Fondo Mivivienda S.A. (FMV)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2013
Fondo Mivivienda S.A.
(FMV)
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida en el año 1998. Tiene
participación accionaria de FONAFE de 100%.
Su objeto es promover y financiar la adquisición,
mejoramiento
y
construcción
de
viviendas,
especialmente las de interés social, realizar actividades
relacionadas con el fomento del flujo de capitales hacia
el mercado de financiamiento para vivienda, participar en
el mercado primario y secundario de créditos
hipotecarios y contribuir con el desarrollo del mercado de
capitales.
El Mercado
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales (Banco de la Nación, Cofide,
Fondo Mivivienda y Agrobanco), que al 31 de mayo de
2013 están compuestas por 64 entidades.
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Estatales
4
Edpymes
10
Al II trimestre 2013, los créditos otorgados por el FMV
fueron los siguientes:
 Nuevo Crédito Mivivienda: Esta modalidad otorgó
5,450 créditos, que en comparación con el año anterior
aumenta en 18%.
 Crédito Complementario Techo Propio: Ha brindado
492 créditos, incrementándose en 4% respecto del
mismo período del año anterior.
 Miconstrucción: Desembolsó 360 créditos.
 Mismateriales: Su promoción se inició en setiembre de
2012 y su lanzamiento se tiene previsto para el
segundo semestre de 2013.
El Plan Operativo
Banca Múltiple
16
Cajas Rurales
10
Empresas
Financieras
11
Cajas
Municipales
13
 Actividades orientadas al apoyo de la demanda de
viviendas, para el desarrollo de los programas de
financiamiento de viviendas, tales como: Nuevo
Crédito Mivivienda, Programa Complementario Techo
Propio, Miconstrucción y Mismateriales.
 Actividades destinadas a promover la oferta, en las
que se consideran los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de
terrenos, con el fin de incentivar el desarrollo de
proyectos de construcción de viviendas de parte del
sector privado.
Al 31 de mayo del 2013, la banca múltiple está
conformada por 16 empresas, las que registran activos
por S/. 241,736 MM, pasivos por S/. 219,238 MM y
patrimonio por S/. 22,498 MM. Mientras, que las
empresas estatales (Banco de la Nación, Cofide, Fondo
Mivivienda y Agrobanco) registraron activos por
S/. 36,594 MM, pasivos por S/. 29,334 MM y patrimonio
por S/. 7,261 MM.
El plan operativo al II trimestre 2013, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento del
69%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menores ejecuciones:
Estructuración de titulización de flujos del FMV (0%),
debido a la complejidad de los procesos de titulización,
se priorizó la implementación de alternativas más
factibles en el corto plazo y se reprogramó las
actividades para el 2014.
Generar viviendas a través de la adjudicación de
concursos públicos (0%), debido al mayor tiempo
requerido para el saneamiento físico y legal de los
predios concursados.
Estructura del Balance
Hechos Relevantes
(En MM de S/.)
Banca Múltiple
241,736
Bancos Estatales
219,238
36,594
Activo
29,334
Pasivo
22,498
7,261
Patrimonio
Operaciones
Las actividades del FMV pueden dividirse en dos
grandes grupos:
FMV
 En enero de 2013 el FMV realizó su primera emisión
de bonos en el mercado internacional por
US$ 500 MM.
 En junio de 2013 el Directorio del FMV dispuso
modificar el Reglamento del Nuevo Crédito
MIVIVIENDA, de modo tal que se permita el
financiamiento para la adquisición de viviendas de
segundo uso.
Evaluación Financiera
Respecto al II trimestre 2012, los activos
(S/. 4,737.3 MM) aumentaron en 33%, debido
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2013
principalmente al mayor disponible y a los mayores
saldos de la parte no corriente del Fideicomiso con
COFIDE, por los créditos otorgados del Nuevo Crédito
Mivivienda.
Activos
(En MM de S/.)
3,513
2,673
II Trim 12
II Trim 13
Var.
Liquidez
3.53
5.02

Solvencia
0.17
0.54

El saldo final de caja (S/. 655.7 MM) alcanzó un nivel
de ejecución de 41% debido al menor importe recibido
por emisión de títulos de deuda, así como por la salida
de flujos para inversiones financieras.
