Prevención de Lavado de Dinero

Prevención de
Lavado de Dinero
Sociedades Financieras de Objeto
Múltiple Entidades No Reguladas
(SOFOMES ENR)
Las prácticas de lavado de dinero y de financiamiento del
terrorismo son una amenaza constante. Como consecuencia, se
han incrementado las leyes y regulaciones orientadas a prevenir
y combatir dichas prácticas. Para las compañías del sector
financiero esto significa mayores riesgos de cumplimiento que
podrían implicar multas millonarias, deterioro de la relación con
entidades financieras, prisión y afectaciones a su imagen.
En general, México ha progresado en el desarrollo de sistemas
para combatir tanto el lavado de dinero como el financiamiento
al terrorismo en el sistema financiero y las regulaciones para
SOFOMES no han sido la excepción.
Disposiciones de carácter general
El 17 marzo de 2011 se publicaron las Disposiciones de Carácter
General (Art. 95-Bis de la Ley General de Organizaciones y
Actividades Auxiliares del Crédito) que deben observar las
SOFOMES para cumplir con la regulación en la materia
Entre los requerimientos que implican estas Disposiciones se
encuentran:
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Realizar un análisis de riesgos para que con base en
dicho riesgo se desarrollen las políticas, procedimientos y
controles que adoptará la SOFOM para mitigarlos
Realizar las gestiones administrativas ante la CONDUSEF y
la CNBV
Desarrollar políticas de identificación y conocimiento del
cliente
Desarrollar políticas y procedimientos de Debida Diligencia
(DD) y Debida Diligencia Reforzada (EDD)
Contar con sistemas automatizados de monitoreo y emisión
de alertas
Reportar operaciones relevantes, inusuales e internas
preocupantes a la autoridad
Definir las estructuras internas
-Designación del Oficial de Cumplimiento
-Integración del Comité de Comunicación y Control (en caso
de contar con más de 25 empleados)
Diseñar programas de capacitación y difusión
Realizar auditorías independientes, considerando los
lineamientos publicados por la CNBV
Elaborar un Manual de Prevención de Operaciones con
Recursos de Procedencia Ilícita y Financiamiento al
Terrorismo, considerando los lineamientos publicados por
la CNBV, en el que se describan todos los procesos antes
señalados.
Obtención del Dictamen Técnico*
Realizamos auditorias
y brindamos asesoria a
nuestros clientes para
ayudarlos a cumplir
con los requerimientos
de la CNBV y de los
principales bancos en
México
*Dictamen Técnico
El 4 de abril de 2014 se publicaron las Disposiciones de
carácter general para las sociedades financieras de objeto
múltiple no reguladas, la cuales tienen por objeto establecer el
procedimiento, plazos y medios para que los Sujetos Obligados,
soliciten a la CNBV la emisión o renovación, según corresponda,
del Dictamen Técnico referido en los artículos 81-B, 86 Bis, 87-B,
87-K y 87-P de la Ley.
El Dictamen Técnico es un documento que validará que las
sociedades que lo soliciten, cumplen con los requisitos mínimos
en materia de prevención de operaciones con recursos de
procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo (PLD/FT),
lo cual permitirá solicitar o renovar el registro como SOFOMES
ENR.
Este dictamen constituirá un elemento para la CNBV que
ayudará a generar confianza el sistema financiero, ya que se
acreditará que se cuenta con los elementos mínimos requeridos
en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al
terrorismo.
Nuestros servicios
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Auditoría independiente en materia de prevención de lavado
de dinero para cubrir tanto los requerimientos de la CNBV
como de los principales Bancos en México.
Evaluación de riesgos, procesos y controles
Asesoría para la implementación de un programa integral de
Prevención de Lavado de Dinero durante la constitución de
una nueva SOFOM
Desarrollo de Políticas y Procedimientos sobre Prevención
de Lavado de Dinero (Manual de PLD considerando los
lineamientos de la CNBV)
Desarrollo de Matrices de Riesgos (PLD)
Monitoreo y Evaluación de Cumplimiento
Capacitación y Entrenamiento Multiniveles
Coaching personalizado para el Oficial de Cumplimiento
Asesoría para la conversión a otro tipo de Entidad Financiera
(SOFIPO, Banco, etc.)
¿Por qué EY?
La firma es un líder global en servicios sobre Prevención de
Lavado de Dinero y del Financiamiento del Terrorismo. Hemos
coordinado, con éxito, equipos en México y Centroamérica para
proporcionar servicios en la materia. Entre nuestros clientes
se encuentran importantes grupos del sector financiero como
bancos, compañías de seguros e inversión. Tenemos a su
disposición un extenso equipo de regulación y tecnología para
proporcionarle apoyo en temas específicos.
EY | Auditoría | Asesoría de Negocios | Fiscal-Legal | Fusiones y Adquisiciones
Acerca de EY
EY es líder global en servicios de aseguramiento, asesoría, impuestos y
transacciones. Las perspectivas y los servicios de calidad que entregamos
ayudan a generar confianza y seguridad en los mercados de capital y en
las economías de todo el mundo. Desarrollamos líderes extraordinarios que
se unen para cumplir nuestras promesas a todas las partes interesadas. Al
hacerlo, jugamos un papel fundamental en construir un mejor entorno de
negocios para nuestra gente, clientes y comunidades.
Para obtener más información acerca de nuestra organización, visite el sitio
www.ey.com/mx
© 2014 Mancera S.C.
Integrante de Ernst & Young Global
Derechos Reservados
EY se refiere a la organización global de firmas miembro conocida como Ernst & Young Global
Limited, en la que cada una de ellas actúa como una entidad legal separada.
Ernst & Young Global Limited no provee servicios a clientes.
Contactos
Rodolfo Islas
Director de Prevención de Lavado de Dinero
[email protected]
5283 1330 ext. 8613
Ariadna Correa
Gerente Prevención de Lavado de Dinero
[email protected]
5283 1300 ext 8479