BANCO DE LA NACIÓN (BN)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre de 2012
BANCO DE LA NACIÓN
(BN)
y entidades, servicio de crédito Multired, préstamos IFIS,
servicio de operaciones externas.
La Empresa
Es una empresa de derecho público constituida en 1966
como Caja de Depósitos y Consignaciones, cuyas
actividades empresariales como banco se iniciaron en
1981.
Durante el I trimestre de 2012, el volumen de
operaciones de los principales servicios fue de la
siguiente manera:
El Banco de la Nación administra por delegación las
subcuentas del Tesoro Público y proporciona al Gobierno
Central los servicios bancarios para la administración de
los fondos públicos. De acuerdo a los requerimientos del
Ministerio de Economía y Finanzas, el banco actúa como
agente financiero del estado atendiendo la deuda pública
externa y las operaciones de comercio exterior.
Asimismo, recauda tributos y efectúa pagos, además de
otorgar préstamos a trabajadores y pensionistas del
sector público.
 El servicio de pagaduría registró un total de
S/. 82 MM, siendo 6% superior a lo proyectado.
 Los créditos otorgados ascendieron a S/. 134.8 MM,
lográndose alcanzar la meta prevista para el I trimestre
del año, en donde la mayor participación la tuvieron los
créditos MultiRed con S/. 100.5 MM.
 Los ingresos por rendimiento de inversiones
ascendieron a S/. 149.9 MM, superando en 18% a lo
previsto debido principalmente por los mayores
ingresos por operaciones Spot ME como resultado del
trading de monedas, y por los mayores intereses por
Disponible.
El Mercado
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales (Banco de la Nación, Cofide,
Fondo Mivivienda y Agrobanco), que al mes de febrero
están compuestas por 63 entidades.
Al 29 de febrero del 2012, la banca múltiple está
conformada por 15 empresas, las que registran activos
por S/. 201,972 MM, pasivos por S/. 181,492 MM y
patrimonio por S/. 20,480 MM.
Estructura del Balance
(En MM de S/.)
Banca Múltiple
201,972
Bancos Estatales
181,492
33,026
Activo
25,567
Pasivo
20,480
7,459
Patrimonio
Operaciones
El Banco de la Nación ofrece servicios bancarios
principalmente al sector público y en menor medida a los
clientes del sector privado. Dentro de sus servicios
encontramos: pagaduría (pago de cheques, depósitos en
cuenta corriente y de ahorros, retiros de ahorro en
agencias y ATMs, y otras operaciones en ATMs, así
como también, se realiza operaciones de compra y venta
de moneda extranjera), recaudación (se ofrece a
SUNAT, Poder Judicial, Ministerios y Aduanas), giros y
transferencias, depósitos judiciales y administrativos,
corresponsalías (servicio a la banca comercial para la
atención de sus clientes), servicios de créditos
municipales, créditos a organismos del gobierno nacional
BN
El Plan Operativo
El plan operativo al I trimestre de 2012, alineado al plan
estratégico de la empresa alcanzó un cumplimiento del
86%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menor ejecución:
Cantidad de Nuevos Productos y Servicios
Implementados (0%), debido principalmente a demoras
en la optimización de los aplicativos informáticos.
Portafolio de Proyectos PETI 2012, Ejecución de
Proyectos Culminados (0%), debido a que el proyecto
“Estudio, Evaluación e Implementación de un Data
Center ante Desastres” no se cumplió dado que se
encuentra asociado al “Proceso de adquisición de
servicios de arrendamiento”, el cual no se ejecutó a
finales del 2011 y nuevamente se está realizando el
proceso de adquisición.
Hechos Relevantes
La SBS autorizó al Banco de la Nación la apertura de la
Oficina Especial MTC en Cerro de Pasco, se iniciaron
operaciones el 30.01.2012.
