Solicitud de autorización de Casa de Empeño

FORMULARIOS:
SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA UNA PERSONA NATURAL CASA DE
EMPEÑO
Señor (a) Director (a) de Empresas Financieras:
Yo_________________________________, panameño, mayor de edad, abogado en
ejercicio, portador de la cédula de identidad personal __________________, miembro de la
firma
forense
_____________________________________
con
oficinas
en
______________________
_______________________________________, lugar donde recibo notificaciones
personales, comparezco ante usted muy respetuosamente y en, virtud del poder especial que
acompaño,
le
solicito
se
sirva
autorizar
al
señor
(a)
__________________________________________, portador de la cédula de identidad
personal______________________, para operar una Casa de Empeño, de acuerdo a lo
establecido en la (Ley 16 de 23 de mayo de 2005), es una persona natural organizada de
conformidad a las Leyes de la República de Panamá.
El nombre Comercial será ________________________________________ y se dedicará
a ofrecer Préstamos con garantía Prendaría, en su establecimiento comercial que estará
ubicado en la (Calle o Avenida) ______________________________, Edificio o
Casa___________________,
Local
________________________,
Corregimiento
_____________________________,
Distrito
____________________,
Provincia
_________________, Teléfonos ________________________
Apartado
Postal
____________________,
Correos
Electrónicos
__________________________
Su registro Único del Contribuyente _______________________________.
Dígito Verificador
_______________________________.
El capital suscrito y pagado, con
B/._____________________.
Y la misma, iniciará operaciones el día
___________.
que
operará
la
empresa
__________ del mes
será
__________ de
Panamá, _______de _____________de______________
Firma ________________________
No. de Idoneidad _____________________.
de
Cédula ___________________
MINISTERIO DE COMERCIO E INDUSTRIAS
DIRECCIÓN GENERAL DE EMPRESAS FINANCIERAS
SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA UNA PERSONA JURÍDICA
CASA DE EMPEÑO
Señor (a) Director (a) de Empresas Financieras:
Yo _________________________________, panameño, mayor de edad, abogado en
ejercicio, portador de la cédula de identidad personal ____________________,
miembro
de
la
firma
forense
__________________________________________________
con
oficina
en
_________________________________________________,
lugar donde recibo
notificaciones personales, comparezco ante usted muy respetuosamente y en, virtud del
poder especial que acompaño, le solicito se sirva autorizar a la sociedad
__________________________________________,
para
operar
una
__________________________________________, de acuerdo a lo establecido en la
(mencionar la Ley correspondiente) _______________________________________,
es una persona jurídica organizada de conformidad a las leyes de República de Panamá
y se encuentra inscrita en el Registro Público, desde el día _______de _____________
de _________, al Tomo ________, Folio ________, Asiento _________ de la
Sección de personas Mercantil o Micropelículas (Mercantil) y tiene su domicilio legal
en __________________________________________________________, Distrito de
__________________________, Provincia de _______________________.
Su junta Directiva está compuesta así:
Presidente
____________________________ Cédula_________________
Vicepresidente
___________________________ Cédula_________________
Tesorero
____________________________ Cédula_________________
Secretario
____________________________ Cédula_________________
Directores
____________________________ Cédula_________________
____________________________ Cédula_________________
____________________________ Cédula_________________
Representante Legal __________________________ Cédula_________________
