Reporte de Cobranza Mensual Scotiabank Inverlat, Institución de Banca Múltiple , Grupo Financiero Scotiabank Periodo de cobranza del 1° al 30 de Noviembre de 2009 Portafolio Fideicomiso 744 CONCEPTO RESUMEN DEL PORTAFOLIO SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES CANCELACION DE REMANENTE POR LIQUIDACION REVERSAS SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL NUM. DE CRÉDITOS 2056 1893 164 12 2 0 2,044 PESOS 2,153,497,958.86 6,621,013.37 6,264,401.73 7,231,267.52 98.25 0.00 2,133,381,177.99 NUM. DE CRÉDITOS 1893 164 12 1,899 NUM. DE CRÉDITOS PESOS 6,621,013.37 6,264,401.73 7,231,267.52 20,116,682.62 PESOS INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS 1904 321 COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN 1221 334,543.44 COMISIÓN POR PREPAGO 29 191,133.13 IVA POR PREPAGO 28 28,559.31 SEGURO DE VIDA 1898 878,065.77 SEGURO DE DAÑOS 1895 602,567.88 107 80,523.95 SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES 18,964,012.84 36,095.52 0 0.00 CARGO DE COBRANZA 316 118,603.78 IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS 317 23,202.97 CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO 9 30,455.84 1,907 41,404,447.05 CARGOS DEL PERIODO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE DESEMPLEO SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA GASTOS DE COBRANZA GENERAL IVA POR PREPAGO IVA POR INTERESES IVA COMISIÓN DEL SERVICER COMISIÓN REPRESENTANTE COMÚN COMISIÓN FIDUCIARIO COMISIÓN CALIFICADORAS COMISIÓN CNBV COMISIÓN BMV COMISIÓN RNV PAGO A AUDITOR EXTERNO DEL FIDEICOMISO OTRAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO CANTIDADES EXCLUIDAS TOTAL DE REVERSAS COMISIÓN CUSTODIO TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO INGRESOS Y EGRESOS DE LA CUENTA GENERAL TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO ESTATUS DE LA CARTERA DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS AL CORRIENTE 1-30 DÍAS DE ATRASO 31-60 DÍAS DE ATRASO 61-90 DÍAS DE ATRASO PESOS 931,123.99 634,486.23 66,190.39 112,526.95 4,456.25 22,353.31 0.00 26,256.74 1,794,682.11 24,805.04 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 30,455.84 351.90 3,647,688.75 NUM. DE CRÉDITOS 1,907 PESOS 41,404,447.05 3,647,688.75 AL INICIO DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS # DE CRÉDITOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS # DE CRÉDITOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO CONSOLIDADO 1815 124 47 18 1,888,778,882.35 121,386,801.60 54,883,540.68 19,097,742.32 87.71% 5.64% 2.55% 0.89% 1777 138 43 29 1,836,927,532.10 139,545,406.67 48,148,674.72 35,888,949.41 86.10% 1,836,927,532.10 6.54% VENCIMIENTO < 90 DÍAS 2.26% 1.68% 223,583,030.80 7 9 7 29 8,009,665.44 12,331,089.20 7,583,594.01 41,426,643.26 0.37% 0.57% 0.35% 1.92% 7 6 9 35 4,983,424.41 7,675,962.15 11,729,069.83 48,482,158.70 0.23% VENCIMIENTO > 90 0.36% DÍAS 0.55% 2.27% 72,870,615.09 2,056 2,153,497,958.86 100% 2,044 2,133,381,177.99 CRÉDITOS EN PROCESO JUDICIAL NUM. DE CRÉDITOS 48 PESOS 64,222,224.87 CRÉDITOS LIQUIDADOS DEL PORTAFOLIO NUM. DE CRÉDITOS 271 91 - 120 DÍAS DE ATRASO 121-150 DÍAS DE ATRASO 151-180 DÍAS DE ATRASO 181 A MAS DÍAS DE ATRASO TOTAL ACUMULADO Bursatilización Scotiabank PESOS 174,809,230.18 NUM. DE CRÉDITOS 12 1/1 100% EN EL PERIODO ACTUAL PESOS 7,231,267.52 Reporte 30/11/2009