MXMACFW 07U Y MXMACFW 072U REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE JUNIO AL 1 DE JULIO DE 2007 UDIs Corización UDI: Pesos 3.819105 Resumen del Portafolio 250,023,173.34 954,864,751.42 255,117.24 974,319.53 698,226.38 2,666,599.86 0 0.00 249,069,829.72 951,223,832.03 Total de Depósitos del Periodo 255,117.24 974,319.53 698,165.14 2,666,365.98 0 0.00 953,282.38 3,640,685.50 1,891,936.67 7,225,504.80 2292.01 8,753.43 129,168.34 493,307.45 0.00 0.00 141,961.65 542,166.45 100,020.96 381,990.55 20718.78 79,127.20 112321.37 428,967.11 20,270.32 77,414.48 0.00 0.00 100.00 381.91 334,131.14 1,276,081.91 3,706,203.61 14,154,380.74 Operación de Cobertura de SHF 1 2 3 4 5 Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principal Intereses Ordinarios Intereses Moratorios Comisión por Administración Penalización por Prepagos Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro de Vida Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar Total de Depósitos del Periodo 23 24 25 26 27 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF Saldo a Favor SHF Saldo a Favor GMAC 141,961.65 144,520.99 94,964.54 239,485.53 -97,523.88 28 29 30 31 32 33 34 Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños y Contenidos (+ IVA) Comisión por Administración Cargo por cobranza Cuota de mantenimiento Cuota de consevación GPI pagada por el administrador: Total de Cargos del Periodo 239,485.53 127,130.56 29,285.68 148,157.68 20,270.32 0.00 100.00 7,046.50 571,476.27 542,166.45 551,940.84 362,679.55 914,620.39 -372,453.94 Cargos del Periodo 35 914,620.39 485,524.96 111,845.09 565,829.72 77,414.48 0.00 381.91 26,911.32 2,182,527.86 Seguros 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 Seguro de Vida Cobrado 100,020.96 Seguro de Vida Pagado 127,130.56 Saldo Positivo (Negativo) -27,109.60 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Cobrado 20718.78 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Pagado 29,285.68 Saldo Positivo (Negativo) -8,566.90 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo 3,706,203.61 Total de Cargos del Periodo 571,476.27 Montos Recibidos por Aplicar 334,131.14 Excedentes en Liquidación 112,321.37 Ejercicio de Swap SHF por Aplicar 12.39 Saldo Positivo Negativo en Seguros -35,676.50 Disponible para Transferir al Fideicomiso 2,723,938.94 Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios No. De Créditos 381,990.55 485,524.96 -103,534.41 79,127.20 111,845.09 -32,717.89 Flujo Real UDIs 14,154,380.74 2,182,527.86 1,276,081.91 428,967.11 47.32 -136,252.30 10,403,008.84 Porcentaje del Portafolio DP 49 50 51 52 53 54 55 56 57 Al Corriente ( 0 días de Atraso) de 1 a 30 días de 31 a 60 días de 61 a 90 días de 91 a 120 días de 121 a 150 días de 151 a 180 días mas de 181 días Daciones en pago TOTALES 58 59 60 Número de Créditos Saldo Insoluto de Principal en (UDIs) Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) 2,574.00 243,648,728.10 97.82% 59.00 5,421,101.77 2.18% 61 62 Intereses No Cubiertos (UDIs) Montos Recibidos por Aplicar (UDIs) 632,022.56 334,131.14 180,466.77 0 63 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDIs) 64 Proceso Judicial 65 66 67 68 69 Créditos Mes Pasado en Portafolio Créditos Pre-pagados en el Periodo Créditos Añadidos al Portafolio Créditos Eliminados (Pagados por Originador) Créditos Actuales en el Portafolio 70 Pérdidas o Ganancias Acumuladas Alma V. Hernández Guerrero Gerente Administración Maestra 1898 72.09% 475 18.04% 136 5.17% 65 2.47% 38 1.44% 15 0.57% 5 0.19% 1 0.04% 0 0.00% 2,633 100.00% Cartera Vigente Cartera Vencida ( + de 90 días) 74,070.39 0 No. de Crédito Saldo Insoluto 0 0 No. de Créditos Saldo Insoluto 2,639 250,023,173.34 6 562,854.12 0 0.00 0 0.00 2633 249,069,829.87 Monto 0.00 Flujo Real Pesos 