Boletín de Prensa Elabora un plan financiero familiar y fortalece tu patrimonio

Boletín de Prensa
Elabora un plan financiero familiar y fortalece tu
patrimonio
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Seguros Monterrey New York Life recomienda diseñar un plan financiero para proteger el
patrimonio de las familias mexicanas.
56% de los mexicanos utiliza un producto del sistema financiero formal como el ahorro para
el retiro.
54 millones de personas no cuentan con ningún tipo de seguro
México D.F a 04 de febrero de 2015.- De acuerdo con la Encuesta Nacional de Inclusión
Financiera (ENIF) 2012, sólo 56% de los mexicanos utilizan al menos un producto del
sistema financiero formal, es decir, una cuenta de ahorro, un crédito, algún tipo de seguro
o una cuenta personal para el retiro, lo que refleja que el resto de la población puede ser
vulnerable ante circunstancias inesperadas.1
En este sentido, Guadalupe Huerta Sánchez, directora ejecutiva de actuaría y finanzas de
Seguros Monterrey New York Life comenta, “una buena planeación financiera es un
problema que puede poner en riesgo el patrimonio, la tranquilidad y el bienestar
económico de una familia o de una persona, por lo que se recomienda diseñar un plan
personal que nos permita estar preparados financieramente y minimizar los efectos
negativos ante un imprevisto”.
Al igual que cualquier objetivo, tener finanzas personales sanas, requiere del desarrollo de
buenos hábitos financieros y una adecuada planeación; por lo que Huerta Sánchez de
Seguros Monterrey New York Life da algunas recomendaciones que ayudan a crear un
plan financiero con el objetivo de establecer metas a corto, mediano y largo plazo:
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Define para qué y por qué quieres ahorrar
Cuándo quieres cumplir tus metas
Organiza tus registros financieros
Determina qué hábitos de consumo debes cambiar
Comprométete con tu plan financiero
Fija un presupuesto considerando los gastos necesarios
Revisa cada semana o mes tus gastos y detecta tus fugas de dinero
Comienza a construir un fondo de emergencia
Existen herramientas que nos permiten lograr algunas metas, el seguro es una de ellas,
ya que es un respaldo económico que brinda protección ante situaciones inesperadas y
1
Encuesta Nacional de Inclusión Financiera 2012, disponible en
http://www.inegi.org.mx/inegi/contenidos/espanol/prensa/Boletines/Boletin/Comunicados/Especiales/2013/Abril/comunica38.pdf
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tranquilidad financiera, como es el seguro de vida, de ahorro, para el retiro y el de
educación, por ejemplo.
Actualmente se estima que en México, 54 millones de personas no cuentan con algún tipo
de seguro, lo que implica que en caso de un imprevisto, carecen de protección financiera
que les ayude a enfrentar su emergencia o pérdida.2
“Una buena planeación financiera dependerá de la manera en que se distribuyan las
finanzas personales y familiares, así como la toma de decisiones correctas en el momento
de contratar un seguro”, agregó la directora ejecutiva de actuaría y finanzas de Seguros
Monterrey New York Life.
Huerta Sánchez, sugiere contar con un asesor financiero principalmente cuando las
personas inician su vida laboral sin importar edad o situación económica, “él te planteará
las mejores opciones de pólizas de seguros y planes de ahorro de acuerdo a tus
necesidades y se tomará el tiempo para explicarte los beneficios y alcances de los
coberturas propuestas”.
Finalmente Guadalupe Huerta comentó “es fundamental que el plan financiero que
realicemos pueda ajustarse a los requerimientos de cada miembro de la familia, debe ser
flexible y revisado con frecuencia para lograr una meta satisfactoria y mantener unas
finanzas saludables”.
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Acerca de Seguros Monterrey New York Life
Con sede en México Distrito Federal, Seguros Monterrey New York Life se ha consolidado como una de las principales
compañías aseguradoras especializada en el ramo de vida y gastos médicos, con más de 70 años de experiencia en
nuestro país y el respaldo internacional de New York Life. Con presencia en 22 ciudades en el país y 6,000 Asesores
Profesionales a nivel nacional, ofrece al mercado en general y a sus 2.6 millones de asegurados, una amplia variedad de
planes de seguros de vida para satisfacer las necesidades que se presentan en cada etapa de la vida. Seguros Monterrey
New York Life es la compañía mexicana con más Asesores en la Mesa Redonda del Millón de Dólares (Million Dollar Round
Table). Por onceavo año consecutivo la compañía recibió el Distintivo Empresa Socialmente Responsable, que otorga el
Centro Mexicano para la Filantropía (CEMEFI). Además es la segunda mejor empresa financiera para trabajar en México,
según el estudio publicado por el Great Place to Work Institute en 2014.
Para más información, visite: www.mnyl.com.mx
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Daniel Urías Abundis
Seguros Monterrey New York Life
T 5326 9277
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2
Karina Mondragón
IC&M México
T 5540 6103 Ext. 115
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Al alcance de tu bolsillo, Revista Proteja su Dinero de Condusef, enero 2015, disponible en http://www.condusef.gob.mx/Revista/PDFs/2015/178/psd_178.pdf