NUEVO ESCENARIO DE CUMPLIMIENTO Y LOS PELIGROS EN PANAMÁ Y EL RESTO DE LATINOAMÉRICA CONTRA EL LAVADO Y OTROS DELITOS FINANCIEROS Iván Alemán Loza Vicepresidente de Procesos Preventivos Comisión Nacional de Bolsa y de Valores México I. OBJETO DE LA CNBV Procurar estabilidad de las entidades. Procurar correcto funcionamiento del Sistema Financiero. Mantener y fomentar el sano y equilibrado desarrollo de dicho sistema en su conjunto, en protección de los intereses del público. 2 II. FIN ÚLTIMO DE LA SUPERVISIÓN EN PLD/FT NACIONALES/ EXTRANJERAS Y ORGANISMOS INTERNACIONALES Autoridades Gestión de riesgos Enfoque de riesgos Involucramiento de la Alta autoridad/entidades supervisadas Dirección APLICACIÓN EFECTIVA DE CRITERIOS, MEDIDAS Y PROCEDIMIENTOS CULTURA INSTITUCIONAL DE PREVENCIÓN Área de negocio & Compliance 3 III. FORTALECIMIENTO EN FUNCIONES DE INSPECCIÓN * ** *** **** 4 IV. FORTALECIMIENTO EN FUNCIONES DE VIGILANCIA (Manuales e informe de auditoría) A) Entidades financieras 452 235 5 V. FORTALECIMIENTO EN FUNCIONES DE VIGILANCIA (Manuales y estructuras internas) B) Centros cambiarios y transmisores de dinero 100% 100% 90% 80% 70% 56% 60% 50% 53% 40% 100% 44% 30% 26% 20% 10% 0% 0% 2012 2013 Julio 2014 septiembre2014 Centros cambiarios Transmisores de dinero 6 VI. TABLERO DE CONTROL 7 VII. COORDINACIÓN CON ENTIDADES La CNBV implementó un programa de diagnóstico de oportunidades en instituciones financieras, conocido como “Programa Conoce a tu Entidad” con el fin de analizar los modelos de negocio (operaciones, estructura, clientes, geografía, productos y servicios) de cada una de las entidades financieras, y con ello fortalecer sus procesos, herramientas, mitigantes y administración del riesgo en la materia. Al cierre de 2014 se llevaron a cabo reuniones con las entidades financieras más representativas del sector de instituciones de banca múltiple, casas de bolsa, casas de cambio, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, sociedades financieras populares y uniones de crédito. Lo anterior, es acorde al numeral 22 de la “Guía de Enfoque Basado en Riesgo para el Sector Bancario” del GAFI. 8 VIII. DICTAMEN TÉCNICO Centros cambiarios Registrados al 8 de septiembre de 2014 Registros Renovados Registros nuevos Transmisores de dinero Registrados al 8 de septiembre de 2014 Registros Renovados Registros nuevos 9 IX. CERTIFICACIÓN • Derivado de la Reforma Financiera, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) adquirió la facultad de certificar a los oficiales de cumplimiento y demás profesionales que verifiquen el cumplimiento de la normativa aplicable en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT). • Dicha certificación es obligatoria no sólo para aquellos que en lo sucesivo desempeñen dichas funciones, sino también para los que actualmente las realizan. • Lo anterior, es acorde a lo establecido por GAFI en el numeral 23 de la “Guía de Enfoque Basado en Riesgos para el Sector Bancario”. 10 IMPLICACIONES Y OBJETO • • • Implicaciones • • • Objeto Estandarizar los conocimientos; Revalorar el papel del oficial de cumplimiento; Control de los auditores externos independientes; Mayor competencia en el sector, y Mejor oferta en la capacitación. Fortalecimiento de la confianza en el sector Constatar a una fecha determinada, que las personas que verifican el cumplimiento normativo en materia de PLD/FT, cuentan con los conocimientos adecuados para realizar dicha actividad, de conformidad con los más altos estándares internacionales en materia. 11 ASPECTOS GENERALES DEL PROCESO Proceso Obligados Auditores externos independientes; Oficiales de cumplimiento, y Demás profesionales que coadyuven con la CNBV o las entidades y personas supervisadas por ésta. Instituciones involucradas 12 CALENDARIO POR SECTOR Instituciones de crédito, casas de bolsa y SOFOMES reguladas Junio 2015 Fecha de evaluación: 29 de agosto de 2015 Sedes: • Distrito Federal; • Nuevo León, y • Guadalajara Casas de cambio, almacenes generales de depósito y uniones de crédito SOCAPS, SOFIPOS sociedades financieras comunitarias, organismos de integración financiera rural Sociedades operadoras y distribuidoras de fondos de inversión, asesores en inversión, centros cambiarios y transmisores de dinero Septiembre 2015 Enero 2016 Abril 2016 Fecha de evaluación: 28 de noviembre Sedes: • Distrito Federal; • Nuevo León; • Guadalajara, y • Sonora. Fecha de evaluación: 23 de abril de 2016 Fecha de evaluación: 2 de julio de 2016 SOFOMES no reguladas y Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero Agosto 2016 Fecha de evaluación: 29 de octubre de 2016 13 ETAPAS DEL PROCESO Registro y obtención de folio y contraseña 1 Presentación de la solicitud 2 Cotejo de la documentación 3 Examinación 4 Expedición del Certificado 5 14 PROCEDIMIENTO Podrá enviarse una nueva solicitud de Certificación. Desahoga Prevención de 5 días hábiles INICIO DEL PROCESO Ingreso al portal de la CNBV Registro y obtención de numero de folio y contraseña Solicitud para la Obtención del Certificado Personas Físicas Anexar la documentación señalada en las disposiciones Envío de Solicitud y Documentación Cumple con los requisitos Personas Morales Acuse de aceptación de Solicitud Negativo 60 días naturales Renovación del Certificado Cotejo de Documentación 90 días naturales Fin del Proceso CNBV emite el Certificado 5 días hábiles Positivo Publicación de los Resultados Revocación del Certificado 30 días naturales Evaluación 20 días hábiles Interrupción del proceso 15