Reporte de Cobranza Mensual Scotiabank Inverlat, Institución de Banca Múltiple , Grupo Financiero Scotiabank Periodo de cobranza del 1° al 30 de Septiembre de 2008 Portafolio Fideicomiso 744 CONCEPTO RESUMEN DEL PORTAFOLIO SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES QUITAS REVERSAS SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DE PERÍODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERÍODO NUM. DE CRÉDITOS 2261 2151 289 20 0 0 2,241 PESOS 2,486,088,289.16 5,735,884.31 12,870,478.19 9,236,813.08 0.00 0.00 2,458,245,113.58 NUM. DE CRÉDITOS 2151 289 20 2,169 NUM. DE CRÉDITOS 2162 245 1399 34 33 2153 2157 122 0 248 249 2,172 PESOS CARGOS DEL PERÍODO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE DESEMPLEO SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA GASTOS DE COBRANZA GENERAL IVA POR PREPAGO IVA POR INTERESES IVA COMISIÓN DEL SERVICER COMISIÓN REPRESENTANTE COMÚN COMISIÓN FIDUCIARIO COMISIÓN CALIFICADORAS COMISIÓN CNBV COMISIÓN BMV COMISIÓN RNV PAGO A AUDITOR EXTERNO DEL FIDEICOMISO OTRAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO CANTIDADES EXCLUIDAS REVERSA DE ACCESORIOS COMISIÓN CUSTODIO TOTAL DE CARGOS DEL PERÍODO INGRESOS Y EGRESOS DE LA CUENTA GENERAL TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERÍODO TOTAL DE CARGOS DEL PERÍODO 5,735,884.31 12,870,478.19 9,236,813.08 27,843,175.58 PESOS 23,032,260.41 24,117.40 387,168.16 169,823.67 25,473.35 1,059,642.18 693,495.92 96,676.23 0.00 95,276.84 17,693.57 53,444,803.31 PESOS 1,077,088.02 699,236.26 71,491.58 125,822.61 287.50 47,131.86 0.00 0.00 2,140,798.25 23,372.52 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 30,159.88 0.00 4,800.16 325.51 4,220,514.15 NUM. DE CRÉDITOS 2,172 PESOS 53,444,803.31 4,220,514.15 AL INICIO DEL PERIODO ESTATUS DE LA CARTERA DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS AL CORRIENTE 1-30 DÍAS DE ATRASO 31-60 DÍAS DE ATRASO 61-90 DÍAS DE ATRASO 91 - 120 DÍAS DE ATRASO 121-150 DÍAS DE ATRASO 151-180 DÍAS DE ATRASO 181 A MAS DÍAS DE ATRASO TOTAL # DE CRÉDITOS SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS AL FINAL DEL PERIODO % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO Bursatilización Scotiabank SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO 2,322,863,208.13 93.43% 2,094 2,276,501,475.26 105 14 6 130,221,668.43 21,634,133.81 8,506,303.12 5.24% 0.87% 0.34% 115 22 5 145,636,298.34 23,443,320.42 5,399,618.95 5.92% VENCIMIENTO < 90 DÍAS 0.95% 0.22% 174,479,237.71 0 2 1 0 0.00 1,762,921.97 1,100,053.70 0.00 0.00% 0.07% 0.04% 0.00% 2 0 2 1 4,401,424.94 0.00 1,762,921.97 1,100,053.70 0.18% VENCIMIENTO > 90 0.00% DÍAS 0.07% 0.04% 7,264,400.61 2,486,088,289.16 100% 2,241 2,458,245,113.58 2,261 NUM. DE CRÉDITOS 66 92.61% CONSOLIDADO 2,133 ACUMULADO CRÉDITOS LIQUIDADOS DEL PORTAFOLIO # DE CRÉDITOS 2,276,501,475.26 100% EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 20 9,236,813.08 PESOS 48,558,386.20 1/1 Reporte 30/09/2008