REPORTE DE COBRANZA MENSUAL ABC Capital, Instituciòn de Banca Mùltiple Cobranza del 02 de Agosto al 01 de Septiembre de 2014 Fideicomiso F/599 Banco INVEX. Valor UDIs UDIs CONCEPTO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Liquidaciones Utilidad / Pérdida Producto Liquidaciones Pago de principal Dacion/Adjudicacion Quebranto de principal Dacion/Adjudicacion Reverso de pago credito: Saldo Final de los Créditos Hipotecarios - 5.156221 PESOS UDIs 593,038,047.92 $ 994,642.92 $ 1,394,801.18 $ 103,051.12 $ 1,701.51 -$ 151,950.58 $ $ $ 590,393,602.12 $ Total de Depósitos del Periodo UDIs Pagos de Principal Programados 994,642.92 Pre-pagos de Principal 1,394,801.18 Principal Producto Neto de Liquidaciones 101,349.61 Monto Total de Pagos de Principal 2,490,793.71 Intereses Ordinarios 2,190,046.39 Intereses Moratorios 27,373.25 Comisión por Administración 450,182.99 Penalización por prepago 0.00 Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo 230,392.10 Seguro de Vida 246,901.06 Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) 0.00 Seguro de DESEMPLEO 4,167.04 Reclamación de GPI a SHF Prestamos:236995 $ 94,138.84, 232186 $ 140,316.48 45,470.38 Cargo por Cobranza 0.00 Cuota de Mantenimiento 0.00 Cuota de Conservación 1,950.66 Montos Recibidos por Aplicar 132,710.11 Total de Depósitos del Periodo 5,819,987.69 $ $ $ $ Real Aplicado Pesos 3,057,835,236.48 5,128,598.71 7,191,903.14 531,354.35 8,773.36 783,490.77 3,044,199,889.52 Pesos 5,128,598.71 7,191,903.14 522,580.99 12,843,082.83 11,292,363.19 141,142.53 2,321,242.99 0.00 1,187,952.58 1,273,076.43 0.00 21,486.18 234,455.32 0.00 0.00 10,058.03 684,282.66 30,009,142.74 Venta de bienes (Dacion o Adjudicacion) 24 Valor Bien según inventario 25 Valor recibido producto de la venta 26 Quebranto resultado de venta de bien UDIs INGRESOS DE CREDITOS CON PRODUCTOS DE SOLUCION 27 Pagos de Principal Programados 28 Intereses Ordinarios 29 Comisiones UDIs 356,440.99 224,016.25 46,911.95 Pesos 1,837,888.52 1,155,077.29 241,888.38 ACLARACIONES 30 Aclaraciones pendientes de Reembolsar UDIs Pesos Operación de Cobertura de SHF Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada Saldo a Favor SHF Saldo a Favor 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ - 0.00 Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños y Contenidos (+ IVA) Seguros de Desempleo Comisión por Administración más IVA Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Pago SCV Total de Cargos del Periodo UDIs 327,480.01 98,485.70 425,965.71 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ Pesos 1,688,559.32 507,814.02 2,196,373.34 45 46 47 48 49 50 51 52 Seguros Seguro de Vida Cobrado Seguro de DESEMPLEO Cobrado Seguro de Vida y Daños Pagado Seguro de DESEMPLEO Pagado Saldo Positivo (Negativo) Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Cobrado Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Pagado Saldo Positivo (Negativo) UDIs 246,901.06 4,167.04 251,068.10 - $ $ $ $ $ $ $ $ Pesos 1,273,076.43 21,486.18 1,294,562.61 - 53 54 55 56 57 58 61 62 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo Total de Cargos del Periodo Montos Recibidos por Aplicar Reversos Excedentes en Liquidación Ejercicio de Swap SHF por Aplicar Saldo Positivo Negativo en Seguros Flujos directos en cuentas del Fideicomiso UDIs 5,819,987.69 425,965.71 132,710.11 3,709,741.45 $ $ $ $ $ $ $ $ Pesos 30,009,142.74 2,196,373.34 684,282.66 19,128,246.77 1,551,570.31 $ 8,000,239.97 36 37 38 39 40 41 42 43 44 63 Disponible para Transferir al fideicomiso 599 INVEX Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios 64 65 66 67 68 69 70 71 Al Corriente ( 0 Meses de Atraso) 0-30 Días de atraso 31-60 Días de atraso 61-90 Días de atraso 91-120 Días de atraso 121-150 Días de atraso 151-180 Días de atraso 181 ó más Días de atraso UDIs 230,392.10 434,955.63 -107,475.62 434,955.63 -204,563.53 0.00 Pesos 1,187,952.58 2,242,727.35 554,168.03 2,242,727.35 1,054,774.77 Cargos del Periodo No. De Créditos Porcentaje del Portafolio 2,593 856 302 249 72 53 35 3,798 7,958 0.00% 10.76% 3.79% 3.13% 0.90% 0.67% 0.44% 47.73% 67.42% Cartera Vigente 72 Número de Créditos 73 Saldo Insoluto de Principal en (UDIs) 74 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) 4,160 284,312,044.72 48.16% 75 Intereses No Cubiertos (UDIs) 76 Montos Recibidos por Aplicar (UDIs) 77 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDIs) 78 Proceso Judicial 79 80 81 82 83 84 Créditos Mes Pasado en Portafolio Créditos Pre-pagados en el Periodo Créditos Añadidos al Portafolio Créditos Eliminados (Pagados por Originador) Daciones y Adjudicaciones Créditos Actuales en el Portafolio Cartera Vencida (+ de 180 días) 3,798 306,081,557.40 51.84% 1,442,206.19 132,710.11 Cartera Vencida (+ de 180 días) 114,189,594.22 0.00 486,474.81 37,543,879.04 Cartera Vigente Pesos Pesos $ $ -$ $ -$ 31 32 33 34 35 Pesos No. De Créditos 3913 Saldo Insoluto 314,199,809.90 No. De Créditos 7985 27 UDI´s 593,038,047.92 1,460,713.79 210 7958 12,424,942.51 590,393,602.12 $ 7,951,523.37 Saldo Insoluto de Principal de los Créditos (UDIs) 172,769,178.14 61,075,154.04 21,621,648.66 17,723,420.21 5,253,632.40 3,551,832.29 2,317,178.98 306,081,557.40 590,393,602.12 Porcentaje del Portafolio 29.26% 10.34% 3.66% 3.00% 0.89% 0.60% 0.39% 51.84% 100.00% Total de Cartera 7,958 590,393,602.12 100.00% Total de Cartera 115,631,800.41 132,710.11 38,030,353.85 PESOS $ 3,057,835,236.48 $ 7,531,763.12 $ $ $ 64,065,749.48 $ 3,044,199,889.52 Int. No Cobrados en UDI´s 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Saldo insoluto inicial de Principal de los créditos (UDIS) 175,116,661.30 61,247,640.87 21,662,433.30 17,774,268.76 5,259,199.25 3,555,843.55 2,319,872.40 306,102,128.49 593,038,047.92