Evaluación Financiera
Al I trimestre de 2012, los activos (S/. 22,047.3 MM)
están conformados principalmente por: Disponible
(S/. 12,383 MM), Cartera de Créditos – Neto
(S/. 3,812 MM), Inversiones Negociables y a Vencimiento
- Neto (S/. 3,551 MM), entre otros. La estructura del
activo es como sigue: 93% activos corrientes y 7%
activos no corrientes.
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre de 2012
Con respecto a los ratios financieros de la empresa,
éstos se muestran en el siguiente gráfico:
Activos
(En MM de S/.)
No Corriente
1,594
Ratios Financieros
12.7
Corriente
20,453
1.1
Los pasivos (S/. 20,443 MM) están conformados
principalmente por: Obligaciones con el Público
(S/. 19,412 MM), Cuentas por Pagar (S/. 501 MM),
Provisiones (S/. 115 MM ), entre otros. La estructura del
pasivo es como sigue: 89% pasivos corrientes y 11%
pasivos no corrientes.
El patrimonio (S/. 1,604.3 MM) está conformado
principalmente por: Capital Social (70%), Resultados
Acumulados (17%), Reservas (13%), entre otros.
Conforme a lo expuesto, la empresa al I trimestre 2012
presenta la siguiente estructura de financiamiento: 7%
capital propio y 93% deuda.
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.
18,105
Liquidez
Solvencia
Evaluación Presupuestal
Respecto a su meta, los ingresos operativos
(S/. 436.3 MM) presentan una ejecución de 113%,
debido a los mayores intereses en la Cuenta Especial
MN y la Cuenta Ordinaria; mayores intereses por
préstamos Multired, y mayores ingresos por la comisión
del servicio de Tesorería del Estado.
Los egresos operativos (S/. 215.9 MM) tuvieron un
nivel de ejecución de 93% respecto a su meta, debido
principalmente al menor gasto en Mantenimiento y
Reparación, Publicidad y Publicaciones e Impuesto
General a Ventas.
Los gastos de capital (S/. 0.9 MM) alcanzaron un nivel
de ejecución de 5% respecto a lo previsto, debido a los
retrasos en los procesos de selección para la adquisición
de Equipos y Moviliario.
2,338
1,604
Gastos de Capital
P. Corriente
P. No Corriente
(En MM de S/.)
Patrimonio
Los ingresos financieros (S/. 286.6 MM) provienen
principalmente de: Intereses y Comisiones por Cartera
de Créditos (S/. 133 MM), Intereses por Disponibles
(S/. 87 MM), Ingresos por Inversiones Negociables y a
Vencimiento (S/. 47 MM), entre otros.
18.1
9.1
4.2
0.9
Los gastos financieros (S/. 17.2 MM) están
conformados principalmente por: Intereses y Comisiones
por Obligaciones con el Público (S/. 14 MM) y Otros
Gastos Financieros (S/. 3 MM).
La utilidad neta (S/. 235 MM) al I trimestre 2012,
proviene principalmente de los ingresos financieros y
servicios financieros.
I Trim 11
287
El resultado económico (S/. 218.9 MM) tuvo un nivel de
ejecución de 161% respecto a lo previsto, por el mayor
Resultado Operativo, aunado al menor Gasto de Capital
y Transferencias.
265
Población Laboral
235
Resultados de Operación
Planilla
4,118
Utilidad Neta
El saldo final de caja (S/. 12,383.3 MM) tuvo un nivel de
ejecución superior en 0.1% respecto a la meta prevista,
explicado principalmente por los mayores Fondos
Disponibles en el BCRP.
BN
Ejecutado
El gasto integrado de personal - GIP (S/. 151.8 MM)
tuvo un nivel de ejecución de 97% respecto al
presupuesto aprobado, por menores gastos en
Honorarios Profesionales, y Locadores de Servicios.
