Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión” Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes: a) b) c) d) El 27 % anual trimestre vencido. El 25 % anual trimestre anticipado. El 27.5 % anual semestre vencido. El 29 % efectivo anual Analice el siguiente caso: Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año. Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la mejor opción. Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia y envíelo al instructor a través de la plataforma virtual de aprendizaje. Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de aprendizaje con el fin de verificar que ha realizado todas las actividades propuestas, saber cómo desarrollarlas y entregarlas correctamente. Criterios de evaluación Reconoce los diferentes planes de pago de crédito, según la normatividad vigente. SOLUCIÓN: a). El 27 % anual trimestre vencido. Ip = 0,27/4 = 0,0675 I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual b) El 25 % anual trimestre anticipado. IP = 0.25/4 = 0.625 I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90 -1=0.2945*100= 29.45% Anual c) El 27.5 % anual semestre vencido. IP =0.275/2 = 0.1375 I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360 -1 = 0.2939*100= 29.39% Anual d) El 29 % efectivo anual. IP = 0.29/1= 0.29 I EFECTIVO = (1+0.29)360/360 -1 =0.29*100 = 29.00% Anual Modalidad MODALIDAD DE INTERES a) El 27 % anual trimestre vencido. b) El 25 % anual trimestre anticipado. c) El 27.5 % anual semestre vencido. d) El 29 % efectivo anual TASA DE EFECTIVO 29,85% 29,45% 29,39% 29% Lo que sugeriría o recomendaría a Paula Sofia Modalidad de interés de 27% anual trimestre vencido ya que como podemos darnos cuenta en la tabla, esta tiene una taza de interés más alta que las demás opciones que nos presentan. El plan de inversiones sería un modelo acoplado a un sistema el cual tiene criterios establecidos a seguir con fines específicos como lo son el guiar la inversión por el mejor camino seguro. El plan de inversión es fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad. Definir los objetivos: aquí Paula Sofia debe explicar la razón, la causa o el propósito para el cuál va a invertir, el cual es una de las partes más importantes al momento de emprender un nuevo negocio. Recursos de inversión: se debe tener en cuenta los gastos los cuales va a incurrir como lo puede ser el alquiler, los suministros, servicios públicos, etc. Además del ingreso para así conocer la factibilidad y rentabilidad del negocio. Elegir una estrategia: saber los pro y en contra de las propuesta a tomar, se deben a analizar cuál es el riesgo que pueda suceder como también el beneficio a tomar. Ejecutar la estrategia elegida y las acciones correspondientes y poner en marcha el plan. Analizar los riesgos: realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias.
