C FCASACB06U 2013 10

5(3257('(&2%5$1=$0(168$/)
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9DORU8',DOGH
2&7GH
5HVXPHQGHO3RUWDIROLR
6DOGR,QLFLDOGHORV&UpGLWRV+LSRWHFDULRV
3DJRVGH3ULQFLSDO3URJUDPDGRV
3UHSDJRVGH3ULQFLSDO
4XHEUDQWRV
6DOGR)LQDOGHORV&UpGLWRV+LSRWHFDULRV
8'OV
3(626
7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR
3DJRVGH3ULQFLSDO3URJUDPDGRV
3UHSDJRVGH3ULQFLSDO
3ULQFLSDO3URGXFWR1HWRGH/LTXLGDFLRQHV
0RQWR7RWDOGH3DJRVGH3ULQFLSDO
,QWHUHVHV2UGLQDULRV
,QWHUHVHV0RUDWRULDV
&RPLVLyQSRU$GPLQLVWUDFLyQ
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3ULPDGH&REHUWXUD6ZDS6+)&REUDGDHQ3HULRGR
6HJXUR
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&DUJRSRU&REUDQ]D
&XRWDGH0DQWHQLPLHQWR
&XRWDGH&RQVHUYDFLyQ
0RQWRV5HFLELGRVSRU$SOLFDU
7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR
8'OV
3(626
2SHUDFLyQGH&REHUWXUDGH6+)
3ULPDGH&REHUWXUD6ZDS6+)&REUDGDHQ3HULRGR
&REHUWXUD7RWDOD3DJDU6+)
(MHUFLFLRGH&REHUWXUD6+)$SOLFDGDHQHOSHULRGR
6DOGRD)DYRU6+)
6DOGRD)DYRU
8'OV
3(626
&DUJRVGHO3HULRGR
6DOGRD)DYRU6+)
6HJXURVGH9LGD
6HJXURVGH'DxRV,9$
&RPLVLyQSRU$GPLQLVWUDFLyQPiV,9$
&DUJRSRU&REUDQ]D
&XRWDGH0DQWHQLPLHQWR
,PSXHVWRV
*DVWRVGHFREUDQ]D
3DJR*3,<6&9
7RWDOGH&DUJRVGHO3HULRGR
8'OV
3(626
6HJXURV
6HJXURGH9LGD3DJDGR
6HJXURGH'DxRV,9$3DJDGR
6HJXURVGH9LGD\'DxRVFREUDGRV
6DOGR3RVLWLYR1HJDWLYR@
8'OV
3(626
5HVXPHQ&XHQWD*HQHUDO
7RWDOGH'HSyVLWRVGHO3HULRGR
7RWDOGH&DUJRVGHO3HULRGR
3DWULPRQLR,QLFLDO
5HQGLPLHQWRV
,PSXHVWRV,QYHUVLRQ
'LVSRQLEOHSDUD7UDQVIHULUDO)LGHLFRPLVR
8'OV
3(626
1R'H&UpGLWRV
3RUFHQWDMHGHO
3RUWDIROLR
&21&(372
6WDWXVGHOD&DUWHUDGH&UpGLWRV+LSRWHFDULRV
$OFRUULHQWHGtDVGHDWUDVR
GHDGtDV
GHDGtDV
GHDGtDV
GHDGtDV
PiVGHGtDV
6DOGR,QVROXWRGH
6DOGR,QLFLDOGH
3ULQFLSDOGHORV
3RUFHQWDMHGHO3RUWDIROLR 3ULQFLSDOGHORV
&UpGLWRV8GLV
&UpGLWRV8GLV
1~PHURGH&UpGLWRV
6DOGR,QVROXWRGH3ULQFLSDOHQ8'OV
3RUFHQWDMHGHO7RWDOGH&DUWHUDSRU6DOGR,QVROXWR
&DUWHUD9HQFLGD
7RWDOGH&DUWHUD
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OQWHUHVHV1R&XELHUWRV8GOV
0RQWRV5HFLELGRVSRU$SOLFDU8'OV
&DUWHUD9HQFLGD
&DUWHUD9LJHQWH
7RWDOGH&DUWHUD
GHGtDV
6DOGRGH&RPLVLRQHV\6HJXURV1R&XELHUWRV8'OV
3URFHVR-XGLFLDO
1R'H&UpGLWRV
6DOGR,QVROXWR
7RWDOGH$GHXGRV
&DUWHUD9LJHQWH
1R'H&UpGLWRV
&UpGLWRV0HV3DVDGRHQ3RUWDIROLR
&UHGLWRV/LTXLGDGRVHQHOSHULRGR
&UHGLWRV$GMXGLFDGRV
&UpGLWRV(OLPLQDGRV3DJDGRVSRU2ULJLQDGRU
&UpGLWRV$FWXDOHVHQHO3RUWDIROLR
&UpGLWRV$SR\R,QIRQDYLW
8',
6
3(626
,QW1R&REUDGRVHQ8',
6
1R'H&UpGLWRV
8',
6
3(626
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2013 - 10
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
Fecha Final:
01-oct-13
31-oct-13
CARACTERISTICAS DE LA EMISION
Clave de Pizarra
Fecha de Emisión
Fecha de Liquidación
Monto Total de la Emisión en UDI´s
Número de Títulos de la Emisión
Valor nominal de cada título en UDI´s
Valor de la UDI en la Fecha de Liquidación
Tasa de rendimiento anual bruta fija
Fecha de Pago del Cupón 85
Fecha de Vencimiento
Valor de la UDI en la Fecha Final:
FCASACB 06U
12-oct-06
12-oct-06
135,138,600.00
1,351,386.00
100.00
3.736708
5.10%
85 25-nov-13
12-abr-40
4.987942
MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DURANTE EL PERIODO
MOVIMIENTOS DE EFECTIVO
Patrimonio Inicial
Aportación Aforo
Cobranza de Principal
Cobranza de Intereses
Cobranza de Comisiones
Cobranza de Seguros
Cobranza de Cobertura contra Inflación
Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados
Depósitos por Identificar
Cuenta por pagar depósito erróneo
Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento
Ejercicio de Garantía de Pago Oportuno
Rendimientos
ISR pagado en el periodo
Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF
Pago de Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF
Pago de Cobertura de Flujos a SHF
Pago de Seguro de Crédito a la Vivienda
Canc. cta. por pagar dep. erróneo
Reembolso de Seguros
Reembolso ISR
Pago de Publicaciones
Comisión por Administración
Pago de Honorarios Representante Común
Pago de Honorarios Auditor
Pago de Cupón (Principal)
Pago de Cupón (Intereses)
Anualidad a la BMV
Anualidad a la CNBV
Gastos de Cobranza
Reembolso de Excedente