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
Ingresos Financieros
I Trim 2012
Presupuestado
Servicios de
Terceros
1,231
Locadores
801
Pensionistas: 6,041
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Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre de 2012
Anexos
Información Operativa
RUBROS
Creditos indirectos
Creditos directos
Creditos al personal
TOTAL CARTERA DE CREDITO
+ rendimiento devengado
- provision para prest. de cobranza dudosa
TOTAL CARTERA DE CREDITO NETO
RIESGO DE CARTERA
Normal
Problema potencial
Deficiente
Dudoso
Perdida
TOTAL CARTERA
BENEFICIARIOS
VOLUMEN DE OPERACIONES
INDICE DE MOROSIDAD
MONTO DE RECUPERACIONES
AGENCIAS UOB
AGENCIAS NO UOB
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Otros
Pensionistas
Regimen 20530
Prácticantes ( Incluye Serum , Sesigras )
TOTAL
UNIDAD DE
MEDIDA
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
EJECUCION
AL I TRIM 2011
1,312,471,592
4,666,977,759
67,209,010
6,046,658,361
30,908,700
118,891,618
5,958,675,443
MARCO
AL I TRIM 2012
118,872,500
4,791,989,463
60,809,603
4,971,671,566
39,841,046
196,305,426
4,815,207,186
EJECUCION
AL I TRIM 2012
574,934,703
5,159,317,057
65,457,727
5,799,709,487
36,991,770
55,970,684
5,780,730,573
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Porcentaje
Nuevos Soles
Número
Número
5,855,483,833
28,019,391
14,386,029
87,222,182
61,546,926
6,046,658,361
570,097
60,813,681
1.33%
9,618,419,400
318
201
4,835,048,890
23,137,562
12,782,726
49,839,838
50,862,550
4,971,671,566
570,097
63,491,070
1.32%
10,930,625
327
214
5,683,152,859
32,382,049
19,481,894
38,116,534
26,576,151
5,799,709,487
525,573
64,331,927
0.55%
11,387,648,199
326
211
4,058
26
916
325
2,636
155
912
1,241
1,241
6,136
6,136
142
12,489
4,128
19
920
352
2,653
184
905
1,490
1,490
6,047
6,047
200
12,770
4,118
18
914
352
2,647
187
801
1,231
1,231
6,041
6,041
136
12,327
Núm ero
Número
Número
Número
Número
Número
Núm ero
Núm ero
Número
Núm ero
Número
Núm ero
Núm ero
Plan Operativo
MARCO
AL I TRIM 2012
EJECUCION
AL I TRIM 2012
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Porcentaje (%)
5.57%
13.84%
100.00%
Número
12,314
10,385
84.33%
Número
1,070,000
1,076,688
100.00%
Monto de Créditos Directos e Indirectos a Empresas Públicas
Millones de Nuevos S/.
178
511
100.00%
Monto de Créditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades
Millones de Nuevos S/.
150
198
100.00%
PRINCIPALES INDICADORES
RENTABILIDAD PATRIMONIAL
ROE
COLOCACIONES DE PRÉSTAMO MULTIRED A NIVEL NACIONAL
Cantidad de Préstamos Multired otorgados en U.O.B.
APERTURA DE CUENTAS DE AHORRO EN AGENCIAS ÚNICA OFERTA BANCARIA
Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB
CRÉDITOS DIRECTOS E INDIRECTOS A ENTIDADES PÚBLICAS DEL GOBIERNO CENTRAL
APERTURA DE AGENCIAS 2012
Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B.
