activos -a noviembre de 2013

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JUNTA DIRECTIVA
Presidente
Juan Carlos Escotet R.
DIRECTORES
Juan Carlos Escotet R.
Flavel Castañeda de Ledanois
María Josefina Fernández M. Oscar Doval García
Daisy Josefina Veliz E.
Miguel Ángel Marcano C.
Olga E. Marcano de Vaamonde
Sergio Saggese Ciammino
COMISARIOS
Gordy Palmero Luján
Igor Willams De Castro
SECRETARIO
Marco Tulio Ortega Vargas
Capital SUSCRITO
CAPITAL PAGADO
RESERVAS DE CAPITAL
Bs.
Bs.
Bs.
1.250.000.000,00
1.250.000.000,00
9.231.461.152,30
AUDITORES EXTERNOS
Márquez, Perdomo & Asociados
(Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAL)
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE NOVIEMBRE DE 2013 (Expresado en Bs.)
Pasivo y Patrimonio
Activo
Noviembre-13
Disponibilidades
44.131.826.958
Banco Central de Venezuela
34.969.422.862
Bancos y corresponsales del exterior
259.406.616
Efectos de cobro inmediato
4.294.038.855
Efectivo
4.125.499.629
Bancos y otras instituciones financieras del 483.458.996
país
Oficina matriz y sucursales
(Provisión para disponibilidades)
-0-0-
Inversiones EN TÍTULOS VALORES
58.315.529.680
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela
y operaciones interbancarias
2.838.124.085
Inversiones en títulos valores para negociar-0-
Inversiones en títulos valores disponibles para
la venta
14.297.305.542
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta
su vencimiento
30.461.526.507
Inversiones de disponibilidad restringida 281.434.225
Inversiones en otros títulos valores
10.437.139.321
Cartera de CrÉditos
99.303.722.015
Créditos reestructurados
48.599.331
(Provisión para inversiones en títulos valores)
-0 Créditos vigentes
Créditos vencidos
Créditos en litigio
(Provisión para cartera de créditos)
101.857.118.387
641.762.565
2.142.404
(3.245.900.672)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
1.994.673.722
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
-0-
Rendimientos por cobrar por inversiones en743.338.253
títulos valores
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
1.126.522.013
Comisiones por cobrar
196.489.654
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras
cuentas por cobrar
-0 (Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
(71.676.198)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES,
AFILIADAS Y SUCURSALES
4.672.323
Inversiones en sucursales
-0-
BIENES REALIZABLES
13.117.947
OTROS ACTIVOS
1.604.566.332
Inversiones en empresas filiales y afiliadas 4.672.323
(Provisión para inversiones en empresas filiales,
afiliadas y sucursales)
-0BIENES DE USO
TOTAL DEL ACTIVO
1.638.360.357
207.006.469.334
Noviembre-13
Pasivo
Captaciones del PÚblIco
183.087.828.356
Depósitos a la Vista
145.143.798.891
Cuentas corrientes no remuneradas
68.792.977.824
Cuentas corrientes remuneradas
65.907.833.183
Cuentas corrientes según Convenio Cambiario
Nº 20
-0 Depósitos y Certificados a la vista
10.442.987.884
Otras obligaciones a la vista
4.128.497.865
Obligaciones por operaciones de mesa de dinero
-0 Depósitos de ahorro
33.404.541.552
Depósitos a plazo
410.990.048
Títulos valores emitidos por la institución -0 Captaciones del público restringidas
-0 Derechos y participaciones sobre Títulos o -0Valores
Obligaciones con el banco central
de venezuela
-0CAPTACIONES Y Obligaciones con
el Banco Nacional
DE VIVIENDA Y HÁBITAT
951.858
Otros Financiamientos Obtenidos
2.307.796.334
Obligaciones con instituciones financieras del
país hasta un año
1.715.934.792
Obligaciones con instituciones financieras del
país a más de un año
-0 Obligaciones con instituciones financieras del
exterior hasta un año
591.861.542
Obligaciones con instituciones financieras del
exterior a más de un año
-0 Obligaciones por otros financiamientos hasta
un año
-0 Obligaciones por otros financiamientos a más
de un año
-0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN
FINANCIERA
48.790.627
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
15.734.157
Gastos por pagar por captaciones del público
14.381.890
Gastos por pagar por obligaciones con el BCV
-0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones
con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat
-0 Gastos por pagar por otros financiamientos 1.352.267
obtenidos
Gastos por pagar por otras obligaciones por-0intermediación financiera
Gastos por pagar por otras obligaciones -0 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
-0ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
5.803.133.477
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
-0OTRAS OBLIGACIONES
-0TOTAL DEL PASIVO
191.264.234.809
GESTIÓN OPERATIVA
5.260.773.373
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL
1.250.000.000
Capital pagado
1.250.000.000
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES
