Requisitos para persona Natural de Casa de Empeño

MINISTERIO DE COMERCIO E INDUSTRIAS
DIRECCIÓN DE EMPRESAS FINANCIERAS
DOCUMENTOS QUE DEBEN ACOMPAÑAR A LA SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN DE UNA PERSONA
NATURAL DE CASAS DE EMPEÑOS
1. PODER A UN ABOGADO EN EJERCICIO CON B/.8.00 EN TIMBRES.
2. SOLICITUD CON LOS DATOS REQUERIDOS EN LA MISMA CON B/.8.00 EN TIMBRES. (FAVOR
LLENAR A MAQUINA)
3. CERTIFICACIÓN EXPEDIDA POR UN CONTADOR PUBLICO AUTORIZADO EN LA QUE CONSTE
QUE EL CAPITAL SOCIAL INICIAL PAGADO MÍNIMO ES DE DIEZ MIL (B/.10,000.00).
4. CHEQUE CERTIFICADO O DE GERENCIA EXPEDIDO A FAVOR DEL MINISTERIO DE COMERCIO
E INDUSTRIAS POR UN MONTO DE TRESCIENTOS CINCUENTA BALBOAS(B/.350.00) QUE
CUBRE LA TASA DE EXPEDICIÓN Y LA TASA DE FISCALIZACIÓN DEL PRIMER AÑO.
5. FOTOCOPIA AUTENTICADA DE LA CEDULA DE IDENTIDAD PERSONAL DE SU
REPRESENTANTE LEGAL Y APODERADO GENERAL SI LO HUBIERE POR LA DIRECCIÓN
GENERAL DEL REGISTRO CIVIL.
6.
MODELO DEL CONTRATO QUE CONTEMPLE POR LO MENOS LA INFORMACIÓN DEL
ARTICULO 23 DE LA LEY 16 DE 23 DE MAYO DE 2005.
7. COPIA DE LA ESCRITURA PUBLICA DONDE CONSTE LA PROPIEDAD O DERECHO DE USO O
DEL CONTRATO DE ARRENDAMIENTO DEL LOCAL COMERCIAL DONDE ESTARÁ UBICADA LA
EMPRESA, QUE PRESENTARA AL MOMENTO LA NOTIFICACIÓN DE LA RESOLUCIÓN QUE
AUTORIZA LAS OPERACIONES DE LA CASA DE EMPEÑO.
8. LLENAR EL FORMULARIO DE SOLICITUD DE RECORD POLICIVOS DEL SOLICITANTE Y DEL
GERENTE (Según artículo 5 de la Ley 16 de 23 de mayo de 2005.)
a. EL FORMULARIO SE SOLICITA EN LA DIRECCIÓN GENERAL DE EMPRESAS
FINANCIERAS O EN LA PAGINA WEB DEL MINISTERIO.
b. EL FORMULARIO DEBER SER LLENADO A MAQUINA.
c. EL MISMO SERA FIRMADO POR EL DIRECTOR (A) GENERAL DE EMPRESAS
FINANCIERAS.
ACTUALIZADO POR D.G.E.F. AL 30 DE JUNIO DE 2010
Página 1 de 6
MINISTERIO DE COMERCIO E INDUSTRIAS
DIRECCIÓN GENERAL DE EMPRESAS FINANCIERAS
SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN PARA UNA PERSONA NATURAL CASA DE EMPEÑO
Señor (a) Director (a) de Empresas Financieras:
Yo_________________________________, panameño, mayor de edad, abogado en ejercicio,
portador de la cédula de identidad personal __________________, miembro de la firma forense
_____________________________________ con oficinas en ______________________
_______________________________________, lugar donde recibo notificaciones personales,
comparezco ante usted muy respetuosamente y en, virtud del poder especial que acompaño, le
solicito se sirva autorizar al señor (a) __________________________________________, portador
de la cédula de identidad personal______________________, para operar una Casa de Empeño,
de acuerdo a lo establecido en la (Ley 16 de 23 de mayo de 2005), es una persona natural
organizada de conformidad a las Leyes de la República de Panamá.
