CASOS LEGISLACION BYS

LEGISLACION
BANCARIA Y DE
SEGUROS
FACULTAD DE ADMINISTRACIÓN ESCUELA BANCA Y SEGUROS
CURSO : Legislación Bancaria y de Seguros
DOCENTE: Renato Martínez Málaga
TEMA: Casos prácticos de delitos contra el orden económico ,financiero ,
monetario y lavado de activos
INTEGRANTES :
● Luz Camila Arrosquipa Suni
● Andrea Gabriela Bustamante Vargas
● Flor Karina Huanca Barreto
● Joselin Pinto Mamani
● Mary Isabel Torres Ccama
EXPOSITORAS :
INTRODUCCION
Hechos ilícitos se han dado y se darán siempre,
como en esta época donde se tiene mayor
participación en la globalización y en el control de
la economía, donde lastimosamente están en
manos de algunas empresas multinacionales que
dictan sus propias leyes, ya sea al margen o a un
peor en contra de las normas jurídicas que regulan
sus actividades, sin que ello plantee ninguna
responsabilidad penal para sus dirigentes y
personas que la representen.
01.
DELITOS CONTRA
ORDEN
ECONOMICO
EL
Caso N°01: Venta de oxígeno industrial
Incauto dos locales que vendían
oxígeno de dudosa calidad como
si fuera apto para uso humano.
Estos locales fueron
intervenidos en Lima por
inspectores de la Dirección
General de Medicamentos,
Insumos y Drogas (Digemid) del
Ministerio de Salud (Minsa) y
efectivos de la Policía Fiscal. Uno
de los lugares fue
Lo presentado va en contra del
Artículo 235 de delito de
Adulteración
:Caso N°02: Prácticas abusivas de cadena de
boticas
José Carlos Torres Benvenutoa,
necesitaba comprar Salmetarol en
aerosol. Él suele comprar este
medicamento de la marca GSK
(Seretide) en la farmacia del Instituto
Nacional de Salud del Niño a 18,75 soles.
, pero se quedó sorprendido cuando la
cadena de boticas Mifarma le
ofrecieron el inhalador de la misma
marca a 160 soles,y en Inkafarma a
157,40 soles
Incumple el articulo 234, delito
de especulación
Va en contra del Articulo 233, delito
de acaparamiento
Caso N°03: Abusos por parte de la empresa
Cementos Yura
Yura habría implementado un
conjunto de acciones para
bloquear la venta de cementos de
sus competidores, forzando a los
clientes del canal ferretero a
trabajar únicamente con sus
productos
Lo presentado va en
contra del Articulo
232, el cual habla del
abuso del poder
económico
02.
ELDELITOS CONTRA EL
ORDEN
FINANCIERO
CASO N° 6: COOPERATIVA PRESTAPERU
CASO N° 6: COOPERATIVA PRESTAPERU
El año 2019 la cooperativa presentó
a la Superintendencia de Banca,
Seguros y AFP (SBS) que sus
activos ascendían a 345 millones
de soles, tras inconsistencias en los
reportado la SBS pidió a
PrestaPerú que presente
nuevamente los documentos
Brindar préstamos
millonarios a personas
tanto jurídicas o como
naturales e incluso dio
créditos con tasa de
interés de cero.
El Artículo 245 de Delitos
Financieros; ya que ocultar
situaciones de liquidez o
insolvencia de la institución, omita
o niegue proporcionar
información o proporcionar datos
falsos a las autoridades de control
y regulación está penado por la ley.
Se cometió el delito de Concentración
Crediticia pues en el Artículo 244 de
Delitos Financieros nos dice que la
aprobación de créditos, descuentos u
otros financiamientos
CASO N°07: COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO AELU
(AELUCOOP)
CASO N°07: COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO AELU
(AELUCOOP)
La SBS formalizo la denuncia
contra Roger Miguel Zeballos
Hatakeda, ex directivos, gerentes y
funcionarios por realizar una
administración fraudulenta en la
cooperariva.
La falsedad de información, se encuentra
dentro de Delitos Financieros
exactamente se habla de este punto en el
Artículo 245, el cual nos dice que
proporcionar datos falsos a las
autoridades de control y regulación es
penado por la ley.
Aprobó créditos sin realizar un
análisis de la capacidad de pago
del deudor, falsificaron la
calificación crediticia de los
mismos e incluso suspendieron
acciones de cobranza.
La cooperativa fue en contra del
Artículo 244 de Delitos Financieros
pues realizo concentración crediticia al
brinda préstamos a empresas
relacionadas a los directivos.
Caso N°09: Entidades Financieras Ilegales
Caso N°09: Entidades Financieras Ilegales
En la ciudad de Huamanga (Ayacucho) en el año 2015 a
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) se vio
obligada a intervenir la actividad laboral de
Credisoluciones, Credicomercio y Caja Nacional; las cuales
eran entidades financieras que funcionaban sin el permiso
de la SBS
El Artículo 246 de Delitos Financieros nos dice que captar
habitualmente recursos del público, bajo la forma de
depósito, mutuo o cualquier modalidad, sin contar con
permiso de la autoridad competente es reprimida con pena
privativa de la libertad menor a 6 años pero mayor a 3 años.
