Requisitos para persona Jurídica de Casa de Empeño

MINISTERIO DE COMERCIO E INDUSTRIAS
DIRECCIÓN GENERAL DE EMPRESAS FINANCIERAS
DOCUMENTOS QUE DEBEN ACOMPAÑAR A LA SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN DE UNA
PERSONA JURÍDICA DE CASAS DE EMPEÑOS
1. PODER A UN ABOGADO EN EJERCICIO CON B/.8.00 EN TIMBRES.
2. SOLICITUD CON LOS DATOS REQUERIDOS EN LA MISMA CON B/.8.00 EN TIMBRES (FAVOR
LLENAR A MAQUINA).
3. COPIA DE ESCRITURA PÚBLICA DE PROTOCOLIZACIÓN DEL PACTO SOCIAL Y DE LAS
REFORMAS, SI LAS HUBIERE, DEBIDAMENTE INSCRITA EN EL REGISTRO PUBLICO.
4. CERTIFICADO DEL REGISTRO PUBLICO EXPEDIDO DENTRO DE LOS SESENTA (60) DÍAS
ANTERIORES A LA FECHA DE PRESENTACIÓN DE LA SOLICITUD, DONDE CONSTE LA
VIGENCIA Y DATOS DE INSCRIPCIÓN DE LA SOCIEDAD, SU CAPITAL SOCIAL DE DIEZ MIL
(B/.10,000.00) Y EL NOMBRE DE SUS DIRECTORES, DIGNATARIOS, LOS PODERES
GENERALES Y REPRESENTANTE LEGAL.
5. CERTIFICACIÓN EXPEDIDA POR UN CONTADOR PUBLICO AUTORIZADO EN LA QUE CONSTE
QUE EL CAPITAL SOCIAL INICIAL PAGADO MÍNIMO ES DE DIEZ MIL (B/.10,000.00).
6. CHEQUE CERTIFICADO O DE GERENCIA EXPEDIDO A FAVOR DEL MINISTERIO DE COMERCIO
E INDUSTRIAS POR UN MONTO DE TRESCIENTOS CINCUENTA BALBOAS (B/.350.00) QUE
CUBRE LA TASA DE EXPEDICIÓN Y LA TASA DE FISCALIZACIÓN DEL AÑO EN CURSO.
7. FOTOCOPIA AUTENTICADA ANTE EL REGISTRO CIVIL DE LA CEDULA DE IDENTIDAD
PERSONAL DE SUS DIRECTORES, DIGNATARIOS Y REPRESENTANTE LEGAL Y APODERADO
GENERAL SI LO HUBIERE.
8. COPIA DE LA ESCRITURA PUBLICA DONDE CONSTE LA PROPIEDAD O DERECHO DE USO O
DEL CONTRATO DE ARRENDAMIENTO DEL LOCAL COMERCIAL DONDE ESTARÁ UBICADA LA
EMPRESA, QUE PRESENTARA AL MOMENTO LA NOTIFICACIÓN DE LA RESOLUCIÓN QUE
AUTORIZA LAS OPERACIONES DE LA CASA DE EMPEÑO.
9. MODELO DEL CONTRATO QUE CONTEMPLE POR LO MENOS LA INFORMACIÓN DEL
ARTICULO 23 DE LA LEY 16 DE 23 DE MAYO DE 2005.
10. LLENAR EL FORMULARIO DE SOLICITUD DE RECORD POLICIVOS PARA los subscritores,
directores, dignatarios, gerentes, representante legal y apoderados generales de la
sociedad solicitante. (Según artículo 7 de la Ley 16 de 23 de mayo de 2005.)
a. EL FORMULARIO SE SOLICITA EN LA DIRECCIÓN GENERAL DE EMPRESAS
FINANCIERAS O EN LA PAGINA WEB DEL MINISTERIO.
b. LOS FORMULARIOS DEBEN SER LLENADOS A MAQUINA.
c. EL MISMO SERA FIRMADO POR EL DIRECTOR (A) GENERAL DE EMPRESAS
FINANCIERAS.