El nombre Comercial será ________________________________________ y se dedicará a ofrecer
Préstamos con garantía Prendaría, en su establecimiento comercial que estará ubicado en la (Calle
o Avenida) ______________________________, Edificio o Casa___________________, Local
________________________, Corregimiento _____________________________, Distrito
____________________, Provincia _________________, Teléfonos ________________________
Apartado Postal ____________________, Correos Electrónicos __________________________
Su registro Único del Contribuyente
_______________________________.
Dígito Verificador
_______________________________.
El capital suscrito y pagado, con que operará la empresa será de B/._____________________.
Y la misma, iniciará operaciones el día __________ del mes __________ de ___________.
Panamá, _______de _____________de______________
Firma ________________________
Cédula ___________________
No. DE Idoneidad _____________________.
ACTUALIZADO POR D.G.E.F. AL 30 DE JUNIO DE 2010
Página 2 de 6
DIRECCIÓN GENERAL DE EMPRESAS FINANCIERAS
CERTIFICACIÓN:
Por este medio Yo ______________________________________, con cedula de identidad
personal No. ___________________________, formo parte de la Junta Directiva de la Sociedad
_______________________________________________________,
en
el
cargo
de
_____________________________________________ autorizo al Ministerio de Comercio e
Industrias a través de la Dirección General de Empresas Financieras a solicitar mi Historial Policivo
antes la Dirección de Investigación Judicial, según lo dispuesto en la Ley 69 de 27 de diciembre de
2007, y según lo dispuesto en la Ley 16 de 23 de mayo de 2005 “De las Casas de Empeño”
Firma del Solicitante:
________________________________________
Fecha:
________________________________________
ACTUALIZADO POR D.G.E.F. AL 30 DE JUNIO DE 2010
Página 3 de 6
MODELO DE CONTRATO
NOMBRE DE LA CASA EMPEÑO
DIRECCIÓN
Nº DE CONTRATO
TELÉFONO/FAX
RUC:
__________________________________________
__________________________________________
__________________________________________
_______________________
D.V. __________________________
HOY ___________ DE __________________ DE 200_______.
NOMBRE DEL CLIENTE ____________________________
CEDULA: ______________________ DIRECCIÓN: ________________ TELÉFONO: _____________
Empeña dando como garantía prendaría los siguientes bienes que “declara y asegura son de su
propiedad”
________________________________________________________________________________
_________________________________________________________________________
Nº _________ Gramos: ___________
Nº _________ Gramos: ___________
Nº _________ Gramos: ___________
Monto del préstamo
B/.___________________
Monto máximo a prestar por la prenda B/.___________________
Recibe un préstamo por el cual acepta pagar un interés mensual del _________%, aunque la
cancelación se efectué antes de vencido el mes y comprometiéndose a cancelar el préstamo en el
plazo acordado. Mas un mes de periodo de gracia.
PLAZO: _______________
MESES
B/._______________
INTERÉS MENSUAL
PERIODO DE GRACIA: ___________
MESES
Declara el prestatario estar de acuerdo con el monto prestado, el interés y el plazo, acepta y se
adhiere expresamente a este Contrato de ADHESIÓN (EMPEÑO) en todos Sus términos y
condiciones DESCRITOS AL FRENTE Y AL REVERSO, y prueba de ello lo firma a voluntad.
____________________________
Firma del cliente
ACTUALIZADO POR D.G.E.F. AL 30 DE JUNIO DE 2010
______________________________
La Empresa.
