REPORTE DE COBRANZA MENSUAL Hipotecaria Crédito y Casa, S.A. de C.V. Cobranza del 02 de Diciembre de 2007 al 01 Enero de 2008 Fideicomiso F/00364 Banco J.P. Morgan. CONCEPTO Valor UDIs UDIs 3.933466 PESOS Resumen del Portafolio Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Saldo Final de los Créditos Hipotecarios UDIs 133,472,794.95 178,039.09 1,060,608.36 0.00 132,234,147.50 Total de Depósitos del Periodo Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principal Intereses Ordinarios Intereses Moratorios Comisión por Administración Penalización por prepago Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro de Vida Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Seguro de DESEMPLEO Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar Total de Depósitos del Periodo UDIs 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 22 Operación de Cobertura de SHF Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada Saldo a Favor SHF Saldo a Favor UDIs 23 24 25 26 27 Cargos del Periodo Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños y Contenidos (+ IVA) Seguros de Desempleo Comisión por Administración más IVA Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Pago GPI Total de Cargos del Periodo UDIs 28 29 30 31 32 33 34 35 35 36 Seguros Seguro de Vida Cobrado Seguro de DESEMPLEO Cobrado Seguro de Vida Pagado Seguro de DESEMPLEO Pagado Saldo Positivo (Negativo) Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Cobrado Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Pagado Saldo Positivo (Negativo) UDIs 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo Total de Cargos del Periodo Montos Recibidos por Aplicar Excedentes en Liquidación Ejercicio de Swap SHF por Aplicar Saldo Positivo Negativo en Seguros UDIs 3,016,374.06 336,818.85 360,967.16 0.00 0.00 0.00 1 2 3 4 5 51 Disponible para Transferir al fideicomiso 364 JP Morgan Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios 52 53 54 55 56 57 58 59 Al Corriente ( 0 Meses de Atraso) 0-30 Días de atraso 31-60 Días de atraso 61-90 Días de atraso 91-120 Días de atraso 121-150 Días de atraso 151-180 Días de atraso 181 ó más Días de atraso 178,039.09 1,060,608.36 0.00 1,238,647.45 1,027,788.28 0.00 174,588.93 0.00 126,880.80 84,273.30 0.00 3,228.14 0.00 0.00 0.00 0.00 360,967.16 3,016,374.06 65 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDIs) Créditos Mes Pasado en Portafolio Créditos Pre-pagados en el Periodo Créditos Añadidos al Portafolio Créditos Eliminados (Pagados por Originador) Créditos Actuales en el Portafolio $ $ $ $ $ $ $ $ $ 73,296.21 56,876.40 0.00 4,153.66 115,727.92 0.00 0.00 0.00 86,764.66 336,818.85 $ $ $ $ 84,273.30 3,228.14 56,876.40 4,153.66 26,471.38 0.00 $ $ $ $ $ $ $ $ 0.00 $ 499,081.31 331,486.16 12,697.78 1,419,852.05 11,864,804.81 Pesos 499,081.31 515,125.31 226,817.15 288,308.16 210,773.15 Pesos 288,308.16 223,721.40 16,338.27 455,211.83 341,285.83 1,324,865.49 Pesos 331,486.16 12,697.78 223,721.40 16,338.27 104,124.26 - $ $ $ $ $ $ Pesos 11,864,804.81 1,324,865.50 1,419,852.05 - 2,318,588.05 $ 9,120,087.26 No. De Créditos Porcentaje del Portafolio 1,396 329 71 34 10 3 5 39 1,887 73.98% 17.44% 3.76% 1.80% 0.53% 0.16% 0.26% 2.07% 100.00% Comision 96,607,652.31 