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Apertura de Cuenta
de Persona Física y Jurídica
Requisitos para Cliente Jurídico:
> Kit de apertura de cuenta.
> Fotocopia de cédula o documento
de identidad del representante legal
(legible y vigente).
> Fotocopia de cédula o documento
de identidad de autorizados (legibles y
vigentes).
> Recibo de servicios públicos que
detalle la dirección exacta del domicilio
de la sociedad.
> Personería jurídica original con
antigüedad no mayor a tres meses y
que detalle:
a.
b.
c.
Representación
judicial
y
extrajudicial de la persona
jurídica.
Detalle del nombre de los
accionistas y porcentaje de
participación (para aquellos que
posean más del 10% de las
acciones), extendida por un
Notario público con vista en el
libro de accionistas.
En caso de que los socios sean
personas jurídicas y tengan una
participación igual o superior al
10% de las acciones, debe
suministrarse información de los
socios hasta el nivel de persona
física.
> Fuente u origen de Fondos: Carta
formal con fecha reciente, emitida por
la
empresa
y
firmada
por
el
representante legal donde detalle los
medios por los cuales genera sus
ingresos, dirección exacta, página web
y su trayectoria en el mercado al que
pertenece. Esta información debe estar
respaldada por alguna de las siguientes
requisitos
obligatorios,
según
corresponda:
a.
b.
c.
d.
e.
Información
financiera
o
contable.
Herencia (documentos legales
de respaldo).
Venta
de
propiedades
(escritura).
Traslados entre cuentas de
Aldesa.
última declaración de impuestos.
> Para sociedades inactivas cuyos
fondos provengan de sus dueños:
a.
b.
c.
Orden patronal.
Certificado de ingresos por CPA.
Constancias salariales.
> Cuestionario de identificación perfil
del cliente.
> Control de entrega de prospectos.
> Instrucción del
cliente sofisticado.
inversionista
para
En caso de personas jurídicas extranjeras
aplican
los
requisitos
indicados
anteriormente y adicionalmente se
solicita lo siguiente:
a. Información
del
Agente
Residente.
b. Certificación
notarial
de
representación legal, con el tipo
de poder, nombre y porcentaje
de participación accionaria de
los socios hasta llegar a persona
física.
c. Certificación emitida por el
registro público del país, que
indique que la sociedad está
debidamente registrada.
Requisitos para Cliente Físico:
ingresos y actividad económica. Esta
información debe estar respaldada por
alguno de los siguientes requisitos
obligatorios, según corresponda:
a.
b.
c.
d.
e.
f.
Orden Patronal.
Constancia Salarial.
Certificado de ingresos emitida
por un CPA.
Herencia (documentos legales
de respaldo).
Venta
de
propiedades
(escritura).
Traslados entre cuentas de
Aldesa.
> Cuestionario
perfil del cliente.
de
identificación
> Control de entrega de prospectos.
> Instrucción del inversionista para
cliente sofisticado.
> Kit de apertura de cuenta.
> Fotocopia de cédula o documento
de identidad del cliente (legible y
vigente).
> Fotocopia de cédula o documento
de identidad de autorizados (legibles y
vigentes).
> Recibo de servicios públicos que
detalle la dirección exacta del domicilio
del cliente.
> Fuente u origen de Fondos: Carta
formal con fecha reciente, emitida y
firmada por el cliente, donde detalle los
medios por los cuales genera sus