Página 4 de 6
PLAZO: Los bienes empeñados pueden ser mantenidos en Empeño Indefinidamente, siempre y
cuando los intereses del préstamo sean pagados al día, todos los meses (Art. 27 Ley 16 del 23
mayo 2005). En el caso que los Intereses no sean pagados mensualmente, y vencido el plazo
establecido, El prestatario pierde todo derecho sobre los bienes empeñados, pues queda
convenido que en tal caso, estos son cedidos y transferidos automáticamente a Empeños
______________________ como pago de la suma adeudada, (Art. 29 Ley 16 del 23 de mayo 2005)
sin tener que establecer ningún trámite adicional a este contrato y sin lugar a reclamo Judicial o
Extrajudicial.
PAGO DE INTERÉS Y ABONO A CAPITAL: Queda convenido que los intereses se deben pagar
mensualmente durante el plazo establecido. El Prestatario podrá hacer abonos al capital del
préstamo, previa cancelación de todos los intereses adeudados, Incluyendo el pago por el mes
completo que haya iniciado, aunque el mismo no se haya vencido. (ART 24 y 26 Ley 16 del 23 de
mayo de 2005). El Interés establecido incluye el cargo por avalúo, almacenaje, custodia, timbres,
manejo, intereses y demás necesarios para este contrato: La tasa de Interés a pagar es Igual de
Interés mensual efectiva.
ALMACENAJE Y RESPONSABILIDADES: Los bienes empeñados son almacenados en un sobre y éste
es sellado; luego se guarda en la bóveda hasta que se efectué su retiro. Por tanto, Empeños
____________________, entrega los bienes en la mismas condiciones en que fueron recibidas, no
haciéndose responsable, por prendas que presenten cambios de color, daños, deterioro o
diferencias físicas; o que sean alegadas por El Prestatario. Queda expresamente convenido que en
el caso de daño total o pérdida de los bienes empeñados, por hurto, robo penetración al local,
incendio, desastres naturales o actos vandálicos, o cualquier otra causa o suceso fortuito que por
su condición no se pueda prever, o que previsto, fuera inevitable, la responsabilidad de Empeños
___________________ está limitada hasta el Monto Máximo a Prestar por los bienes Empeñados
(Art. 33 Ley 16 del 23 de mayo de 2005).
RETIRO DEL EMPEÑO: Para el retiro de los bienes empeñados se deberá cancelar el total de
intereses adeudados, incluyendo el pago por el mes completo que haya iniciado aunque el mismo
no se haya vencido, más el capital adeudado del préstamo (Art. 24 y 28 Ley 16 del 23 de mayo de
2005).
Si se diera la pérdida de este contrato, es obligación de El Prestatario presentar inmediatamente
notificación escrita de su pérdida, De no hacerlo, Empeños__________________ no se hace
responsable por cualquier situación que se de, cómo resultado de este hecho. No se podrán retirar
Empeños los días/horas en que por su naturaleza Empeños _________________ lo estime
prudente para la seguridad de los bienes Empeñados.
Los bienes empeñados serán entregados al portador de este contrato, siempre y cuando no esté
reportando como extraviado, y el portador se identifique satisfactoriamente. Si el portador del
contrato, no es quien realizo el empeño, deberá presentar su cédula y la cédula (o copia) de El
Prestatario, Satisfechas estas condiciones, y, si se estima conveniente para la seguridad de ambas
partes, Empeños ____________________procederá a entregar los bienes empeñados,
deslindándose de cualquier responsabilidad al respecto.
EL Prestatario confirma haber leído el presente contrato, al FRENTE y al REVERSO, y declara que
acepta todos los términos y condiciones contenidas en el mismo, así como la conformidad con los
ACTUALIZADO POR D.G.E.F. AL 30 DE JUNIO DE 2010
Página 5 de 6
artículos 450, 990, 1106, 1107, 1009, 1549, 15553 y 1640 del Código Civil, Prueba de ello, firma a
voluntad en la parte frontal del contrato.
LOS TIMBRES DE ESTE DOCUMENTO SON PAGADOS POR DECLARACIÓN SI ______ NO ______.
ACTUALIZADO POR D.G.E.F. AL 30 DE JUNIO DE 2010
Página 6 de 6