ACTUALIZADO POR D.G.E.F. AL 30 DE JUNIO DE 2010
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MINISTERIO DE COMERCIO E INDUSTRIAS
DIRECCIÓN GENERAL DE EMPRESAS FINANCIERAS
SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA UNA PERSONA JURÍDICA
CASA DE EMPEÑO
Señor (a) Director (a) de Empresas Financieras:
Yo _________________________________, panameño, mayor de edad, abogado en ejercicio,
portador de la cédula de identidad personal ____________________, miembro de la firma forense
__________________________________________________
con
oficina
en
_________________________________________________, lugar donde recibo notificaciones
personales, comparezco ante usted muy respetuosamente y en, virtud del poder especial que
acompaño,
le
solicito
se
sirva
autorizar
a
la
sociedad
__________________________________________,
para
operar
una
__________________________________________, de acuerdo a lo establecido en la (mencionar
la Ley correspondiente) _______________________________________, es una persona jurídica
organizada de conformidad a las leyes de República de Panamá y se encuentra inscrita en el
Registro Público, desde el día _______de _____________ de _________, al Tomo ________, Folio
________, Asiento _________ de la Sección de personas Mercantil o Micropelículas (Mercantil) y
tiene su domicilio legal en __________________________________________________________,
Distrito de __________________________, Provincia de _______________________.
Su junta Directiva está compuesta así:
Presidente
____________________________
Cédula_________________
Vicepresidente
___________________________
Cédula_________________
Tesorero
____________________________
Cédula_________________
Secretario
____________________________
Cédula_________________
Directores
____________________________
Cédula_________________
____________________________
Cédula_________________
____________________________
Cédula_________________
Representante Legal __________________________
Cédula_________________
Apoderado General ___________________________
Cédula_________________
El Nombre Comercial será _________________________________________________, y se
dedicará a ofrecer: Préstamos Prendarios, en su establecimiento comercial que estará ubicado en
la (Calle o Avenida) ___________________________________, Edificio, casa o local
__________________________,
corregimiento
___________________,
Distrito
__________________, Provincia _____________________________, Teléfono o Celular del
Representante Legal _________________________, Correos Electrónicos de la sociedad y del
Representante
Legal,
_________________________________________________________,
Apartado Postal ____________________, su Registro Único del Contribuyente
_____________________________, Dígito Verificador _________________________.
El capital suscrito y pagado, con que operará la empresa será de _______________________
(B/.______________________) y la misma, iniciará operaciones el día ______ del mes
________________ de__________.
Panamá, _______de ______________de__________.
Firma
__________________________. Cédula _________________________.
No. De Idoneidad _____________________.
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CERTIFICACIÓN:
Por este medio Yo ______________________________________, con cedula de identidad
personal No. ___________________________, formo parte de la Junta Directiva de la Sociedad
_______________________________________________________,
en
el
cargo
de
_____________________________________________ autorizo al Ministerio de Comercio e
Industrias a través de la Dirección General de Empresas Financieras a solicitar mi Historial Policivo
antes la Dirección de Investigación Judicial, según lo dispuesto en la Ley 69 de 27 de diciembre de
2007, y según lo dispuesto en la Ley 16 de 23 de mayo de 2005 “De las Casas de Empeño”
Firma del Solicitante:
________________________________________
Fecha:
________________________________________
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MODELO DE CONTRATO
NOMBRE DE LA CASA EMPEÑO
DIRECCIÓN
Nº DE CONTRATO
TELÉFONO/FAX
RUC:
__________________________________________
__________________________________________
__________________________________________
_______________________
D.V. __________________________
HOY ___________ DE __________________ DE 200_______.
NOMBRE DEL CLIENTE ____________________________
CEDULA: ______________________ DIRECCIÓN: ________________ TELÉFONO: _____________
Empeña dando como garantía prendaría los siguientes bienes que “declara y asegura son de su
propiedad”
________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
Nº _________ Gramos: ___________
Nº _________ Gramos: ___________
Nº _________ Gramos: ___________
Monto del préstamo
B/.___________________
Monto máximo a prestar por la prenda B/.___________________
Recibe un préstamo por el cual acepta pagar un interés mensual del _________%, aunque la
cancelación se efectué antes de vencido el mes y comprometiéndose a cancelar el préstamo en el
plazo acordado. Mas un mes de periodo de gracia.
