UNIVERSIDAD CIENTIFICA DEL SUR FACULTAD DE INGENIERIA ECONOMICA CURSO: PLANEAMIENTO PROFESOR: MARCO CHAVEZ ALUMNA: DANIELLA HEILAND Noviembre 2013 Índice 1. 2. 3. 4. 5. Historia Misión y Visión Competencias y Valores Corporativas Estructura Estrategia y Posicionamiento a. Entorno Competitivo b. Productos 6. Estados financieros 7. Presupuesto Historia A partir de la creación de Colsanitas en 1980 como una empresa de asistencia médica integral en Colombia, la Organización Sanitas Internacional - OSI - fue estructurándose con el nacimiento de empresas de infraestructura clínica, de servicios complementarios al usuario y paralelamente empresas comerciales e industriales, con función social y empresas de consultoría, El esquema de la Organización, le ha permitido a cada empresa en Colombia y en los países en los que la OSI ha estado presente, ser reconocidas por su calidad, seriedad y compromiso; características que han fortalecido la identidad y han logrado unificar una imagen. Ante los cambios en el sistema de salud Colombia, en 1995 es creada otra de empresas de asistencia médica integral la OSI, EPS Sanitas, Entidad Promotora Salud que atiende el Plan Obligatorio Salud. en las de de de De otra parte, la Organización Sanitas Internacional llega a Venezuela en 1.998 con Sanitas Venezuela, introduciendo el concepto de asistencia médica integral bajo los parámetros de servicio y calidad de la OSI. Desde 1980 •Presencia en 57 ciudades con 104 oficinas •Cerca de 1.300.000 usuarios •Más de 8.000 médicos adscritos •Más de 9.000 empleados •Entidades prestadoras de salud propias: 5 Clínicas, 32 centros médicos, 25 centros odontológicos, 2 centros oftalmológicos, 45 laboratorios, 32 ópticas Desde 2010 •Mas de 100.000 usuarios •Más de 250 clínicas en todo el país •Más de 140 empleados Desde 1998 1.700.000 usuarios 11.000 9.500 •Presencia en 20 ciudades con 38 oficinas •Mas de 150.000 usuarios •Más de 3.500 médicos adscritos •Más de 1.000 empleados •Entidades prestadoras de salud propias: 1 Clínica en construcción, 2 centros médicos, 2 centros odontológicos, 1 centro oftalmológico, 2 ópticas empleados médicos adscritos Desde 2011 •Mas de 75.000 usuarios •Más de 100 médicos adscritos •Más de 150 empleados •Entidades prestadoras de salud propias: 5 centros médicos Lograr el bienestar de la población peruana, ofreciendo diversas alternativas de servicios integrales en salud, generando oportunidades para nuestros colaboradores, fomentando el desarrollo de nuestros prestadores de servicios y proveedores, manteniendo el crecimiento económico de la Organización. Ser reconocidos en el año 2015 como la empresa líder en Perú en la gestión y garantía de la prestación de Servicios Integrales de Salud. Competencias y valores corporativos Responsabilidad Social Trabajo en Equipo Justicia Compromiso Integridad Profesionalismo Actitud de Servicio Estructura Organizacional Compañía de Medicina Pre pagada Colsanitas Inversiones Sector Salud S.A. Grupo Colsanitas 50% accionariado Grupo La Positiva 50% accionariado Sopriperu La Positiva Seguros y Reaseguros La Positiva Vida Planinvest Inversiones en Salud S.A. La Positiva Sanitas S.A. EPS Inversiones en Salud Ocupacional Empresa Prestadora de Servicios en Salud S.A. (Infraestructura) LA POSITIVA SEGUROS Nuestro Negocio Buscamos satisfacer las necesidades de empresas y personas de protegerse de pérdidas económicas debido a la ocurrencia de riesgos. Seguros que ofrecemos: Patrimoniales • Incendio • Terremoto • Terrorismo • Robo • Deshonestidad • Agrario • Construcción, Montaje • Lucro cesante • Vehículos • SOAT Personales • Vida • Accidentes • Invalidez Permanente • Salud • Incapacidad Temporal • Accidentes de Trabajo • Sepelio • Cáncer y enfermedades graves • Para Viajeros • Rentas de Jubilación Responsabilidad civil • Extracontractual • Contractual • Profesional • Productos • Directores y Gerentes Cauciones • Cartas Fianza en general • Cartas Fianza de garantía previa para el despacho aduanero LA POSITIVA SEGUROS Presencia Nacional e Internacional En Latinoamérica • Perú La Positiva Seguros y Reaseguros La Positiva Vida • Panamá: Interoceánica de Seguros S.A. • Bolivia Alianza Seguros Generales Alianza Vida • Nicaragua Compañía de Seguros América LA POSITIVA SEGUROS Presencia Nacional En Perú 25 Oficinas a nivel nacional • Arequipa • • • • • -Cercado -Umacollo Cajamarca Chiclayo Chimbote Cusco Lima -San - Isidro Lince Miraflores Los Olivos San Juan de Lurigancho Callao • Trujillo • • • • • • • • • Huánuco Huancayo Ica Iquitos Ilo Juliaca Piura Pucallpa Tacna LA HOLDING Holding Inversiones en Salud S.A. La Positiva Sanitas S.A. EPS Inversiones en Salud Ocupacional Empresa Prestadora de Servicios en Salud S.A. (Infraestructura) Estrategia y Posicionamiento La estrategia utilizada por la compañía se concentra en 4 aspectos Enfoque • Humano: el afiliado es un paciente, no es un número ni una estadística. • Científico: el acto médico debe ser basado en la evidencia, guías, protocolos y consensos nacionales o internacionales. • Técnico: sistemas de información para estadísticas en salud. Atención a clientes • Fácil acceso a los servicios. • Sin límites económicos en coberturas. • Esquema de copagos sin barreras económicas Gestión con prestadores Auditoría Médica • Contratación por servicio, sin cápitas ni costo paciente mes. • Indicadores de costo médico en atenciones ambulatorias, hospitalarias y de emergencias. • Seguimiento al costo médico por fecha de liquidación, de atención. • Seguimiento a reservas y provisiones. • Auditoría médica: Una correcta calidad de atención médica implica de por sí, un gasto racional y suficiente de recursos que asegure el mejor resultado posible acorde con las condiciones de salud del paciente • Garantiza la pertinencia del acto médico (justificación basada en la evidencia). • Analiza casos complejos y con riesgo para la salud en juntas médicas. • Permite ofrecer la mejor alternativa terapéutica para el paciente a partir de un análisis multidisciplinario (juntas de especialidades). • Identifica pacientes recurrentes o con enfermedades crónicas para establecer un plan de trabajo en salud. Estrategia de diferenciación Productos PLAN DE SALUD - EPS NUESTRO MODELO ATENCIÓN AMBULATORIA Consulta Médica S/.20 ó S/.33 Exámenes de laboratorio / Radiología / Patología S/.20 ó S/.33 Por Orden Medios complementarios de diagnóstico S/.20 ó S/.33 Por Estudio Medicinas Al 70% / 80% En farmacias de clínicas, Incafarma, BTL, Fasa, Boticas Arcángel NUESTRO MODELO ATENCIÓN AMBULATORIA EJEMPLO: ATENCIÓN -TRAUMATOLOGÍA SERVICIOS Consulta Médica Especializada Resonancia Magnética TOTAL Ocurrencia 1 1 LA POSITIVA SANITAS EPS No. De Unidades únicas de pago Copagos (UUP) 1 por cada S/.33 consulta 1 por orden S/.33 médica S/.66 OTRA EPS Copago + Costos Deducible 15% (Cubierto al 85%) S/.50 S/.800 S/.120 S/.170 NUESTRO MODELO ATENCIÓN AMBULATORIA Infraestructura (Habitación, UCI, Sala) Honorarios Médicos Copago Fijo de S/.60 ó S/. 