C BRHCCB084U 2010 09

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL" F-253936 (14a Bursa). Udis
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE SEPTIEMBRE AL 01 DE OCTUBRE DE 2010 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE OCTUBRE DE 2010.
NO. DE CREDS.
UDIS
PESOS
UDIS
339,351.52
29,804.63
309,546.88
PESOS
1,508,209.47
132,463.33
1,375,746.14
UDIS
0.00
3,313,435.41
0.00
598,494.73
0.00
1,751,339.53
0.00
3,911,930.14
2,173,508.54
-13,915.65
32,780.38
91,425.02
2,517,668.04
255,346.12
255,346.12
158,179.01
177,653.01
309,768.41
63,787.20
0.00
103,298.97
0.00
40,764.61
PESOS
0.00
14,249,527.36
0.00
3,076,822.28
0.00
7,778,770.21
0.00
17,326,349.64
9,603,275.68
-69,971.70
145,469.39
406,110.44
11,182,324.78
1,131,824.46
1,131,824.46
702,574.63
789,558.75
1,375,928.13
283,348.33
0.00
458,404.89
0.00
181,173.69
30
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
APLICACIONES POSTERIORES
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
DACIONES
ADJUDICACIONES
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
MONTO QUITA CONDICIONADA PRODUCTOS DE SOLUCION
MONTO % DESCONTADO MENSUALIDAD PRODUCTOS SOLUCION
MONTO DIFERIMIENTO DE PAGO
TOTAL COBRADO
5,088,973.82
22,533,413.99
31
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
5,398,520.70
23,909,160.13
32
33
34
35
36
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
UDIS
158,179.01
168,867.61
54,022.65
114,844.96
43,334.05
PESOS
702,574.63
750,513.01
240,097.56
510,415.45
192,159.18
UDIS
PESOS
37
38
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
114,844.96
177,653.01
510,415.45
789,558.75
39
40
41
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
309,768.41
335,799.33
-26,030.92
1,375,928.13
1,492,422.18
-116,494.05
42
43
44
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
63,787.20
68,254.05
-4,466.85
283,348.33
303,347.41
-19,999.09
45
46
47
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
28
29
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
366,339.64
1,636,784.21
48
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.00% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
218,008.11
968,912.41
49
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
884,061.70
3,928,163.07
50
51
52
53
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
-13,915.65
32,780.38
37,402.37
-30,497.77
-69,971.70
145,469.39
166,012.88
-136,493.13
54
TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
4,488,689.68
19,875,979.63
CARTERA VIGENTE
55
56
57
58
59
60
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
3,762
01/10/2010
4.444387
261,609,731
192,952
261,802,683.29
CARTERA VIGENTE %
75.86%
61
62
63
64
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
CARTERA VIGENTE
939,493.07
341,086.75
262,401,089.61
1,166,211,991.45
65
66
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
2,045,045.46
9,088,973.46
73.90%
21.58%
73.77%
CARTERA VIGENTE %
20.61%
89.33%
73.08%
73.08%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
600
01/10/2010
4.444387
45,521,785.69
625,640.27
46,147,425.96
12.10%
12.86%
69.96%
13.00%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
3,249,487.45
0.00
49,396,913.41
219,538,999.80
71.28%
0.00%
13.76%
13.76%
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO %
TOTAL CARTERA
597
01/10/2010
4.444387
46,855,758.86
75,732.95
46,931,491.81
12.04%
4,959
13.24%
8.47%
13.22%
353,987,275.95
894,325.11
354,881,601.06
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO %
369,501.59
40,739.64
47,260,253.76
210,042,857.43
8.11%
10.67%
13.16%
13.16%
TOTAL CARTERA
4,558,482.11
381,826.39
359,058,256.78
1,595,793,848.68
CARTERA VIGENTE
67
68
69
70
71
72
73
74
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
75
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
NUMERO CREDITOS
3,049
651
370
224
173
99
62
331
4,959
% DEL PORTFOLIO
59.72%
13.50%
7.56%
4.92%
3.26%
2.20%
1.37%
7.47%
100.00%
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
186,805,828.64
39,130,553.08
21,271,375.98
15,193,331.91
9,787,543.58
6,819,391.35
4,561,000.92
28,228,977.56
311,798,003.02
% DEL PORTFOLIO
59.91%
12.55%
6.82%
4.87%
3.14%
2.19%
1.46%
9.05%
100.00%
NUMERO CREDITOS
2,732
546
296
188
3,762
261,802,683.29
SALDO INSOLUTO
TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
NUMERO
CREDITOS
145
83
53
319
600
9,509,389.30
6,572,350.38
4,364,916.85
25,700,769.43
46,147,425.96
CARTERA VENCIDA CON PRODUCTO DE SOLUCIÓN
NUMERO CREDITOS
317
105
74
36
28
16
9
12
597
SALDO INSOLUTO TOTAL DE
PRINCIPAL DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
24,861,973.93
9,051,111.54
5,860,136.41
2,576,800.58
2,053,810.65
1,223,095.61
489,014.63
815,548.46
46,931,491.81
26.23%
76
77
78
79
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
80
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
506
81
82
83
84
85
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
5,007
48
0
0
4,959
Reporte 1
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
211,918,484.49
47,925,913.15
26,842,770.85
17,465,537.26
11,563,199.95
7,795,445.99
4,853,931.48
26,516,317.89
354,881,601.06
CARTERA VENCIDA
SALDO INSOLUTO TOTAL DE
PRINCIPAL DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
187,056,510.56
38,874,801.61
20,982,634.44
14,888,736.68
7.47%
7.09%
6.46%
7.01%
PRINCIPAL INSOLUTO
39,247,011.27
11/11/2010