supervisión.

ECB-PUBLIC
Ramón Quintana
Director General DG-MSII
El nuevo modelo de
supervisión bancaria
europea
Madrid, 9 abril 2015
Rubric
Índice
1
Single Supervisory Mechanism (SSM): gobernanza
2
SSM: estructura y organización
3
Entidades Significativas bajo supervisión directa del SSM
4
Actividades supervisoras del SSM
5
Principales retos del SSM
2
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• Rubric
1. SSM: gobernanza
La toma de decisiones se fundamenta en el procedimiento de no objeción
El Supervisory Board propone
decisiones al Governing Council
Si en el plazo determinado (10 días hábiles) el
Governing Council no objeta, la decisón será
adoptada
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• Rubric
2. SSM: estructura y organización (1/2)
SSM organizado en cuatro direcciones generales
Supervisión Directa
Micro-Prudential
Supervision I
DG
Micro-Prudential
Supervision II
DG
± 30 banking groups
-Home:26
-Host:6
SSM Countries 12
Spanish banks:4
Staff: ± 200
± 90 banking groups
-Home:70
-Host:17
SSM Countries: 19
Spanish banks:11
Staff: ± 200
Supervisión
Indirecta
Supervisión
Horizontal
Secretariat
to the
Supervisory
Board
Micro-Prudential
Supervision III DG
Micro-Prudential
Supervision IV DG
Staff: ± 30
Authorisation
Supervisory
Oversight & NCA
Relations
Crisis Management
Institutional &
Sectoral Oversight
Enforcement & Sanctions
Centralised on-site
Inspections
Internal Models
Analysis &
Methodological
Support
Joint
Supervisory
Teams
± 3.300 banking groups
SSM Countries:19
Spanish banks: ± 70
Staff: ± 80
Planning & Coordination of
SEP
Methodology & Standards
Development
Risk Analysis
Supervisory Quality
Assurance
Supervisory Policies
Staff: ± 250
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• Rubric
2. SSM: estructura y organización (2/2)
Supervisión directa de entidades significativas (DG MSI&II): Joint Supervisory
Teams
 Un JST para cada
bancario significativo.
grupo
 Integrado por miembros del BCE y
de las NCA.
 Responsables de:

La supervisión diaria
entidades significativas.

La implantación del
anual de supervisión.

Cumplimiento de las decisiones
del Supervisory Board/ Governing
Council.
de
las
programa
 El tamaño y la composición de
los JSTs varían en función de las
entidades.
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• Rubric
3. Entidades Significativas bajo supervisión directa del SSM
Criterios de clasificación: análisis anual
DG Microprudential
Supervision I
Joint Supervisory
Teams
DG Microprudential
Supervision II
Joint Supervisory
Teams
Tamaño
Activos > EUR 30 Bn
Importancia
economía
Activos > 20% PIB nacional
excepto si activos < EUR 5 Bn
Importancia en el
Estado miembro
Tres mayores entidades en el
Estado miembro
Actividades
transfronterizas
Activos/pasivos transfronterizas
> 20% total activos/pasivos
excepto si activos < EUR 5 Bn
Ayudas
públicas
Percepción de ayuda financiera
pública del EFSF/ESM
Siempre que se estime necesaria
una supervisión directa
Otras
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• 4. Actividades
Rubric
supervisoras del SSM (1/3)
4.1.1.Trabajos preparatorios previos al 4 de Noviembre:
 Comités y grupos de trabajo integrados por miembros de
las NCAs:
2013
Trabajos
preparatorios
iniciales



High Level Group (Subgobernador)
Task Force (Director General de Supervisión)
5 Working Groups
 Desarrollo normativo: SSM Regulation
Framework Regulation (SSMFR)
(SSMR),
SSM
 Redacción de la primera versión del Manual de Supervisión
 Primeros reportes de datos (SPE, SPE1,etc)
 Preparación del Comprehensive Assessment (CA)
 Diseño de la organización
 Aprobación del SSM Regulation (SSMR): Octubre 2013
7
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• 4. Actividades
Rubric
supervisoras del SSM (2/3)
4.1.2.Trabajos preparatorios previos al 4 de Noviembre:
 Nombramientos de la Presidenta, Vicepresidenta y Directores
Generales. Reclutamiento de personal
 Clasificación de entidades: significativas vs. menos significativas
 Distribución de entidades en direcciones generales y divisiones
2014
Continuación de
los trabajos
preparatorios
 Aprobación del Framework Regulación (SSMFR) Abril 2014
 DG MS I-II:






Creación de JSTs
Revisión del dossier supervisor preparado por las NCAs
Reuniones iniciales de los JSTs con los Bancos/NCAs
Preparación del Programa Anual de Supervisión (SEP 2015)
Preparación decisiones de Capital/Liquidez (SREP) de 2014
Cooperación con DG MS III en el CA
 DG MS III fundamentalmente dedicado al CA
 DG MS IV: trabajos transversales:



Actualización del Manual de Supervisión
Desarrollo de procesos y metodologías en diferentes áreas incluida la
plataforma tecnológica
Planificación y organización
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• 4. Actividades
Rubric
supervisoras del SSM (3/3)
4.2. Actividad supervisora a partir del 4 de Noviembre:
 DG MS I-II:
 Revisión de los Planes de Capital presentados tras el CA
 Finalización SEP 2015
Posterior 4 Noviembre
Asunción de
responsabilidades
Supervisoras
 Finalización de las decisiones de Capital/Liquidez (SREP) de
2014
 Puesta en marcha de la supervisión continuada, inspecciones
in situ y la validación de los modelos internos
 Prueba piloto de la metodología del RAS (Risk Assessment
System) para su calibración en colaboración con DG MS IV
 DG MS III: supervisión de las instituciones menos
significativas
 DG MS IV: continuación de los trabajos transversales
 Secretariado del Supervisory Board:
 Número de reuniones: 32
 Número de decisiones propuestas al Governing Council sobre
entidades significativas: + 500
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Rubric
5. Principales
retos del SSM
Impantación del marco
supervisor único
Coordinación
BCE-NCAs
 Construcción de una solida
cultura supervisora entre
el BCE y NCAs basada en
las
mejores
prácticas
supervisoras.
 Integración plena
de los equipos.
 Implantación consistente y
armonizada
de
los
estándares supervisores.
 Compromiso
de
las
NCAs
(asignación
de
recursos y medios).
Temas Operacionales
 Gran
número
de
procesos nuevos.
 Infraestructura
tecnológica común.
 Barreras
idiomáticas
con NCAs y entidades.
Fomento del inglés
como lengua oficial.
Cooperación con organismos internacionales
 Internamente cooperación con otras áreas del BCE, cumpliendo el
principio de separación entre política monetaria y supervisión.
 Instituciones en países en programa o postprograma.
 Autoridades de resolución.
 Reguladores/supervisores bancarios: EBA, Comité de Basilea, FMI.
 Reguladores/supervisores de otras entidades: seguros y mercados.
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Rubric
Muchas
gracias por su
atención
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