Diciembre - Mi Banco

Llámanos al 0-500 miamigo (642.64.46)
Directores Principales
Bernardo Velutini Octavio
Juan Andrés Rodriguez Bezara
Gustavo Gómez- Ruiz Rodríguez
Juan Luis Fernández
Tomás Paúl Kis Torok
Agencias: Caracas - Valencia - Maracay - Maracaibo
Capital Suscrito y Pagado Bs. 35.000.000 / Reserva de Capital y
Superavit Bs. 116.487.757,50
DIC - 2014
DISPONIBILIDADES
610.801.553
408.894.737
12.655.405
559.272.370
2.003.337
202.361
0
36.668.080
0
11.589.535
326.534.247
632.971
327.751
0
69.810.233
0
Efectivo
Banco Central de Venezuela
Bancos y otras instituciones financieras del país
Bancos y corresponsales del exterior
Oficina matriz y sucursales
Efectos de cobro inmediato
(Provisión para disponibilidades)
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
668.637.741
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela
y operaciones Interbancarias
Inversiones en títulos valores para negociar
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
Inversiones en títulos valores mantenidos hasta
su vencimiento
Inversiones de disponibilidad restringida
Inversiones en otros títulos valores
(Provisión para inversiones en títulos valores)
PASIVO
JUN - 2014
3.383.000
78.896.445
205.006.922
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
Cuentas corrientes según convenio Cambiario N° 20
Depósitos y Certificados a la vista
252.247.313
744.908
0
0
CARTERA DE CRÉDITOS
893.004.926
639.080.681
Créditos vigentes
Créditos reestructurados
Créditos vencidos
Créditos en litigio
(Provisión para cartera de créditos)
913.184.687
2.521.767
10.942.249
0
(33.643.777)
653.382.626
10.615
3.441.986
507.991
(18.262.537)
0
OBLIGACIONES CON EL B.C.V.
0
0
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO
NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
0
0
53.000.000
209.149.676
53.000.000
209.149.676
0
0
0
0
0
0
Obligaciones con instituciones financieras del país
hasta un año
Obligaciones con instituciones financieras del país
a más de un año
Obligaciones con instituciones financieras del
exterior hasta un año
Obligaciones con instituciones financieras del
exterior a más de un año
Obligaciones por otros financiamientos
hasta un año
Obligaciones por otros financiamientos a más de
un año
0
0 Gastos por pagar por obligaciones con el B.C.V.
0
0
0
0
2.872.754
2.820.949
2.668.033
0
2.299.120
0
0
204.721
0
521.829
0
0
0
0
0
0
31.022.926
33.927.992
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
0
0
OTRAS OBLIGACIONES
0
0
Gastos por pagar por captaciones y obligaciones
con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
0 Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos
0 Gastos por pagar por otras obligaciones por
intermediación financiera
0 Gastos por pagar por otras obligaciones
Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
36.528.814
24.074.926
OTROS ACTIVOS
47.962.644
51.911.763
2.276.859.695 1.927.137.078
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
0 TOTAL DEL PASIVO
0
ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS
0
0 GESTIÓN OPERATIVA
0
0
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
(Régimen prestacional de vivienda y hábitat )
0
0
0
0
0
CAPITAL SOCIAL
35.000.000
35.000.000
0 Capital pagado
35.000.000
35.000.000
0
0
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES
1.929.610.286 1.538.444.811
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
0
OTRAS CUENTAS DE REGISTROS DEUDORAS
0 APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
40.000.000
0
17.643.108
17.422.615
644.901
644.901
57.775.737
64.097.727
424.011
0
INVERSIONES CEDIDAS
0
0 RESERVAS DE CAPITAL
CARTERA AGRÍCOLA DEL MES
0
0
0
0
82.548.795
45.247.004
924.979.445
