REPORTE DE COBRANZA MENSUAL F563 BANCO MERCANTIL DEL NORTE, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO BANORTE COBRANZA DEL 1° AL 31 DE AGOSTO 2015 Valor UDI al 31 de ago de 2015 CONCEPTO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 Resumen del Portafolio Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal* Ajudicados UDls 57,232,482.70 115,513.89 315,828.41 - PESOS $ 303,007,135.04 $ 581,442.43 $ 1,250,186.94 $ - Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 56,801,140.40 $ 300,723,470.44 Total de Depósitos del Periodo Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principal Intereses Ordinarios Intereses Moratorias Comisión por Administración Penalización por prepago Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro Seguro de Vida y Daños (+ IVA) Otros Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar 22 Total de Depósitos del Periodo 27 Operación de Cobertura de SHF Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada en el periodo Saldo a Favor SHF Saldo a Favor 28 29 30 31 32 33 34 35 36 Cargos del Periodo Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños + IVA Comisión por Administración más IVA Gastos notariales varios Cuota de Mantenimiento (Se incluye 19 Bis) Impuestos Gastos de cobranza Pago GPI Y SCV 23 24 25 26 - 37 Total de Cargos del Periodo 38 39 40 41 Seguros Seguro de Vida Pagado Seguro de Daños + IVA Pagado Seguros de Vida y Daños cobrados Saldo Positivo (Negativo] 42 43 44 45 46 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo Total de Cargos del Periodo Patrimonio Inicial Rendimientos Impuestos Inversion 47 Disponible para Transferir al Fideicomiso 563 Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios 48 49 50 51 52 53 Al corriente (0 días de atraso) de 1 a 30 días de 31 a 60 días de 61 a 90 días de 91 a 180 días más de 180 días 54 Número de Créditos 55 Saldo Insoluto de Principal en (UDls 56 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) - UDls 115,513.89 315,828.41 431,342.30 253,022.22 4,935.41 43,546.98 28,298.83 18,769.77 348,573.21 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 581,442.43 1,250,186.94 1,831,629.37 1,339,580.83 26,129.64 230,551.70 149,823.10 99,373.17 1,845,458.44 779,915.51 $ 3,677,087.81 UDls 28,298.83 31,116.19 9,939.97 41,056.16 18,358.86 $ $ -$ $ $ PESOS 149,823.10 164,739.09 52,625.40 112,113.69 97,197.70 UDls 41,056.16 13,214.80 6,997.43 48,694.19 1,454.97 73.23 28,321.38 38,534.22 $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 164,739.09 69,963.40 37,046.66 257,802.67 7,703.10 387.68 149,942.49 204,012.52 178,346.38 $ 891,597.61 UDls 13,214.80 $ 6,997.43 $ 18,769.77 $ 1,442.47 -$ PESOS 69,963.40 37,046.66 99,373.17 7,636.89 UDls 694,534.35 168,406.41 - $ $ $ $ $ PESOS 3,677,087.81 891,597.61 - 526,127.94 $ 2,785,490.20 365 18 12 15 26 413 42.99% 2.12% 1.41% 1.77% 3.06% 48.65% Saldo Insoluto de Principal de los Créditos (Udis) 23,776,600.86 1,142,358.27 708,332.68 1,044,820.96 1,710,471.75 28,418,555.88 849 100.00% 56,801,140.40 Porcentaje del Portafolio No. De Créditos Cartera Vencida (+ Cartera Vigente de 180 días) 436.00 413.00 28,382,584.52 28,418,555.88 51.35% 48.65% 59 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls) 60 Proceso Judicial Créditos Mes Pasado en Portafolio Creditos Liquidados en el periodo Creditos Adjudicados Créditos Eliminados Pagados por Originador Créditos Actuales en el Portafolio 179,153.50 - * - No. De Créditos Saldo Insoluto 201 $ 75,316,750.70 $ Total de Adeudos 27,371,787.23 No. De Créditos 857 8 849 $ $ $ $ $ PESOS 303,007,135.04 1,780,089.22 300,723,470.44 UDI'S 3 Se incluye en este rubro las quitas a capital por los productos solución aplicados en el mes. Productos solución Prepagos Total 948,496.14 - - No. De Créditos 66 Créditos Apoyo Infonavit 85,061.12 230,767.29 315,828.41 143,995.70 57,232,482.70 Total de Cartera $ UDI'S 57,232,482.70 336,226 56,801,140.40 100.00% 849.00 56,801,140.40 100% - - 43.52% 2.10% 2.10% 0.70% 3.85% 47.72% Saldo Inicial de Principal de los Créditos (Udis) 24,168,671.82 1,087,709.47 1,321,522.84 364,981.44 2,160,895.99 28,128,701.14 Porcentaje del Portafolio Total de Cartera Cartera Vencida (+ de 180 días) Cartera Vigente 57 lntereses No Cubiertos Udls 58 Montos Recibidos por Aplicar (UDls) 61 62 63 64 65 5.294321 PESOS $ 762,359.46 Int No Cobrados en UDI'S -