DIC 2015 indicadores MILES

Bs.
85.000.000,00
85.000.000,00
2.553.284.028,72
Capital Suscrito:
Capital Pagado:
Reservas de Capital:
RIF: J-09028384-6
Balance General al 31 de Diciembre de 2015
ACTIVO
1. DISPONIBILIDADES
Efectivo
Banco Central de Venezuela
Bancos y Otras Instituciones Financieras del País
Bancos y Corresponsales del Exterior
Oficina Matriz y Sucursales
Efectos de Cobro Inmediato
(Provisión para Disponibilidades)
2. INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
Colocaciones en el B.C.V. y Operaciones Interbancarias
Inversiones en Títulos Valores para Negociar
Inversiones en Títulos Valores Disponibles para la Venta
Inversiones en Títulos Valores Mantenidos hasta su Vencimiento
Inversiones de Disponibilidad Restringida
Inversiones en Otros Títulos Valores
(Provisión para Inversiones en Títulos Valores)
3. CARTERA DE CRÉDITOS
Créditos Vigentes
Créditos Reestructurados
Créditos Vencidos
Créditos en Litigio
(Provisión para Cartera de Créditos)
4. INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
Rendimientos por Cobrar por Disponibilidades
Rendimientos por Cobrar por Inversiones en Títulos Valores
Rendimientos por Cobrar por Cartera de Créditos
Comisiones por Cobrar
Rendimientos y Comisiones por Cobrar por Otras Cuentas por Cobrar
(Provisión para Rendimientos por Cobrar y Otros)
5. INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
Inversiones en Empresas Filiales y Afiliadas
Inversiones en Sucursales
(Provisión para Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales)
6. BIENES REALIZABLES
7. BIENES DE USO
8. OTROS ACTIVOS
9. T O T A L D E L A C T I V O
INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA
Inversiones Cedidas
Cartera Agrícola del Mes
Cartera Agrícola Acumulada
Captaciones de Entidades Oficiales
Microcréditos
Créditos al Sector Turismo según Legislación Vigente
Créditos Hipotecarios según Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda
Indice de Solvencia Patrimonial
Créditos Otorgados a la Actividad Manufacturera
Bs.
Bs.
SEMESTRE II
SEMESTRE I
Diciembre 2015
Junio 2015
13.800.454.530
1.105.286.405
10.940.804.893
40
937.754
0
1.753.431.263
(5.825)
8.494.420.200
831.851.465
6.303.640.711
75
4.590.533
0
1.354.343.241
(5.825)
8.174.531.543
0
0
4.512.164.998
2.794.486.072
32.230.113
835.650.360
0
7.194.688.992
36.410.000
0
3.270.191.290
3.556.891.557
30.846.242
300.349.903
0
23.454.651.598
23.920.472.599
19.388.302
40.785.820
21.265.817
(547.260.940)
13.183.942.913
13.496.832.446
17.582.489
55.654.036
12.986.454
(399.112.512)
201.443.805
0
126.853.058
87.253.058
934.859
0
(13.597.170)
171.337.783
0
106.798.735
77.708.128
428.090
0
(13.597.170)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
458.903.169
847.415.147
1.667
300.206.385
523.212.304
46.937.399.792
29.867.810.244
Bs.
Bs.
0
64.033.000
1.844.330.589
1.523.763.613
960.845.093
320.031.470
987.988.121
8,83%
1.296.032.618
0
79.706.000
1.836.136.071
1.434.284.833
541.596.332
198.976.581
598.808.986
8,55%
1.255.216.638
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO
1. CAPTACIONES DEL PÚBLICO
Bs.
Bs.
SEMESTRE II
SEMESTRE I
Diciembre 2015
Junio 2015
42.642.492.659
31.441.160.515
Depósitos en Cuentas Corrientes
Cuentas Corrientes No Remuneradas
Cuentas Corrientes Remuneradas
Ctas. Corrientes S/Conv. Cambiario N° 20
Depósitos y Certificados a la Vista
Otras Obligaciones a la Vista
Obligaciones por Operaciones de Mesa de Dinero
Depósitos de Ahorro
Depósitos a Plazo
Títulos Valores Emitidos por la Institución
Captaciones del Público Restringidas
Derechos y Participaciones sobre Títulos o Valores
26.165.288.976
3.029.964.547
4.375.408
2.241.531.584
2. OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
3. CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANAVIH
4. OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
Obligaciones con Instituciones Financieras del País hasta un Año
Obligaciones con Instituciones Financieras del País a más de un Año
Obligaciones con Instituciones Financieras del Exterior hasta un Año
Obligaciones con Instituciones Financieras del Exterior a más de un Año
Obligaciones por Otros Financiamientos hasta un Año
Obligaciones por Otros Financiamientos a más de un Año
5. OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACION FINANCIERA
6. INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
Gastos por Pagar por Captaciones del Público
Gastos por Pagar por Obligaciones con el B.C.V.
