Universidad Ensayo Nombre: Emilia Badillo Matrícula: 00430684 Karen Gutiérrez 00423055 Maestra: Katia Rocha Título: “Dirty Money: Banca y lavado.” Introducción: En este episodio se observa desde el inicio la gran relación que tiene el grupo HSBC con diferentes carteles de drogas del país mexicano, estos se encargan de realizar específicamente el lavado de dinero. Este grupo (HSBC) no sigue las leyes y lleva a cabo sus negocios con cualquiera. Todo el dinero que tenían en relación con los carteles de narcotráfico financiaba la muerte de miles de mexicanos. Desarrollo: El lavado de dinero es muy evidente en el episodio “Banca y lavado”, se podían observar muchos movimientos de dinero que no tenían un cierto control y que no se sabía de su origen. En el episodio, HSBC, un grupo financiero se veía demasiado involucrado. Una de las principales formas de lavado que se realizaban, era a través de los sobornos a los bancos porque cruzaban el dinero constantemente de E.U a México, este era dinero sucio, dinero que se conseguía mediante el tráfico de drogas. Lograban realizar el lavado de los activos, tapando el origen de donde provenía el dinero y lograban aparentar que el dinero proviniera de cualquier otra actividad de raíz legal. Al momento de que una persona busca la forma de lavar dinero, siempre se enfocan en los fondos procedentes del narcotráfico, corrupción, fraude fiscal, contrabando, venta de armas, secuestros, entre otras actividades para que dicho dinero pueda insertarse y circular en el sistema financiero, por medio de giros bancarios, dinero en efectivo, cheques personales o cheques de gerencia; por ello es importante estudiar a las personas y reportar cualquier anomalía, y Universidad Ensayo esto se remarca cuando en el episodio se da a entender que “protegen un mundo de oportunidades”. En México y en muchas partes del mundo, el problema de las drogas afecta no solamente a una localidad o país sino a todo el mundo. Sabemos de cierta forma que el dinero proveniente de las drogas para ser blanqueado debe retornar en el mercado mediante instituciones financieras o mediante actividades comerciales lícitas. El problema que podemos observar en este capítulo es que HSBC incumplió con las leyes por lo que tuvo que ser enjuiciado, pero no logró tener consecuencias porque cerrar una institución financiera de este tamaño tendría consigo muchísimas desventajas que afectaría a todo el mundo. Muchas otras compañías aparte de HSBC, tienen el mismo o hasta cierto punto más poder, y con eso pueden evitar tener consecuencias, muchas veces se vive esa injusticia, el dinero se sigue lavando y en países como México y Latinoamérica, muchas personas son víctimas porque como se mencionó al inicio, todo esto nace o surge desde los actos ilegales como el narcotráfico. Conclusión: En conclusión, después de haber observado el documental quedó claro que el lavado de dinero y el narcotráfico es un círculo que involucra muchas situaciones y factores, específicamente en México pudimos ver que el nivel de tráfico de drogas y de lavado de dinero es muy significativo y no solo en México si no en la mayoría de los países de Latinoamérica cada vez se expande más ya que se han creado vínculos con algunos gobiernos corruptos que impulsan aún mas el narcotráfico , como se pudo observar en el documental, esta situación no solo tiene afectaciones económicas, sino también involucra una gran cantidad de personas asesinadas, 100,000 en México específicamente y numerosos casos de muertes por sobredosis. Como equipo, creemos que es muy importante que los gobiernos empiecen a tomar acción por medio de nuevas leyes en contra de estos actos, porque las consecuencias que tiene el lavado de dinero y el narcotráfico lamentablemente siempre se reducen a muertes. Universidad Ensayo Fuentes bibliográficas: Bagatella, M. J. C. (s. f.). Historia del narcotráfico en México. Scielo. http://www.scielo.org.mx/scielo.php?script=sci_arttext&pid=S187035692014000100008 Las estrategias que usan los narco mayoristas para lavar dinero y corromper funcionarios. (2018, 17 agosto). CIPER. https://www.ciperchile.cl/2018/08/17/las-estrategias-que-usan-los-narcomayoristas-para-lavar-dinero-y-corromper-funcionarios/
