C FCASACB06U 2007 08

REPORTE DE COBRANZA MENSUAL
FINCASA HIPOTECARIA S.A. DE C.V. S.O.F.O.M., E.R. IXE GRUPO FINANCIERO
COBRANZA DEL 1° AL 31 DE AGOSTO DE 2007
Valor UDI al 31 de
Agosto
3.84699
Real
Aplicado
CONCEPTO
1
2
3
4
5
Resumen del Portafolio
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Principal Producto Neto de liquidaciones
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
UDls
126,396,039.00
135,533.86
373,693.11
125,886,812.03
$
$
$
$
$
PESOS
482,163,894.22
520,950.35
1,437,685.45
480,205,258.42
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Total de Depósitos del Periodo
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Monto Total de Pagos de Principal
Intereses Ordinarios
Intereses Moratorias
Comisión por Administración
Penalización por prepago
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro de Vida
Seguro de Daños (+ IVA)
Excedentes en Liquidación
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos por Aplicar
Total de Depósitos del Periodo
UDls
135,533.86
373,693.11
509,226.97
980,572.43
3,811.90
104,510.76
141,178.91
40,498.83
18,413.32
1,288,986.15
1,798,213.12
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
520,950.35
1,437,685.45
1,958,635.80
3,768,596.76
14,587.61
542,597.00
401,675.38
155,665.27
70,773.75
4,953,895.77
6,912,531.57
23
24
25
26
27
Operación de Cobertura de SHF
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Cobertura Total a Pagar SHF
Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada
Saldo a Favor SHF
Saldo a Favor
UDls
141,178.91
90,394.88
90,394.88
14,018.02
$
$
$
$
$
PESOS
401,675.38
347,748.19
347,748.19
53,927.19
28
29
30
31
32
33
34
35
36
Cargos del Periodo
Saldo a Favor SHF
Seguros de Vida
Seguros de Daños + IVA
Comisión por Administración más IVA
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Pago GPI
Total de Cargos del Periodo
UDls
90,394.88
35,378.05
13,268.55
104,144.00
1,693.77
85,250.41
239,734.77
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
347,748.19
136,099.00
51,043.98
400,640.91
6,515.90
327,957.47
1,270,005.45
36
37
38
39
40
41
Seguros
Seguro de Vida Cobrado
Seguro de Vida Pagado
Saldo Positivo (Negativo)
Seguro de Daño + IVA Cobrado
Seguro de Daños + IVA Pagado
Saldo Positivo (Negativo]
UDls
40,498.83
35,378.05
5,120.78
18,413.32
13,268.55
5,144.77
$
$
$
$
$
$
PESOS
155,665.27
136,099.00
19,566.27
70,773.75
51,043.98
19,729.77
42
43
44
45
46
47
48
Resumen Cuenta General
Total de Depósitos del Periodo
Total de Cargos del Periodo
Montos Recibidos por Aplicar
Excedentes en liquidación
Eiercicio de Swap SHF por Aplicar
Saldo Positivo Negativo en Seguros
Disponible para Transferir al Fideicomiso 563
UDls
1,798,213.12
239,734.77
1,288,986.15
5,144.77
3,332,078.81
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
6,912,531.57
1,270,005.45
4,953,895.77
19,729.77
13,156,162.56
Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios
Al corriente (0 días de atraso)
de 1 a 30 días
de 31 a 60 días
de 61 a 90 días
de 91 a 180 días
más de 180 días
49
50
51
52
53
54
Saldo Insoluto de
Porcentaje del Portafolio
Principal de los
Créditos (Udis)
112,715,120.81
91.03%
3,222,622.53
3.24%
3,563,867.61
3.75%
1.06%
5,044,559.33
843,834.31
0.64%
496,804.07
0.29%
125,886,808.66
100%
Porcentaje del
Portafolio
No. De Créditos
1,411.00
45.00
42.00
68.00
11.00
6.00
1,583.00
89.54%
2.56%
2.83%
4.01%
0.67%
0.39%
100%
Cartera Vencida (+
de 180 días)
1,577.00
6.00
125,390,004.59
496,804.07
99.62%
0.38%
Cartera Vigente
57 Número de Créditos
58 Saldo Insoluto de Principal en (UDls
59 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto)
Cartera Vigente
60 lntereses No Cubiertos Udls
61 Montos Recibidos por Aplicar (UDls)
193,708.20
-
62 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls)
63 Proceso Judicial
No. De Créditos
64
65
66
67
68
Créditos Mes Pasado en Portafolio
Creditos Liquidados en el periodo
Créditos añadidos al Portafolio
Créditos Eliminados Pagados por Originador
Créditos Actuales en el Portafolio
1,565.00
5.00
23.00
0
1,583.00
1,583.00
125,886,808.66
100%
Cartera Vencida (+
de 180 días)
-
No. De Créditos
21.00
Total de Cartera
Total de Cartera
193,708.20
-
Saldo Insoluto
6,399,590.17
Total de Adeudos
215,238.08
UDI'S
124,319,525.27
327,141.45
2,076,513.73
0
125,886,808.66
PESOS
$
$
$
$
476,113,323.50
1,258,509.90
7,954,976.66
0
484,285,294.05
Int No Cobrados en UDI'S
-
Saldo Inicial de
Principal de los
Créditos (Udis)
113,170,082.27
4,029,080.23
4,657,098.81
1,312,958.11
790,208.89
360,096.96
124,319,525.27