Lavado de Dinero

ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS DE LAVADO DE DINERO
TEMAS
Factores de riesgo:
IMAGEN
DESCRIPCIÓN
EJEMPLO
Los principales factores de riesgos de Lavado de
dinero son:
https://www.eleconomist
a.com.mx/sectorfinancie
 Actividad económica
ro/America-Latina-se Activo
vuelve-mas-atractiva Jurisdicciones
para-lavar-dinero-via Mercado
criptomonedas20200312-0170.html
Entre los principales eventos de riesgos de Lavado
de dinero son:





Eventos de riesgo:

Documentos falsos
Deficiencia en los controles
Falta de normas, convenios y contratos
Mezcla de dinero licito con ilícito
Personas naturales o jurídicas con las
siglas LAFT (Lavado de Activos
Financiación al Terrorismo)
Personas que no cumplen con los
requisitos legales de lavado de dinero
https://www.semana.co
m/mundo/articulo/cuales
-son-las-rutas-dellavado-de-dinero-en-elmundo/646999
Para frenar el riesgo del Lavado de dinero es
pertinente realizar lo siguiente:
Como enfrentar el
riesgo:




Estudio y análisis
Auditoría externa (GAFI, BASILEA)
Divulgación
Mercado
https://www.sib.gob.do/
pdf/lavado/Gafi-40Recomendaciones.pdf
Dentro de las personas responsables podemos
mencionar según la Ley de Lavado de Dinero:
Personas
responsables:


Personas individuales
Personas jurídicas
https://www.prensalibre.
com/guatemala/justicia/
detienen-ahermanastro-degustavo-herreraimplicado-en-caso-dedesfalco-al-igss/
Dentro de las personas obligadas podemos
mencionar algunas que estable la Ley de Lavado
de Dinero:

Personas
obligadas:
Las entidades sujetas a la vigilancia e
inspección de la Superintendencia de
Bancos.
 Las personas individuales o jurídicas que se
dediquen al corretaje o a la intermediación
en la negociación de valores.
 Las entidades emisoras y operadoras de
tarjetas de crédito.
 Las entidades fuera de plaza denominadas
off-shore que operan en Guatemala
Dentro de las funciones principales del IVE se
mencionan algunas:

IVE (funciones):



Requerir y/o recibir de las personas
obligadas toda la información relacionada
con
las
transacciones
financieras,
comerciales o de negocios
Analizar la información obtenida a fin de
confirmar la existencia de transacciones
sospechosas
Elaborar y mantener los registros y
estadísticas necesarias para el desarrollo
de sus funciones.
Imponer a las personas obligadas las
multas administrativas en dinero que
corresponda por las omisiones en el
cumplimiento de las obligaciones que les
impone esta ley.
https://www.dinero.com/
economia/articulo/estrat
egias-de-los-bancospara-evitar-lavado-deactivos/249176
https://www.prensalibre.
com/economia/lavadode-dinero-se-dispara-elmonto-portransaccionessospechosas-en-2019/