Términos generales Política para operaciones con Personas

 Términos generales Política para operaciones con Personas Expuestas Políticamente (PEPs) Conocimiento del Cliente • Cuando un PEP contrate por primera vez cualquier producto en Banco Falabella, además de la información y documentación que se exige para el producto respectivo de acuerdo a los procedimientos del Banco, deberá entregar toda la información requerida en el formulario Debida Diligencia Mejorada para PEPs. No se otorgará el producto al PEP en caso de no entregar la información requerida. • La información contenida en este formulario se actualizará en forma anual para aquellos clientes PEPs que la Subgerencia de Prevención de Lavado de Activos determine que sea necesario, considerando para esto el monitoreo efectuado a las transacciones de estos clientes y las alertas generadas. Banco Falabella se reserva el derecho de cerrar los productos a aquellos PEPs que en este proceso no entreguen la información requerida. Aprobación de Operaciones • Las operaciones de cualquier tipo que se otorguen a los PEPs deberán cumplir con todos los requisitos exigidos en las políticas del Banco y no existirán atribuciones para excepciones en las operaciones de PEPs. • Los créditos de consumo mayores o iguales a MM$40 (o el monto que se establezca en la respectiva matriz de atribuciones de crédito), con sus respectivos cruces de cuenta corriente y tarjeta de crédito, que se otorguen a los PEPs deberán contar con la aprobación del Comité Superior de Crédito. • Los créditos hipotecarios mayores o iguales a UF 7.500 (o el monto que se establezca en la respectiva matriz de atribuciones de crédito) que se otorguen a los PEPs deberán contar con la aprobación del Comité Superior de Crédito. • Se entenderá por “Créditos de carácter masivo que se proveen por medios remotos cuyas condiciones están estandarizadas” a aquellas operaciones de que surgen por campañas en las cuales se ofrece masivamente productos a clientes que cumplen con ciertos parámetros estandarizados establecidos por el Banco. Los créditos de todo tipo que sean otorgados a los PEPs bajo esta modalidad no requerirán ninguna autorización distinta a un cliente no PEP. • Respecto a otros productos tales como Cuentas Corriente, Cuentas Vista, Cuentas de Ahorro, Depósitos a Plazo, Fondos Mutuos, dado que las condiciones para estos productos se encuentran estandarizadas para todo tipo de clientes, la apertura de alguno de estos productos por parte de un PEP no requerirá ninguna autorización distinta a un cliente no PEP.