99 (Sin Límite de Permanencia) Medicinas, Lab, Rx, Ex. Aux, TAC. Resonancias, etc. NUESTRO MODELO ATENCIÓN HOSPITALARIA EJEMPLO : CIRUGÍA - VESÍCULA LA POSIIVA SANITAS EPS SERVICIOS Hospitalización (Habitación y otros) Honorarios Cirugía Sala de Cirugía e insumos Exámenes Auxiliares Medicinas Hospitalarias Medicamentos (Receta ambulatoria) TOTAL Ocurrencia 2 días OTRA EPS COPAGO + DEDUCIBLE 15% COSTOS (CUBIERTO AL 85%) No. De Unidades únicas de pago (UUP) PAGOS 3 S/. 99 S/. 782 S/. 391 S/. 0 S/. 0 S/. 0 S/. 0 S/. 1,800 S/. 3,500 S/. 1,000 S/. 2,000 S/. 270 S/. 525 S/. 150 S/. 300 S/. 81 S/. 270 S/. 41 1 1 Coaseguro 30% S/. 180 S/. 1,677 PLAN ODONTOLOGICO QUE OFRECEMOS Un Plan Odontológico enfocado a las necesidades de salud oral de los Peruanos afiliados a una EPS o ESSALUD . VENTAJAS Y BENEFICIOS • Sin pre existencias para ninguna especialidad. • Odontólogos especialistas reconocidos en todo el Perú. • Descuento del 20% si cuenta con nuestra EPS. • Facilidad y acceso inmediato a los servicios. • Centros odontológicos acreditados por la Organización Sanitas Internacional. • Ortodoncia hasta los 23 años y 364 días • Sin cartas de garantía COBERTURAS DEL PLAN • Ortodoncia para menores de 24 años • Periodoncia • Odontopediatría • Odontología general • Cirugía oral • Endodoncia • Radiología Intraoral y Extraoral • Urgencias Odontológicas ¿PORQUE TOMAR EL POC? Es el Complemento Ideal a la EPS ESPECIALIDADES Ortodoncia Ortopedia Maxilar Periodoncia Odontopediatría Cirugía Oral Apicectomía Resinas Posteriores Radiología extraoral Modelos dentales y fotografías diagnósticas Odontología General Endodoncia Exodoncias Radiología intraoral POC EPS Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si Si No No No No No No No No No Si Si Si Si SCTR SCTR: SEGURO COMPLEMENTARIO DE TRABAJO DE RIESGO •Asistencia y asesoramiento preventivo en salud ocupacional •Atención médica, farmacológica, hospitalaria y quirúrgica sin límites y al 100% hasta la recuperación total o parcial, o el fallecimiento del asegurado. •Rehabilitación y readaptación laboral del asegurado. •Prótesis y aparatos ortopédicos necesarios. Prestaciones económicas (La Positiva Vida) BENEFICIOS • Cobertura a nivel nacional • Oficinas administrativas en Arequipa, Trujillo, Chiclayo y Cajamarca • Tasas competitivas de acuerdo al riesgo • Supervisión de la gestión del sistema de Seguridad y Salud en el trabajo • Charlas gratuitas de acuerdo a los riesgos de la empresa • Servicio de asistencia social para tramites SALUD OCUPACIONAL Asesoría en implementación, adecuación, gestión, control de riesgos y supervisión de la Ley 29783 que regula la salud y seguridad en el trabajo, a fin de disminuir y controlar el nivel de accidentabilidad y enfermedades profesionales: • Mapa de Identificación de Peligros y Evaluación de Riesgos Implementación de controles operacionales Vigilancia epidemiológica Seguimiento y control Capacitación e inducción a los trabajadores Programas ergonómicos Evaluaciones pre ocupacionales, periódicas y post ocupacionales por perfil de puesto: Obligaciones legales: DS 009-2005/TR Situación con el entorno competitivo Afiliación Sistema de EPS La Positiva - Sanitas Sistema de EPS 1,839,712 159,624 Porcentaje 100% 8.68% Regulares 706,055 6,451 Titulares 328,172 3,537 Derecho-Habientes 377,883 2,914 Potestativos 36,472 6,077 SCTR 1,097,185 147,096 FUENTE: SUNASA, “Sistema Electrónico de Transferencia de Información de las Entidades Prestadoras de Salud” (SETIEPS) Módulo