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MNYP Cuentas Inactivas

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MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
CUENTAS INACTIVAS
MAYO 2002
MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
HOJA RESUMEN
Nombre del Proceso:
Cuentas Inactivas
Dependencia o Unidad a implantarse Alcance:
Vicepresidencia de Sistemas, Gerencia de Servicios al Computador, Vicepresidencia
de Contraloría, Gerencia de Presupuesto y Estadísticas y Sucursales y Agencias.
Resumen:
El presente manual de Normas y Procedimientos de Cuentas Inactivas contiene los
lineamientos
a
seguir
para
el
control
de
las
cuentas
de
Ahorros/Rentahorros/Corrientes/Rentacorrientes que tengan la condición de inactivas y de
esta manera poder garantizar la protección del depositante lo cual está establecido en el
artículo 28 de la nueva Ley de Bancos.
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MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
ÍNDICE
ÍNDICE .............................................................................................................................. 2
INTRODUCCIÓN ............................................................................................................... 4
OBJETIVO ......................................................................................................................... 4
ALCANCE.......................................................................................................................... 5
FORMULARIOS UTILIZADOS........................................................................................... 5
NORMAS GENERALES .................................................................................................... 6
PROCEDIMIENTO CUENTAS INACTIVAS ....................................................................... 7
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MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
INTRODUCCIÓN
El manual de Normas y Procedimientos de Cuentas Inactivas fue elaborado
con la finalidad de establecer los lineamientos que deben cumplirse en el
seguimiento y control de las cuentas de Ahorros, Rentahorros, Corrientes y
Rentacorrientes que por un lapso de un (1) año continuo que no hayan tenido
movimientos por depósitos o retiros, y de esta manera cumplir con lo establecido
en el artículo 28 de la nueva Ley de Bancos para garantizar la protección del
depositante.
La Vicepresidencia de Contraloría es responsable de velar por el
cumplimiento de la normativa establecida en el presente manual.
OBJETIVO
Establecer la normativa y procedimiento a seguir a fin de Controlar y realizar el
seguimiento de las cuentas inactivas en las Sucursales y Agencias del Banco.
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MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
ALCANCE
Aplica a todas las Sucursales y Agencias del Banco.
FORMULARIOS UTILIZADOS
Reporte BSALM223 “Cuentas Inactivas”
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MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
NORMAS GENERALES:
1.
Las cuentas Corrientes y Rentacorrientes que por un lapso de tres (3) meses
no hayan tenido movimientos por depósitos o retiros, automáticamente el
sistema les colocará la condición de cuentas inactivas.
2.
Las cuentas de Ahorros/Rentahorros que por un lapso de seis (6) meses no
hayan tenido movimientos por depósitos o retiros, automáticamente el
sistema les colocará la condición de cuentas inactivas.
3.
Es responsabilidad del Gerente y Subgerente
de la oficina revisar
mensualmente por el Sistema de Información en Línea el Reporte
BSALM223 “Cuentas Inactivas”.
4.
Es responsabilidad del Gerente o Subgerente de la oficina verificar que los
depósitos presentados para las cuentas inactivas de los clientes del Banco,
sean realizados por el titular de la cuenta o persona autorizada.
5.
En caso de presentarse una persona a realizar un depósito a una cuenta
inactiva y éste no sea el titular de la misma, el Gerente o Subgerente de la
oficina, no deberá quitar la condición de inactividad a la cuenta hasta que no
se confirme con el titular la presentación de dicho depósito.
6.
Todos
los
retiros
que
se
realicen
a
las
cuentas
de
Ahorros/Rentahorros/Corrientes/Rentacorrientes que tengan la condición de
cuentas inactivas, deberán ser autorizados por el Gerente o Subgerente de la
oficina.
7.
Es responsabilidad del Vicepresidente de Región revisar semanalmente por
el Sistema de Información en Línea el Reporte BSALM223 “Cuentas
Inactivas” que tengan en saldo disponible la cantidad de un millón
(1.000.000) inclusive y en adelante.
VICEPRESIDENCIA DE SISTEMAS
Gerencia de Procesos
VIGENCIA
MAYO 2002
ACTUALIZACIÓN
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MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
8.
Toda cuenta inactiva no permitirá operaciones de debito generadas de cobro
de comisión.
9.
La Gerencia de Servicios al Computador es responsable de la publicación en
Línea de los reportes de cuentas inactivas.
10. Las cuentas de Ahorros/Rentahorros/Corrientes/Rentacorrientes que por un
lapso de un (1) año continuo no hayan tenido movimientos por depósitos o
retiros, deberán ser objeto de seguimiento especial por parte de la
Vicepresidencia de Contraloría a través de la unidad Auditoria financiera.
11. La Vicepresidencia de Contraloría es responsable de revisar en los Reportes
de las cuentas inactivas de las Sucursales y Agencias del Banco, los
siguientes datos:
12.

Código de cuenta cliente,

Nombre del titular,

Fecha del último movimiento,

Monto.
Es responsabilidad de la Gerencia de Presupuesto y Estadísticas informar
semestralmente a la Superintendencia de Bancos sobre las cuentas que
presenten la condición de cuentas inactivas.
PROCEDIMIENTO CUENTAS INACTIVAS
VICEPRESIDENCIA DE CONTRALORÍA
GERENCIA DE AUDITORIA FINANCIERA
VICEPRESIDENCIA DE SISTEMAS
Gerencia de Procesos
VIGENCIA
MAYO 2002
ACTUALIZACIÓN
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MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
1.
Procede a revisar en el Sistema Integral de Información en la opción Reporte
de Cuentas Inactivas por Agencia, las cuentas que no hayan tenido
movimientos por depósitos o retiros en un lapso de un (1) año continuo.
2.
Solicita a la Gerencia de Servicios al Computador (Gcia de Soporte y
Operaciones) los Reportes BSALM223 “Cuentas Inactivas”, a fin de realizar
el seguimiento y control.
GERENCIA DE SERVICIOS AL COMPUTADOR
DEPARTAMENTO DE OPERACIONES
3.
Genera Reportes de cuentas inactivas y envía a la Vicepresidencia de
Contraloría y Gerencia de Presupuesto y Estadísticas.
VICEPRESIDENCIA DE CONTRALORÍA
GERENCIA DE AUDITORIA FINANCIERA
4.
Revisa en los Reportes BSALM223 “Cuentas Inactivas” los siguientes datos:

Código de cuenta cliente

Nombre del titular

Fecha en que la cuenta pasó a inactiva

monto
VICEPRESIDENCIA DE ADMINISTRACION Y FINANZAS
GERENCIA DE PRESUPUESTO Y ESTADÍSTICA
5.
Recibe semestralmente de la Gerencia de Servicios al Computador los
Reportes BSALM223 “ Cuentas Inactivas” y procede a revisarlos, a fin de
verificar el período del último movimiento y los datos contenidos en el mismo.
6.
Envía información semestral a la Superintendencia de Bancos sobre las
cuentas que presenten la condición de inactivas y carta explicativa del
proceso.
VICEPRESIDENCIA DE SISTEMAS
Gerencia de Procesos
VIGENCIA
MAYO 2002
ACTUALIZACIÓN
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