1.25% Cartera Vencida 180 días) 363,763.42 0.00 363,970.23 360,967.16 99,917.62 101,436.14 No. De Créditos Saldo Insoluto 0 9,112,162.79 Saldo Insoluto de Principal de los Créditos (UDIs) 96,607,652.31 23,806,440.60 4,894,151.77 2,458,402.22 707,303.53 216,285.08 299,860.24 3,244,051.75 132,234,147.50 $ 7,924.47 Porcentaje del Portafolio 73.06% 18.00% 3.70% 1.86% 0.53% 0.16% 0.23% 2.45% 100.00% Total de Cartera 1,887 132,234,147.50 100.00% ( + de Total de Cartera 727,733.65 360,967.16 201,353.76 0 Total de adeudos No. De Créditos 1902 15 UDI´s 133,472,794.95 1,238,647.45 1887 132,234,147.50 $ 100,632.97 100,632.97 $ 395,836.37 3.933466 $ Cartera Vencida ( + de 180 días) 39 3,244,051.75 2.45% 1,848 128,990,095.75 97.55% 66 Proceso Judicial 67 68 69 70 71 Pesos 700,310.71 4,171,866.92 4,872,177.63 4,042,770.25 686,739.62 Pesos $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ Cartera Vigente 63 Intereses No Cubiertos (UDIs) 64 Montos Recibidos por Aplicar (UDIs) Pesos 525,010,700.86 700,310.71 4,171,866.92 520,138,523.23 Pesos $ $ $ $ $ 126,880.80 130,959.64 57,663.43 73,296.21 53,584.59 Cartera Vigente 60 Número de Créditos 61 Saldo Insoluto de Principal en (UDIs) 62 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) Real Aplicado $ $ $ $ $ PESOS 525,010,700.86 4,872,177.63 520,138,523.23 Int. No Cobrados en UDI´s 0.00 0.00 0.00 0.00 Saldo insoluto inicial de Principal de los créditos (UDIS) 97,819,821.96 23,826,385.80 4,898,050.71 2,460,526.89 707,737.66 216,359.94 299,860.24 3,244,051.75 133,472,794.95 Información de Interés relativa al Reporte de Cobranza Mensual. Período: 02 de Diciembre 2007 al 01 de Enero 2008. Fideicomiso F/00364 Banco J.P. Morgan. Durante el período del 02 al 11 de Enero de 2008 fueron pagados, adicionalmente, 192 créditos como a continuación se detalla: 158 23 5 4 1 0 1 192 créditos reportados inicialmente con un atraso de 1 mensualidad créditos reportados inicialmente con un atraso de 2 mensualidades créditos reportados inicialmente con un atraso de 3 mensualidades créditos reportados inicialmente con un atraso de 4 mensualidades créditos reportados inicialmente con un atraso de 5 mensualidades créditos reportados inicialmente con un atraso de 6 mensualidades créditos reportados inicialmente con un atraso de 7 mensualidades total Por lo anterior, la distribución real de nuestra eficiencia en cobranza queda registrada como a continuación se detalla: Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios Al Corriente ( 0 Meses de Atraso) 0-30 Días de atraso 31-60 Días de atraso 61-90 Días de atraso 91-120 Días de atraso 121-150 Días de atraso 151-180 Días de atraso 181 ó más Días de atraso Atentamente, Luis Humberto Parra Visoso. Director de Fondeos. Hipotecaria Crédito y Casa, S.A. de C.V. Sociedad Financiera de Objeto Limitado. Enero 15, 2008 Eficiencia de Cobranza (%) Cobranza Registrada Incluyendo Pagos al 11 de Enero de 2008 (Número de Créditos) Eficiencia de Cobranza (%) 1,396 329 71 34 10 3 5 39 73.98% 17.44% 3.76% 1.80% 0.53% 0.16% 0.26% 2.07% 1,554 194 53 33 7 2 6 38 82.35% 10.28% 2.81% 1.75% 0.37% 0.11% 0.32% 2.01% 1,887 100.00% 1,887 100.00% Cobranza Registrada Incluyendo Pagos al 01 de Enero de 2008 (Número de créditos)