REPORTE DE COBRANZA MENSUAL F563 BANCO MERCANTIL DEL NORTE, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO BANORTE COBRANZA DEL 1° AL 30 DE SEPTIEMBRE 2015 Valor UDI al 30 de SEP de 2015 CONCEPTO 1 2 3 4 5 Resumen del Portafolio Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal* Ajudicados Devolución de saldo a favor por siniestro - 6 Saldo Final de los Créditos Hipotecarios 5.309716 UDls 56,801,140.40 90,516.56 430,828.19 268.55 56,280,064.20 PESOS 300,723,470.44 479,886.01 2,135,294.77 1,421.40 $ $ $ $ -$ $ 298,831,157.36 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 Total de Depósitos del Periodo Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principal Intereses Ordinarios Intereses Moratorias Comisión por Administración Penalización por prepago Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro Seguro de Vida y Daños (+ IVA) Otros Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar Total de Depósitos del Periodo UDls 90,516.56 430,828.19 521,344.75 270,523.15 14,228.26 44,283.74 25,194.42 19,386.24 373,615.81 894,960.56 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 479,886.01 2,135,294.77 2,615,180.78 1,436,401.11 75,548.02 235,134.10 133,775.23 102,935.41 1,983,793.87 4,598,974.65 24 25 26 27 28 Operación de Cobertura de SHF Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada en el periodo Saldo a Favor SHF Saldo a Favor UDls 25,194.42 29,159.51 9,911.15 39,070.66 15,283.27 $ $ -$ $ $ PESOS 133,775.23 154,828.70 52,625.40 102,203.30 81,149.83 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 Cargos del Periodo Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños + IVA Comisión por Administración más IVA Gastos notariales varios Cuota de Mantenimiento (Se incluye 19 Bis) Impuestos Gastos de cobranza Pago GPI Y SCV Devolución de saldo a favor por siniestro Total de Cargos del Periodo UDls 39,070.66 13,093.56 6,933.24 46,784.03 1,247.90 2,020.82 10,068.02 38,063.56 267.70 157,549.49 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 154,828.70 69,523.07 36,813.51 248,409.91 6,626.00 10,730.00 53,458.34 202,106.69 1,421.40 783,917.62 40 41 42 43 Seguros Seguro de Vida Pagado Seguro de Daños + IVA Pagado Seguros de Vida y Daños cobrados Saldo Positivo (Negativo] UDls 13,093.56 $ 6,933.24 $ 19,386.24 $ 640.56 -$ PESOS 69,523.07 36,813.51 102,935.41 3,401.17 44 45 46 47 48 49 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo Total de Cargos del Periodo Patrimonio Inicial Rendimientos Impuestos Inversion Disponible para Transferir al Fideicomiso 563 UDls 866,143.25 147,638.33 718,504.91 PESOS 4,598,974.65 783,917.62 3,815,057.03 Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios 50 51 52 53 54 55 Al corriente (0 días de atraso) de 1 a 30 días de 31 a 60 días de 61 a 90 días de 91 a 180 días más de 180 días - - No. De Créditos Porcentaje del Portafolio 357 35 11 6 19 417 845 Cartera Vigente 56 Número de Créditos 57 Saldo Insoluto de Principal en (UDls 58 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) 428 27,696,034.77 50.65% 42.25% 4.14% 1.30% 0.71% 2.25% 49.35% 100.00% Cartera Vencida (+ de 180 días) 417 28,584,029.43 49.35% 178,459.69 - 61 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls) Saldo Insoluto de Principal de los Créditos (Udis) 22,885,963.98 2,374,302.22 669,803.98 459,433.63 1,306,530.96 28,584,029.43 56,280,064.20 845 56,280,064.20 100% $ - 947,570.27 - 62 Proceso Judicial No. De Créditos 196 Saldo Insoluto 73,816,202 63 64 65 66 67 No. De Créditos 849 4 845 UDI'S 56,801,140.40 235,036.89 56,280,064.20 $ $ $ $ $ PESOS 300,723,470.44 1,247,979.14 298,831,157.36 No. De Créditos UDI'S 142,915.65 $ PESOS 758,841.51 Créditos Mes Pasado en Portafolio Creditos Liquidados en el periodo Creditos Adjudicados Créditos Eliminados Pagados por Originador Créditos Actuales en el Portafolio 68 Créditos Apoyo Infonavit * 3 Se incluye en este rubro las quitas a capital por los productos solución aplicados en el mes. Productos solución Prepagos Total 28,017.14 402,811.05 430,828.19 42.99% 2.12% 1.41% 1.77% 3.06% 48.65% 100.00% Total de Cartera - - Saldo Inicial de Principal de los Créditos (Udis) 23,776,600.86 1,142,358.27 708,332.68 1,044,820.96 1,710,471.75 28,418,555.88 56,801,140.40 Porcentaje del Portafolio Total de Cartera Cartera Vencida (+ de 180 días) Cartera Vigente 59 lntereses No Cubiertos Udls 60 Montos Recibidos por Aplicar (UDls) $ $ $ $ $ $ Total de Adeudos $ 27,450,188.26 Int No Cobrados en UDI'S -