II de Información “Afiliaciones o Titulares, Asegurados, Aportes y Entidades Empleadoras” y reportes de SCTR de las EPS. Estados Financieros Estado de Ganancias y Perdidas Total Sistema CONCEPTO Aportes de Afiliados Aportes Cedidos Ajuste de RAND INGRESOS NETOS POR APORTES Prestaciones de Servicios de Salud Cesion de Prestaciones Gastos de liquidación por Prestaciones MARGEN POR PRESTACIONES DE SALUD RESULTADO DE OPERACIONES DE CLINICA Gastos de Afiliación Gastos de Administración RESULTADO DE OPERACIÓN OTROS INGRESOS ( GASTOS ) Ingresos Financieros Gastos de Inversiones y Financieros Participacion en los Resultados de Partes Relac Resultado de Inversiones Ingresos (Egresos) Diversos Resultado antes de participación de los trabajadores e impuesto a la renta diferidos Participación de los trabajadores Impuesto a la Renta Impuesto a la renta diferidos UTILIDAD (PERD.) NETA EJERCICIO ago-12 Monto 774,760 3,020 2,896 768,844 619,707 1,331 9,656 140,811 48,792 101,569 % 100.8 0.4 0.4 100.0 80.6 0.2 1.3 18.3 6.3 13.2 (9,550) (1.2) 4,499 1,300 0.6 0.2 23,751 ago-13 Monto 941,484 3,769 3,633 934,082 736,563 2,441 12,776 187,185 59,646 118,165 9,374 4,857 3,642 737 1,952 % 100.8 0.4 0.4 100.0 78.9 0.3 1.4 20.0 6.4 12.7 1.0 0.5 0.4 La Positiva Sanitas ago-12 ago-13 Monto % Monto % 14,427 104 25,822 101.2 493 4 301 1.2 13,934 100 25,521 100.0 7,111 51 15,385 60.3 287 1.1 6,823.3 49.0 9,849 38.6 4,491 32 5,731 22.5 4,504 32 7,416 29.1 (2,172) (16) (3,299) 22 139 - 0 1 39 288 0 (118) (1) (249) 21 0 521 (1.0) 2.0 (12.9) 0.2 1.1 5,760 3.1 0.7 15,132 0.2 1.6 19,961 2.6 26,457 2.8 (2,269) (16) (3,027) (11.9) 368 5,491 (3,441) 0.0 0.7 (0.4) 11,586 (816) 1.2 (0.1) - - - - (2,269) (16) (3,027) 17,542 2.3 15,687 1.7 (11.9) Fuente: Sistema Electrónico de Transferencia de Información de las Entidades Prestadoras de Salud (SETIEPS) Módulo de Información "Económico-financiera“ Balance General CONCEPTO TOTAL ACTIVO TOTAL ACTIVO CORRIENTE Efectivo y Equivalentes de Efectivo Inversiones Financieras Cuentas por Cobrar Comerciales Cuentas por Cobrar a reaseguradores y EPS Otras Cuentas por Cobrar a Parte Relacionadas Cuentas por cobrar diversas Existencias Gastos Contratados por Adelantado TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE Inversiones financieras a largo plazo Inversiones inmobiliarias Inmuebles, muebles y equipo Activo Intangibles Otros activos TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO TOTAL PASIVO TOTAL PASIVO CORRIENTE Reserva por Aportes Prestaciones de Salud por Pagar Obligaciones Financieras Total Sistema ago-12 744,063 306,883 136,364 24,343 80,470 1,332 26,502 16,908 20,964 437,180 92,922 85,756 6,939 247,228 4,335 744,063 336,375 321,543 9,778 194,989 5,601 100.0 41.2 18.3 3.3 10.8 0.2 3.6 2.3 2.8 58.8 12.5 11.5 0.9 33.2 0.6 100.0 45.2 43.2 1.3 26.2 0.8 ago-13 885,364 100.0 355,010 40.1 93,519 10.6 22,664 2.6 130,944 14.8 2,707 0.3 58,229 6.6 17,920 2.0 45 0.0 28,983 3.3 530,354 59.9 115,199 13.0 116,959 13.2 6,962 0.8 284,575 32.1 6,658 0.8 885,364 100.0 438,446 49.5 410,652 46.4 11,799 1.3 227,755 25.7 24,413 2.8 La Positiva Sanitas ago-12 9,798 5,526 2,719.2 252.3 2,027.3 191.4 65.4 270.6 4,272 356.9 857.9 753.5 2,303.7 9,798 6,161 5,851 826.6 3,186.1 - 100.0 56 27.8 2.6 20.7 2.0 0.7 2.8 44 3.6 8.8 7.7 23.5 100.0 62.9 60 8.4 32.5 - ago-13 14,256 7,157 1,857 355 3,760 464 93 45 581 7,100 422 1,204 1,173 4,302 14,256 10,873 10,873 1,300 6,966 0 100.0 50.2 13.0 2.5 26.4 3.3 0.7 0.3 4.1 49.8 3.0 8.4 8.2 