2,719,507.39 10,386,084.27 Saldo Insoluto de Principal de los Saldo Insoluto de Principal Porcentaje del Portafolio DP Créditos (UDIs) AP de los Créditos (UDIs) DP 179,395,615.30 177,064,321.11 45,825,281.33 47,086,125.26 13,363,030.93 13,480,626.97 6,018,970.05 6,017,654.76 3,510,802.75 3,511,628.79 1,392,706.67 1,392,706.67 445,547.82 445,547.82 71,218.49 71,218.49 0.00 250,023,173.34 249,069,829.87 Cartera Vigente Hasta 180 días Cartera Vencida ( + de 180 días) 2,632.00 1.00 248,998,611.38 71,218.49 99.97% 0.03% 0.00 - - Mauricio Jannet Tamez Director Originación Intitucional &Mercados capitales. 71.09% 18.90% 5.41% 2.42% 1.41% 0.56% 0.18% 0.03% 0.00% 100.00% Total de Cartera 2,633 249,069,829.87 100.00% 0.00 0 812,489.33 0.00 0 74,070.39 REPORTE DE COBRANZA DEL MES PASADO PARA DEPOSITO EN CUENTA DE COBRANZA 1 DE JUNIO 2007. "IMPORTES EN UDIS" Cobranza de Cartera Vencida (Proceso Adjudicación) Producto bruto de liquidación Gastos de Cobranza Producto Neto de Liquidación UDIS Total Cobrado y Depositado en Cuenta de Cobranza 5 Prepago de Principal 6 Pago de Principal Programado 7 Principal Producto Neto de Liquidación 8 Monto total de Pago de Principal Cobrado 10 Intereses Ordinarios 11 Interesis Moratorios 12 Comisión por Administración 13 Penalización por Prepago 14 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo 15 Seguro de Vida 16 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) 17 Excedentes en Liquidación 18 Cargo por Cobranza 19 Cuota de Mantenimiento 20 Cuota de Conservación 21 Montos Recibidos Por Aplicar 22 Saldo a Favor SHF 23 GPI Pagada por el Administrador 24 Ejercicio de Swap SHF por Aplicar 25 Comisión por administración pagada 26 Seguros de Vida y Daños pagados 27 Saldo Positivo Negativo en Seguros 28 TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA (FIDUCIARIOA) UDIS 1 2 3 0.00 0.00 0.00 274,474.48 1,132,747.40 0 1,407,221.88 2,075,161.60 0 137,397.99 0.00 151,030.71 105,693.24 22015.25 13137.52 11,673.43 0.00 150.00 270,742.92 237,873.53 7,058.87 0.00 150,217.52 159,440.66 -34,015.32 3,377,945.42 MXMACFW 07U Y MXMACFW 072U REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE JUNIO AL 1 DE JULIO DE 2007 A) EVENTOS RELEVANTES DEL PORTAFOLIO 1.- Por omisión, en el reporte de seguros de daños y contenidos del periodo anterior se distribuyeron 8,747.25 pesos demás, mismos que se estarán descontando en el flujo real del presente periodo. B) EVENTOS RELEVANTES DEL ADMINISTRADOR 1.- Las diferencias que se muestran entre el flujo real y el reportado, se derivan por la fecha de aplicación de los pagos, los cuales fueron valorizados con el valor de la UDI al día de la aplicación. Considerar el Flujo real de Cobranza en UDIS para la distribución de recursos. 2.- El número de créditos del período inicial muestra una diferencia de 3 créditos derivada de la estimación de prepagos realizada en el mes de abril, no afectó el flujo de efectivo, sólo la cantidad de créditos. C) EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO A PROCESOS JUDICIALES Y DE ADJUDICACION 1.- N/A REPORTE DE PREPAGO AL 01 DE JULIO DE 2007. "IMPORTES EN UDIS" Monto de Principal de Créditos Hipotecarios de Créditos Vigentes PREPAGOS VOLUNTARIOS (PARCIAL O TOTAL) % CPR AÑO 1,197,164.31 251,978,190.96 0.475% 5.853% 2007 MES 1-ABRIL 373,091.37 249,805,726.07 0.149% 1.807% 2007 1-MAYO 1,132,747.40 247,223,174.30 0.458% 5.639% 2007 1-JUNIO 698,226.38 243,648,728.10 0.287% 3.494% 2007 1-JULIO REPORTE DE CARTERA VENCIDA MXMACFW 07U/072U 4 TIJUANA BAJA CALIFORNIA NORT 160,244.65 158,770.63 4 SOLIDARIDAD QUINTANA ROO 54,000.00 53,454.12 5 5 4 4 4 4 4 4 4 5 4 4 4 4 4 4 4 MICHOACAN QUINTANA ROO GUANAJUATO QUINTANA ROO QUINTANA ROO QUINTANA ROO QUINTANA ROO QUINTANA ROO QUINTANA ROO BAJA CALIFORNIA NORT