-0APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
-0RESERVAS DE CAPITAL
1.282.505.964
AJUSTES AL PATRIMONIO
285.020.513
RESULTADOS ACUMULADOS
7.540.815.925
GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA
EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
DISPONIBLES PARA LA VENTA
158.009.036
(ACCIONES EN TESORERÍA)
(34.890.286)
TOTAL DE PATRIMONIO
10.481.461.152
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 207.006.469.334
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
29.626.883.241
ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS
11.542.003.996
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 148.156.538
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS
DE CONFIANZA
(RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA
Y HÁBITAT)
9.175.687.284
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS
DE AHORRO PARA LA VIVIENDA
15.679.417
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
444.322.564.852
OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
27.632.465
PATRIMONIO aSIGNADO de los fideicomisos (detalles)
Tipos de Fideicomisos
Personas Naturales
Personas Jurídicas
Administración Central
Administraciones Públicas, Estatales,
Municipales y del Distrito Capital
435.623.027
318.000
2.429.575.600
-0-
-0-
2.865.516.627
1.171.706.841
10.804.850
443.356.238
-0-
-0-
1.625.867.929
22.309.767
-0-
119.904.809
-0- -0- 142.214.576
Inversiones cedidas
-0-
Cartera agrícola del mes
1.149.609.899
Cartera agrícola acumulada 15.811.105.940
Captaciones de entidades oficiales
5.599.227.573
Microcréditos6.675.850.601
Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente
1.952.819.987
Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda 4.262.627.504
Juan Carlos Escotet
Índice de adecuación de patrimonio contable
10.08%
Presidente
Créditos otorgados a la actividad manufacturera
6.847.668.261
-0-
-0- -0-
-0- -0- -0-
Alexis Ríos B.
Miguel Ángel Marcano C.
Vicepresidente de Contabilidad
Presidente Ejecutivo
y Análisis
Estado de Resultados de Publicación por el período del 01/07/2013 al 30/11/2013
Noviembre-13
Ingresos Financieros
9.370.656.218
Ingresos por disponibilidades
2.171.389
Ingresos por inversiones en títulos valores
2.321.077.463
Ingresos por cartera de créditos
6.991.754.578
Ingresos por otras cuentas por cobrar
53.889.492
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas
y sucursales
-0 Ingresos por oficina principal y sucursales
-0 Otros ingresos financieros
1.763.296
Gastos Financieros
1.850.332.858
Gastos por captaciones del público
1.832.360.335
Gastos por obligaciones con el Banco Central de
Venezuela
-0 Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco
Nacional de Vivienda y Hábitat
-0 Gastos por otros financiamientos obtenidos 14.551.413
Gastos por otras obligaciones por intermediación
financiera
-0 Gastos por obligaciones subordinadas
-0 Gastos por otras obligaciones
-0 Gastos por oficina principal y sucursales
-0 Otros gastos financieros
3.421.110
MArgen Financiero Bruto
7.520.323.360
Ingresos por recuperaciones de activos financieros
164.921.674
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de
activos financieros
940.332.033
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas
940.332.033
por cobrar
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
-0-
397.322.094
2.451.712.050
3.468.174.524
-0-
-0- 6.317.208.668
2.026.961.729
2.462.834.900
6.461.011.171
-0-010.950.807.800
María de la Cruz Campos E.
Auditor Interno
(Expresado en Bs.)
Noviembre-13
Margen Financiero Neto
Otros ingresos operativos
Otros gastos operativos
6.744.913.001
3.119.477.147
626.464.225
9.237.925.923
Margen de Intermediación Financiera
3.371.921.852
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN:
1.224.529.771
Gastos de personal
1.307.973.576
Gastos Generales y Administrativos
771.288.936
Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección
Bancaria
68.129.569
Aportes a la Superintendencia de las Instituciones
del Sector Bancario
5.866.004.071
MARGEN OPERATIVO BRUTO
78.056.278
Ingresos por bienes realizables
-0 Ingresos por programas especiales
48.207.584
Ingresos operativos varios
8.213.492
Gastos por bienes realizables
-0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización
de bienes diversos
517.795.261
Gastos operativos varios
MARGEN OPERATIVO NETO
Ingresos extraordinarios
Gastos extraordinarios
5.466.259.180
-015.485.807
5.450.773.373
Resultado Bruto Antes de Impuestos
190.000.000
Impuesto sobre la renta
5.260.773.373
Resultado Neto
Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.
RIF: J-07013380-5
Inversión
Garantía
Administración
Características mixtas
Otros
TOTAL
Entes DescentralizadosTotal
y Otros Organismos con
Régimen Especial
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