Código de Conducta y Ética Empresarial

Capital One Financial Corporation
Código de Conducta y Ética Empresarial
Capital One – Documento Público
Actualizado en abril de 2010
Carta del Presidente de la Junta Directiva
y Director Ejecutivo de Capital One
Estimado Asociado:
Para ser reconocidos como una de las compañías de servicios financieros de mayor éxito y confianza mundialmente,
debemos seguir comportándonos —a nivel personal y de la organización— de acuerdo con los más altos principios
de honestidad y equidad. Nuestros valores fundamentales de Destacarnos y Hacer lo Correcto representan el
compromiso de ética empresarial de Capital One, e inspiran nuestra cultura y las decisiones que tomamos a diario.
Asimismo, el Código de Conducta y Ética Empresarial describe nuestras responsabilidades como asociados. Todos
jugamos un papel en el establecimiento y mantenimiento de nuestra marca y reputación de primera clase. Al
adherirse a dicho Código, ustedes contribuyen a fortalecer nuestros Valores y asegurar que se reconozca a Capital
One por tener más altos estándares, y por su integridad y profesionalismo.
Nuestro Código es mucho más que una guía de “lo que se debe y no se debe hacer”. Ofrece información práctica y
recursos que nos ayudarán a mejorar las relaciones con nuestros clientes, con nuestros colegas y compañeros, así
como con todas las personas que contribuyen al éxito de Capital One.
El compromiso de regirnos por nuestros Valores y rigurosos estándares de integridad y profesionalismo es esencial
para establecer una empresa excelente e imperecedera. Todas las partes interesadas en Capital One (nuestros
clientes, comunidades, reguladores bancarios y accionistas) así lo esperan. Les pido que continúen con su
dedicación y apoyo, para cumplir con nuestras responsabilidades éticas y hacer que los valores de Capital One sean
una realidad diaria.
Atentamente,
Richard D. Fairbank
Presidente de la Junta Directiva y Director Ejecutivo
Capital One Financial Corporation
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Código de Conducta y Ética Empresarial
Índice
Recursos Disponibles para Ayudar al Asociado
1
I Cómo Interpretar el Código de Conducta
3
II Manejo de la Información de Capital One
6
III Cómo Evitar Conflictos de Interés
9
IV Cómo Llevar a cabo Nuestras Actividades Empresariales
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V Relaciones Profesionales en el Lugar de Trabajo
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Recursos Disponibles para Usted
Recursos Disponibles para Ayudar al Asociado
El Código de Conducta y Ética Empresarial describe los principios generales que rigen la conducta de Capital One y
nuestros asociados. Trata asuntos claves incluidos en otras políticas de Capital One como por ejemplo: conflictos de
interés, oportunidades empresariales, confidencialidad, prácticas justas, protección y uso apropiado de los bienes de
la empresa, cumplimiento con las normas, leyes y reglamentos, y el requisito de reportar todo comportamiento
ilegal o anti-ético. En la sección de Políticas, en One Place, se puede encontrar información adicional, incluida la
relativa a la Comunicación de Conflictos de Interés y Procedimientos para el Cumplimiento con la Ley Bancaria
AntiSobornos. (Disponible en inglés únicamente).
Políticas Adicionales de Capital One Mencionadas en el Código
Política de Prevención de Actividades de Lavado de Dinero
Política de Seguridad Empresarial
Política de Recursos Humanos
Política de Seguridad de la Información
Política de Gestión para Garantizar el Futuro Empresarial
Política para la Aplicación de la Ley de Títulos y Valores
Política sobre Relaciones con Terceros
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Recursos Disponibles para Usted
Debe reportar de inmediato cualquier posible o supuesto incumplimiento de este Código y demás políticas de
Capital One, o leyes y reglamentos aplicables. Si en algún momento no está seguro de qué debe hacer,
comuníquese con su supervisor o con una de las entidades que se mencionan a continuación
Dónde Obtener Ayuda
ETHICS LINE— Servicio telefónico contratado con
una empresa externa con atención
24 horas del día, 7 días de la semana. Las llamadas
son anónimas y no se graban.
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Recursos Humanos — Apoyo al personal
Servicios de Seguridad Empresarial
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Estados Unidos: (866) 785-9735 (servicio
gratuito)
Reino Unido: 0808 234 7482
EE.UU. (Servicio de Apoyo al Personal
Asociado): (804) 284-6600 ó (888) 376-8836,
opción 6 (servicio gratuito)
Europa (Pregunte por el Centro de Asistencia de
Recursos Humanos para Europa): 0800 952
6100
EE.UU.:/Europa: (804) 2843030
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Cómo Interpretar el Código de Conducta
I Cómo Interpretar el Código de Conducta
Nuestro Compromiso con el Código de Conducta
Nos hemos comprometido a mantener los más altos estándares personales y profesionales.
Este Código de Conducta y Ética Empresarial es una afirmación del compromiso de Capital One, de cumplir con
creces las leyes y reglamentos aplicables, y preservar su reputación de honestidad comercial, prácticas justas e
integridad moral. Al trabajar para Capital One, usted acepta defender estos valores.
El Código no cambia los términos y condiciones de su empleo. Tiene como fin servir de guía para ayudarle a
manejar una variedad de situaciones. Sin embargo, el Código no puede tratar toda situación imaginable. El hecho
de que algún asunto en particular no se mencione en el Código, no le exime de sus obligaciones de mantener los
más altos estándares éticos en todo momento.
Aplicación
El Código se aplica a todos los empleados, ejecutivos y miembros de la Junta Directiva.
Todo director, funcionario o asociado, incluidos los empleados de las subsidiarias de Capital One en cualquier
sector empresarial, país y región, deben cumplir con el mismo. Si usted contrata a proveedores, representantes,
contratistas, consultores o empleados temporales, o trata con ellos, consulte la Política sobre Relaciones con
Terceros.
Función Rectora
La Junta Directiva es responsable de aprobar el Código. El Comité de Prestaciones estará a cargo de supervisar y
administrar el Código, y dar orientación sobre su implementación y difusión; garantizar su aplicación de forma
coherente; ofrecer asesoría a los funcionarios responsables de las políticas que en él se mencionan (a discreción de
los mismos); e identificar y proponer cambios sustanciales al Código, con la aprobación de la Junta Directiva. Los
funcionarios responsables de las diversas políticas incluidas en el Código pueden, a su discreción, presentar
cualquier asunto ante el Comité de Prestaciones, para obtener asesoría. En todos los casos, la Junta Directiva
tendrá la autoridad exclusiva para conceder exenciones a Directores o miembros del Comité Ejecutivo en referencia
a ciertos aspectos del Código. El Comité de Prestaciones puede identificar y proponer cambios materiales al Código,
con la aprobación de la Junta Directiva. El Director de Recursos Humanos, o la persona designada por él/ella, está
autorizado/a) para efectuar cambios no materiales, si corresponde, con notificación al Comité de Prestaciones..