Evaluación Presupuestal
Los ingresos operativos (S/. 130,5 MM) superaron en
7% a lo previsto, debido principalmente a los mayores
ingresos obtenidos de las colocaciones y por las
ganancias obtenidas por los vencimientos de los
contratos de cobertura.
1,224
903
II Trim 12
II Trim 13
Corriente
No Corriente
Los pasivos (S/. 1,651.7 MM) se incrementaron en
S/. 1,126 MM, debido principalmente a la emisión de
bonos en el mercado internacional por US$ 500 MM.
El patrimonio (S/. 3,085.7 MM) aumentó en 1%, debido
a la capitalización de utilidades del ejercicio 2012.
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
3,086
3,050
Los egresos operativos (S/. 34.2 MM) tuvieron un nivel
de ejecución respecto a la meta prevista de 57%, debido
principalmente al menor gasto ejecutado en gastos
financieros por la reprogramación del primer pago del
cupón por la emisión internacional de bonos; así como
en consultorías, publicidad y publicaciones.
Los gastos de capital (S/. 0.2 MM), alcanzaron un nivel
de ejecución de 9% respecto a su marco, básicamente
porque aún no se ha concretado la adquisición de
equipos y licencias de software.
1,408
Gastos de Capital
(En MM de S/.)
256
244
270
2.2
II Trim 12
II Trim 13
P. Corriente
P. No Corriente
Patrimonio
Los ingresos por intereses (S/. 114.9 MM) son
mayores en 22%, debido principalmente a los mayores
ingresos por el incremento de las colocaciones del
Nuevo Crédito Mivivienda y mayor disponible.
0.2
0.2
0.1
II Trim 12
II Trim 13
Presupuestado
Ejecutado
Los gastos por intereses (S/. 39.2 MM) aumentaron en
117%, debido principalmente al registro de los intereses
por la primera emisión de bonos.
El resultado económico (S/. 82.1 MM), tuvo un nivel de
ejecución de 136% debido principalmente al mayor
resultado operativo.
La ganancia neta del ejercicio (S/. 22.8 MM) se redujo
en 51%, como resultado de los mayores gastos por la
emisión de bonos y pérdidas por diferencia de cambio
(S/. 20.4 MM).
El gasto integrado de personal – GIP (S/. 12.8 MM), se
ejecutó al 87% debido principalmente a que no se
realizaron las contrataciones de personal previsto.
Población Laboral
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
115
Planilla
103
94
Locadores
115
62
46
33
23
II Trim 12
Ingresos
II Trim 13
Ganancia Operativa
Servicios de
Terceros
29
Ganancia Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguente cuadro:
FMV
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2013
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
RUBROS
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
PREMIO AL BUEN PAGADOR
PREMIO AL BUEN PAGADOR
MONTO DE RECUPERACIONES
BFH ASIGNADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
NÚMERO BENEFICIARIOS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Pensionistas
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
MARCO
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2012 AL II TRIM 2013 AL II TRIM 2013
5,092
12,082
6,302
5,092
12,082
6,302
498,702,409
1,019,582,000
659,016,445
498,702,409
1,019,582,000
659,016,445
4,621
7,430
5,450
57,762,500
92,875,000
68,125,000
154,496,269
151,663,481
179,352,982
8,865
10,564
13,149
2,216
5,064
2,044
6,341
4,664
11,105
308
836
0
6,539
7,582
9,615
2,214
3,638
1,623
4,090
3,858
7,984
235
86
8
110,351,380
135,342,855
168,385,106
39,162,300
67,303,000
29,641,450
69,581,395
67,307,995
138,688,651
1,607,685
731,860
55,005
50,220
81,185
69,413
276
293
291
97
214
103
8
12
8
14
17
16
60
80
58
13
89
18
2
16
3
110
0
115
35
31
29
34
276
48
293
44
291
Plan Operativo
Gestión de activos y pasivos (ALM)
UNIDAD DE
MEDIDA
Porcentaje
Estructuración de titulización de flujos del FMV
Porcentaje
100.0%
0.0%
0.0%
ROE
Porcentaje
2.40
2.13
88.8%
Ejecución presupuestal de egresos operativos
Porcentaje
48.00
26.00
54.2%
Eficiencia operativa
Porcentaje
30.00
34.14
100.0%
Difundir y posicionar los productos del FMV
Porcentaje
50.00
39.80
79.6%
Créditos hipotecarios bajo los programas administrados por el FMV
Unidades
12,082
6,302
52.2%
Participación del FMV en el mercado hipotecario
Identificar y caracterizar el déficit y demanda de vivienda a nivel