OFICINA COMPARTIDA - VENTANILLA MYPE
Cantidad Acumulada de Oficinas bajo la modalidad de Compartir Locales a las IFIS
APERTURA DE AGENCIAS 2012
Cantidad de agencias terminadas
IMPLEMENTACIÓN DE OFICINAS ESPECIALES A NIVEL NACIONAL
Cantidad de Oficinas Especiales implementadas
CONSTRUCCIÓN DE AGENCIAS 2012
Cantidad de agencias terminadas
Grado de Avance de las Actividades del Proyecto
REMODELACIÓN DE AGENCIAS 2012
Cantidad de agencias terminadas
Grado de Avance de las Actividades del Proyecto
INSTALACIÓN DE CAJEROS AUTOMÁTICOS
Cantidad de Cajeros Automáticos Instalados que incrementan la red de cajeros
ADQUISICIÓN DE 100 CAJEROS AUTOMÁTICOS Y 100 SISTEMA DE VIDEO GRABACIÓN DIGITAL
Grado de Avance de las Actividades del Proyecto
CAJEROS CORRESPONSALES
Cantidad de puntos de atención a través del Cajero Corresponsal
MULTIRED MÓVIL
Cantidad de Puntos de Pago
DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS Y SERVICIOS
Cantidad de Nuevos Productos y Servicios Implementados
ESTUDIOS DE LAS NECESIDADES DE LOS CLIENTES DEL BANCO DE LA NACIÓN
Cantidad de Estudios de las Necesidades de los Clientes
ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO DE ATENCIÓN EN EL BANCO DE LA NACIÓN 2012
Calidad del Servicio de Atención al Cliente del canal Agencias
NUEVO CORE BANCARIO
Grado de avance en la Implementación del Nuevo Core Bancario
PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2012
Ejecución proyectos culminados
Ejecución proyectos gestionados
PLATAFORMA TRANSACCIONAL MULTICANAL (INTERCONEXION DE ENTIDADES PUBLICAS Y PRIVADAS)
Grado de Avance de las Actividades del Proyecto
ADQUISICIÓN E IMPLEMENTACIÓN DEL DATAWAREHOUSE (PLATAFORMA DE INTELIGENCIA DE NEGOCIOS
Grado de Avance de las Actividades del Proyecto
PROMOCIÓN DEL CÓDIGO DE ÉTICA
Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusión del Código de Ética del Banco de la Nación
IMPLEMENTACIÓN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO
Implementación del Sistema de Control Basado en COSO
REDISEÑO DE LOS PROCESOS CORE DEL BN E IMPLEMENTACIÓN DE REDISEÑO DE PROCESOS CORE
Cantidad de Procesos Rediseñados
Cantidad de Procesos Implementados
PROGRAMAS DE ESPECIALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN REALIZADOS A TRAVÉS DE LA UNIVERSIDAD
Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido.
BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIÓN
Implementación del Codigo de Buen Gobierno Corporativo - CBGC
SERVICIO DE CLASIFICACIÓN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIÓN
Obtención de una Calificación Pública de Riesgo para el Banco de la Nación.
PUBLICACIÓN DE INFORMACIÓN EN EL PORTAL DE TRANSPARENCIA DEL BANCO DE LA NACIÓN
Grado de cumplimiento de la Directiva de Transparencia
TOTAL CUMPLIMIENTO
BN
UNIDAD DE
MEDIDA
Número
0
0
-
Número
239
249
100.00%
Unidad
0
0
-
Número
5
4
80.00%
Unidad
Porcentaje de Avance
0
10%
0
28%
100.00%
Unidad
Porcentaje de Avance
0
10%
0
33%
100.00%
Número
0
3
-
Porcentaje de Avance
20%
12%
60.00%
Número
0
0
-
Unidad
18
18
100.00%
Número
1
0
0.00%
Número
2
9
100.00%
Grado de Satisfacción
3.8
3.8
100.00%
Porcentaje de Avance
31%
26%
83.87%
Porcentaje de Avance
Porcentaje de Avance
9%
19%
0
19%
0.00%
100.00%
Porcentaje de Avance
26%
16%
61.54%
Porcentaje de Avance
29%
21%
72.41%
Número
425
469
100.00%
Porcentaje
20%
20%
100.00%
Número
Número
2
0
5
3
100.00%
100.00%
Número
42
44
Porcentaje
30%
24%
80.00%
Asignación de Rating/1
2
2
100.00%
Porcentaje (%)
1
1
100.00%
85.47%
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre de 2012
Balance General
(Nuevos Soles)
RUBRO
Flujo de Caja
(Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL I TRIM 2012
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultados No Relaizados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
%
12,383,338,471
3,550,956,890
3,812,311,824