Cumplimiento
Todos los asociados deberán cumplir con el Código.
Usted tiene la responsabilidad de conocer, comprender y cumplir con todas las disposiciones del Código. El
desconocimiento de su contenido no es una excusa aceptable para contravenir ninguna de ellas.
Los gerentes de Capital One tienen la responsabilidad de garantizar que toda persona a su cargo cumpla con este
Código. Si tiene alguna pregunta o no comprende algo en el Código, consulte con su supervisor o comuníquese
con el Servicio de Apoyo al Personal (para personal en el Reino Unido, preguntar por el Centro de Asistencia de
Recursos Humanos para Europa).
Cumplimiento con otras políticas de Capital One.
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Cómo Interpretar el Código de Conducta
Este Código debe leerse junto con las demás políticas de Capital One que le atañan. En algunos casos, las normas
de otra política pueden ser más restrictivas que las descritas en el Código, o viceversa. De ser así, se espera que
usted siga la norma más restrictiva.
Cumplimiento con las leyes y reglamentos aplicables.
Usted tiene la responsabilidad de conocer las leyes y reglamentaciones que rigen a Capital One, y actuar de buena
fe para cumplir con ellas. Si tiene dudas respecto a si algún tipo de acción u omisión puede contravenir una ley o
reglamentación, consulte a su supervisor o comuníquese con el Servicio de Apoyo al Personal (para personal en el
Reino Unido, pregunte por el Centro de Asistencia de Recursos Humanos para Europa). En algunos casos, puede
que las leyes y reglamentos locales o extranjeros establezcan estándares más altos que los señalados en el Código,
o viceversa. De ser así se espera que se adhiera a los estándares más altos aplicables.
Ejerza buen criterio.
Capital One espera que ejerza buen criterio y evite verse envuelto en conductas que pudieran parecer indebidas o
deshonestas. Antes de actuar, pregúntese lo siguiente:
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¿Estaré haciendo lo correcto?
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¿Es legal?
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¿Estoy autorizado(a) para hacerlo?
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¿Se encuentra prohibido bajo el Código o cualquier otra política aplicable?
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¿Me agradaría verlo en las noticias?
Si tiene alguna duda sobre las respuestas a estas preguntas, deténgase y consulte con su supervisor, o vea los
recursos mencionados en la página 2 para obtener orientación.
Velar por el Cumplimiento del Código
Reporte de inmediato cualquier presunta o posible contravención.
Debe reportar de inmediato cualquier presunta posible o contravención de este Código, demás políticas de Capital
One, o las leyes y reglamentaciones aplicables. Si en algún momento no está seguro(a) de lo que debe hacer,
consulte con su supervisor o utilice de los recursos mencionados en la página 2.
Se prohíbe tomar represalias y es obligatorio notificarlas.
Capital One prohíbe todo acto de represalia contra cualquier persona que, de buena fe, exprese alguna inquietud o
duda respecto a este Código, demás políticas de Capital One, o las leyes y reglamentaciones aplicables (incluidas
entre otras lo relativo a cuestiones de ética, discriminación y acoso).
Si cree que se están tomando, o se han tomado represalias, en contra de usted o de alguna persona, tiene la
obligación de notificarlo a su supervisor, o al Servicio de Apoyo al Personal (para personal en el Reino Unido,
pregunte por el Centro de Asistencia de Recursos Humanos para Europa). Capital One toma muy en serio toda
queja de esta naturaleza. Se investigará cualquier alegato de represalia y se aplicarán las medidas correspondientes.
Las personas que tomen represalias estarán sujetas a medidas disciplinarias, que podrían incluso llevar hasta el
despido.
Maneje la información de manera confidencial.
Debe manejar de manera confidencial toda información relacionada con cualquier notificación de una posible o
presunta contravención, y compartirla sólo con quienes tengan la obligación de saberla a nivel empresarial. La
única excepción es si su divulgación es necesaria o recomendable en relación con cualquier informe o investigación
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Cómo Interpretar el Código de Conducta
gubernamental, o bien para proteger los intereses de Capital One, o contribuir a su manejo legal del asunto.
Coopere en las investigaciones.
Debe prestar total colaboración en cualquier investigación interna o externa referente a una posible o presunta
contravención. No cooperar con los investigadores internos o externos, o darles declaraciones falsas o equívocas,
se considerará motivo suficiente para tomar medidas disciplinarias que podrían llevar hasta el despido. Dicho
comportamiento también puede considerarse un delito y resultar en sanciones severas.
Incumplimiento
La falta de cumplimiento puede ocasionar el despido o sanciones penales y civiles.
El Código se ha establecido para delinear las responsabilidades de los asociados. Capital One pondrá fin, lo más
rápidamente posible, a toda conducta que no cumpla con el Código. De conformidad con la ley y los acuerdos
existentes, dicho incumplimiento podría dar lugar a medidas disciplinarias y llevar hasta el despido. Ciertos
incumplimientos del Código pueden constituir infracciones de la ley y conllevar sanciones penales o civiles para
usted, su supervisor y Capital One.
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Manejo de la Información de Capital One
II Manejo de la Información de Capital One
Información sobre Clientes
Proteja la privacidad de la información sobre todo cliente, consumidor y asociado.
Todos tenemos la responsabilidad de proteger la confidencialidad de la información que nos confían nuestros
clientes, consumidores y asociados. No obtenga acceso a información sobre ningún cliente, consumidor o asociado
si no tiene justificación legítima para hacerlo en lo relativo a su función en Capital One. Si el acceso es legítimo,
debe proteger dicha información contra cualquier posible uso o divulgación no autorizados. También tendrán la
responsabilidad de proteger esta información todo tercero que reciba acceso a la misma, por lo que deberá
asegurarse de que dichas personas o entidades conozcan y cumplan con esta obligación.
Información empresarial y financiera
Proteja la integridad de los informes financieros públicos de Capital One.
Capital One se ha comprometido a divulgar información de manera integral, correcta, objetiva, completa y
oportuna, en informes públicos y documentos presentados a las autoridades regulatorias, los accionistas y el
público en general. Los informes y estados financieros de Capital One se prepararán siguiendo los principios de
contabilidad generalmente aceptados, y presentarán de manera objetiva, en todos los aspectos importantes, la
situación financiera y los resultados de nuestras operaciones. Si usted supervisa la preparación de dichos informes
o participa en la misma, debe asegurarse que se cumplan estos requisitos.
