Fondo Mivivienda S.A. (FMV)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2013
Fondo Mivivienda S.A.
(FMV)
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida en el año 1998. Tiene
participación accionaria de FONAFE de 100%.
Su objeto es promover y financiar la adquisición,
mejoramiento
y
construcción
de
viviendas,
especialmente las de interés social, realizar actividades
relacionadas con el fomento del flujo de capitales hacia
el mercado de financiamiento para vivienda, participar en
el mercado primario y secundario de créditos
hipotecarios y contribuir con el desarrollo del mercado de
capitales.
El Mercado
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales (Banco de la Nación, Cofide,
Fondo Mivivienda y Agrobanco), que al 31 de agosto de
2013 están compuestas por 63 entidades.
 Actividades orientadas al apoyo de la demanda de
viviendas, para el desarrollo de los programas de
financiamiento de viviendas, tales como: Nuevo
Crédito Mivivienda, Programa Complementario Techo
Propio y Miconstrucción.
 Actividades destinadas a promover la oferta, en las
que se consideran los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de
terrenos, con el fin de incentivar el desarrollo de
proyectos de construcción de viviendas de parte del
sector privado.
Al III trimestre 2013, los créditos otorgados por el FMV
fueron los siguientes:
 Nuevo Crédito Mivivienda: Esta modalidad otorgó
8,428 créditos, que en comparación con el año anterior
aumenta en 18%.
 Crédito Complementario Techo Propio: Ha brindado
724 créditos, reduciéndose en 18% respecto del
mismo período del año anterior.
 Miconstrucción: Desembolsó 575 créditos.
El Plan Operativo
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Estatales
4
Edpymes
10
Banca Múltiple
16
Cajas Rurales
9
Cajas
Municipales
13
Satisfacción de clientes (0%), debido a que se pospuso
la ejecución de esta iniciativa al último trimestre del año,
por priorización de actividades del área responsable.
Empresas
Financieras
11
Al 31 de agosto del 2013, la banca múltiple está
conformada por 16 empresas, las que registran activos
por S/. 255,534 MM, pasivos por S/. 232,059 MM y
patrimonio por S/. 23,475 MM. Mientras, que las
empresas estatales (Banco de la Nación, Cofide, Fondo
Mivivienda y Agrobanco) registraron activos por
S/. 38,333 MM, pasivos por S/. 31,045 MM y patrimonio
por S/. 7,288 MM.
Estructura del Balance
(En MM de S/.)
Banca Múltiple
255,534
232,059
El plan operativo al III trimestre 2013, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento del
76%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menores ejecuciones:
Bancos Estatales
Generar viviendas a través de la adjudicación de
concursos públicos (0%), debido al mayor tiempo
requerido para el saneamiento físico y legal de los
predios concursados.
Hechos Relevantes
 En enero de 2013 el FMV realizó su primera emisión
de bonos en el mercado internacional por
US$ 500 MM.
 En agosto del 2013 la clasificadora de riesgo crediticio
Standard & Poor’s elevó la calificación crediticia del
FMV de BBB a BBB+.
Evaluación Financiera
38,333
Activo
31,045
Pasivo
23,475
7,288
Patrimonio
Operaciones
Respecto al III trimestre 2012, los activos
(S/. 4,834.1 MM) aumentaron en 33%, debido
principalmente al ingreso de US$ 500 MM provenientes
de la primera emisión de bonos realizada por el FMV en
enero del 2013.
Las actividades del FMV pueden dividirse en dos
grandes grupos:
FMV
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2013
III Trim 12
III Trim 13
Var.
Liquidez
2.49
3.97

Solvencia
0.18
0.56

Activos
(En MM de S/.)
3,815
2,789
El saldo final de caja (S/. 378.9 MM) alcanzó un nivel
de ejecución de 123% debido a los menores
desembolsos por colocaciones e inversiones con
respecto a lo esperado.
1,019
855
III Trim 12
Evaluación Presupuestal
III Trim 13
Corriente
No Corriente
Los pasivos (S/. 1,727.8 MM) se incrementaron en
S/. 1,166 MM, debido principalmente a la emisión de
bonos en el mercado internacional por US$ 500 MM.
El patrimonio (S/. 3,106.3 MM) aumentó en 1%, debido
a la capitalización de utilidades del ejercicio 2012.