335,719,511
78,595,587
292,344,849
20,453,267,132
1,284,791,094
291,386,429
16,825,168
983,970
1,593,986,661
22,047,253,793
64,061,942,359
17,189,771,960
351,797,444
500,717,013
62,923,947
18,105,210,364
2,222,686,313
115,086,654
2,337,772,967
20,442,983,331
56
0
16
17
2
0
0
1
92.8
0
6
0
0
1
0
0
0
7.2
100.0
84
0
2
0
2
0
0
0
0
88.6
0
11
0
0
1
0
0
11.4
100.0
1,000,000,000
676,952
350,000,000
62%
0%
22%
0%
1%
0%
15%
1.0
18,630,272
234,963,238
1,604,270,462
22,047,253,793
64,061,942,359
Estado de Ganancias y Pérdidas
(Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS FINANCIEROS
Intereses por Disponibles
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
Ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento
Ingresos por Valoriz de Inversiones Negociables y a Venc
Intereses y Comisiones por Cartera de Créditos
Ingresos de Cuentas por Cobrar
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
Otras Comisiones
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
Reajuste por Indexación
Ganancias en Productos Financieros Deriv para Negoc
Ganacias de Operaciones de Cobertura
Otros Ingresos Financieros
GASTOS FINANCIEROS
Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
Perdida por Valoriz. De Inver. Negociables y a Venc
Intereses por Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Finan. Internac.
Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema Financ del País
Intereses por Adeudos y Obligac con Instituc.Financ. del Exter. y Organ. Financ. Internac.
Intereses de Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Intereses, Comisiones y Otros Cargos de Cuentas por Pagar
Intereses por Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones Financieras
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
Reajuste por Indexación
Pérdida en Productos Financieros Derivados Para Negociación
Pérdida de Operaciones de Cobertura
Pérdida por Inversiones en Subsidiarias
Primas a Fondo de Seguros de Depósitos
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Operaciones Contingentes
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Operaciones Contingentes
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Gastos Diversos
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Fuera de Uso,Desvaliriz.y Deprec.de Bienes en Capitaliz.inmobiliar.y otros
Depreciación y Deterioro de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
Amortización y Deterioro de Activos Intangibles
Deterioro de Inversiones
Amortización de Gastos
Provisiones por Litigios y Demandas
Provisiones para Créditos Contingentes
Otras Provisiones
Otros
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Ingresos Netos (Gastos Netos) por Recuperación de Créditos
Otros Ingresos Y Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE PARTICIPACIONES E IMPUESTO A LA RENTA
Distribución legal de la Renta
Impuesto a la Renta
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
Depreciación:
Amortización:
BN
Ejecución
AL I TRIM
286,611,091
86,562,543
46,482,523
977,339
132,608,707
16,405,204
3,574,775
17,264,260
14,365,143
1,428
2,897,689
269,346,831
6,604,216
262,742,615
144,650,895
997,572
595,200
143,058,123
10,038,363
1,867
10,036,496
397,355,147
117,485,075
125,339,997
41,743,186
-49,598,108
279,870,072
14,985,701
612,961
9,852,897
2,321,022
1,811,077
387,744
264,884,371
7,817,804
-122
7,817,926
272,702,175
37,738,937
234,963,238
9,852,897
2,321,022
%
100
30
0
16
0
46
0
0
0
6
0
0
0
1
6
5
0
0
0
0
RUBRO
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion o dividendos
Donaciones
Ingresos Extraordinarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Egresos Extraordinarios
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
FLUJO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiamiento Externo Neto
Financiam iento largo plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiamiento Interno Neto