Maneje debidamente toda la información y registros de Capital One.
Al reportar cualquier información de la empresa (financiera o de otro tipo), debe asegurarse que sea correcta,
completa y oportuna, independientemente del medio usado (electrónico, impreso, etc. ).Asimismo:
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Registre correctamente todas las partidas y datos tales como registros de caja, costos, ventas,
despachos, fichas de horas trabajadas, comprobantes de pago, facturas, registros de nómina
y prestaciones, datos de pruebas y regulatorios,etc.
Respete todas las leyes, requisitos externos de contabilidad y procedimientos internos al
reportar información financiera y de otro tipo sobre la empresa.
No incluya deliberadamente información falsa o equívoca en ningún informe o registro.
No conforme ningún fondo no registrado, con ningún fin.
No modifique ni destruya registros de Capital One, excepto cuando lo autoricen las políticas y
procedimientos establecidos.
No venda, compre, transfiera ni disponga de ningún bien de Capital One sin la debida
autorización y documentación.
Coopere con nuestros auditores internos y externos, sin tratar de influenciarles,
coaccionarles, manipularles ni engañarles.
No utilice, divulgue ni transmita indebidamente información confidencial de la empresa.
Declare con exactitud el número de horas trabajadas.
Capital One se ha comprometido a cumplir con todas las normas y reglamentaciones sobre horas y salarios,
incluidos los de salario mínimo, horas extras y leyes sobre explotación de menores. Se espera que dedique a su
trabajo el tiempo necesario y que aproveche el tiempo de la mejor manera posible. Si tiene que registrar sus horas,
hágalo con exactitud. Nunca deje que un compañero de trabajo llene su planilla de hojas trabajadas. Para
garantizar la correcta remuneración de todo el trabajo efectuado para Capital One, es importante que se declaren y
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Manejo de la Información de Capital One
registren con exactitud las horas trabajadas, según se requiera.
Información Confidencial y Reservada para Uso de la Empresa
Proteja toda información reservada.
Toda información de esta naturaleza, incluida aquella cuya divulgación no autorizada pudiera ser perjudicial para
Capital One o sus clientes, o ser utilizada por nuestros competidores, está reservada para uso exclusivo empresarial
de Capital One. Dicha información debe compartirse únicamente con quienes tienen necesidad de saberla para los
fines de la empresa, y no puede divulgarse a nadie fuera de Capital One sin la debida autorización.
Si en determinados casos usted está autorizado para divulgar información confidencial, a una o más personas,
debe asegurarse de comunicarles que la información es confidencial, y tienen que aceptar manejarla como tal.
Tome las medidas adecuadas para proteger la información que transmita, siguiendo para ello nuestra Política de
Seguridad de la Información. Dependiendo de las circunstancias, puede que para divulgar información confidencial
a personas fuera de Capital One, incluidos nuestros representantes, se requiera lenguaje contractual específico
sobre sus obligaciones de preservar la privacidad, confidencialidad y seguridad de la información.
Declaraciones al Público y Medios de Comunicación
Remita las solicitudes de comentarios a la Oficina de Asuntos Corporativos.
Envíe sin demora toda petición de información proveniente de los medios de comunicación a la Oficina de Asuntos
Corporativos. No se comunique con dichos medios ni con analistas financieros. Tampoco responda a invitaciones
para hacer presentaciones en eventos públicos, escribir artículos, capítulos o libros relacionados con sus labores, ni
proporcione ningún otro tipo de comentario público relacionado con su trabajo, a menos que reciba previa
autorización de la Oficina de Asuntos Corporativos. Sólo pueden ofrecer comentarios públicos sobre Capital One y
sus operaciones el personal de dicha oficina y demás personas específicamente autorizadas para ello.
Derechos de Propiedad Intelectual
Respete los derechos de propiedad intelectual.
Como condición de su empleo, usted aceptó ceder a Capital One todos sus derechos, titularidad e intereses en la
propiedad intelectual de Capital One. Toda propiedad intelectual que usted desarrolle durante su empleo,
individual o colectivamente con otros, relacionada directa o indirectamente con las operaciones de Capital One,
pertenece a Capital One. También deberá respetar los derechos de propiedad intelectual de terceros. Tampoco
debe:
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Traer a Capital One, ni utilizar en la empresa ninguna información confidencial proveniente de sus
empleadores anteriores, o de terceros.
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Descargar software sin licencia en ninguna computadora de Capital One.
ƒ
Aceptar ni utilizar información confidencial de ninguna otra persona, excepto cuando ello esté autorizado
mediante un acuerdo aprobado por el Departamento Legal.
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Utilizar ni copiar sin la aprobación del Departamento Legal documentos o materiales protegidos por
derechos de autor (incluido software, grabaciones de audio, vídeo e Internet).
Comunicaciones Electrónicas
Utilice el equipo de forma apropiada.
El uso de computadoras y equipo de comunicación (como por ejemplo teléfonos, agendas electrónicas, correo de
voz, correo electrónico, mensajes de texto, mensajería instantánea, fax, teléfonos móviles, buscapersonas o
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Manejo de la Información de Capital One
localizadores personales, sistemas y redes informáticas) debe atenerse a todas las demás políticas de Capital One,
incluidas las relativas al acoso, privacidad, derechos de autor, marcas registradas, secretos comerciales, patentes y
demás disposiciones sobre propiedad intelectual. Por ley, estos recursos están sujetos a monitoreo, y no se debe
esperar privacidad ni confidencialidad en relación con cualquier comunicación, registro o información creado,
enviado, recibido o almacenado en los sistemas de Capital One. Al usar dichos sistemas como proveedor de
servicios a Capital One, autoriza proporcionar a la Empresa toda información, registro o comunicación realizada
con los mismos. Debe usar los recursos de Capital One principalmente para fines de la empresa y de manera que no
perjudique a Capital One. Puede hacer uso ocasional de los mismos con fines personales, siempre que no incumpla
las políticas y procedimientos de Capital One, ni de ninguna manera obstaculice o limite el uso de los mismos ni
quite el tiempo suyo que debe emplear para fines de la empresa. No se debe esperar privacidad ni confidencialidad
en dicho uso incidental con fines personales.
Manejo y Retención de Registros
Cumpla con las Órdenes de Retención de Información para Efectos Legales.