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
3,106
3,082
257
219
III Trim 12
Los egresos operativos (S/. 78.4 MM) tuvieron un nivel
de ejecución respecto a la meta prevista de 99%, debido
principalmente a la postergación de la contratación de
los servicios de estructuración para la emisión de bonos
en el mercado local.
Los gastos de capital (S/. 0.4 MM), alcanzaron un nivel
de ejecución de 139% respecto a su marco, básicamente
por la implementación del software de trámite
documentario y del nuevo portal web.
1,471
343
Los ingresos operativos (S/. 199.4 MM) superaron en
0.4% a lo previsto, debido principalmente a los mayores
ingresos obtenidos de las colocaciones y por las
ganancias obtenidas por los vencimientos de los
contratos de cobertura.
III Trim 13
P. Corriente
P. No Corriente
Patrimonio
Gastos de Capital
(En MM de S/.)
Los ingresos por intereses (S/. 180.1 MM) son
mayores en 24%, debido principalmente a los mayores
ingresos por el incremento de las colocaciones del
Nuevo Crédito Mivivienda.
1.1
0.4
0.3
Los gastos por intereses (S/. 61.7 MM) aumentaron en
124%, debido principalmente al registro de los intereses
por la primera emisión de bonos.
La ganancia neta del ejercicio (S/. 40.7 MM) se redujo
en 48%, como resultado de los mayores gastos por la
emisión de bonos y pérdidas por diferencia de cambio
(S/. 20 MM).
0.1
III Trim 12
III Trim 13
Presupuestado
El resultado económico (S/. 112.5 MM), tuvo un nivel
de ejecución de 102% debido principalmente a los
menores gastos operativos.
El gasto integrado de personal – GIP (S/. 18.6 MM), se
ejecutó al 81% debido principalmente a los menores
gastos en honorarios profesionales dado la postergación
de consultorías relacionadas con la emisión local.
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
180
145
103
Población Laboral
78
Planilla
194
53
41
III Trim 12
Ingresos
III Trim 13
Ganancia Operativa
Ganancia Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguente cuadro:
FMV
Ejecutado
Servicios de
Terceros
30
Locadores
1
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2013
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
RUBROS
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
PREMIO AL BUEN PAGADOR
PREMIO AL BUEN PAGADOR
MONTO DE RECUPERACIONES
BFH ASIGNADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
NÚMERO BENEFICIARIOS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Pensionistas
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
MARCO
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2012 AL III TRIM 2013 AL III TRIM 2013
8,044
23,288
9,727
8,044
23,288
9,727
781,253,628
1,730,420,000
1,038,591,768
781,253,628
1,730,420,000
1,038,591,768
7,117
12,061
8,428
88,962,500
150,762,500
105,350,000
423,926,348
250,550,941
281,275,065
13,606
15,425
19,918
3,058
6,988
3,518
10,205
7,506
16,400
343
931
0
11,339
13,582
16,799
3,479
6,288
2,796
7,482
6,786
13,995
378
508
8
191,395,555
241,050,745
293,773,293
61,302,000
116,328,000
51,199,100
127,507,370
120,399,665
242,519,188
2,586,185
4,323,080
55,005
83,250
154,247
116,109
98
10
15
58
13
2
126
31
214
12
17
80
89
16
0
31
194
12
13
71
85
13
1
30
40
295
48
293
46
271
Plan Operativo
Gestión de activos y pasivos (ALM)
UNIDAD DE
MEDIDA
Porcentaje
Estructuración de titulización de flujos del FMV
Porcentaje
100.00
50.00
50.0%
ROE
Porcentaje
2.00
1.67
83.5%
Ejecución presupuestal de egresos operativos
Porcentaje
68.00
64.60
95.0%
Eficiencia operativa
Porcentaje
34.00
34.77
100.0%
Difundir y posicionar los productos del FMV
Porcentaje
75.00
69.56
92.7%
Créditos hipotecarios bajo los programas administrados por el FMV
Unidades
23,288
9,727
41.8%
Participación del FMV en el mercado hipotecario
Identificar y caracterizar el déficit y demanda de vivienda a nivel
nacional
Generación y/o renovación de suelo urbano a nivel nacional así como
el desarrollo de proyectos inmobiliarios
Desembolsos de bonos familiares habitacionales (BFH)
Porcentaje
31.00
35.72
100.0%
Porcentaje
75.00
75.00
100.0%
Satisfacción de clientes
Porcentaje
80.00
0.00
0.0%
Cumplir con la directiva de transparencia