Honorarios Fiduciarios
Reembolso de Depósito del Infonavit
Pago de Principal de Garantía de Pago Oportuno
Cuenta por Cobrar
6,403.49
0.00
1,357,234.04
1,590,944.20
253,467.51
102,805.12
78,913.62
0.00
0.00
429,330.53
0.00
7,016,634.24
8,148.14
-1,306.31
-72,942.34
-103,996.60
-228,942.66
-125,135.51
-429,330.53
-122,111.51
0.00
0.00
-283,809.49
-28,883.72
0.00
-7,963,411.65
-935,912.43
0.00
0.00
0.00
0.00
-541,257.97
0.00
0.00
0.00
Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso
6,840.17
Gastos de cobranza pendientes de pago
0.00
Total Efectivo Disponible
6,840.17
VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s
Cesión de Cartera
Amortizaciones en el Periodo en UDI´s
Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's
Quebranto por cobro de seguro de vida
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s
69,331,825.52
0.00
-273,152.92
-1,704,884.25
0.00
67,353,788.35
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s
41,712,037.04
25,641,751.31
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en M.N.
Saldo Inicial de Inmuebles Adjudicados en M.N.
Inmuebles Adjudicados en el periodo
Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N.
TOTAL DE PATRIMONIO FIDEICOMITIDO
335,956,789.77
1,757,000.00
7,921,339.90
9,678,339.90
345,641,969.84
SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO
Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
Ejercicio del Periodo
Intereses del Periodo
Total Intereses Acumulados
Amortizaciones
Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
38,833,921.86
7,016,634.24
327,257.96
4,342,059.67
0.00
50,519,873.73
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2013 - 10 (BIS)
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
Fecha Final:
01-nov-13
06-nov-13
85
MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DEL 1 AL 6 DE NOVIEMBRE 2013
MOVIMIENTOS DE EFECTIVO
Patrimonio Inicial
Cobranza de Principal
Cobranza de Intereses
Cobranza de Comisiones
Cobranza de Seguros
Cobranza de Cobertura contra Inflación
Cuenta por pagar depósito erróneo
Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados
Rendimientos
ISR pagado en el periodo
Cuenta por pagar por deposito erróneo
Depósitos por Identificar
6,840.17
2,060,167.16
1,765,480.85
285,586.70
118,327.78
136,847.63
1,064.98
0.00
3.92
-0.68
0.00
0.00
4,374,318.51
Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso
Gastos de cobranza pendientes de pago
Cuenta por pagar Honorarios Auditor
0.00
0.00
Total Efectivo Disponible
4,374,318.51
RESUMEN DE SALDOS POR CUENTA
CUENTA
SALDO
Cobranza
General
Fondo de Adquisición de Créditos Hipotecarios
Reserva de Costo de Acarreo
0.00
4,374,318.51
0.00
0.00
4,374,318.51
Total
VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s
Cesión de Cartera
Amortizaciones en el Periodo en UDI´s
Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s
67,353,788.35
0.00
-413,262.71
0.00
66,940,525.64
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s
40,542,165.96
26,398,359.68
Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N.
9,851,006.57
SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO
Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
Ejercicio del Periodo
Intereses del Periodo
Total Intereses Acumulados
Amortizaciones
Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
45,850,556.10
0.00
0.00
4,342,059.67
0.00
50,192,615.77
PAGOS PREFERENTES
Impuestos
Gastos de Cobranza
Primas de Seguros
Cobertura de Flujos a SHF
Prima de Contrato de Seguro de Crédito a la Vivienda
Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF
Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF (estimada)
Comisión por Administración
Total
0.00
0.00
118,823.14
212,064.05
124,217.84
104,165.06
70,683.38
286,439.56
916,393.03
GASTOS MENSUALES
Pesos
Anualidad a la BMV
Anualidad a la CNBV
Honorarios Fiduciarios
Honorarios Representante Común
Honorarios Calificadoras
Inmediata Publicidad
Honorarios Auditor
Devolución Depósito Erroneo
0.00
0.00
0.00
46,334.24
558,170.19
9,178.56
0.00
1,064.98
614,747.97
USD
23,200.00
23,200.00