Cuando Capital One está envuelto o teme razonablemente verse envuelto en una acción judicial, el Departamento
Legal emite una “Orden de Retención de Información para efectos Legales”, para que se suspenda la destrucción de
documentos e información que deba retenerse para tales fines. Los asociados de Capital One tienen la obligación
de leer todo correo electrónico mensual que contiene dichas Órdenes de Retención de Información, y proteger los
documentos o información sujetos a la misma, para que no se destruyan. No sólo es anti-ético incumplir con una
Orden de Retención de Información para efectos legales sino que contraviene la obligación legal de Capital One, lo
cual podría conllevar serias sanciones financieras y otros fallos judiciales adversos.
Otros Bienes y Propiedades
Use debidamente todos los bienes de Capital One.
Nunca debe usarse ningún recurso de Capital One con fines ilegales o no autorizados. También se prohíbe el uso de
fondos de Capital One para fines no relacionados con sus operaciones. Debe evitar cualquier daño, robo o uso
indebido de la propiedad de Capital One y debe devolver todo bien de la empresa que se encuentre en su poder al
ser despedido.
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Cómo Evitar Conflictos de Intereses
III Cómo Evitar Conflictos de Interés
Principios Generales
Evite incluso dar la impresión de actuar indebidamente.
Debe evitar toda actividad, interés o relación que pudiera interferir, o parecer interferir, con su capacidad para
actuar a favor de los intereses de Capital One y sus clientes. Con fines personales, no puede aprovecharse de su
cargo ni autoridad en Capital One, ni tampoco participar en conductas que perjudiquen de alguna forma los
intereses o reputación de Capital One.
Las diferentes unidades negocios de Capital One tienen sus políticas específicas referentes a posibles conflictos de
interés. Los funcionarios ejecutivos están sujetos a mayores requisitos. Usted es responsable de conocer todas las
políticas que le atañen y cumplir con ellas. Debido a que sería imposible describir todo conflicto posible, Capital
One confía en que ejerza su buen criterio, busque asesoramiento cuando corresponda y se atenga a los más altos
estándares éticos en sus asuntos personales y profesionales.
Para obtener información adicional sobre cómo manejar posibles conflictos de interés, consulte el Procedimiento
para la Divulgación de Conflicto de Interés.
Lavado de Dinero y Contrabando
No participe en actividades de lavado de dinero ni de contrabando.
Capital One no condonará, facilitará, ni apoyará ninguna actividad de lavado de dinero ni de contrabando, y
colaborará con los gobiernos para prevenir el comercio ilegal que involucra nuestros productos. El lavado de
dinero es el proceso mediante el cual personas o entidades tratan de ocultar fondos ilícitos o, de alguna otra
manera, aparentar que la fuente de tales fondos ilícitos es legítima. El contrabando es el comercio ilegal de bienes
en contravención de las leyes aduaneras y tributarias. Puede ser un delito penal participar en dichas actividades,
asistir o asesorar a personas envueltas en ellas, y notificar a terceros sobre la existencia de alguna investigación al
respecto.
Tráfico de Información Privilegiada y Revelación de Información Confidencial
Evite involucrarse en actividades de tráfico de información privilegiada o revelación de información
confidencial.
Capital One no tolerará ni condonará ninguna violación de las leyes de tráfico de información privilegiada. En
términos generales, estas leyes prohíben la compra o venta de acciones de cualquier compañía que cotice en la
bolsa, incluida Capital One, cuando se tenga información importante que aún no se haya revelado al público.
También debe abstenerse de compartir importante información reservada, con cualquier persona que pudiera
usarla para comprar o vender títulos y valores bursátiles. La " revelación de información confidencial” a terceros
puede contravenir la ley y dar lugar a sanciones para todas las partes involucradas, incluido Capital One. Para
obtener más información, consulte la Política para la Aplicación de la Ley de Títulos Valores.
Información material que no esté disponible al público únicamente podrá compartirse con otros colegas que la
necesiten para desempeñar sus funciones. Si tiene acceso a dicha información, no debe usarla para comprar o
vender las acciones correspondientes o de mercados derivados hasta tres días laborales después que se publique la
información. Aunque se hagan anuncios públicos respecto a dicha información privilegiada, usted no podrá
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Cómo Evitar Conflictos de Intereses
divulgar la información que sabe, ya que sigue siendo confidencial.
Las mismas restricciones se aplican a la compra y venta de acciones de clientes de Capital One y demás compañías
que cotizan en la bolsa; no puede utilizar ninguna información confidencial importante que pueda obtener sobre
estas empresas, para beneficio propio, ni de manera que pudiera perjudicar la imagen o la reputación de Capital
One. Tampoco puede compartir información confidencial importante con terceros que pudieran usarla para
comprar o vender títulos y valores bursátiles.
Si tiene dudas, presuma que la información es importante y reservada, y absténgase de tomar cualquier acción
basada en ella. En otras palabras, no participe en ninguna transacción que pudiera parecer indebida.
También debe evitar cualquier actividad especulativa con acciones de Capital One, como por ejemplo la compra de
opciones sobre acciones de Capital One. Por lo general se prohíbe la compra de cobertura de las acciones de
Capital One. Los funcionarios ejecutivos de Capital One están sujetos a normas adicionales por la Comisión de Bolsa
y Valores (SEC por sus siglas en inglés) y deben consultar dichas disposiciones antes de llevar a cabo cualquier
transacción con acciones de Capital One y sus derivados.
Inversiones y Finanzas Personales
Evite invertir en compañías estrechamente ligadas a Capital One.
No haga ninguna inversión personal en una empresa si ello pudiera afectar, o parecer afectar, su capacidad para
tomar decisiones de negocios objetivas en nombre de Capital One. Ello incluye inversiones en empresas (sean
cotizadas o no en la bolsa de valores) que sean proveedores o competidores de Capital One, o que, de alguna otra
forma, tengan relaciones comerciales o participen en alguna transacción con Capital One.
Nunca debe invertir en un proveedor si participa en algún proceso de selección, evaluación o negociación respecto
al mismo, o supervisa a alguna persona con esa responsabilidad. No invierta en ningún cliente si usted es
responsable de la relación comercial con el mismo, o supervisa a alguien con dicha responsabilidad. Al evaluar si
algún otro tipo de inversión presenta conflictos de interés similares, ya sean reales o aparentes, pregúntese lo
siguiente:
ƒ
¿Afectará la inversión cualquier decisión que yo pueda tomar en nombre de Capital One?
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¿Qué impresión tendrán mis compañeros de trabajo si yo haga esa inversión? — ¿Pensarán que puede
afectar mi desempeño en Capital One?
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¿Cómo lo verá alguien fuera de Capital One, como por ejemplo un cliente, proveedor, accionista o los
medios de comunicación?