Apoderado General ___________________________ Cédula_________________
El
Nombre
Comercial
será
_________________________________________________, y se dedicará a
ofrecer: Préstamos Prendarios, en su establecimiento comercial que estará ubicado en la
(Calle o Avenida) ___________________________________, Edificio, casa o local
__________________________, corregimiento ___________________, Distrito
__________________, Provincia _____________________________, Teléfono o
Celular del Representante Legal _________________________, Correos Electrónicos
de
la
sociedad
y
del
Representante
Legal,
_________________________________________________________,
Apartado
Postal ____________________, su Registro Único del
Contribuyente
_____________________________,
Dígito
Verificador
_________________________.
El capital suscrito y pagado, con que operará la empresa será de
_______________________ (B/.______________________) y la misma, iniciará
operaciones el día ______ del mes ________________ de__________.
Panamá, _______de ______________de__________.
Firma
__________________________.
Cédula _________________________.
No. De Idoneidad _____________________.
FORMULARIOS Y REPORTES ESTADÍSTICOS
DIRECCION GENERAL DE EMPRESAS FINANCIERAS
ESTADISTICAS TRIMESTRALES DE LAS CASAS DE EMPEÑOS
DESCRIPCION
CANTIDAD
MONTO
ARTICULOS PRENDARIOS
ARTICULOS VARIOS
LIBRETAS DE AHORRO
LIBRETAS DE LOTERIA
ARMAS DE FUEGO
SEMOVIENTES
OTROS
ESTADISTICAS TRIMESTRALES DE LAS
CASAS DE EMPEÑO
ARTICULOS PRENDARIOS
ARTICULOS VARIOS
LIBRETAS DE AHORRO
LIBRETAS DE LOTERIA
OTROS
UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO
CONTROL DE REPORTE U.A.F.
CASA DE EMPEÑO
____________________________
Fecha de entrega (día, mes, año)
NOMBRE DE LA CASA DE EMPEÑO
CÓDIGO DE LA EMPRESA
R.U.C.
MES QUE REPORTA__________________________
CANTIDAD DE DECLARACIONES
______________
NINGUNA DE CLARACION
______________
AÑO___________________
NOMBRE DEL EMPLEADO
AUTORIZADO________________________________________________________
CARGO ___________________________ TELÉFONO _______________________
_____________________________________________________
(FIRMA)
FORMULARIOS DE LA UNIDAD DE ANÁLISIS FINANCIERO
CASAS DE EMPEÑO
DECLARACIÓN DE OPERACIONES EN EFECTIVO O CUASI-EFECTIVO
(En miles de Balboas)
FORMULARIO-UAF-CASA-EMP-EFE-P
FECHA
[ ]
FORMULARIO-UAFDIA
MES
CASA-EMP -EFE-C
AÑO
[ ]
FORMULARIOUAF-CASA-EMP
-CUA-P
[ ]
FORMULARIO-UAF-CASA-EMP -CUA-C
[ ]
NOMBRE DE LA CASA DE EMPEÑO CASAS DE EMPEÑO xxxxx
CODIGO:
(La Dirección General de Empresas Financieras debe crearle un
código numérico para identificar a las Casas de Empeño. Debe existir un espacio
dentro del instructivo donde poner el código).
R.U.C.: ________________
S U C U R S A L : _____________________________________
DIRECCION DE LA CASA DE EMPEÑO: ____________________________________
Provincia, Ciudad, Distrito, Corregimiento
1.1
TIPO DE
OPERACIÓN
1.2
1.3
N DE PRESTAMO
MONTO DE
OPERACIÓN
□Venta
□Abono a Préstamo
□Cancelación de Préstamo
□Otros (Explique)
__________________________
2.
POR EL CLIENTE
EMPEÑO
2.1 (Nombre del Cliente / Prestatario)
3. POR LA CASA DE
________
3.1 (Firma del Empleado Autorizado)
2.2 (Cédula / Pasaporte / R.U.C.)
________
3.2 (Nombre del Empleado Autorizado)
2.3 (Firma del ejecutor)
______________
3.3 (Cargo del empleado Autorizado)
_______________________________________
2.4 (Nombre completo del Ejecutor)
________
3.4. (Cédula del empleado autorizado)
2.5
(Cédula / Pasaporte)
2.6
Nacionalidad
_____
INSTRUCTIVO
FORMULARIOS CONTROL DE REPORTE UAF-CASA-EMP y DE
DECLARACIÓN DE OPERACIONES EN EFECTIVO Y CUASI-EFECTIVO DE
LAS CASAS DE EMPEÑO.
Las Casas de Empeño deberán reportar a la Unidad de Análisis Financieros para
la Prevención del Blanqueo de Capitales por conducto de la Dirección General de
Empresas Financieras:

Toda transacción en efectivo o cuasi efectivo, superior a B/.10,000.00 que
realice un cliente o efectuadas por un cliente en fechas sucesivas cercana
dentro de una misma semana laboral que sumen B/.10,000.00.
Aún cuando no se realicen transacciones superiores a los B/.10,000.00 en efectivo
o cuasi efectivo o transacciones sucesivas en fechas cercanas dentro de una
misma semana laboral por parte de un cliente, la Casa de Empeño está en la
obligación de remitir el formulario de control de reportes con la indicación
“Cantidad de Declaraciones: 0”
El control de reporte se hará en formularios en los que se indicará si hubo o no
transacciones superiores a B/.10,000.00 en efectivo o cuasi efectivo. Se remitirá
una copia mensualmente dentro de los cinco primeros días hábiles del mes
siguiente, a la Unidad de Análisis Financieros para la Prevención del Blanqueo de
Capitales, por intermedio de la Dirección General de Empresas Financieras del
Ministerio de Comercio e Industria.
Los formularios deben remitirse en sobre sellado y la empresa conservar el
formulario original por un período de cinco años.
El Control de Reporte deberá contener la siguiente información:











Fecha de entrega ante la Dirección General de Empresas Financieras.
Nombre de la Casa de Empeño.
Código de la Empresa (Dicha información es suministrada por la Dirección
General de Empresas Financieras.
R.U.C. de la Casa de Empeño
Numero de Fax.
Teléfono del establecimiento comercial
Mes al que corresponde el reporte
Año al que corresponde el reporte
Cantidad de Declaraciones
Empleado Autorizado
Firma y Cargo.
A su vez, de tener algún tipo de declaración las casas de remesas deberán remitir
a la Dirección General de Empresas Financieras el formulario de “Declaración de
Operaciones en Efectivo y Cuasi Efectivo”.
En la cual, dependiendo de la naturaleza de la transacción, se tendrá que escoger
una de las cuatro opciones que a continuación se detallan, colocando una “X” en
la casilla del formulario que corresponde a la operación:
1. UAF-CASA.EMP-EFE-P (efectivo personal): Para transacciones en efectivo
superiores a los B/.10,000.00, realizadas por una persona natural.
2. UAF-CASA.EMP-EFE-C (efectivo comercial): Para transacciones en
efectivo superiores a los B/.10,000.00, realizadas por una persona jurídica.
3. UAF-CASA-EMP-CUA-P (cuasi efectivo personal): Para transacciones en
cuasi efectivo superiores a los B/.10,000.00, realizadas por una persona
natural.
4. UAF.CASA.EMP.CUA-C (cuasi efectivo comercial): Para transacciones en
cuasi efectivo superiores a los B/.10,000.00, realizada por una empresa
jurídica.
A su vez, dicho formulario debe tener la siguiente información:








Nombre de la Casa de Empeño
Código de la Empresa (Dicha información es suministrada por la Dirección
General de Empresas Financieras).
R.U.C. de la Casa de Empeño.
Sucursal
Dirección de la Casa de Empeño
Tipo de Operación
o Venta
o Abono a Préstamo
o Cancelación de Préstamo
o Otros (Explique)
No. Del Contrato
Monto de la Operación
Por parte del Cliente la siguiente información:



Nombre del Cliente
Cedula de Identidad personal del cliente
Firma del cliente
Por parte de la Casa de Empeño la siguiente información:

Nombre del Empleado Autorizado



Firma del Empleado Autorizado
Cargo que desempeña
Cedula de Identidad Personal
Adjunto a este formulario deben entregarse los siguientes documentos