nacional
Generación y/o renovación de suelo urbano a nivel nacional así como
el desarrollo de proyectos inmobiliarios
Desembolsos de bonos familiares habitacionales (BFH)
Porcentaje
30.00
35.40
100.0%
Porcentaje
50.00
50.00
100.0%
Porcentaje
50.00
50.00
100.0%
Unidades
7,582
9,615
100.0%
Cumplir con la directiva de transparencia
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Generar viviendas a través de la adjudicación de concursos públicos
Unidades
2,000
0
0.0%
Desarrollo del modelo de gestión por procesos
Implementación y sistematización de un modelo integral de evaluación
de riesgos
Implementación del plan anual de tecnologías de la información
Porcentaje
100.00
10.00
10.0%
Porcentaje
80.00
91.00
100.0%
Porcentaje
30.00
30.00
100.0%
Implementar del plan de comunicación estratégica
Porcentaje
50.00
50.00
100.0%
Implementación del código de Buen Gobierno Corporativo (BGC)
Porcentaje
50.00
30.00
60.0%
Implementación del sistema de control interno (SCI)
Porcentaje
50.00
87.00
100.0%
Implementar el plan operativo institucional
Proceso de relevamiento y documentación de los principales procesos
institucionales
Porcentaje
50.00
36.40
72.8%
Porcentaje
100.00
5.00
5.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
68.6%
PRINCIPALES INDICADORES
FMV
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL DE
AL II TRIM 2013 AL II TRIM 2013 CUMPLIMIENTO
45.00
7.86
17.5%
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2013
Balance General
(En Nuevos Soles)
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc.
Conj. (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
FMV
Estado de Ganancias y Pérdidas
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2012
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2013
VAR %
206,298,988
0
404,949,247
0
292,121,057
655,994,624
0
259,545,479
0
301,419,782
218.0
0.0
-35.9
0.0
3.2
0
549,602
0.0
0
0
0
0
903,369,292
0
0
0
6,839,751
0
0
1,224,349,238
0
0
0.0
0.0
0.0
0.0
35.5
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
1,518,135
0
0
2,668,177,942
2,672,739,101
3,576,108,393
1,841,558,145
0
0
17,201,239
0
1,190,712
523,460
6,795,747
3,504,464,502
3,512,974,421
4,737,323,659
2,406,102,266
0
0
108,553
0
-21.6
0.0
0.0
31.3
31.4
32.5
30.7
0.0
0.0
-99.4
0.0
0
0
0.0
0
237,072,920
0
0
0
0
1,718,883
255,993,042
0
0
0
241,086,359
0
0
0
0
2,882,444
244,077,356
0
0
0.0
1.7
0.0
0.0
0.0
0.0
67.7
-4.7
0.0
0.0
0
0
0.0
269,397,257
671,376
0
0
270,068,633
526,061,675
0
2,968,159,573
34,247
34,117,484
0
1,243,794
46,491,620
3,050,046,718
3,576,108,393
1,841,558,145
1,393,102,097
10,604,422
0
3,874,883
1,407,581,402
1,651,658,758
0
3,050,653,965
34,247
43,283,528
-27,964,474
-3,168,153
22,825,788
3,085,664,901
4,737,323,659
2,406,102,266
417.1
1,479.5
0.0
0.0
421.2
214.0
0.0
2.8
0.0
26.9
0.0
-354.7
-50.9
1.2
32.5
30.7
RUBRO
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos
Resultados por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de
Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
país
Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del
Exter. Y Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones
Financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Creditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Deposito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y
GASTOS POR SERVICIOS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS
(ROF)
Inversiones al Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones al Valor Razonable con Cambios
enResultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultados por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago,
Recueprados
Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para
la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activo Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos
Otros Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO
A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
VAR %
AL II TRIM 2012 AL II TRIM 2013
94,296,453
114,942,018
21.9
4,815,932
8,986,342
86.6
0
0
0.0
0
0
0.0
244,796
5,043,455
0
0
83,116,564
1,075,706
18,022,428
0
0
4,800,874