Si antes de formar parte de Capital One usted hizo una inversión personal que pudiera generar este tipo de
inquietudes, o si su cargo en Capital One cambia y llega a generar un conflicto de interés, o dar la impresión de
generarlo, debe notificárselo de inmediato a su supervisor, o al Servicio de Apoyo al Personal (para asociados en el
Reino Unido, pregunte por el Centro de Asistencia de Recursos Humanos para Europa).
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Cómo Evitar Conflictos de Intereses
Empleo y Cargo Directivo fuera de Capital One
Sea precavido con sus intereses en otras empresas
Si tiene propiedad o algún otro interés financiero o personal en otra empresa, debe actuar con cuidado. Sus
intereses fuera de Capital One pueden afectar, o dar la impresión de afectar, su lealtad y responsabilidades con
Capital One. No puede hacer inversiones personales, ni dar asesoría o asistencia (con o sin remuneración), si con
ello descuida sus responsabilidades o incumple su obligación de lealtad y servicio a Capital One. No puede ocupar
ningún cargo directivo, ni participar de otra forma en ninguna empresa externa, u obtener empleo fuera de Capital
One, sin previa autorización. El comité regulador del Código de Conducta deberá aprobar por anticipado dichos
cargos directivos. Antes de participar en cualquier otra empresa, empleo o cargo directivo externo, los asociados
deberán comunicarse con el Servicio de Apoyo al Personal (para asociados en el Reino Unido, pregunte por el
Centro de Asistencia de Recursos Humanos para Europa) para solicitar aprobación. Se evaluarán todas las
peticiones para asegurar que no presentan conflictos de interés y se le comunicará al asociado la decisión al
respecto.
No debe participar en nombre de Capital One en ninguna relación o transacción comercial en la que usted, o un
familiar cercano o amigo suyo tengan intereses directos o indirectos, o de la que usted o ellos puedan obtener un
beneficio personal, si dicha relación o transacción pudiera parecer un conflicto de interés. En algunos casos, los
reglamentos de su unidad de negocios específica en Capital One pueden ser más restrictivos que las normas
descritas en este Código, o viceversa. De ser así, se espera que usted siga la norma más estricta.
Aceptación de Obsequios y Propinas
No acepte trato preferencial ni obsequios.
La Ley Bancaria AntiSobornos (BBA por sus siglas en inglés) prohíbe estrictamente que los asociados, funcionarios,
directores, agentes y representantes de Capital One soliciten o acepten de manera corrupta ofertas de cualquier
suministrador, proveedor de servicios, o cliente. No deberá recibir trato preferencial de ningún suministrador,
proveedor de servicios, o cliente de Capital One, salvo que se ofrezca el mismo trato al público en general.
No debe solicitar ningún tipo de entretenimiento ni obsequio, para usted o terceros, de ninguna persona o
empresa con la que Capital One tenga establecida una relación de negocios, o esté tratando establecerla. Tampoco
puede aceptar ningún tipo de entretenimiento ni obsequio que pudiera mancillar o poner en entredicho su trabajo
en nombre de Capital One.
No puede aceptar obsequios de dinero en efectivo, o su equivalente (incluidas tarjetas de regalo), de terceros como
resultado de su vinculación con Capital One. Se permiten otros obsequios y cortesías esporádicas no solicitados en
el transcurso de la relación comercial, como por ejemplo comidas y entretenimiento, siempre que el asociado
cumpla con los requisitos establecidos por el Estándar de la Ley AntiSoborno. Dichos regalos y propinas deben
autorizarse de acuerdo con las disposiciones del Estándar de la Ley AntiSoborno, con los demás requisitos
especificados en esa ley.
Consulte el Estándar de la Ley Bancaria AntiSobornos para obtener una lista completa de los requisitos para aceptar
obsequios y otras cortesías en las relaciones de negocios, las actividades permitidas, los pasos a seguir para obtener
aprobación, así como una copia del formulario para Solicitud de Autorización bajo la Ley AntiSoborno y otros
detalles.
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Cómo Evitar Conflictos de Intereses
Cumpla con las restricciones sobre préstamos personales.
Los préstamos personales que obtengan de Capital One y sus bancos subsidiarios los directores, funcionarios y sus
empresas afiliadas están sujetos a diversas restricciones.
No puede aceptar ningún beneficio de Capital One, incluido ningún préstamo o garantía de sus obligaciones
personales, que no haya sido debidamente autorizado y aprobado siguiendo los procedimientos de Capital One.
Tampoco debe otorgar préstamos esperando reciprocidad.
Actuación en Provecho Propio
No ponga sus intereses personales por encima de los de Capital One.
La actuación en provecho propio ocurre cuando uno de los asociados de Capital One realiza las actividades de la
empresa poniendo sus propios intereses por encima de los de Capital One. Los asociados no pueden obtener
acceso a sus propias cuentas, o las de sus amistades, familiares o compañeros de trabajo, ni hacer averiguaciones
sobre las mismas. Tampoco pueden aprobar extensiones de crédito ni sobregiros, o suspender el cobro de cargos
financieros, cargos o cuotas por servicio, ni tomar ninguna otra acción en beneficio propio o de amistades,
familiares o compañeros de trabajo. Asimismo se prohíbe que los asociados ofrezcan personalmente a algún cliente
productos o servicios, sabiendo que le fueron denegados previamente por Capital One. En sus relaciones con
amistades, familiares o compañeros de trabajo, todo asociado debe evitar la mera apariencia de actuación indebida
o deshonesta. Para más información, consulte el Estándar de la Ley Bancaria AntiSobornos.
Utilizar su Relación con Capital One para Beneficio Propio
No use su relación con Capital One para beneficio personal.
No debe usar el nombre, la propiedad, las instalaciones, sus relaciones o cualquier otro recurso de Capital One para
beneficio personal, ni para ningún trabajo externo. La utilización con fines benéficos o para beneficio público
puede tener lugar únicamente con previa autorización de su supervisor, y sólo después de cumplir con cualquier
otra notificación y aprobación pertinente, de conformidad con las políticas de su unidad de negocios y Capital One.
Competencia Contra Capital One
No compita con Capital One.
Usted no puede aprovechar para sí mismo ninguna oportunidad de Capital One que surja durante su empleo o
cargo, ni utilizar información, recursos o demás propiedad de Capital One. No debe competir contra Capital One.