JALISCO QUINTANA ROO QUINTANA ROO QUINTANA ROO QUINTANA ROO QUINTANA ROO SAN LUIS POTOSI 83,144.88 73,973.67 102,793.71 96,593.00 92,172.65 62,920.00 81,057.30 61,380.00 77,683.28 100,080.00 159,563.41 63,900.00 74,404.37 96,381.04 100,260.60 84,092.59 861,322.76 82,493.10 73,393.74 101,930.67 95,547.54 91,324.78 62,341.22 80,493.85 60,759.45 76,982.73 98,549.63 158,181.31 63,155.59 73,696.77 95,571.84 97,443.72 83,628.11 - 131743 Municipio BENITO JUAREZ HERMOSILLO MEXICALI LEON JUAREZ BENITO JUAREZ BENITO JUAREZ SOLIDARIDAD LA PRESA GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI 79005 132225 101441 132132 78925 131411 131560 108231 78948 131538 132309 131490 78686 79076 131782 132033 109014 246667 TARIMBARO BENITO JUAREZ LEON BENITO JUAREZ BENITO JUAREZ BENITO JUAREZ BENITO JUAREZ SOLIDARIDAD SOLIDARIDAD LA PRESA PUERTO VALLARTA BENITO JUAREZ BENITO JUAREZ BENITO JUAREZ BENITO JUAREZ BENITO JUAREZ SAN LUIS POTOSI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI GESTI OBSERVACIONES (Resumen Avance de Gestiones) Saldo después de aplicar cobranza (Total) 70,401.62 120,709.73 75,913.50 108,202.84 82,484.21 62,379.53 61,744.85 117,318.46 90,310.03 5 5 4 4 4 4 4 4 4 Status Monto original 70,915.15 122,473.83 77,420.46 109,140.31 83,074.19 62,920.00 62,327.44 118,151.39 91,670.00 131976 132111 78767 131534 132016 131412 79077 107929 79240 Estado QUINTANA ROO SONORA BAJA CALIFORNIA NORT GUANAJUATO NUEVO LEON QUINTANA ROO QUINTANA ROO QUINTANA ROO BAJA CALIFORNIA NORT Pagos Vencidos Número de Crédito COBRANZA DEL 2 DE JUNIO AL 1o DE JULIO 2007 ACREDITADO CON PROMESA DE PAGO PARA FIN DE MES ACREDITADO CON PROMESA DE PAGO PARA FIN DE MES ACREDITADO CON PROMESA DE PAGO PARA FIN DE MES ACREDITADO CON PROMESA DE PAGO PARA FIN DE MES ACREDITADO CON PROMESA DE PAGO PARA FIN DE MES ACREDITADO CON PROMESA DE PAGO PARA FIN DE MES ACREDITADO CON PROMESA DE PAGO PARA FIN DE MES ACREDITADO CON PROMESA DE PAGO PARA FIN DE MES CAMBIO DE CONDICIONES ECONOMICAS.SE BUSCAN ALTERNATIVAAS DE SALIDA PARA LA REGULARIZACION DE LOS PAGOS CAMBIO DE CONDICIONES ECONOMICAS.SE BUSCAN ALTERNATIVAAS DE SALIDA PARA LA REGULARIZACION DE LOS PAGOS CAMBIO DE CONDICIONES ECONOMICAS.SE BUSCAN ALTERNATIVAAS DE SALIDA PARA LA REGULARIZACION DE LOS PAGOS SE BUSCA UNA GESTION MAS ESTRECHA PARA PODER ESTABLECER ALGUN TIPO DE NEGOCIACION SE BUSCA UNA GESTION MAS ESTRECHA PARA PODER ESTABLECER ALGUN TIPO DE NEGOCIACION SE BUSCA UNA GESTION MAS ESTRECHA PARA PODER ESTABLECER ALGUN TIPO DE NEGOCIACION SE BUSCA UNA GESTION MAS ESTRECHA PARA PODER ESTABLECER ALGUN TIPO DE NEGOCIACION SE BUSCA UNA GESTION MAS ESTRECHA PARA PODER ESTABLECER ALGUN TIPO DE NEGOCIACION SE BUSCA UNA GESTION MAS ESTRECHA PARA PODER ESTABLECER ALGUN TIPO DE NEGOCIACION SE BUSCA UNA GESTION MAS ESTRECHA PARA PODER ESTABLECER ALGUN TIPO DE NEGOCIACION SE BUSCA UNA GESTION MAS ESTRECHA PARA PODER ESTABLECER ALGUN TIPO DE NEGOCIACION SE BUSCA UNA GESTION MAS ESTRECHA PARA PODER ESTABLECER ALGUN TIPO DE NEGOCIACION SE BUSCAN DOMICILIOS ALTERNOS PARA UBICAR ACREDITADO Y REALIZAR EL REQUERIMIENTO DEL PAGO SE PAGO PARTE DE LA DEUDA, CONTINUA MOROSO POR LO QUE SE CONTINUA CON LA COBRANZA ADMINISTRATIVA SE PAGO PARTE DE LA DEUDA, CONTINUA MOROSO POR LO QUE SE CONTINUA CON LA COBRANZA ADMINISTRATIVA SE PAGO PARTE DE LA DEUDA, CONTINUA MOROSO POR LO QUE SE CONTINUA CON LA COBRANZA ADMINISTRATIVA SE PAGO PARTE DE LA DEUDA, CONTINUA MOROSO POR LO QUE SE CONTINUA CON LA COBRANZA ADMINISTRATIVA SE PAGO PARTE DE LA DEUDA, CONTINUA MOROSO POR LO QUE SE CONTINUA CON LA COBRANZA ADMINISTRATIVA SE PAGO PARTE DE LA DEUDA, CONTINUA MOROSO POR LO QUE SE CONTINUA CON LA COBRANZA ADMINISTRATIVA ACCIDENTE, FALLECIMIENTO DE LA HIJA Y EL HIJO QUEDO GRAVE, DESEMPLEO. EL PROXIMO SABADO 7 DE JULIO