Financiam iento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
PAGO UTILIDADES DE TRABAJADORES
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos del Ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
NIVEL
EJECUCIÓN
MARCO
AL I TRIM 2012 EJEC %
AL I TRIM 2012
112.6
436,308,264
387,578,881
0.0
0
0
114.3
289,273,942
253,154,571
168.8
337,820
200,106
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
109.3
146,696,502
134,224,204
71.6
194,746,207
271,833,095
62.7
2,024,565
3,230,207
99.0
93,273,740
94,255,706
64.8
25,864,627
39,935,143
54.9
8,132,480
14,803,531
54.9
8,132,480
14,803,531
0.0
0
0
90.0
10,261,630
11,400,161
176.5
20,853,519
11,813,017
0.0
0
0
35.6
34,335,646
96,395,330
208.7
241,562,057
115,745,786
72.0
731,070,563
1,014,706,212
0.0
0
0
0.0
0
0
72.0
731,070,563
1,014,706,212
184.6
1,956,456,120
1,059,631,822
4.8
859,021
18,065,583
0.0
0
0
4.8
859,021
18,065,583
218.7
265,462,811
121,355,000
183.7
1,690,134,288
920,211,239
84.4
-548,426
-649,997
0.0
0
0
84.4
548,426
649,997
-984,371,926 -1,402.8
70,170,179
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
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0.0
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134.5
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0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
-990,422,319 -1,508.2
65,670,179
108.7
13,373,760,790
12,306,142,349
100.1
12,383,338,471
12,371,812,528
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
94
2
92
50
0
0
50
4
0
0
4
139
41
44
15
17
98
5
0
0
3
1
0
0
1
0
0
0
92
3
0
3
95
0
13
82
3
1
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - I Trimestre de 2012
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(Nuevos Soles)
RUBRO
1 INGRESOS
1.1. Venta de Bienes
1.2 Venta de Servicios
1.3 Ingresos Financieros
1.4 Ingresos por participacion o dividendos
1.5 Ingresos Extraordinarios
1.5.1 Del ejercicio
1.5.2 De ejercicios anteriores
1.6 Otros
2 EGRESOS
2.1 Com pra de Bienes
2.1.1 Insumos y suministros
2.1.2 Combustibles y lubricantes
2.1.3 Otros
2.2. Gastos de personal (GIP)
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2.2.1.1 Basica (GIP)
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
2.2.1.6 Otros (GIP)
2.2.2 Compensacion por tiempo de Servicio (GIP)
2.2.3 Seguridad y prevision Social (GIP)
2.2.4 Dietas del Directorio (GIP)
2.2.5 Capacitacion (GIP)
2.2.6 Jubilaciones y Pensiones (GIP)
2.2.7 Otros gastos de personal (GIP)
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
2.2.7.3 Asistencia Medica (GIP)
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
2.2.7.5 Pago de indem. por cese de relac. lab. (GIP)
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.2.7.8 Bonos de Productividad (GIP)
2.2.7.9 Otros (GIP)
2.3 Servicios prestados por terceros
2.3.1 Transporte y almacenamiento
2.3.2 Tarifas de servicios publicos
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
2.3.3.1 Auditorias (GIP)
2.3.3.2 Consultorias (GIP)
2.3.3.3 Asesorias (GIP)
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
2.3.4 Mantenimiento y Reparacion
2.3.5 Alquileres
2.3.6 Serv. de vigilancia, guardiania y limp. (GIP)
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardiania (GIP)
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.7 Publicidad y Publicaciones
2.3.8 Otros
2.3.8.1 Servicio de mensajeria y correspondencia (GIP)
2.3.8.2 Prov. de personal por coop. y services (GIP)
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
2.4 Tributos
2.4.2 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
2.4.3 Otros impuestos y contribuciones
2.5 Gastos diversos de Gestion
2.5.1 Seguros
2.5.2 Viaticos (GIP)
2.5.3 Gastos de Representacion
2.5.4 Otros
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
2.6 Gastos Financieros
2.7 Egresos Extraordinarios