Durante su empleo o asociación con Capital One, excepto cuando esté expresamente autorizado para ello, no debe
directa o indirectamente:
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Negociar con la competencia, desviar o intentar desviar negocios con Capital One a ningún cliente,
proveedor u otra persona o entidad con quien Capital One tenga o haya tenido una relación de negocios
o, a su entender, haya tratado de establecerla.
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Otorgar pedidos, o establecer contratos o compromisos con proveedores (para bienes o servicios) a
cambio de algún beneficio personal o favor, ya sea para usted o para otros con quienes usted tenga una
relación personal.
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Cómo Llevar a Cabo Nuestras Operaciones de
Negocios
IV Cómo Llevar a Cabo Nuestras Actividades
Empresariales
Prácticas Justas
Usted representa a Capital One.
Usted representa a Capital One y afecta nuestra reputación mientras lleva a cabo sus labores, asiste a actos fuera de
Capital One relacionados con su trabajo (tales como conferencias, reuniones y eventos deportivos) y lleva
vestimenta con el logo de Capital One. Como asociado de Capital One, se le pide y se espera que se comporte de
manera profesional, trate a los demás con respeto y se abstenga de cualquier comportamiento indebido.
Mantenga relaciones justas.
Capital One se ha comprometido a mantener relaciones justas con sus asociados, clientes, proveedores y
competidores. Usted tiene prohibido aprovecharse de manera desleal de alguien, manipulando u ocultando
información, explotando indebidamente información reservada, tergiversando hechos importantes, o mediante
alguna otra conducta deshonesta.
No influencie a otros ni permita ser influenciado de manera indebida
No debe solicitar, exigir ni aceptar para beneficio de nadie, ningún objeto de valor de persona alguna a cambio de
concederle algún negocio, servicio o información confidencial. Esto se aplica ya sea que usted espere ser
influenciado o recompensado, antes o después de que una transacción se discuta o efectúe.
No debe hacer un obsequio o favor, proporcionar entretenimiento, o dar recompensas ni nada de valor monetario
que pudiera influenciar, o parecer influenciar, el criterio o conducta del receptor en el desempeño de sus funciones.
No busque beneficiarse de la relación con un cliente.
No debe nunca exigir, pedir ni solicitar ningún tipo de beneficio contenido en el testamento o fideicomiso de un
cliente de Capital One. Tampoco debe aceptar ningún beneficio, ni permitir ninguna disposición que le nombre
como beneficiario o le otorgue algún otro provecho en un testamento o fideicomiso de un cliente de Capital One
con un valor que sobrepase los $1,000 o su equivalente en otra moneda o divisa.
Ningún asociado o familiar del asociado puede aceptar, sin autorización previa, responsabilidades fiduciarias
establecidas en el testamento, fideicomiso u otro instrumento de un cliente. Los asociados deben comunicarse con
el Servicio de Apoyo al Personal (para asociados en el Reino Unido, pregunte por el Centro de Asistencia de
Recursos Humanos para Europa) para enviar solicitudes al comité regulador del Código de Conducta. Esto no se
aplica al testamento, fideicomiso u otro tipo de instrumento de un familiar del asociado.
Ofrezca productos y servicios con objetividad.
Invitamos a los asociados de Capital One, sus familiares y amigos a que usen los servicios y productos de Capital
One para sus necesidades personales. Sin embargo, estos productos y servicios serán bajo los mismos términos que
se ofrecen a todas las demás personas en situaciones similares.
No debe tomar ninguna medida ni recibir ningún beneficio (para si mismo o para alguien con quien usted tenga
una relación personal) que le dificulte desempeñar sus responsabilidades laborales de manera objetiva y eficaz.
Toda transacción personal (financiera o de otra índole) que pueda realizar con cualquier empresa o persona que
tenga una relación de negocios con Capital One, o esté considerando establecerla, debe efectuarse en los términos
normales y acostumbrados.
Capital One – Documento Público
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ƒ
Cómo Llevar a Cabo Nuestras Operaciones de
Negocios
En algunas circunstancias es ilícito condicionar la disponibilidad o el precio de un producto a que el cliente compre
otro producto. No se deben imponer tales condiciones sin consultar primero con el
Departamento Legal.
Empleo de Familiares y Amigos
El empleo de familiares o amigos no debe crear un conflicto de interés.
La política general de Capital One es contratar, ascender y emplear a personas de acuerdo con sus credenciales
laborales y mérito personal. Para efectos de este Código, el término "familiar" incluye: cónyuge, padres, hijos,
hermanos, familia política, abuelos, nietos, tíos, primos hermanos, sobrinos, padrastros, hermanastros y cualquier
otra persona con quien usted mantenga una relación personal estrecha, como su compañero(a) o su pareja. El
término “amigo” se define como la persona con quien usted tiene una relación personal estrecha que pudiera crear
un conflicto de interés real o aparente.
Capital One no establece limitaciones sobre el empleo de familiares o amigos de asociados actuales, salvo
que:
.
ƒ
Se genere una relación de supervisor y subordinado entre las personas con dicha relación
ƒ
Haya un conflicto de interés, real o aparente, debido al empleo de personas con dicha relación
a ciertos niveles de Capital One o en cargos en que uno de los asociados tenga (o parezca
tener) influencia sobre la compensación, evaluación del desempeño, seguridad laboral o demás
términos y condiciones de empleo del otro.
Los asociados trabajan en el mismo departamento y sus responsabilidades laborales pudieran
tener un impacto negativo en el manejo de riesgos y afectar el ambiente, porque uno tiene
que procesar y revisar el trabajo del otro.
.
ƒ
.
No puede tener consideraciones especiales en cuanto al empleo, ascenso o compensación de una persona en
Capital One debido a su relación familiar o personal con usted o cualquier otro director, funcionario o asociado de
Capital One. Una vez que usted es contratado(a), tiene la responsabilidad de notificar a la gerencia si se llega a
encontrar en una relación con alguien en su mismo equipo gerencial.
Competencia Leal y Antimonopólica
Acate los requisitos de competencia justa y antimonopolio.
En general, usted nunca debe hablar con la competencia sobre asuntos de rivalidad comercial. Siempre presuma
que hay que aplicar las leyes de competencia y antimonopolio, salvo que se entere de lo contrario. Nunca debe
intercambiar información con la competencia ni hablar de nada que pudiera ocasionar:
ƒ
La fijación de precios (incluidos los precios máximos y mínimos), o estabilización de precios.
ƒ
La fijación de términos referentes a precios, fórmulas para el establecimiento de precios, ofertas
comerciales,, condiciones de crédito, etc.
ƒ
La división de mercados, clientes o territorios.
ƒ
La limitación de la producción.
ƒ
La colusión en un proceso de licitación competitiva, incluidos los acuerdos para presentar ofertas
engañosas.
