C FCASACB06U 2011 11

REPORTE DE COBRANZA MENSUAL
FINCASA HIPOTECARIA S.A. DE C.V. S.O.F.O.M., E.R. IXE GRUPO FINANCIERO
COBRANZA DEL 1° AL 30 DE NOVIEMBRE DE 2011
Valor UDI al 30 de
NOVIEMBRE de 2011
CONCEPTO
1
2
3
4
5
Resumen del Portafolio
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Dación en pago
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
UDls
78,532,048.26
123,035.52
508,434.24
90,040.04
77,810,538.46
4.644834
$
$
$
$
Real
Aplicado
PESOS
364,768,327.85
571,129.28
2,360,145.09
418,221.04
361,418,832.44
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Total de Depósitos del Periodo
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Monto Total de Pagos de Principal
Intereses Ordinarios
Intereses Moratorias
Comisión por Administración
Penalización por prepago
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro de Vida
Seguro de Daños (+ IVA)
Excedentes en Liquidación
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos por Aplicar
Total de Depósitos del Periodo
UDls
123,035.52
508,434.24
631,469.76
563,728.15
9,841.90
85,571.07
67,477.93
26,003.85
11,527.21
764,150.11
1,395,619.87
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
571,129.28
2,360,145.09
2,931,274.37
2,618,423.66
45,713.99
397,463.42
313,423.80
120,783.58
53,541.96
3,549,350.41
6,480,624.78
23
24
25
26
27
Operación de Cobertura de SHF
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Cobertura Total a Pagar SHF
Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada
Saldo a Favor SHF
Saldo a Favor
UDls
67,477.93
42,753.18
42,753.18
24,724.75
$
$
$
$
$
PESOS
313,423.80
198,581.43
198,581.43
114,842.37
28
29
30
31
32
33
34
35
36
Cargos del Periodo
Saldo a Favor SHF
Seguros de Vida
Seguros de Daños + IVA
Comisión por Administración más IVA
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Gastos de cobranza
Pago GPI y SCV
Total de Cargos del Periodo
UDls
42,753.18
67,231.15
61,356.83
52,887.24
181,475.22
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
198,581.43
312,277.55
284,992.28
245,652.46
1,041,503.72
36
37
38
39
40
41
Seguros
Seguro de Vida Cobrado
Seguro de Vida Pagado
Saldo Positivo (Negativo)
Seguro de Daño + IVA Cobrado
Seguro de Daños + IVA Pagado
Saldo Positivo (Negativo]
UDls
26,003.85
26,003.85
11,527.21
11,527.21
$
$
$
$
$
$
PESOS
120,783.58
120,783.58
53,541.96
53,541.96
42
43
44
45
46
47
48
Resumen Cuenta General
Total de Depósitos del Periodo
Total de Cargos del Periodo
Montos Recibidos por Aplicar
Excedentes en liquidación
Eiercicio de Swap SHF por Aplicar
Saldo Positivo Negativo en Seguros
Disponible para Transferir al Fideicomiso 563
UDls
1,395,619.87
181,475.22
764,150.11
11,527.21
2,352,772.41
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
6,480,624.78
1,041,503.72
3,549,350.41
53,541.96
11,125,020.87
Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios
Al corriente (0 días de atraso)
de 1 a 30 días
de 31 a 60 días
de 61 a 90 días
de 91 a 180 días
más de 180 días
49
50
51
52
53
54
No. De Créditos
623
100
53
40
34
238
1,088
Cartera Vigente
55 Número de Créditos
56 Saldo Insoluto de Principal en (UDls
57 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto)
850.00
60,770,161.63
78.13%
Créditos Mes Pasado en Portafolio
Creditos Liquidados en el periodo
Crédito en Dación
Créditos Eliminados Pagados por Originador
Créditos Actuales en el Portafolio
No. De Créditos
306
Total de Cartera
1,862,883.14
Total de Adeudos
22,829,797.97
Saldo Insoluto
94,814,695.94
4
78,532,048.26
448,952.83
0
77,810,538.47
UDI'S
299,271.29
57.77%
4.19%
8.82%
2.63%
5.10%
21.50%
100.00%
1,088.00
77,810,538.47
100%
UDI'S
1,095
7
1,088
Porcentaje del Portafolio
Total de Cartera
-
No. De Créditos
67 Créditos Apoyo Infonavit
77,810,538.47
-
-
No. De Créditos
62
63
64
65
66
44,356,594.62
7,441,199.52
3,484,755.61
3,106,783.33
2,380,828.55
17,040,376.84
Cartera Vencida (+ de
180 días)
238.00
17,040,376.84
21.88%
401,065.60
-
60 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls)
61 Proceso Judicial
57.26%
9.19%
4.87%
3.68%
3.13%
21.88%
100%
Cartera Vencida (+ de
180 días)
Cartera Vigente
58 lntereses No Cubiertos Udls
59 Montos Recibidos por Aplicar (UDls)
Saldo Insoluto de
Principal de los
Créditos (Udis)
Porcentaje del Portafolio
PESOS
$
$
$
$
361,990,821.62
2,085,311.37
0
361,418,832.44
$
PESOS
1,390,065.46
Int No Cobrados en
UDI'S
-
Saldo Inicial de
Principal de los
Créditos (Udis)
45,366,959.93
3,287,743.28
6,924,485.63
2,068,241.07
4,003,770.55
16,880,847.80
78,532,048.26
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2011 - 11 (BIS)
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
Fecha Final:
01-Dic-11
05-Dic-11
MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DEL 1 AL 5 DE DICIEMBRE 2011
MOVIMIENTOS DE EFECTIVO
Patrimonio Inicial
Cobranza de Principal
Cobranza de Intereses
Cobranza de Comisiones
Cobranza de Seguros
Cobranza de Cobertura contra Inflación
Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados
Rendimientos
ISR pagado en el periodo
Cuenta por pagar por deposito erróneo
Depósitos por Identificar
14,244.36
2,931,274.37
2,664,137.65
397,463.42
174,325.54
313,423.80
0.00
8.53
-1.17
0.00
0.00
Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso
6,494,876.50
Gastos de cobranza pendientes de pago
Cuenta por pagar por deposito erróneo
0.00
0.00
Total Efectivo Disponible
6,494,876.50
RESUMEN DE SALDOS POR CUENTA
CUENTA
SALDO
Cobranza
General
Fondo de Adquisición de Créditos Hipotecarios
Reserva de Costo de Acarreo
0.00
6,494,876.50
0.00
0.00
6,494,876.50
Total
VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s
Cesión de Cartera
Amortizaciones en el Periodo en UDI´s
Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s
78,442,008.22
0.00
-631,469.76
0.00
77,810,538.46
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s
60,770,161.63
17,040,376.83
Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N.
