curso de funciones y responsabilidades del oficial de cumplimiento

CURSO DE FUNCIONES Y RESPONSABILIDADES DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
PARA CENTROS CAMBIARIOS EN MATERIA DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y
FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO.
O B J E T I V O:
El objetivo de este curso es que una vez teniendo conocimiento de la normatividad existente
para la prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, aplicable a centros
cambiarios publicadas a través del Diario Oficial de la Federación y las actualizaciones en la
materia, se brinden las herramientas necesarias a la o los Oficiales de Cumplimiento de los
Centros Cambiarios para implementar el seguimiento y en consecuencia cumplimiento de la
normatividad que les permita realizar un trabajo eficiente, de calidad y con el menor costo posible
a fin de minimizar el riesgo de los centros cambiarios ante la infiltración en sus negocios de
recursos de procedencia ilícita o de financiamiento al terrorismo, así como de multas de la
autoridad supervisora que pudieran causar un daño de difícil reparación al centro cambiario.
T E M A R I O:
1.- En qué consiste la figura de Oficial de Cumplimiento para el cumplimiento de la norma dentro
de la estructura de los Centros Cambiarios
a) Definición.
b) Fundamento legal.
2.- Análisis de la Reforma a la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del
Crédito de fecha 03 de Agosto del 2011.
3.- Ventajas de contar con un órgano colegiado (Comité de Comunicación y Control) para el
cumplimiento de la normatividad.
a)
b)
c)
d)
e)
Responsabilidad compartida.
Integración.
Sesiones.
Diferentes enfoques en el análisis de las operaciones sujetas a un posible reporte.
Distribución de funciones en más de una persona.
4.- Nombramiento del Oficial de Cumplimiento.
a) Perfil
b) Responsabilidad
c) Mecanismos para el nombramiento.
5.- Análisis de las funciones del Oficial de Cumplimiento.
a) Iniciales
b) Esporádicas
c) Periódicas
- Diarias
- Semanales
- Mensuales
- Trimestrales
6.- Desarrollo de las funciones del Oficial de Cumplimiento.
a) Políticas de identificación y conocimiento del cliente y criterios políticas y
procedimientos para su debida aplicación.
b) Valorar las políticas y procedimientos mencionados anteriormente para corregir las
fallas, deficiencias u omisiones.
c) Tener conocimiento de las operaciones de alto riesgo que se realicen para formular
recomendaciones en caso procedente.
d) Conocer de conductas inapropiadas de funcionarios o empleados que conlleven a
contravenir las disposiciones legales o las políticas y procedimientos internos.
e) Establecer criterios para determinar el nivel de riesgo de los clientes de acuerdo a su
actividad, instrumentos, montos y plazas de operación, así como dar a conocer
dichos criterios entre el personal.
f) Difundir entre el personal las listas oficiales emitidas por organismos internacionales
de personas vinculadas con actividades terrorista, con su financiamiento o bien con
otras actividades ilícitas.
g) Coordinar las actividades de monitoreo de las operaciones, así como las
investigaciones que en su caso deban seguirse sobre posibles operaciones
inusuales o preocupantes. (Caso Práctico)
h) Dictaminar las operaciones que en su caso se presenten para análisis, como
posibles operaciones inusuales o preocupantes. (Caso Práctico)
i) Documentar las resoluciones que se adopten, respecto de las operaciones sujetas a
análisis para su posible reporte, tanto si el dictamen determina su reporte o bien el
no reportarlas. (Caso Práctico)
j) Aprobar los programas anuales de capacitación para el personal en el tema
relacionado con prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
k) Informar a los niveles directivos de las empresas respecto de las conductas
inapropiadas de funcionarios y empleados relacionadas con el cumplimiento de las
disposiciones legales y políticas y procedimientos internos para que se apliquen las
medidas disciplinarias que se requieran.
l) Servir como órgano interno de consulta respecto de la aplicación de las
Disposiciones legales y de las políticas y procedimientos internos.
m) Fungir como enlace entre la CNBV y el centro cambiario.
n) Resolver todos los asuntos que se sometan a su consideración, relativos a
prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al
terrorismo.
7.- El Oficial de Cumplimiento, en la práctica, interactuando con la CNBV.
a).- Registro
b).- Layout
- Reportes
- Catálogos
Autoridades y organismos reguladores
Localidades
Monedas
Tipos de operación
Instrumentos Monetarios
Actividades Económicas
d).- Entrega de criterios, medidas y procedimientos sobre las políticas de identificación y
conocimiento del Usuario.
d).- Entrega de modificaciones a los criterios, medidas y procedimientos sobre las
políticas de identificación y conocimiento del Usuario en caso de que las hubiera.
e).- Reporte de operaciones
- Layout (Caso práctico)
- Catálogos
f).- Actualización anual de la información.
- Cuándo y cómo
8.- El Oficial de Cumplimiento, en la práctica, desarrollando sus funciones.
a).- Evaluando un sistema automatizado.
b).- Capacitación al personal
c).- Integración de expedientes
d).- Alta de los usuarios
e).- Clasificación de riesgo.
f).- Perfil del usuario.
g).- Monitoreo de operaciones.
h).- Modificación de riesgo y perfil del usuario.
i).- Atendiendo información proporcionada por el personal.
j).- Atendiendo información detectada por el propio Oficial de Cumplimiento
k).- Dictaminando una posible operación inusual o interna preocupante.
9.- El Oficial de Cumplimiento, atendiendo una visita de inspección ordinaria de la CNBV.
a).- Tipos de visitas de inspección
b).- Notificación de la visita
c).- Alcance de la visita
d).- Acta de apertura
e).- Solicitud de información.
f).- Actas parciales.
g).- Observaciones
h).- Acta de cierre.
10.- Recomendaciones
11.- Conclusiones
12.- Evaluación