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Generar viviendas a través de la adjudicación de concursos públicos
Unidades
2,000
0
0.0%
Desarrollo del modelo de gestión por procesos
Implementación y sistematización de un modelo integral de evaluación
de riesgos
Implementación del plan anual de tecnologías de la información
Porcentaje
100.00
95.50
95.5%
Porcentaje
90.00
92.08
100.0%
Porcentaje
60.00
60.00
100.0%
Implementar del plan de comunicación estratégica
Porcentaje
75.00
75.00
100.0%
Implementación del código de Buen Gobierno Corporativo (BGC)
Porcentaje
75.00
70.00
93.3%
Implementación del sistema de control interno (SCI)
Porcentaje
75.00
90.63
100.0%
Implementar el plan operativo institucional
Porcentaje
75.00
54.47
72.6%
Fortalecimiento de la cultura organizacional
Porcentaje
100.00
80.00
80.0%
Satisfacción laboral
Proceso de relevamiento y documentación de los principales procesos
institucionales
Porcentaje
75.00
0.00
0.0%
Porcentaje
100.00
23.00
23.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
75.9%
PRINCIPALES INDICADORES
FMV
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL DE
AL III TRIM 2013 AL III TRIM 2013 CUMPLIMIENTO
59.00
66.67
100.0%
Porcentaje
75.00
71.22
95.0%
Unidades
13,582
16,799
100.0%
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2013
Estado de Situación Financiera
(En Nuevos Soles)
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc.
Conj. (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
FMV
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2012
Estado de Resultados Integrales
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2013
VAR %
576,501,633
0
22,095,068
0
256,189,497
378,899,256
0
305,229,993
0
323,500,804
-34.3
0.0
1,281.4
0.0
26.3
0
0
0.0
0
0
0
0
854,786,198
0
0
0
10,645,525
0
487,749
1,018,763,327
0
0
0.0
0.0
0.0
0.0
19.2
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
1,396,120
0
0
2,784,107,561
2,788,870,825
3,643,657,023
1,758,566,408
0
0
26,622,112
0
1,201,690
483,730
12,220,617
3,801,442,763
3,815,348,800
4,834,112,127
2,450,156,867
0
0
311,407
0
-13.9
0.0
0.0
36.5
36.8
32.7
39.3
0.0
0.0
-98.8
0.0
0
0
0.0
0
231,054,690
0
0
0
0
85,121,229
342,798,031
0
0
0
253,714,905
0
0
0
0
2,887,887
256,914,199
0
0
0.0
9.8
0.0
0.0
0.0
0.0
-96.6
-25.1
0.0
0.0
0
0
0.0
218,362,864
657,595
0
0
219,020,459
561,818,490
0
2,968,159,573
34,247
34,117,484
0
1,031,829
78,495,400
3,081,838,533
3,643,657,023
1,758,566,408
1,457,447,127
10,292,717
0
3,167,591
1,470,907,435
1,727,821,634
0
3,050,653,965
34,247
43,283,528
-25,675,822
-2,665,140
40,659,715
3,106,290,493
4,834,112,127
2,450,156,867
567.4
1,465.2
0.0
0.0
571.6
207.5
0.0
2.8
0.0
26.9
0.0
-358.3
-48.2
0.8
32.7
39.3
RUBRO
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos
Resultados por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de
Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
país
Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del
Exter. Y Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones
Financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Creditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Deposito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y
GASTOS POR SERVICIOS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS
(ROF)
Inversiones al Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones al Valor Razonable con Cambios
enResultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultados por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago,
Recueprados
Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para
la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activo Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos
Otros Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO
A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
VAR %
AL III TRIM 2012 AL III TRIM 2013
144,915,858
180,131,512
24.3
9,229,316
11,194,760
21.3
0
0
0.0
0
0
0.0
245,226
6,752,874
0
0
127,305,982
1,382,460
27,500,195
0
0
7,793,554
220,396
0
0
159,481,171
1,441,631
61,699,813
0
0
3,078.1
-96.7
0.0
0.0
25.3
4.3
124.4
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
3,691,379