ƒ
El boicoteo de un competidor, proveedor, cliente o distribuidor.
Capital One – Documento Público
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Cómo Llevar a Cabo Nuestras Operaciones de
Negocios
Es esencial que nunca tome ninguna medida para evitar que otros entren en el mercado o para eliminar la
competencia. Las prácticas que monopolizan, intentan monopolizar, o abusan de una posición dominante en el
mercado, son ilegales. Puede que además se considere ilícito cobrar precios diferentes a clientes que también
formen parte de la competencia. Cualquier contravención de las leyes antimonopolio y de competencia leal podría
conllevar sanciones penales, incluidos períodos de encarcelamiento y multas cuantiosas, tanto a nivel personal
como de Capital One.
No obtenga ni utilice indebidamente información sobre la competencia.
Para competir en el mercado, con frecuencia es necesario obtener información sobre la competencia. Sin embargo,
algunas maneras de obtener información son incorrectas y puede que estén en contra de la ley. Aunque por lo
general se considera aceptable utilizar información que está a disposición del público, nunca debe usar:
ƒ
Información confidencial o reservada de la competencia, aunque alguien se la ofrezca o
proporcione
ƒ
Información confidencial o reservada de cualquier tipo que sus empleados actuales puedan
poseer respecto a las firmas para las que trabajaron previamente
ƒ
Información sobre la oferta presentada por un competidor si usted participa en el mismo proceso
de licitación, en especial si se trata de contratos con el gobierno
Evite conductas desleales en los negocios.
Nunca debe competir haciendo uso de prácticas desleales como:
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ƒ
ƒ
ƒ
ƒ
Hacer comentarios despectivos o falsos sobre la competencia o sus servicios
Robar o emplear indebidamente secretos comerciales de la competencia
Interrumpir las fuentes de abastecimiento de la competencia
Persuadir a clientes para que rescindan contratos con la competencia
Sobornar a alguien para favorecer nuestro negocio o perjudicar a la competencia
Soborno y Pagos Indebidos
No efectúe ni reciba sobornos ni pagos indebidos.
No se pueden prestar, pagar ni entregar fondos o bienes de Capital One a manera de soborno, “coima” u otro tipo
de pago ilegal. Usted tampoco puede recibir ningún obsequio, préstamo ni otros favores que pudieran dar la
impresión de influir o comprometer su criterio.
Todo pago en bienes y servicios debe efectuarse de acuerdo a los términos comerciales de uso común. Los pagos
deben reflejar el valor de los bienes y servicios, y estar debidamente registrados en los libros y registros de Capital
One.
Interacción con el Gobierno
Evite dar obsequios o propinas a funcionarios del gobierno.
Hay varias leyes que limitan y, por lo general, prohíben dar a funcionarios públicos obsequios (por ejemplo,
comidas, entretenimiento, estadías y artículos de regalo). Bajo ninguna circunstancia se debe dar a un funcionario
público ningún obsequio que se considere, o pueda considerarse, tener como fin influenciar las decisiones del
funcionario, recompensarle por una decisión ya tomada, o aprovecharse de alguna manera de su posición.
Es incorrecto que usted ofrezca u otorgue a funcionarios públicos, ya sea directamente o por medio de terceros, un
beneficio, si de alguna manera crea la impresión, o tiene la intención, de influenciar las decisiones del funcionario,
Capital One – Documento Público
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Cómo Llevar a Cabo Nuestras Operaciones de
Negocios
recompensarle por alguna decisión ya tomada, o aprovecharse de su posición. En general, un ‘beneficio’ se refiere a
algo de valor que no se espera que un funcionario público reciba en el curso normal de su trabajo, e incluye
obsequios, pagos, favores así como cualquier otro tipo de trato o consideración especial.
Usted debe interpretar estas prohibiciones de manera amplia y relacionarse con funcionarios públicos de forma que
ni siquiera dé la impresión de actuar indebidamente. No recibirá ningún obsequio, préstamo ni otros favores que
pudieran dar la impresión de influir o comprometer su criterio. Si tiene alguna pregunta o inquietud en referencia a
su trato con funcionarios públicos, comuníquese inmediatamente con el Funcionario de Cumplimiento o con el
grupo del Departamento Legal de su unidad de negocios.
Conforme a la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (Foreign Corrupt Practices Act), se considera un delito
penal dar u ofrecer algo de valor a (i) cualquier funcionario o dependencia de un gobierno extranjero, (ii) cualquier
partido político extranjero o sus funcionarios, o cualquier candidato para algún puesto político en el extranjero, y
(iii) a los familiares de las personas anteriores, con el fin de (a) influenciar cualquier acto o decisión del funcionario
extranjero en su actuación oficial, (b) persuadir a un funcionario extranjero para que participe, o deje de participar,
en cualquier acto , si ello contraviene su responsabilidad legal o (c) obtener cualquier ventaja indebida, o persuadir
a un funcionario extranjero para que use su posición en un gobierno extranjero para afectar o influenciar cualquier
acto o decisión de dicho gobierno. Los asociados deben ser conscientes de que la Ley cubre ofertas no tan obvias
(como pueden ser la concesión de términos favorables en los préstamos, el perdón o la cancelación de una deuda,
etc.) a las personas o entidades antes descritas.
Los asociados y demás personas envueltas en transacciones que contravengan la Ley de Prácticas Corruptas en el
Extranjero (FCPA por sus siglas en inglés), al igual que sus supervisores y Capital One, pueden ser objeto de
sanciones penales. También es ilegal efectuar pagos indirectos, por medio de terceros, si se hace con fines ilícitos.
No se puede evadir la responsabilidad al actuar por medio de terceros, o hacer caso omiso de circunstancias que
indican la posibilidad o existencia de una contravención.
Antes de llevar a cabo operaciones de negocios en un país extranjero, comuníquese con el Departamento Legal y la
Oficina de Riesgos Financieros a Nivel Mundial.
Cumpla con todos los requisitos de contratación gubernamental.
Si usted participa en un proceso de licitación u ofrece servicios en un contrato con el gobierno, se espera que tenga
conocimiento de todas las normas aplicables y cumpla con ellas. Cuanto el cliente es el gobierno se aplican ciertas
normas especiales, que en algunos casos difieren mucho de las que se aplican a un cliente comercial. La
contravención de las mismas puede dar lugar a sanciones penales y civiles, y llegar a impedir que Capital One
obtenga contratos con el gobierno en el futuro.
Acate nuestras normas sobre los procedimientos en las relaciones con el gobierno.