Gastos por Pagar por Captaciones y Obligaciones con el BANAVIH
Gastos por Pagar por Otros Financiamientos Obtenidos
Gastos por Pagar por Otras Obligaciones por Intermediación Financiera
Gastos por Pagar por Otras Obligaciones
Gastos por Pagar por Obligaciones Subordinadas
7.
8.
9.
10.
11.
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
OTRAS OBLIGACIONES
TOTAL DEL PASIVO
GESTION OPERATIVA
PATRIMONIO
1. CAPITAL SOCIAL
27.144.493.937
19.271.460.449
15.652.915.264
2.098.526.361
14.988.981
1.505.029.843
231.912.696
0
10.885.686.534
83.448.046
0
284.868
0
0
607.201
191.741.403
191.741.403
0
0
0
0
0
98.269
8.441.809
8.441.809
0
0
0
0
0
0
1.455.734.422
0
0
44.299.115.763
0
220.692.756
0
7.582.902.578
69.152.877
0
285.277
0
0
1.004.894
176.775.152
176.775.152
0
0
0
0
0
98.269
7.614.737
7.614.737
0
0
0
0
0
0
828.478.088
0
0
28.158.465.077
0
85.000.000
Capital Pagado
85.000.000
2.
3.
4.
5.
6.
7.
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES
APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
RESERVAS DE CAPITAL
AJUSTES AL PATRIMONIO
RESULTADOS ACUMULADOS
GANANCIA O PERDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES
EN TITULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA
8. (ACCIONES EN TESORERIA)
9. T O T A L D E L P A T R I M O N I O
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
85.000.000
85.000.000
0
251.571.563
89.846.572
402.729.559
1.509.684.771
0
1.140.443
89.421.572
317.938.272
1.003.952.492
299.451.564
0
2.638.284.029
211.892.388
0
1.709.345.167
46.937.399.792
29.867.810.244
Bs.
Cuentas Contingentes Deudoras
Activos de los Fideicomisos
Otros Encargos de Confianza
Cuentas Deudoras por Otros Encargos de Confianza (Régimen Prestacional de Vivienda y Hábitat)
Otras Cuentas Deudoras de los Fondos de Ahorro para la Vivienda
Otras Cuentas de Orden Deudoras
Otras Cuentas de Registro Deudoras
Bs.
1.496.611.727
1.257.516.106
0
1.046.545.062
0
146.594.382.315
882.496
1.025.179.560
946.248.013
0
912.966.771
160.000
84.279.507.118
2.286.341
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES) Bs.
Tipos
de Fideicomisos
Inversión
Garantía
Administración
Características Mixtas
Otros
Total
Personas
Naturales
8.050
0
1.098.136.498
0
0
1.098.144.548
Personas
Jurídicas
312.828
0
293.657
0
0
606.485
Administración
Central
0
0
0
0
0
0
Administraciones Públicas,
Estatales, Municipales
Entes Descentralizados
y Otros Organismos
y del Distrito Capital
con Régimen Especial
0
0
38.529.213
0
0
38.529.213
0
0
16.730.061
0
0
16.730.061
Estado de Resultados del 01 de Julio al 31 de Diciembre 2015
INGRESOS FINANCIEROS
Ingresos por Disponibilidades
Ingresos por Inversiones en Títulos Valores
Ingresos por Cartera de Créditos
Ingresos por Otras Cuentas por Cobrar
Ingresos por Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales
Ingresos por Oficina Principal y Sucursales
Total
320.878
0
1.153.689.429
0
0
1.154.010.307
Bs.
Bs.
Bs.
Bs.
SEMESTRE II
SEMESTRE I
SEMESTRE II
SEMESTRE I
Diciembre 2015
Junio 2015
Diciembre 2015
Junio 2015
2.858.157.829
35
418.975.349
2.437.536.232
1.646.213
0
0
1.720.396.393
45
388.017.287
1.331.064.457
1.314.604
0
0
MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA
MENOS:
2.272.423.309
1.259.343.199
GASTOS DE TRANSFORMACION:
1.610.056.617
664.388.977
740.038.206
185.408.530
20.220.904
887.135.937
407.534.478
326.322.919
138.769.971
14.508.569
Gastos de Personal
Gastos Generales y Administrativos
Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria
Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario
Otros Ingresos Financieros
GASTOS FINANCIEROS
Gastos por Captaciones del Público
Gastos por Obligaciones con el B.C.V.