118,387
0
0
100,224,660
811,755
39,164,998
0
0
1,861.2
-97.7
0.0
0.0
20.6
-24.5
117.3
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
2,298,558
442,912
-80.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0
76,274,025
0
76,274,025
4,350,668
0
4,069,366
281,302
35,219
0
0
0
35,219
19,962,590
0
146,698
75,777,020
0
75,777,020
3,556,844
0
251,217
3,305,627
49,281
0
0
0
49,281
0.0
0.0
0.0
-0.7
0.0
-0.7
-18.2
0.0
-93.8
1,075.1
39.9
0.0
0.0
0.0
39.9
80,589,474
79,284,583
-1.6
3,714,096
-19,441,250
-623.4
0
0
0.0
0
0
0.0
0
-51,780
0
6,761,630
0
-3,531,981
536,227
84,303,570
15,610,109
7,993,109
7,423,858
193,142
-293,424
68,400,037
6,463,483
0
6,245,861
0
0
608,780
-2,127,900
0
-20,431,351
2,509,221
59,843,333
16,325,657
7,090,256
9,115,646
119,755
-327,696
43,189,980
10,586,657
0
10,015,527
0.0
-100.0
0.0
-131.5
0.0
478.5
367.9
-29.0
4.6
-11.3
22.8
-38.0
11.7
-36.9
63.8
0.0
60.4
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0
39,493
178,129
61,936,554
5,533
5,533
0
0
0
0
447,424
123,706
32,603,323
506,680
519,674
12,994
0.0
0.0
0.0
1,032.9
-30.6
-47.4
9,057.4
9,292.3
0.0
61,942,087
33,110,003
-46.5
15,450,467
46,491,620
10,284,215
22,825,788
-33.4
-50.9
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2013
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion o dividendos
Donaciones
Ingresos Complementarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
SALDO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiam iento Externo Neto
Financiam iento largo plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Interno Neto
Financiam iento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO
N° 892
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
SALDO DE LIBRE DISPONIBILIDAD
RESULTADO PRIMARIO
FMV
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL II TRIM 2013 AL II TRIM 2013 EJEC %
121,430,036
219,868,289
181.1
688,682
588,587
85.5
112,978,477
115,678,805
102.4
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
3,546,263
2,157,584
60.8
4,216,614
101,443,313
2,405.8
53,891,401
708,271,221
1,314.3
160,869
120,603
75.0
7,184,815
3,875,420
53.9
12,169,427
8,479,100
69.7
25,333,390
32,508,317
128.3
20,807,373
29,979,259
144.1
4,526,017
2,529,058
55.9
488,100
311,942
63.9
150,000
3,210,057
2,140.0
8,404,800
659,765,782
7,849.9
67,538,635
-488,402,932
-723.1
177,543,187
1,281,556,176
721.8
0
0
0.0
0
0
0.0
177,543,187
1,281,556,176
721.8
1,019,135,256
1,521,858,854
149.3
2,156,256
202,121
9.4
0
0
0.0
2,156,256
202,121
9.4
1,016,979,000
1,521,656,733
149.6
0
0
0.0
0
-7,667,359
0.0
134,998,200
172,298,330
127.6
134,998,200
179,965,689
133.3
-774,053,434
-736,372,969
95.1
2,045,775,493
1,058,100,076
51.7
2,090,000,000
1,274,821,000
61.0
2,090,000,000
1,274,821,000
61.0
2,090,000,000
1,274,821,000
61.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
-44,224,507
-216,720,924
490.0
-44,224,507
-216,720,924
490.0
0
0
0.0
44,224,507
216,720,924
490.0
41,770,319
216,720,924
518.8
2,454,188
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
5,810,615
0.0
0
5,459,488
5,459,488
0
1,266,262,571
339,767,475
1,606,030,046
0
-774,053,434
0
0
0
0
315,916,492
339,767,475
655,683,967
0
-742,183,584
0.0
0.0
0.0
0.0
24.9
100.0
40.8
0.0
95.9
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
RUBRO
AL II TRIM 2013 AL II TRIM 2013 EJEC %
1. INGRESOS
122,538,346
130,490,981
106.5
1.1 Venta de bienes
0
0
0.0
1.2 Venta de servicios
3,517,926
3,316,831
94.3
1.3 Ingresos financieros
114,803,806
124,574,990
108.5
1.4 Ingresos por participaciones o dividendos
0
0
0.0
1.5 Ingresos complementarios
0
0
0.0
1.6 Otros
4,216,614
2,599,160
61.6
2. EGRESOS
60,012,572
34,200,306
57.0
2.1. Compra de bienes
189,825
142,320
75.0
2.1.1
Insumos y suministros
111,797
98,172
87.8
2.1.2
Combustibles y lubricantes
34,648
22,640
65.3
2.1.3
Otros
43,380
21,508
49.6
2.2. Gastos de personal (GIP)
8,452,724
6,442,009
76.2
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
4,809,948
3,638,412
75.6
2.2.1.1 Básica (GIP)
4,738,848
3,555,757
75.0
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
0
34,018
0.0
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