497,473
-86.5
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0
117,415,663
0
117,415,663
5,928,320
0
5,580,122
348,198
53,189
0
0
0
53,189
32,649,067
0
157,311
118,431,699
0
118,431,699
5,264,746
0
373,402
4,891,344
83,193
0
0
0
83,193
0.0
0.0
0.0
0.9
0.0
0.9
-11.2
0.0
-93.3
1,304.8
56.4
0.0
0.0
0.0
56.4
123,290,794
123,613,252
0.3
4,370,181
-26,772,769
-712.6
0
0
0.0
0
0
0.0
0
-51,910
0
13,882,207
0
-9,980,104
519,988
127,660,975
-23,080,008
12,255,192
10,542,947
281,869
-511,355
104,069,612
-1,305,068
0
1,091,998
0
0
-6,070,254
-2,127,900
0
-19,977,298
1,402,683
96,840,483
-28,210,558
12,157,257
15,852,451
200,850
-500,353
68,129,572
-14,800,448
0
14,157,800
0.0
-100.0
0.0
-115.3
0.0
100.2
169.8
-24.1
22.2
-0.8
50.4
-28.7
-2.2
-34.5
1,034.1
0.0
1,196.5
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0
32,475
180,595
102,764,544
160,657
160,657
0
0
0
0
457,090
185,558
53,329,124
629,708
647,840
18,132
0.0
0.0
0.0
1,307.5
2.7
-48.1
292.0
303.2
0.0
102,925,201
53,958,832
-47.6
24,429,801
78,495,400
13,299,117
40,659,715
-45.6
-48.2
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2013
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion o dividendos
Donaciones
Ingresos Complementarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
SALDO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiam iento Externo Neto
Financiam iento largo plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Interno Neto
Financiam iento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO
N° 892
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
SALDO DE LIBRE DISPONIBILIDAD
RESULTADO PRIMARIO
FMV
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL III TRIM 2013 AL III TRIM 2013 EJEC %
327,207,088
335,977,160
102.7
688,076
685,653
99.6
172,270,333
175,590,041
101.9
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
2,670,382
2,714,485
101.7
151,578,297
156,986,981
103.6
1,372,417,818
1,138,757,953
83.0
188,334
182,442
96.9
7,013,729
6,667,300
95.1
15,930,430
10,806,035
67.8
45,904,474
45,808,930
99.8
42,551,982
42,588,030
100.1
3,352,492
3,220,900
96.1
613,349
1,046,575
170.6
29,560,847
34,699,291
117.4
1,273,206,655
1,039,547,380
81.6
-1,045,210,730
-802,780,793
76.8
1,505,276,283
1,314,606,345
87.3
0
0
0.0
0
0
0.0
1,505,276,283
1,314,606,345
87.3
1,942,251,011
1,599,502,547
82.4
226,353
325,802
143.9
226,353
0
0.0
0
325,802
0.0
1,942,024,658
1,599,176,745
82.3
0
0
0.0
-1,639,988
-1,486,130
90.6
283,348,560
310,109,195
109.4
284,988,548
311,595,325
109.3
-1,483,825,446
-1,089,163,125
73.4
1,458,100,076
1,134,100,076
77.8
1,274,821,000
1,350,821,000
106.0
1,274,821,000
1,350,821,000
106.0
1,274,821,000
1,350,821,000
106.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
183,279,076
-216,720,924
-118.2
-216,720,924
-216,720,924
100.0
0
0
0.0
216,720,924
216,720,924
100.0
216,720,924
216,720,924
100.0
0
0
0.0
400,000,000
0
0.0
400,000,000
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
5,810,615
0.0
0
5,810,615
5,810,615
0
-31,535,985
339,767,475
308,231,490
0
-1,483,825,446
0
0
0
0
39,126,336
339,767,475
378,893,811
0
-1,094,973,740
0.0
0.0
0.0
0.0
-124.1
100.0
122.9
0.0
73.8
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
RUBRO
AL III TRIM 2013 AL III TRIM 2013 EJEC %
1. INGRESOS
198,465,946
199,350,797
100.4
1.1 Venta de bienes
0
0
0.0
1.2 Venta de servicios
4,966,501
4,947,061
99.6
1.3 Ingresos financieros
189,558,337
191,477,786
101.0
1.4 Ingresos por participaciones o dividendos
0
0
0.0
1.5 Ingresos complementarios
0
0
0.0
1.6 Otros
3,941,108
2,925,950
74.2
2. EGRESOS
79,175,734
78,437,508
99.1
2.1. Compra de bienes
215,574
215,295
99.9
2.1.1
Insumos y suministros
142,726
149,506
104.8
2.1.2
Combustibles y lubricantes
36,630
32,107
87.7
2.1.3
Otros
36,218
33,682
93.0
2.2. Gastos de personal (GIP)
11,480,821
11,333,093
98.7
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
6,851,092
6,616,480
96.6
2.2.1.1 Básica (GIP)
6,128,966
5,906,081
96.4
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
76,740
77,210
100.6
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
581,261
587,214
101.0