Gastos por Captaciones y Obligaciones con el BANAVIH
Gastos por Otros Financiamientos Obtenidos
Gastos por Otras Obligaciones por Intermediación Financiera
Gastos por Obligaciones Subordinadas
Gastos por Otras Obligaciones
Gastos por Oficina Principal y Sucursales
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Ingresos por Recuperaciones de Activos Financieros
Gastos por Incobrabilidad y Desvalorización de Activos Financieros
Gastos por Incobrabilidad de Créditos y Otras Cuentas por Cobrar
Constitución de Provisión y Ajustes de Disponibilidades
MARGEN FINANCIERO NETO
Otros Ingresos Operativos
Otros Gastos Operativos
0
709.698.350
690.576.879
0
0
18.995.560
0
0
0
0
125.911
2.148.459.479
451.896
148.249.592
148.249.592
0
2.000.661.783
434.438.135
162.676.609
0
497.697.213
497.100.382
0
0
458.660
0
0
0
0
138.171
1.222.699.180
429.771
72.108.492
72.108.492
0
1.151.020.459
185.901.147
77.578.407
MARGEN OPERATIVO BRUTO
Ingresos por Bienes Realizables
Ingresos por Programas Especiales
Ingresos Operativos Varios
Gastos por Bienes Realizables
Gastos por Depreciación, Amortización y Desvalorización de Bienes Diversos
Gastos Operativos Varios
MARGEN OPERATIVO NETO
Ingresos Extraordinarios
Gastos Extraordinarios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS
Impuesto Sobre la Renta
RESULTADO NETO
APLICACIÓN DEL RESULTADO NETO:
RESERVA LEGAL
UTILIDADES ESTATUTARIAS
Junta Directiva
Funcionarios y Empleados
OTRAS RESERVAS DE CAPITAL
RESULTADOS ACUMULADOS
APORTE LOSEP
Dr. Angel Gonzalo Medina Vivas
Presidente
Lic. Nelly Rad de Roa
Vicepresidente de Administración
Lic. Janeth Lima
Gerente General de Contraloría
662.366.692
44.441.101
0
62.750.418
1.667
0
73.676.742
695.879.802
0
1.411.335
694.468.467
124.339.492
570.128.975
372.207.262
13.231.962
0
18.592.793
60.528
0
38.527.708
365.443.781
6.829.309
2.160.165
370.112.925
0
370.112.925
57.012.897
57.012.897
0
37.011.292
37.011.292
0
0
506.157.280
0
329.447.195
6.958.798
3.654.438
Lic. María Eugenia Montilva Vivas
Contador General
Junta Directiva
Presidente Dr. Angel Gonzalo Medina Vivas
Vicepresidente Lic. José Alfredo Galeazzi Mogollón
Directores Principales Sr. Pietro Pellizzari Conte
Dr. Luis Enrique Mogollón Carrillo
Dr. Samuel Darío Mogollón
T.S.U. Carlos G. Galeazzi Mogollón
Dra. María Hortensia Sánchez de Briceño
Sr. Oscar Galeazzi Mogollon
Directores Suplentes Dr. Félix Alberto Hernández Mogollón
Ing. Landi Pellizzari Conte
Srta. Sandra Galeazzi Mogollón
Lic. Francisco Javier Gutiérrez Sánchez
Lic. Nelly Rad de Roa
Lic. Reina Elizabeth Ortíz Reyes
Dr. Luis Francisco Indriago Acosta
Comisarios Suplentes Lic. Yuseth Andreína Mejía Franklin
Comisarios Principales
Lic. Mayerling Grisel Contreras Moreno
Lic. Maidi Daniela Guedez Tovar
100 Oficinas a Nivel Nacional
0500-SOFITEL (7634835)
Lic. Marlene Roxana Briceño Ramirez
www.sofitasa.com
Auditores Externos Lara Marambio & Asociados
Banco Sofitasa Banco Universal C.A.
7ma. Avenida esquina Calle 4, Ed. Banco Sofitasa. San Cristóbal, Edo. Táchira 5001. Venezuela. Telefono: 0276-3404555. Telex: 76.429.