0
22,162
0.0
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
71,100
26,475
37.2
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
0
0
0.0
2.2.1.6 Otros (GIP)
0
0
0.0
2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP)
400,614
339,374
84.7
2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP)
433,182
322,078
74.4
2.2.4. Dietas del directorio (GIP)
112,200
82,450
73.5
2.2.5. Capacitación (GIP)
133,000
33,125
24.9
2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP)
0
0
0.0
2.2.7. Otros gastos de personal (GIP)
2,563,780
2,026,570
79.0
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP)
0
0
0.0
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
15,000
15,220
101.5
2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP)
2,209,440
1,730,028
78.3
2.2.7.10 Otros (GIP)
339,340
281,322
82.9
2.3. Servicios prestados por terceros
14,570,366
10,208,958
70.1
2.3.1. Transporte y almacenamiento
207,295
126,463
61.0
2.3.2. Tarifas de servicios públicos
319,437
176,597
55.3
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
4,898,206
5,489,233
112.1
2.3.3.1 Auditorías (GIP)
245,000
1,282,242
523.4
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
3,079,298
1,158,926
37.6
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
247,258
1,128,231
456.3
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
1,326,650
1,919,834
144.7
2.3.4 Mantenimiento y reparación
314,155
247,913
78.9
2.3.5 Alquileres
957,992
787,601
82.2
2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y lim p. (GIP)
577,149
226,020
39.2
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
412,269
169,353
41.1
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
0
0
0.0
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
164,880
56,667
34.4
2.3.7 Publicidad y publicaciones
5,642,441
1,641,734
29.1
2.3.8 Otros
1,653,691
1,513,397
91.5
2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP)
96,195
97,432
101.3
2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP)
0
0
0.0
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
437,095
394,370
90.2
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
1,120,401
1,021,595
91.2
2.4. Tributos
4,526,017
7,232,557
159.8
2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
115,800
40,221
34.7
2.4.2 Otros impuestos y contribuciones
4,410,217
7,192,336
163.1
2.5. Gastos diversos de gestión
575,958
368,104
63.9
2.5.1. Seguros
179,105
79,468
44.4
2.5.2. Viáticos (GIP)
168,913
126,842
75.1
2.5.3. Gastos de representación
3,000
1,380
46.0
2.5.4 Otros
224,940
160,414
71.3
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
38,656
28,282
73.2
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
186,284
132,132
70.9
2.6. Gastos financieros
31,697,682
9,806,358
30.9
2.7 Otros
0
0
0.0
RESULTADO DE OPERACIÓN
62,525,774
96,290,675
154.0
3. GASTOS DE CAPITAL
2,156,256
202,124
9.4
3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK
2,156,256
202,124
9.4
3.1.1 Proyectos de inversión
0
0
0.0
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión
2,156,256
202,124
9.4
3.2. Inversión financiera
0
0
0.0
3.3. Otros
0
0
0.0
4. INGRESOS DE CAPITAL
0
0
0.0
4.1 Aportes de capital
0
0
0.0
4.2 Ventas de activo fijo
0
0
0.0
4.3 Otros
0
0
0.0
5. TRANSFERENCIAS NETAS
0
-13,943,884
0.0
5.1 Ingresos por Transferencias
134,998,200
162,491,793
120.4
5.2 Egresos por Transferencias
134,998,200
176,435,677
130.7
RESULTADO ECONOMICO
60,369,518
82,144,667
136.1
6. FINANCIAMIENTO NETO
0
0
0.0
6.1 Financiam iento Externo Neto
0
0
0.0
6.1.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.1.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.1.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.1.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2 Financiam iento Interno Neto
0
0
0.0
6.2.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.2.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.2.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
0
0
0.0
SALDO FINAL
60,369,518
82,144,667
136.1
GIP - TOTAL
14,668,938
12,804,188
87.3
Impuesto a la Renta
12,336,426
10,284,216
83.4
-5-