C FCASACB06U 2014 02

5(3257('(&2%5$1=$0(168$/)
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9DORU8',DOGH
)(%GH
5HVXPHQGHO3RUWDIROLR
6DOGR,QLFLDOGHORV&UpGLWRV+LSRWHFDULRV
3DJRVGH3ULQFLSDO3URJUDPDGRV
3UHSDJRVGH3ULQFLSDO
$MXGLFDGRV
6DOGR)LQDOGHORV&UpGLWRV+LSRWHFDULRV
8'OV
3(626
7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR
3DJRVGH3ULQFLSDO3URJUDPDGRV
3UHSDJRVGH3ULQFLSDO
3ULQFLSDO3URGXFWR1HWRGH/LTXLGDFLRQHV
0RQWR7RWDOGH3DJRVGH3ULQFLSDO
,QWHUHVHV2UGLQDULRV
,QWHUHVHV0RUDWRULDV
&RPLVLyQSRU$GPLQLVWUDFLyQ
3HQDOL]DFLyQSRUSUHSDJR
3ULPDGH&REHUWXUD6ZDS6+)&REUDGDHQ3HULRGR
6HJXUR
6HJXURGH9LGD\'DxRV,9$
2WURV
&DUJRSRU&REUDQ]D
&XRWDGH0DQWHQLPLHQWR
&XRWDGH&RQVHUYDFLyQ
0RQWRV5HFLELGRVSRU$SOLFDU
7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR
8'OV
3(626
2SHUDFLyQGH&REHUWXUDGH6+)
3ULPDGH&REHUWXUD6ZDS6+)&REUDGDHQ3HULRGR
&REHUWXUD7RWDOD3DJDU6+)
(MHUFLFLRGH&REHUWXUD6+)$SOLFDGDHQHOSHULRGR
6DOGRD)DYRU6+)
6DOGRD)DYRU
8'OV
3(626
&DUJRVGHO3HULRGR
6DOGRD)DYRU6+)
6HJXURVGH9LGD
6HJXURVGH'DxRV,9$
&RPLVLyQSRU$GPLQLVWUDFLyQPiV,9$
*DVWRVQRWDULDOHVYDULRV
&XRWDGH0DQWHQLPLHQWR
,PSXHVWRV
*DVWRVGHFREUDQ]D
3DJR*3,<6&9
7RWDOGH&DUJRVGHO3HULRGR
8'OV
3(626
6HJXURV
6HJXURGH9LGD3DJDGR
6HJXURGH'DxRV,9$3DJDGR
6HJXURVGH9LGD\'DxRVFREUDGRV
6DOGR3RVLWLYR1HJDWLYR@
8'OV
3(626
5HVXPHQ&XHQWD*HQHUDO
7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR
7RWDOGH&DUJRVGHO3HULRGR
3DWULPRQLR,QLFLDO
5HQGLPLHQWRV
,PSXHVWRV,QYHUVLRQ
'LVSRQLEOHSDUD7UDQVIHULUDO)LGHLFRPLVR
8'OV
3(626
1R'H&UpGLWRV
3RUFHQWDMHGHO
3RUWDIROLR
&21&(372
6WDWXVGHOD&DUWHUDGH&UpGLWRV+LSRWHFDULRV
$OFRUULHQWHGtDVGHDWUDVR
GHDGtDV
GHDGtDV
GHDGtDV
GHDGtDV
PiVGHGtDV
1~PHURGH&UpGLWRV
6DOGR,QVROXWRGH3ULQFLSDOHQ8'OV
3RUFHQWDMHGHO7RWDOGH&DUWHUDSRU6DOGR,QVROXWR
&DUWHUD9HQFLGD
&DUWHUD9LJHQWH
7RWDOGH&DUWHUD
GHGtDV
OQWHUHVHV1R&XELHUWRV8GOV
0RQWRV5HFLELGRVSRU$SOLFDU8'OV
&DUWHUD9HQFLGD
&DUWHUD9LJHQWH
7RWDOGH&DUWHUD
GHGtDV
6DOGRGH&RPLVLRQHV\6HJXURV1R&XELHUWRV8'OV
3URFHVR-XGLFLDO
1R'H&UpGLWRV
6DOGR,QVROXWR
7RWDOGH$GHXGRV
&UpGLWRV0HV3DVDGRHQ3RUWDIROLR
&UHGLWRV/LTXLGDGRVHQHOSHULRGR
&UHGLWRV$GMXGLFDGRV
&UpGLWRV(OLPLQDGRV3DJDGRVSRU2ULJLQDGRU
&UpGLWRV$FWXDOHVHQHO3RUWDIROLR
&UpGLWRV$SR\R,QIRQDYLW
6DOGR,QLFLDOGH
6DOGR,QVROXWRGH
3RUFHQWDMHGHO3RUWDIROLR 3ULQFLSDOGHORV
3ULQFLSDOGHORV
&UpGLWRV8GLV
&UpGLWRV8GLV
,QW1R&REUDGRVHQ
1R'H&UpGLWRV
8',
6
3(626
8',
6
1R'H&UpGLWRV
8',
6
6HLQFOX\HHQHVWHUXEURODVTXLWDVDFDSLWDOSRUORVSURGXFWRVVROXFLyQDSOLFDGRVHQHOPHVGH)HEUHUR
3(626
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2014 - 2
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
Fecha Final:
01-feb-14
28-feb-14
CARACTERISTICAS DE LA EMISION
Clave de Pizarra
Fecha de Emisión
Fecha de Liquidación
Monto Total de la Emisión en UDI´s
Número de Títulos de la Emisión
Valor nominal de cada título en UDI´s
Valor de la UDI en la Fecha de Liquidación
Tasa de rendimiento anual bruta fija
Fecha de Pago del Cupón 89
Fecha de Vencimiento
Valor de la UDI en la Fecha Final:
FCASACB 06U
12-oct-06
12-oct-06
135,138,600.00
1,351,386.00
100.00
3.736708
5.10%
25-mar-14
12-abr-40
5.129269
MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DURANTE EL PERIODO
MOVIMIENTOS DE EFECTIVO
Patrimonio Inicial
Aportación Aforo
Cobranza de Principal
Cobranza de Intereses
Cobranza de Comisiones
Cobranza de Seguros
Cobranza de Cobertura contra Inflación
Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados
Depósitos por Identificar
Cuenta por pagar depósito erróneo
Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento
Ejercicio de Garantía de Pago Oportuno
Rendimientos
ISR pagado en el periodo
Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF
Pago de Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF
Pago de Cobertura de Flujos a SHF
Pago de Seguro de Crédito a la Vivienda
Canc. cta. por pagar dep. erróneo
Reembolso de Seguros
Reembolso ISR
Pago de Publicaciones
Comisión por Administración
Pago de Honorarios Representante Común
Pago de Honorarios Auditor
Pago de Cupón (Principal)
Pago de Cupón (Intereses)
Anualidad a la BMV
Anualidad a la CNBV
Gastos de Cobranza
Reembolso de Excedente
Honorarios Fiduciarios
Reembolso de Depósito del Infonavit
Pago de Principal de Garantía de Pago Oportuno
Cuenta por Cobrar
9,292.79
0.00
3,271,133.92
1,971,902.68
324,781.93
131,950.80
115,449.21
0.00
0.00
2,209.14
0.00
0.00
10,596.69
-1,836.65
-63,542.80
-105,545.74
-114,454.95
-125,623.21