30.2 100.0 76.3 76.3 9.1 48.9 - CONCEPTO Total Sistema ago-12 La Positiva Sanitas ago-13 ago-12 ago-13 Otras Cuentas por Cobrar a Parte Relacionadas 5,297 0.7 11,119 1.3 69.7 0.7 613 4.3 Tributos, Contribuciones y Derechos por Pagar 13,984 1.9 23,213 2.6 313.2 3.2 274 1.9 Cuentas por Pagar Reaseguradoras y EPS 2,546 0.3 1,705 0.2 0 - Cuentas por Pagar diversas 82,740 11.1 105,328 11.9 1,359.0 13.9 1,541 10.8 Otras Provisiones 6,423 0.9 5,319 0.6 96.5 1.0 179 1.3 186 0.0 0 - TOTAL PASIVO NO CORRIENTE 14,832 2.0 Obligaciones a Largo Plazo 2,180 Pasivos Diferidos Sobregiros y Prestamos Bancarios - - - - - - 27,794 3.1 310 0.3 9,629 1.1 - 12,652 1.7 18,164 2.1 309.9 3.2 TOTAL PATRIMONIO NETO 407,687 54.8 446,919 50.5 3,637 37.1 3,384 23.7 Capital Social 318,163 42.8 358,797 40.5 3,685.8 37.6 5,531 38.8 Capital Adicional 880 0.1 880 0.1 879.9 9.0 880 6.2 Reservas legales 9,124 1.2 9,650 1.1 - - - Resultados Acumulados 65,375 8.8 62,300 7.0 1,340.8 13.7 0 0.0 Resultados del ejercicio 13,758 1.8 15,687 1.8 (2,269.4) (23.2) (3,027) (21.2) 388 0.1 (396) (0.0) 3.2 - MUCHAS GRACIAS!!! Resultados No Realizados Fuente: - - - - - 0 - 0 - - Sistema Electrónico de Transferencia de Información de las Entidades Prestadoras de Salud (SETIEPS) Módulo de Información "Económico-financiera" - Obligaciones técnicas Conceptos / EPS Sistema ago-12 Total obligaciones técnicas Reservas Técnicas Reserva Técnica de Prestaciones (RTP) Reserva por Aportes no Devengados (RAND) Margen de Solvencia constituido 69,023 33,586 23,809 9,778 35,437 ago-13 La Positiva Sanitas Peru ago-12 ago-13 84,467 43,848 32,048 11,799 40,619 1,697 1,408 582 827 288 3,447 2,411 1,111 1,300 1,035 Activos e inversiones elegibles aplicados a obligaciones técnicas de acuerdo a límites legales 81,728 103,695 Caja y Bancos 13,310 16,893 Depósitos a plazo 20,707 25,340 Valores emitidos por el Gobierno Central o BCRP 781 1,947 Bonos de empresas financieras y no financ. 13,227 16,435 Instrumentos de corto plazo 1,909 Cuentas por cobrar clientes 20,707 25,340 Cuotas de participación en Fondos Mutuos 3,856 4,468 Acciones de empresas cotizadas en el mercado bursátil 9,140 11,363 Inmuebles ubanos Otros activos e inversiones Superávit/déficit 12,704 19,229 Fuente: SETIEPS -Anexo 13: Obligaciones Técnicas y cobertura de respaldo de las EPS 1,866 339 509 339 509 170 170 3,523 689 1,034 422 1,034 345 77 Indicadores 2012 - 2013 Conceptos / EPS Sistema ago-12 La Positiva Sanitas ago-13 ago-12 ago-13 Total obligaciones técnicas 69,023 84,467 1,697 3,447 Reservas Técnicas 33,586 43,848 1,408 2,411 23,809 32,048 582 1,111 9,778 11,799 827 1,300 Margen de Solvencia constituido 35,437 40,619 288 1,035 Activos e inversiones elegibles aplicados a obligaciones técnicas de acuerdo a límites legales 81,728 103,695 1,866 3,523 Caja y Bancos 13,310 16,893 339 689 Depósitos a plazo 20,707 25,340 509 1,034 781 1,947 - - 13,227 16,435 339 422 Instrumentos de corto plazo - 1,909 - - Cuentas por cobrar clientes 20,707 25,340 509 1,034 Cuotas de participación en Fondos Mutuos 3,856 4,468 170 345 Acciones de empresas cotizadas en el mercado bursátil 9,140 11,363 - - Inmuebles ubanos - - - - Otros activos e inversiones - - - - 12,704 19,229 170 77 Reserva Técnica de Prestaciones (RTP) Reserva por Aportes no Devengados (RAND) Valores emitidos por el Gobierno Central o BCRP Bonos de empresas financieras y no financ. Superávit/déficit Fuente: SETIEPS -Anexo 13: Obligaciones Técnicas y cobertura de respaldo de las EPS