451.569.163
CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA
CAPTACIONES EN ENTIDADES OFICIALES
MICROCRÉDITOS
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA
LEGISLACIÓN VIGENTE
CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE
PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA
ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL
RESULTADOS ACUMULADOS
GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES
EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA
0
0 (ACCIONES EN TESORERÍA )
0
0 TOTAL DEL PATRIMONIO
9,46%
CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
AJUSTES AL PATRIMONIO
0
10,03% TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
0
0
151.487.757
117.165.243
0
41.615.349
63.395.027
0
0
0
276.582
0
0
0
(36.528.585) (31.187.632)
Gastos por captaciones del público
Gastos por obligaciones con el BCV
Gastos por captaciones y obligaciones con el BANCO
NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
Gastos por otros financiamientos obtenidos
Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera
Gastos por obligaciones subordinadas
Gastos por otras obligaciones
Gastos por oficina principal y sucursales
Otros gastos financieros
(30.488.682)
0
(24.285.890)
0
0
(5.854.723)
(185.180)
0
0
0
0
0
(6.901.742)
0
0
0
0
0
MARGEN FINANCIERO BRUTO
103.782.548
73.822.744
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
214.271
375.626
(16.700.623)
(16.700.623)
(7.901.204)
(7.901.204)
0
0
MARGEN FINANCIERO NETO
87.296.196
66.297.166
Otros ingresos operativos
Otros gastos operativos
37.754.247
(8.983.336)
45.969.515
(8.856.762)
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN
Gastos de personal
Gastos Generales y Administrativos
Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria
Aportes a la Superintendencia de las Instituciones del
Sector Bancario
MARGEN OPERATIVO BRUTO
PATRIMONIO
0
51.319.405
88.715.146
0
GASTOS FINANCIEROS
Ingresos por recuperaciones de activos financieros
2.125.371.938 1.809.971.835
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO
PARA LA VIVIENDA
INGRESOS FINANCIEROS
Ingresos por disponibilidades
Ingresos por inversiones en títulos valores
Ingresos por cartera de créditos
Ingresos por otras cuentas por cobrar
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y
surcursales
Ingresos por oficina principal y sucursales
Otros ingresos financieros
0
0
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
Gastos por pagar por captaciones del público
BIENES DE USO
1.564.174
0
0
(590.023) INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
405.355
10.036.603
0
(1.382.190)
0
0
446.081.429
0
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
BIENES REALIZABLES
54.494.675
0
474.764.095
0
0
11.881.043
5.575.770
0
0
237.669.099
0
0
11.570.718
9.735.489
0
0
0
830.822.480
0
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
Comisiones por cobrar
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas
por cobrar
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
Inversiones en sucursales
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas
y sucursales)
1.100.954.436
144.282.276
86.828.184
16.866.790
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES,
AFILIADAS Y SUCURSALES
1.331.398.584
94.151.359
120.900.666
19.924.017
0
1.813.387.630
0
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
2do. Sem.
1er. Sem.
2014
2014
140.311.133 105.010.376
JUN - 2014
2.038.476.258 1.564.073.218
Depósitos a la vista
Cuentas corrientes no remuneradas
Cuentas corrientes remuneradas
Otras obligaciones a la vista
Obligaciones por operaciones de mesa de dinero
785.902.826
Depósitos de ahorro
Depósitos a plazo