PLAZO: _______________
MESES
B/._______________
INTERÉS MENSUAL
PERIODO DE GRACIA: ___________
MESES
Declara el prestatario estar de acuerdo con el monto prestado, el interés y el plazo, acepta y se
adhiere expresamente a este Contrato de ADHESIÓN (EMPEÑO) en todos Sus términos y
condiciones DESCRITOS AL FRENTE Y AL REVERSO, y prueba de ello lo firma a voluntad.
____________________________
Firma del cliente
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______________________________
La Empresa.
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PLAZO: Los bienes empeñados pueden ser mantenidos en Empeño Indefinidamente, siempre y
cuando los intereses del préstamo sean pagados al día, todos los meses (Art. 27 Ley 16 del 23
mayo 2005). En el caso que los Intereses no sean pagados mensualmente, y vencido el plazo
establecido, El prestatario pierde todo derecho sobre los bienes empeñados, pues queda
convenido que en tal caso, estos son cedidos y transferidos automáticamente a Empeños
______________________ como pago de la suma adeudada, (Art. 29 Ley 16 del 23 de mayo 2005)
sin tener que establecer ningún trámite adicional a este contrato y sin lugar a reclamo Judicial o
Extrajudicial.
PAGO DE INTERÉS Y ABONO A CAPITAL: Queda convenido que los intereses se deben pagar
mensualmente durante el plazo establecido. El Prestatario podrá hacer abonos al capital del
préstamo, previa cancelación de todos los intereses adeudados, Incluyendo el pago por el mes
completo que haya iniciado, aunque el mismo no se haya vencido. (ART 24 y 26 Ley 16 del 23 de
mayo de 2005). El Interés establecido incluye el cargo por avalúo, almacenaje, custodia, timbres,
manejo, intereses y demás necesarios para este contrato: La tasa de Interés a pagar es Igual de
Interés mensual efectiva.
ALMACENAJE Y RESPONSABILIDADES: Los bienes empeñados son almacenados en un sobre y éste
es sellado; luego se guarda en la bóveda hasta que se efectué su retiro. Por tanto, Empeños
____________________, entrega los bienes en la mismas condiciones en que fueron recibidas, no
haciéndose responsable, por prendas que presenten cambios de color, daños, deterioro o
diferencias físicas; o que sean alegadas por El Prestatario. Queda expresamente convenido que en
el caso de daño total o pérdida de los bienes empeñados, por hurto, robo penetración al local,
incendio, desastres naturales o actos vandálicos, o cualquier otra causa o suceso fortuito que por
su condición no se pueda prever, o que previsto, fuera inevitable, la responsabilidad de Empeños
___________________ está limitada hasta el Monto Máximo a Prestar por los bienes Empeñados
(Art. 33 Ley 16 del 23 de mayo de 2005).
RETIRO DEL EMPEÑO: Para el retiro de los bienes empeñados se deberá cancelar el total de
intereses adeudados, incluyendo el pago por el mes completo que haya iniciado aunque el mismo
no se haya vencido, más el capital adeudado del préstamo (Art. 24 y 28 Ley 16 del 23 de mayo de
2005).
Si se diera la pérdida de este contrato, es obligación de El Prestatario presentar inmediatamente
notificación escrita de su pérdida, De no hacerlo, Empeños__________________ no se hace
responsable por cualquier situación que se de, cómo resultado de este hecho. No se podrán retirar
Empeños los días/horas en que por su naturaleza Empeños _________________ lo estime
prudente para la seguridad de los bienes Empeñados.
Los bienes empeñados serán entregados al portador de este contrato, siempre y cuando no esté
reportando como extraviado, y el portador se identifique satisfactoriamente. Si el portador del
contrato, no es quien realizo el empeño, deberá presentar su cédula y la cédula (o copia) de El
Prestatario, Satisfechas estas condiciones, y, si se estima conveniente para la seguridad de ambas
partes, Empeños ____________________procederá a entregar los bienes empeñados,
deslindándose de cualquier responsabilidad al respecto.
EL Prestatario confirma haber leído el presente contrato, al FRENTE y al REVERSO, y declara que
acepta todos los términos y condiciones contenidas en el mismo, así como la conformidad con los
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artículos 450, 990, 1106, 1107, 1009, 1549, 15553 y 1640 del Código Civil, Prueba de ello, firma a
voluntad en la parte frontal del contrato.
LOS TIMBRES DE ESTE DOCUMENTO SON PAGADOS POR DECLARACIÓN SI ______ NO ______.
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