-2,209.14
-118,270.05
0.00
0.00
-286,805.32
-29,707.25
0.00
-3,011,544.06
-932,751.45
0.00
0.00
-151,112.65
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso
893,913.89
Cuenta por pagar Honorarios de Calificadoras
-885,158.18
Total Efectivo Disponible
8,755.71
VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s
Aclaración de quebranto duplicado por cobro de seguro de vida
Amortizaciones en el Periodo en UDI´s
Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's
Quebranto por cobro de seguro de vida
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s
65,864,265.27
0.00
-699,579.56
0.00
0.00
65,164,685.71
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s
38,694,336.42
26,470,349.29
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en M.N.
Saldo Inicial de Inmuebles Adjudicados en M.N.
Inmuebles Adjudicados en el periodo
Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N.
TOTAL DE PATRIMONIO FIDEICOMITIDO
334,247,202.31
10,894,006.57
0.00
10,894,006.57
346,035,122.77
SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO
Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
Ejercicio del Periodo
Intereses del Periodo
Total Intereses Acumulados
45,850,556.10
0.00
336,718.03
5,775,676.85
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2014 - 2
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
Fecha Final:
Amortizaciones
Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
01-feb-14
28-feb-14
0.00
51,962,950.98
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2014 - 2 (BIS)
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
01-mar-14
Fecha Final:
05-mar-14
MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DEL 1 AL 5 DE MARZO 2014
MOVIMIENTOS DE EFECTIVO
Patrimonio Inicial
893,913.89
Cobranza de Principal
1,876,087.36
Cobranza de Intereses
1,575,339.80
Cobranza de Comisiones
254,865.10
Cobranza de Seguros
104,634.70
Cobranza de Cobertura contra Inflación
100,057.10
Cuenta por pagar Saldo a Favor del Cliente (Excedentes)
3,082.64
Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento
0.00
Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados
0.00
Rendimientos
423.63
ISR pagado en el periodo
-73.49
Reembolso de Excedente
Depósitos por Identificar
0.00
0.00
Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso
4,808,330.73
Cuenta por pagar Honorarios de Calificadoras
-885,158.18
Cuenta por pagar Honorarios Auditor
0.00
Total Efectivo Disponible
3,923,172.55
RESUMEN DE SALDOS POR CUENTA
CUENTA
SALDO
Cobranza
0.00
General
4,808,330.73
Fondo de Adquisición de Créditos Hipotecarios
Reserva de Costo de Acarreo
0.00
0.00
Total
4,808,330.73
VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s
65,164,685.71
Cesión de Cartera
0.00
Amortizaciones en el Periodo en UDI´s
-408,088.11
Decremento por aplicación de Productos de Solución en UDI's
Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's
-3,212.11
0.00
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s
64,753,385.49
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s
38,505,528.26
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s
26,247,857.23
Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N.
10,894,006.57
SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO
Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
45,850,556.10
Ejercicio del Periodo
0.00
Intereses del Periodo
0.00
Total Intereses Acumulados
Amortizaciones
6,112,394.88
0.00
Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
PAGOS PREFERENTES
51,962,950.98
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2014 - 2 (BIS)
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
01-mar-14
Fecha Final:
05-mar-14
Impuestos
0.00
Gastos de Cobranza
141,355.76
Primas de Seguros
118,188.37
Cobertura de Flujos a SHF
263,459.95
Prima de Contrato de Seguro de Crédito a la Vivienda
125,208.63
Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF
105,811.96
Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF (estimada)
Comisión por Administración
69,541.34
257,006.99
Total
1,080,573.00
GASTOS MENSUALES
Pesos
Anualidad a la BMV
Anualidad a la CNBV
Honorarios Fiduciarios
Honorarios Representante Común
Honorarios Calificadoras
Honorarios Abogados Externos
Honorarios Auditor
Devolución Depósito Erroneo
USD
0.00
193,763.00
0.00
29,777.00
0.00
0.00
60,900.00
0.00
3,082.64
287,522.64
0.00