Foto copia de cedula de identidad personal del ejecutor.
Foto copia de cedula de identidad personal de la persona autorizada por la
casa de empeño
Copia del cheque con el cual se efectuó el abono, si se trata de una
transacción en cuasi-efectivo.
Copia del comprobante de depósito cuando se trate de alguna transacción
en efectivo.
Modelos de Documentos:
Formularios de Record Policivo
DIRECCIÓN GENERAL DE EMPRESAS FINANCIERAS
CERTIFICACIÓN:
Por este medio Yo ______________________________________, con cedula de identidad
personal
No. ___________________________, formo parte de la Junta Directiva de la
Sociedad _______________________________________________________, en el cargo
de _____________________________________________ autorizo al Ministerio de
Comercio e Industrias a través de la Dirección General de Empresas Financieras a solicitar
mi Historial Policivo antes la Dirección de Investigación Judicial, según lo dispuesto en la
Ley 69 de 27 de diciembre de 2007, y según lo dispuesto en la Ley 16 de 23 de mayo de
2005 “De las Casas de Empeño”
Firma del Solicitante: ________________________________________
Fecha:
________________________________________
MODELO DE CONTRATO
NOMBRE DE LA CASA EMPEÑO
DIRECCIÓN
__________________________________________
Nº DE CONTRATO __________________________________________
TELÉFONO/FAX
__________________________________________
RUC: _______________________ D.V. __________________________
HOY ___________ DE __________________ DE 200_______.
NOMBRE DEL CLIENTE ____________________________
CEDULA: ______________________ DIRECCIÓN: ________________ TELÉFONO:
_____________
Empeña dando como garantía prendaría los siguientes bienes que “declara y asegura son de
su propiedad” _____________________________________________________________
_________________________________________________________________________
Nº _________ Gramos: ___________
Nº _________ Gramos: ___________
Nº _________ Gramos: ___________
Monto del préstamo
B/.___________________
Monto máximo a prestar por la prenda B/.___________________
Recibe un préstamo por el cual acepta pagar un interés mensual del _________%, aunque
la cancelación se efectué antes de vencido el mes y comprometiéndose a cancelar el
préstamo en el plazo acordado. Mas un mes de periodo de gracia.
PLAZO: _________B/._________ PERIODO DE GRACIA: ___________ MESES
INTERÉS MENSUAL%__________MESES
Declara el prestatario estar de acuerdo con el monto prestado, el interés y el plazo, acepta y
se adhiere expresamente a este Contrato de ADHESIÓN (EMPEÑO) en todos Sus términos
y condiciones DESCRITOS AL FRENTE Y AL REVERSO, y prueba de ello lo firma a
voluntad.
____________________________
Firma del cliente
______________________________
La Empresa.
PLAZO: Los bienes empeñados pueden ser mantenidos en Empeño Indefinidamente,
siempre y cuando los intereses del préstamo sean pagados al día, todos los meses (Art. 27
Ley 16 del 23 mayo 2005). En el caso que los Intereses no sean pagados mensualmente, y
vencido el plazo establecido, El prestatario pierde todo derecho sobre los bienes
empeñados, pues queda convenido que en tal caso, estos son cedidos y transferidos
automáticamente a Empeños ______________________ como pago de la suma adeudada,
(Art. 29 Ley 16 del 23 de mayo 2005) sin tener que establecer ningún trámite adicional a
este contrato y sin lugar a reclamo Judicial o Extrajudicial.
PAGO DE INTERÉS Y ABONO A CAPITAL: Queda convenido que los intereses se
deben pagar mensualmente durante el plazo establecido. El Prestatario podrá hacer abonos
al capital del préstamo, previa cancelación de todos los intereses adeudados, Incluyendo el
pago por el mes completo que haya iniciado, aunque el mismo no se haya vencido.
(ART 24 y 26 Ley 16 del 23 de mayo de 2005). El Interés establecido incluye el cargo por
avalúo, almacenaje, custodia, timbres, manejo, intereses y demás necesarios para este
contrato: La tasa de Interés a pagar es Igual de Interés mensual efectiva.
ALMACENAJE Y RESPONSABILIDADES: Los bienes empeñados son almacenados
en un sobre y éste es sellado; luego se guarda en la bóveda hasta que se efectué su retiro.
Por tanto, Empeños ____________________, entrega los bienes en la mismas condiciones
en que fueron recibidas, no haciéndose responsable, por prendas que presenten cambios de
color, daños, deterioro o diferencias físicas; o que sean alegadas por El Prestatario. Queda
expresamente convenido que en el caso de daño total o pérdida de los bienes empeñados,
por hurto, robo penetración al local, incendio, desastres naturales o actos vandálicos, o
cualquier otra causa o suceso fortuito que por su condición no se pueda prever, o que
previsto, fuera inevitable, la responsabilidad de Empeños ___________________ está
limitada hasta el Monto Máximo a Prestar por los bienes Empeñados (Art. 33 Ley 16 del 23
de mayo de 2005).
RETIRO DEL EMPEÑO: Para el retiro de los bienes empeñados se deberá cancelar el
total de intereses adeudados, incluyendo el pago por el mes completo que haya iniciado
aunque el mismo no se haya vencido, más el capital adeudado del préstamo (Art. 24 y 28
Ley 16 del 23 de mayo de 2005).
Si se diera la pérdida de este contrato, es obligación de El Prestatario presentar
inmediatamente notificación escrita de su pérdida,
De no hacerlo,
Empeños__________________ no se hace responsable por cualquier situación que se de,
cómo resultado de este hecho. No se podrán retirar Empeños los días/horas en que por su
naturaleza Empeños _________________ lo estime prudente para la seguridad de los
bienes Empeñados.
Los bienes empeñados serán entregados al portador de este contrato, siempre y cuando no
esté reportando como extraviado, y el portador se identifique satisfactoriamente. Si el
portador del contrato, no es quien realizo el empeño, deberá presentar su cédula y la cédula
(o copia) de El Prestatario, Satisfechas estas condiciones, y, si se estima conveniente para la
seguridad de ambas partes, Empeños ____________________procederá a entregar los
bienes empeñados, deslindándose de cualquier responsabilidad al respecto.
EL Prestatario confirma haber leído el presente contrato, al FRENTE y al REVERSO, y
declara que acepta todos los términos y condiciones contenidas en el mismo, así como la
conformidad con los artículos 450, 990, 1106, 1107, 1009, 1549, 15553 y 1640 del Código
Civil, Prueba de ello, firma a voluntad en la parte frontal del contrato.
LOS TIMBRES DE ESTE DOCUMENTO SON PAGADOS POR DECLARACIÓN
SI ______ NO ______.
Observaciones:
Para obtener una Autorización para ejercer la actividad de Casa de Empeño que debe ser
presentado en la Dirección General de Empresas Financieras del Ministerio de Comercio e
Industrias.