AF_Balance de Publicacion_ENERO2016_19

CAPITAL SUSCRITO
CAPITAL PAGADO
RESERVAS Y SUPERÁVIT
COMISARIO PRINCIPAL
IRAIDA M. HERNÁNDEZ G.
PRESIDENTE EJECUTIVO
NELSON ACOSTA B.
COMISARIO SUPLENTE
JUAN F. NAVIO SARABIA
Bs.
Bs.
Bs.
334.884.375
334.884.375
11.923.844.144
AUDITORES EXTERNOS
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE ENERO DE 2016
(Expresado en bolívares)
ACTIVO
PASIVO Y PATRIMONIO
47.149.451.164
5.395.390.887
36.138.987.285
0
42.457.879
0
5.572.615.113
0
25.628.738.071
0
0
4.423.026.296
8.226.256.481
115.316.253
12.864.139.041
0
98.880.690.313
101.076.406.312
130.005.359
360.198.439
167.005.658
(2.852.925.455)
DISPONIBILIDADES
Efectivo
Banco Central de Venezuela
Bancos y otras instituciones financieras del país
Bancos y corresponsales del exterior
Oficina matriz y sucursales
Efectos de cobro inmediato
(Provisión para disponibilidades)
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias
Inversiones en títulos valores para negociar
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento
Inversiones de disponibilidad restringida
Inversiones en otros títulos valores
(Provisión para inversiones en títulos valores)
CARTERA DE CRÉDITOS
Créditos vigentes
Créditos reestructurados
Créditos vencidos
Créditos en litigio
(Provisión para cartera de créditos)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
Comisiones por cobrar
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
Inversiones en sucursales
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)
PASIVO
155.836.106.740
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
127.829.633.438
Depósitos a la vista
70.957.458.787
Cuentas corrientes no remuneradas
38.104.065.073
Cuentas corrientes remuneradas
13.712.397
Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20
18.754.397.181
Depositos y certificados a la vista
2.677.427.987
Otras obligaciones a la vista
0
Obligaciones por operaciones de mesa de dinero
23.702.171.031
Depósitos de ahorro
0
Depósitos a plazo
0
Títulos valores emitidos por la institución
1.626.774.284
Captaciones del público restringidas
100.000
Derechos y participaciones sobre títulos o valores
0
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL
687
DE VIVIENDA Y HÁBITAT
117.497.816
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
11.923.256
Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año
0
Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año
105.574.560
Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año
0
Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año
0
Obligaciones por otros financiamientos hasta un año
0
Obligaciones por otros financiamientos a más de un año
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
0
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
80.998.161
Gastos por pagar por captaciones del público
80.464.678
Gastos por pagar por obligaciones con el BCV
0
Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat
0
Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos
533.483
Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera
0
Gastos por pagar por otras obligaciones
0
Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
0
1.421.516.549
0
349.095.967
1.081.113.867
3.398.179
0
(12.091.464)
0
0
0
0 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
0 OTRAS OBLIGACIONES
1.065.460.176 TOTAL DEL PASIVO
1.261.844.807 GESTIÓN OPERATIVA
175.407.701.080
BIENES REALIZABLES
BIENES DE USO
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
(RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT)
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
6.583.877.918
0
0
162.618.481.322
518.705.888
27.580.088.941 PATRIMONIO
3.160.095.535 CAPITAL SOCIAL
1.690.578.661 Capital pagado
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES
0 APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
0 RESERVAS DE CAPITAL
169.404.516.388 AJUSTES AL PATRIMONIO
0 RESULTADOS ACUMULADOS
GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN
TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA
(ACCIONES EN TESORERÍA)
TOTAL DEL PATRIMONIO
334.884.375
334.884.375
0
0
346.645.328
58.541.974
11.577.198.816
(46.756.623)
0
12.270.513.870
175.407.701.080
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
0
1.410.575.550
13.394.530.024
1.669.095.209
3.596.520.370
INVERSIONES CEDIDAS
CARTERA AGRÍCOLA DEL MES
CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA
CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES
MICROCRÉDITOS
2.752.216.231
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE
CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR
HIPOTECARIO DE VIVIENDA
ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL
CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
2.510.658.920
10,83%
5.538.770.156
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES)
PERSONAS
NATURALES
TIPOS DE
FIDEICOMISOS
Inversión
Garantía
Administración
Características mixtas
Otros
TOTAL
PERSONAS
JURÍDICAS
ADMINISTRACIONES PÚBLICAS, ENTES DESCENTRALIZADOS
ESTATALES, MUNICIPALES Y Y OTROS ORGANISMOS CON
RÉGIMEN ESPECIAL
DEL DTTO. CAPITAL
ADMINISTRACIÓN
CENTRAL
TOTAL
12
0
118.931
0
0
413.679.330
626.533.505
746.207.716
0
0
0
0
0
0
0
0
0
27.259.405
0
0
2.373.949
2.328.547
1.297.789.461
0
0
416.053.291
628.862.052
2.071.375.513
0
0
118.943
1.786.420.551
0
27.259.405
1.302.491.957
3.116.290.856
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01-01-2016 AL 31-01-2016
(Expresado en bolívares)
INGRESOS FINANCIEROS
Ingresos por disponibilidades
Ingresos por inversiones en títulos valores
Ingresos por cartera de créditos
Ingresos por otras cuentas por cobrar
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales
Ingresos por oficina principal y sucursales
Otros ingresos financieros
GASTOS FINANCIEROS
Gastos por captaciones del público
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela
Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat
Gastos por otros financiamientos obtenidos
Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera
Gastos por obligaciones subordinadas
Gastos por otras obligaciones
Gastos por oficina principal y sucursales
Otros gastos financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Ingresos por recuperaciones de activos financieros
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
NELSON ACOSTA B.
2.230.404.416
2.209
157.446.304
2.072.753.117
202.786
0
0
0
(494.250.693)
(493.890.932)
0
0
(301.817)
0
0
0
0
(57.944)
1.736.153.723
8.375.016
(102.440.000)
(102.440.000)
0
M. LOURDES BECERRA M.
Presidente Ejecutivo
Vicepresidente de Control
MARGEN FINANCIERO NETO
Otros Ingresos operativos
Otros gastos operativos
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN
Gastos de personal
Gastos Generales y Administrativos
Aportes al Fondo de Proteccion Social de los Depósitos Bancarios
Aportes a la Superintendencia de Instituciones del Sector Bancario
MARGEN OPERATIVO BRUTO
Ingresos por bienes realizables
Ingresos por programas especiales
Ingresos operativos varios
Gastos por bienes realizables
Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos
Gastos operativos varios
MARGEN OPERATIVO NETO
Ingresos extraordinarios
Gastos extraordinarios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS
Impuesto sobre la renta
RESULTADO NETO
MAYKEL MARTINEZ G.
Gerente Área de Contraloría
CELSO ANDRADE F.
Gerente Área de Auditoría
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1.642.088.739
210.049.345
(23.794.353)
1.828.343.731
(821.482.017)
(255.359.753)
(371.679.993)
(174.664.790)
(19.777.481)
1.006.861.714
3.845
0
989.705
0
0
(143.249.376)
864.605.888
0
0
864.605.888
(345.900.000)
518.705.888