1,118,000.00
SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO
Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
Ejercicio del Periodo
Intereses del Periodo
Total Intereses Acumulados
Amortizaciones
Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
11,233,803.06
0.00
0.00
451,499.76
0.00
11,685,302.82
PAGOS PREFERENTES
Impuestos
Gastos de Cobranza
Primas de Seguros
Cobertura de Flujos a SHF
Prima de Contrato de Seguro de Crédito a la Vivienda
Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF
Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF (estimada)
Comisión por Administración
Total
0.00
285,092.28
0.00
198,581.43
80,953.05
164,699.41
92,535.31
312,277.54
1,134,139.02
GASTOS MENSUALES
Pesos
Anualidad a la BMV
Anualidad a la CNBV
Honorarios Fiduciarios
Honorarios Representante Común
Honorarios Calificadoras
Honorarios Auditor
0.00
0.00
0.00
27,113.28
0.00
0.00
27,113.28
USD
0.00
BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2011 - 11
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
Fecha Final:
01-Nov-11
30-Nov-11
CARACTERISTICAS DE LA EMISION
Clave de Pizarra
Fecha de Emisión
Fecha de Liquidación
Monto Total de la Emisión en UDI´s
Número de Títulos de la Emisión
Valor nominal de cada título en UDI´s
Valor de la UDI en la Fecha de Liquidación
Tasa de rendimiento anual bruta fija
Fecha de Pago del Cupón 62
Fecha de Vencimiento
Valor de la UDI en la Fecha Final:
FCASACB 06U
12-Oct-06
12-Oct-06
135,138,600.00
1,351,386.00
100.00
3.736708
5.10%
26-Dic-11
14-Nov-33
4.644834
MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DURANTE EL PERIODO
MOVIMIENTOS DE EFECTIVO
Patrimonio Inicial
Aportación Aforo
Cobranza de Principal
Cobranza de Intereses
Cobranza de Comisiones
Cobranza de Seguros
Cobranza de Cobertura contra Inflación
Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados
Depósitos por Identificar
Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento
Ejercicio de Garantía de Pago Oportuno
Rendimientos
ISR pagado en el periodo
Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF
Pago de Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF
Pago de Cobertura de Flujos a SHF
Reembolso de Seguros
Reembolso ISR
Comisión por Administración
Pago de Honorarios Representante Común
Pago de Honorarios Auditor
Pago de Cupón (Principal)
Pago de Cupón (Intereses)
Anualidad a la BMV
Anualidad a la CNBV
Gastos de Cobranza
Reembolso de Excedente
Honorarios Fiduciarios
Reembolso de Depósito del Infonavit
Pago de Principal de Garantía de Pago Oportuno
Cuenta por Cobrar
12,711.75
0.00
3,646,054.56
2,223,623.48
329,571.06
140,452.78
265,747.74
0.00
0.00
0.00
417,360.06
16,522.07
-2,272.48
-96,095.40
-247,873.73
-238,625.25
0.00
0.00
-311,910.01
-26,837.19
0.00
-4,671,050.93
-1,274,085.39
0.00
0.00
-169,048.76
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso
14,244.36
Gastos de cobranza pendientes de pago
0.00
Total Efectivo Disponible
14,244.36
VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s
Cesión de Cartera
Amortizaciones en el Periodo en UDI´s
Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's
Quebranto por cobro de seguro de vida
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s
79,323,199.27
0.00
-791,151.01
-90,040.04
0.00
78,442,008.22
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s
61,651,200.46
16,790,807.76
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en M.N.
364,350,106.81
Saldo Inicial de Inmuebles Adjudicados en M.N.
Inmuebles Adjudicados en el periodo
Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N.
TOTAL DE PATRIMONIO FIDEICOMITIDO
611,000.00
507,000.00
1,118,000.00
366,586,106.81
SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO
Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
Ejercicio del Periodo
Intereses del Periodo
Total Intereses Acumulados
Amortizaciones
Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
10,816,443.00
417,360.06
88,171.06
451,499.76
0.00
11,685,302.82