03.
ELDELITOS CONTRA EL
ORDEN
MONETARIO
CASO N° 12: JÓVENES CON DINERO FALSO
Estos jóvenes fueron detenidos por
el delito monetario de distribución
de billetes falsos que corresponde al
artículo 254 quienes tendrán que
enfrentar como corresponde una
pena privativa de libertad no menor
de cinco ni mayor de diez años y con
ciento ochenta a trescientos sesenta
y cinco días multa.
CASO N° 13: BANDA DISTRIBUIDORA DE BILLETES FALSOS.
Estos jóvenes fueron detenidos por
el delito monetario de distribución
de billetes falsos que corresponde al
artículo 254 quienes tendrán que
enfrentar como corresponde una
pena privativa de libertad no menor
de cinco ni mayor de diez años y con
ciento ochenta a trescientos sesenta
y cinco días multa.
CASO N° 18: POLICÍA CON MÁS DE 1 MILLÓN FALSOS
Aquí podemos identificar un caso de
delito monetario que corresponde a
los artículos 254 “Tráfico de moneda
falsa” y 255 “Fabricación o
introducción en el territorio de la
República de instrumentos
destinados a la falsificación de
billetes o monedas, y lo más
sorprendente es que en esta noticia
se encuentra involucrado un
teniente de la Policía Nacional, lo
cual nos deja dubitativas acerca de
la falta de moral y de vocación de
algunas personas al desempeñar un
cargo que consiste en velar por el
bienestar y seguridad de la
población.
04.
EL DELITOS DE
LAVADO DE
ACTIVOS
CASO N°19 : CLAN FAMILIAR SENTENCIADO POR LAVADO
DE ACTIVO POR COMPRA DE BIENES
El Poder Judicial en Lambayeque condenó
a 25 años de prisión efectiva a cuatro
integrantes de un grupo familiar como
responsables del delito de lavado de
activos producto del tráfico ilícito de
drogas
Según la Ley Penal contra el
Lavado de Activos (Ley Nº 27765) la
tipología de este Caso es de lavado
de activo por cambiar la forma
de productos ilícitos por medio
de compras de bienes o
instrumentos monetarios.
CASO N°20 : EMPRESARIO SENTENCIADO POR
DEFRAUDACIÓN TRIBUTARIA Y LAVADO DE ACTIVO DE 2
MILLONES DE SOLES BIENES
Recibió cinco años de cárcel por
defraudación tributaria, y por actos
de conversión y transferencia, ocho
años
Según la Ley Penal contra el
Lavado de Activos (Ley N.º 27765)
la tipología de este Caso es de
lavado de activo basado en
Amnistías tributarias
CASO N°23: FUJI – LAVADO DE ACTIVOS
El presente caso nos habla de la “Tía
Pocha” y su familia las cuales tienen un
negocio el cual es night club El Amanecer,
donde hace 5 años ingresaron agentes de
la Policía junto a fiscales de Lavado de
Activos de Arequipa.
Según la Ley Penal contra el Lavado de
Activos (Ley Nº 27765) la tipología de este
Caso es ocultamiento bajo negocios
lícitos, este caso incumple el artículo 2 Actos de ocultamiento y tendencia de la
Ley Nº 27765, con las modificaciones
introducidas por el Artículo Único del
Decreto Legislativo Nº 986.
CASO N°24: DEFINICION DE SU FUTURO POR LAVADO DE
ACTIVOS
El presente caso nos habla de la “Tía
Pocha” y su familia las cuales tienen un
negocio el cual es night club El Amanecer,
donde hace 5 años ingresaron agentes de
la Policía junto a fiscales de Lavado de
Activos de Arequipa.
Según la Ley Penal contra el Lavado de
Activos (Ley Nº 27765) la tipología de este
Caso es ocultamiento bajo negocios
lícitos, este caso incumple el artículo 2 Actos de ocultamiento y tendencia de la
Ley Nº 27765, con las modificaciones
introducidas por el Artículo Único del
Decreto Legislativo Nº 986.
CONCLUSION GENERAL
En conclusión, los daños más fuertes ocasionados a
las sociedades son los causadas por personas que
cometen delitos contra el orden económico, ya que
este delito económico perturba la seguridad
ciudadana; que da antesala a la corrupción,
apariencia que afecta la imagen de justicia y
confianza en la organización del gobierno
INTEGRANTES
Expositora
Expositora
Huanca Barreto, Flor Karina
Mary Isabel Torres Ccama
Bustamante Vargas, Andrea Gabriela
Arrosquipa Suni, Luz Camila
Pinto Mamani, Joselin
GRACIAS……