2.7.1 Del ejercicio
2.7.2 De ejercicios anteriores
2.8 Otros
RESULTADO DE OPERACION
3 GASTOS DE CAPITAL
3.1 Presupuesto de Inversiones - FBK
3.1.1 Proyecto de Inversion
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos
3.2 Inversion Financiera
3.3 Otros
4 INGRESOS DE CAPITAL
4.1 Aportes de Capital
4.2 Ventas de activo fijo
4.3 Otros
5 TRANSFERENCIAS NETAS
5.1 Ingresos por Transferencias
5.2 Egresos por Transferencias
RESULTADO ECONOMICO
6 FINANCIAMIENTO NETO
6.1 Financiam iento Externo Neto
6.1.1. Financiam iento largo plazo
6.1.1.1
Desembolsos
6.1.1.2
Servicios de Deuda
6.1.1.2.1
Amortizacion
6.1.1.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.1.2. Financiam iento corto plazo
6.1.2.1
Desembolsos
6.1.2.2
Servicio de la Deuda
6.1.2.2.1
Amortizacion
6.1.2.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.2 Financiam iento Interno Neto
6.2.1. Financiam iento Largo PLazo
6.2.1.1
Desembolsos
6.2.1.2
Servicio de la Deuda
6.2.1.2.1
Amortizacion
6.2.1.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.2.2. Financiam iento Corto Plazo
6.2.2.1
Desembolsos
6.2.2.2
Servicio de la Deuda
6.2.2.2.1
Amortizacion
6.2.2.2.2
Intereses y comisiones de la Deuda
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP-TOTAL
Im puesto a la Renta
Participación Trabajadores D.Legislativo N° 892
BN
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL I TRIM 2012
AL I TRIM 2012 EJEC %
387,578,881
436,308,264
112.6
0
0
0.0
0
0
0.0
253,154,571
289,273,942
114.3
200,106
337,820
168.8
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
134,224,204
146,696,502
109.3
233,136,818
215,952,639
92.6
3,230,207
2,024,565
62.7
2,884,093
1,808,343
62.7
346,114
216,222
62.5
0
0
0.0
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134,056,361
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80,901,135
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47,619,061
95.6
4,538,378
4,554,804
100.4
9,123,497
9,975,771
109.3
12,649,626
14,080,734
111.3
4,672,104
4,670,765
100.0
0
0
0.0
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5,233,981
97.4
4,965,075
4,984,336
100.4
118,920
58,460
49.2
327,700
112,285
34.3
40,500,000
40,782,621
100.7
2,658,705
1,983,543
74.6
46,509
15,101
32.5
816,114
816,928
100.1
243,573
546
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0
0
0.0
0
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0
0
0.0
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0
0.0
1,390,006
1,050,809
75.6
39,935,143
25,864,627
64.8
1,469,882
664,683
45.2
6,680,701
7,187,889
107.6
2,652,898
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0
0.0
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8.4
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209,438
38.7
460,673
225,952
49.0
6,521,069
3,385,664
51.9
3,707,458
2,620,748
70.7
4,762,776
4,715,394
99.0
3,026,049
2,818,081
93.1
0
0
0.0
1,736,727
1,897,313
109.2
3,877,350
1,099,726
28.4
10,263,009
5,616,233
54.7
475,901
376,432
79.1
0
0
0.0
5,160,075
4,134,411
80.1
4,627,033
1,105,390
23.9
14,803,531
8,132,480
54.9
53,385
8,226
15.4
14,750,146
8,124,254
55.1
11,400,161
10,261,630
90.0
1,259,049
1,321,939
105.0
2,093,920
1,168,848
55.8
39,549
8,990
22.7
8,007,643
7,761,853
96.9
6,807,341
6,798,104
99.9
1,200,302
963,749
80.3
11,813,017
20,853,519
176.5
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0
0.0
0
0
0.0
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85.8
154,442,063
220,355,625
142.7
18,065,583
859,021
4.8
18,065,583
859,021
4.8
0
0
0.0
18,065,583
859,021
4.8
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-548,426
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548,426
84.4
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218,948,178
161.3
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151,823,840
96.9
24,222,818
-19,962,546
-82.4
4,500,000
6,050,393
134.5
-5-