Confidencial HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL" F-253936 (14a Bursa). Udis REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE ENERO AL 01 DE FEBRERO DE 2010 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE FEBRERO DE 2010. NO. DE CREDS. UDIS PESOS UDIS 0.00 0.00 0.00 PESOS 0.00 0.00 0.00 1 2 3 COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION) PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION GASTOS DE COBRANZA PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 28 29 30 TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO PREPAGO DE PRINCIPAL APLICACIONES POSTERIORES PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION DACIONES ADJUDICACIONES MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO) MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR EXCEDENTES EN LIQUIDACION EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA INTERESES COMISION DE ADMINISTRACION COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN PRIMA DE COBERTURA DE SHF GPI COBRADA SEG. VIDA SEG. DAÑOS + IVA COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC) CARGO POR COBRANZA MONTO QUITA CONDICIONADA PRODUCTOS DE SOLUCION MONTO % DESCONTADO MENSUALIDAD PRODUCTOS SOLUCION TOTAL COBRADO UDIS 0.00 1,970,936.73 0.00 428,700.67 0.00 1,064,628.05 0.00 2,399,637.40 1,210,587.82 -27,363.40 4,858.78 180,392.00 2,692,483.96 269,199.44 269,199.44 168,883.48 214,282.02 202,308.39 43,000.93 0.00 93,575.74 49,872.45 40,722.16 4,510,970.06 PESOS 0.00 8,595,711.76 0.00 1,851,024.14 0.00 4,646,022.42 0.00 10,446,735.90 5,257,604.25 -140,003.44 21,207.90 787,350.98 11,749,227.20 1,174,802.46 1,174,802.46 736,985.14 936,640.62 882,994.76 187,725.11 0.00 407,597.35 217,995.72 177,999.19 19,637,904.08 31 TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA 4,510,970.06 19,637,904.08 32 33 34 35 36 OPERACIÓN DE COBERTURA MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF SALDO A FAVOR SHF SALDO A FAVOR FIDEICOMISO UDIS 168,883.48 181,837.01 179,749.10 2,087.91 166,795.57 PESOS 736,985.14 794,821.39 785,695.02 9,126.37 727,858.77 UDIS PESOS 37 38 A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA: COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF GPI POR PAGAR 2,087.91 214,282.02 9,126.37 936,640.62 39 40 41 SEG. VIDA COBRADO CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA 202,308.39 219,629.08 -17,320.69 882,994.76 960,012.98 -77,018.23 42 43 44 SEG. DAÑOS + IVA COBRADO CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS 43,000.93 46,258.52 -3,257.59 187,725.11 202,199.00 -14,473.89 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 45 46 47 COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON 48 COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.00% DEL SALDO DEL PORTFOLIO) 279,836.92 1,223,185.37 49 TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA 741,516.16 3,239,672.23 50 51 52 53 MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR EXCEDENTES EN LIQUIDACION EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS -27,363.40 4,858.78 642.90 -20,578.28 -140,003.44 21,207.90 1,655.96 -91,492.11 54 TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA 3,811,893.91 16,606,863.55 CARTERA VIGENTE 55 56 57 58 59 60 NO. DE CREDS. FECHA CARTERA VALOR UDI FECHA CARTERA SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI) CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI) SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI) SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (PESOS) ELEGIBLE PARA AFORO 4,679 01/02/2010 4.371065 335,804,304 258,251 336,062,554.89 328,170,238.61 CARTERA VIGENTE % 88.68% 61 62 63 64 INTERESES NO CUBIERTOS (UDI) MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI) SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI) SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS) CARTERA VIGENTE 1,351,356.71 482,518.37 336,931,393.23 1,472,749,020.35 65 66 SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI) SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS) 1,611,882.17 7,045,641.74 67 68 69 70 71 72 73 74 STATUS DE CREDITOS (ATRASOS) 0 1 MES 2 MESES 3 MESES 4 MESES 5 MESES 6 MESES + DE 6 MESES 75 CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES) 12.52% 76 77 78 79 CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES) CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1) CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2) PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES) 4.57% 3.68% 2.87% 3.71% 80 PROCESO JUDICIAL NUMERO CREDITOS 342 81 82 83 84 85 CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS) CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO NUMERO CREDITOS 5,301 25 0 0 5,276 Reporte 1 NUMERO CREDITOS 3,016 1,028 374 261 240 86 56 215 5,276 Monto depositado lo que se envío 87.56% 40.73% 87.48% CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS MENSUALES) MENSUALES) 597 11.32% 01/02/2010 4.371065 47,726,837.69 12.44% 375,864.14 59.27% 48,102,701.83 12.52% CARTERA VIGENTE % 40.16% 100.00% 87.05% 87.05% CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS MENSUALES) MENSUALES) 2,013,372.59 59.84% 0.00 0.00% 50,116,074.42 12.95% 219,060,618.83 12.95% TOTAL CARTERA 3,364,729.30 482,518.37 387,047,467.65 1,691,809,639.18 SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI) 212,644,573.29 77,389,732.47 27,863,489.49 19,046,313.52 19,851,655.03 7,353,588.41 4,198,149.19 18,699,966.25 387,047,467.65 % DEL PORTFOLIO 54.94% 19.99% 7.20% 4.92% 5.13% 1.90% 1.08% 4.83% 100.00% SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI) 212,978,430.22 76,839,808.82 27,524,667.94 18,719,647.91 19,370,688.59 7,122,550.75 4,040,614.50 17,568,847.99 384,165,256.72 % DEL PORTFOLIO 55.44% 20.00% 7.16% 4.87% 5.04% 1.85% 1.05% 4.57% 100.00% TOTAL CARTERA 5,276 383,531,141.71 634,115.01 384,165,256.72 PRINCIPAL INSOLUTO 27,637,580.77 22/02/2010