38.383.000
Títulos valores emitidos por la institución
494.527.605
0 Captaciones del público restringidas
Derechos y participaciones sobre títulos o valores
380.385.973
965.401
0
0
INTERÉSES Y COMISIONES POR COBRAR
DIC - 2014
Comisario Principal
José Miguel Uzcátegui Lima
Comisario Suplente
Mayra Alejandra Gutiérrez Villareal
ESTADOS DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN
POR LOS PERIODOS DEL 01 DE JULIO AL 31 DE DICIEMBRE 2014
Y DEL 01 DE ENERO AL 30 DE JUNIO 2014
(EXPRESADO EN BOLÍVARES)
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE DICIEMBRE 2014 Y AL 30 DE JUNIO 2014
(EXPRESADO EN BOLÍVARES)
ACTIVO
Directores Suplentes
Andrés Emilio Velutini
Ana Carolina Mc Peck Rincón
Carlos Reyna Pares
Martín Prosperi Álvarez
José Miguel Tineo Raga
Ingresos por bienes realizables
Ingresos por programas especiales
Ingresos operativos varios
Gastos por bienes realizables
Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de
bienes diversos
Gastos operativos varios
MARGEN OPERATIVO NETO
116.067.107 103.409.919
(119.651.386) (98.802.900)
(43.532.777)
(63.981.500)
(11.206.607)
(42.523.649)
(48.136.386)
(7.485.251)
(930.502)
(657.614)
(3.584.279)
4.607.019
113.867
0
119.648
(119.222)
37.847.930
0
371.408
(1.008.906)
0
(2.631.511)
0
(2.422.341)
(6.101.497)
39.395.110
0
0
0
0
(6.101.497)
39.395.110
Ingresos extraordinarios
Gastos extraordinarios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTO
Impuesto sobre la renta
RESULTADO NETO
Aplicación del Resultado Neto
Reserva Legal
UTILIDADES ESTATUTARIAS
Junta Directiva
Funcionarios y Empleados
Otras Reservas de Capital
RESULTADOS ACUMULADOS
APORTE LOSEP
2.276.859.695 1.927.137.078
0
0
0
(6.101.497)
39.395.110
0
0
0
0
0
0
0
7.879.022
0
0
0
206.189
31.309.899
401.991
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)
PERSONAS
NATURALES
TIPOS DE FIDEICOMISOS
PERSONAS
JURÍDICAS
ADMINISTRACIÓN
CENTRAL
ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,ESTATALES,MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL
ENTES DESCENTRALIZADOS
Y OTROS ORGANISMOS CON
RÉGIMEN ESPECIAL
TOTAL
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Otros
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
TOTAL
0
0
0
0
0
0
Inversión
Garantía
Administración
Características mixtas
PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS
SEMESTRE
1. PATRIMONIO
Dic-14
1.1
(Patrimonio + Gestión Operativa) X 100 =
Activo Total
9,46
Dic-13
9,81
2. SOLVENCA BANCARIA Y
CALIDAD DE ACTIVOS
2.1
Provisión para
Cartera de Créditos
Cartera de Créditos Bruta
1.2
2.2 Cartera Inmovilizada Bruta
Activo Improductivo
X 100 =
477,43 396,70
(Patrimonio + Gestión Operativa)
Cartera de Créditos Bruta
SEMESTRE
Dic-14
X 100 =
X 100 =
3,63
1,18
Dic-13
2,17
0,36
SEMESTRE
3. GESTIÓN ADMINISTRATIVA 1_/
3.1
3.2
( Gastos de Personal
+ Gastos Operativos)
Activo Productivo Promedio
( Gastos de Personal
+ Gastos Operativos)
Ingresos Financieros
Dic-14
X 100 =
X 100 =
13,89
80,78
Dic-13
17,09
95,88
SEMESTRE
4. RENTABILIDAD 1_/
4.1
4.2
Resultado Neto
Activo Promedio
Resultado Neto
Patrimonio Promedio
Dic-14
X 100 =
X 100 =
1,76
27,61
Dic-13
1,56
21,61
SEMESTRE
5. LIQUIDEZ
5.1
5.2
Disponibilidades
Captaciones del Público
Dic-14
X 100 =
(Disponibilidades +
Inversiones en Títulos Valores) X 100 =
Captaciones del Público
Dic-13
29,96
22,97
43,89
53,60
1_/ ANUALIZADOS CALCULADOS EN BASE A SALDOS PROMEDIO
Bernardo Velutini Octavio
DIRECTOR PRINCIPAL
Carlos Sahmkow
PRESIDENTE EJECUTIVO
Carmen Ramírez H.
GERENTE EJECUTIVO DE CONTABILIDAD
Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada y en el BCV
www.reconversionbcv.org.ve
José C. López J
AUDITOR GENERAL
RIF J - 31594102 - 3