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
64,125
45,975
71.7
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
0
0
0.0
2.2.1.6 Otros (GIP)
0
0
0.0
2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP)
343,329
353,537
103.0
2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP)
564,803
542,772
96.1
2.2.4. Dietas del directorio (GIP)
137,700
121,550
88.3
2.2.5. Capacitación (GIP)
93,986
49,020
52.2
2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP)
0
0
0.0
2.2.7. Otros gastos de personal (GIP)
3,489,911
3,649,734
104.6
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP)
100,000
138,548
138.5
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
16,445
17,711
107.7
2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP)
3,092,144
3,212,153
103.9
2.2.7.10 Otros (GIP)
281,322
281,322
100.0
2.3. Servicios prestados por terceros
19,069,554
12,963,902
68.0
2.3.1. Transporte y almacenamiento
206,106
221,849
107.6
2.3.2. Tarifas de servicios públicos
325,040
270,863
83.3
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
10,223,243
5,830,217
57.0
2.3.3.1 Auditorías (GIP)
1,527,242
1,282,242
84.0
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
5,205,817
1,205,785
23.2
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
1,235,190
1,173,028
95.0
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
2,254,994
2,169,162
96.2
2.3.4 Mantenimiento y reparación
410,165
451,146
110.0
2.3.5 Alquileres
1,396,745
1,256,511
90.0
2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y lim p. (GIP)
408,889
387,930
94.9
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
330,873
299,379
90.5
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
0
0
0.0
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
78,016
88,551
113.5
2.3.7 Publicidad y publicaciones
3,827,133
2,151,208
56.2
2.3.8 Otros
2,272,233
2,394,178
105.4
2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP)
128,097
118,297
92.3
2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP)
0
0
0.0
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
584,213
599,672
102.6
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
1,559,923
1,676,209
107.5
2.4. Tributos
9,814,465
9,832,952
100.2
2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
66,477
74,038
111.4
2.4.2 Otros impuestos y contribuciones
9,747,988
9,758,914
100.1
2.5. Gastos diversos de gestión
723,766
1,234,976
170.6
2.5.1. Seguros
174,782
107,379
61.4
2.5.2. Viáticos (GIP)
217,144
272,561
125.5
2.5.3. Gastos de representación
3,274
1,774
54.2
2.5.4 Otros
328,566
853,262
259.7
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
59,403
57,705
97.1
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
269,163
795,557
295.6
2.6. Gastos financieros
37,871,554
42,857,290
113.2
2.7 Otros
0
0
0.0
RESULTADO DE OPERACIÓN
119,290,212
120,913,289
101.4
3. GASTOS DE CAPITAL
276,857
384,446
138.9
3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK
276,857
384,446
138.9
3.1.1 Proyectos de inversión
0
0
0.0
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión
276,857
384,446
138.9
3.2. Inversión financiera
0
0
0.0
3.3. Otros
0
0
0.0
4. INGRESOS DE CAPITAL
0
0
0.0
4.1 Aportes de capital
0
0
0.0
4.2 Ventas de activo fijo
0
0
0.0
4.3 Otros
0
0
0.0
5. TRANSFERENCIAS NETAS
-8,159,783
-8,044,333
98.6
5.1 Ingresos por Transferencias
272,018,513
295,092,723
108.5
5.2 Egresos por Transferencias
280,178,296
303,137,056
108.2
RESULTADO ECONOMICO
110,853,572
112,484,510
101.5
6. FINANCIAMIENTO NETO
0
0
0.0
6.1 Financiam iento Externo Neto
0
0
0.0
6.1.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.1.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.1.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.1.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2 Financiam iento Interno Neto
0
0
0.0
6.2.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.2.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.2.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
0
0
0.0
SALDO FINAL
110,853,572
112,484,510
101.5
GIP - TOTAL
23,101,810
18,599,475
80.5
Impuesto a la Renta
18,103,543
13,299,118
73.5
-5-