Debe ponerse en contacto inmediatamente con el Departamento Legal si las autoridades del orden u otros
funcionarios de gobierno se comunican con usted respecto a sus funciones. Debe ser absolutamente franco y
honesto en toda la información que proporcione cuando coopere con las autoridades del orden y los funcionarios
de gobierno. Si recibe un emplazamiento relativo a Capital One o su trabajo, envíe inmediatamente una
comunicación al buzón de correos de Citaciones y Emplazamientos de la RFPA. Si tiene conocimiento de un litigio
inminente, pendiente, o previsto, o alguna indagación o investigación por parte del gobierno, debe comunicarse de
inmediato con el Departamento Legal. De conformidad con la Política sobre Órdenes de Retención de Información
para Efectos Legales, también debe guardar todos los registros y documentos que pudieran ser relevantes para
dicho emplazamiento, litigio o investigación, incluido cualquier registro que de lo contrario se hubiera destruido o
eliminado (como correos electrónicos y mensajes de voz).
Capital One – Documento Público
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Cómo Llevar a Cabo Nuestras Operaciones de
Negocios
Sea cuidadoso en las operaciones de negocios a nivel internacional.
Las operaciones de negocios de Capital One deben llevarse a cabo siguiendo las restricciones comerciales, los
controles de exportación y las leyes anti-boicot aplicables, así como los reglamentos impuestos por los diversos
países. No debe tomar ninguna medida, ni proporcionar ninguna información o hacer declaraciones que pudieran
interpretarse como participación en un boicot ilegal en el extranjero. Si recibe alguna solicitud de información, ya
sea de forma oral o escrita, relacionada con un boicot, notifíquelo de inmediato al Departamento Legal.
No mezcle sus actividades políticas personales con su relación empresarial.
Capital One le recomienda participar en las actividades políticas que desee y a apoyar a los candidatos, partidos e
iniciativas de su elección. Sin embargo, debe hacerlo durante su tiempo personal y utilizando sus propios recursos.
No puede utilizar sus horas de trabajo ni ninguna instalación o equipo de Capital One para esas actividades.
En los Estados Unidos, tanto las contribuciones políticas de Capital One como el uso de sus instalaciones para
actividades políticas están estrictamente reguladas. El Departamento de Asuntos Gubernamentales debe autorizar
con antelación las propuestas de pagos de Capital One a funcionarios de gobierno, candidatos a puestos públicos y
partidos políticos, o su participación en cualquier iniciativa legislativa popular. Tampoco puede efectuar ninguna
contribución no monetaria, como el uso de las instalaciones, servicios u otros recursos de la empresa, ni trabajar en
una campaña política como representante de Capital One. No debe usar fondos de Capital One para adquirir
entradas a banquetes políticos u otras funciones si los fondos recaudados se utilizan para apoyar a un candidato o
partido político.
Debe tener cuidado de no usar indirectamente los fondos de la empresa para hacer contribuciones políticas y
tampoco debe solicitar reembolso [de Capital One] por sus contribuciones personales. No se tomarán en
consideración las contribuciones políticas que haya hecho ni sus otras actividades de corte político a la hora de
determinar su bonificación, salario o cualquier otro tipo de compensación que reciba. Tampoco puede establecer
ningún comité de acción política en nombre de Capital One sin previa autorización del Departamento de Asuntos
Gubernamentales. En algunos lugares de Estados Unidos puede que tenga que registrarse como cabildero si entra
en contacto con funcionarios del gobierno, o con personas que traten de influenciar la legislación, el
establecimiento de políticas o las decisiones oficiales.
Capital One – Documento Público
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Relaciones Profesionales en el Lugar de Trabajo
V Relaciones Profesionales en el Lugar de Trabajo
Diversidad
Respete a los demás.
Capital One activamente crea y promueve un ambiente de integración de todos, con sus talentos particulares,
fortalezas y diferencias. Esperamos que usted respete y valore la diversidad en cada uno de nosotros, nuestros
clientes, proveedores y cualquier otra persona con quien se relacione durante su empleo.
Igualdad en las Oportunidades de Empleo
Trate a todos por igual.
Capital One toma todas sus decisiones de empleo teniendo en consideración los debidos principios de Igualdad en
el Empleo y Discriminación Positiva. Capital One se ha comprometido a llevar a cabo la contratación, el desarrollo y
ascenso del personal, y a ofrecer otros términos y condiciones de empleo, sin consideraciones de sexo, raza, color,
edad, país de origen, religión, incapacidad, estado civil, orientación sexual, género, nacionalidad, estado de
embarazo o condición de excombatiente de la persona, y de cualquier otra situación personal protegida por las
leyes aplicables.
Discriminación y Acoso
No acose ni discrimine.
Capital One se ha comprometido a ofrecer un ambiente laboral sin ningún tipo de discriminación o acoso, y busca
fomentar un entorno que apoye el libre intercambio de información, ideas creativas y una actitud de flexibilidad. La
discriminación y el acoso, en cualquiera de sus formas, son conductas indebidas e ilegales y Capital One no las
tolerará en el lugar de trabajo.
Por considerar que la discriminación y el acoso pueden darse en diversas formas, todo asociado debe evitar
cualquier comportamiento que pueda percibirse como tal. Capital One investigará todo alegato de discriminación y
acoso, y tomará con prontitud las medidas correctivas correspondientes. Los informes sobre discriminación o acoso
deben presentarse ante su supervisor o el Departamento de Apoyo al Personal (para asociados en el Reino Unido,
pregunte por el Centro de Asistencia de Recursos Humanos para Europa).
Los asociados que participen en actividades discriminatorias, acoso, o represalias en contra de personas que hayan
notificado conductas discriminatorias o de acoso, estarán sujetos a medidas disciplinarias que pueden llegar hasta el
despido. Para obtener más información, consulte la Política de Recursos Humanos.
Drogas, Alcohol y Demás Estupefacientes
No trabaje bajos los efectos de esas sustancias.
No puede poseer, usar, vender, comprar o pasar alcohol, drogas ilegales ni ningún otro estupefaciente dentro de las
instalaciones de Capital One o sus vehículos, ni durante horas laborales. Esto incluye la venta, compra, transferencia
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Relaciones Profesionales en el Lugar de Trabajo
o consumo indebidos de medicinas recetadas a pacientes. También está prohibido el consumo de alcohol dentro de
las instalaciones de Capital One o durante horas laborales, a menos que lo consuman personas de edad legal para
ello durante actividades auspiciadas por Capital One, con la aprobación por anticipado de su supervisor. No debe
estar bajo la influencia del alcohol, drogas ilegales ni ningún otro estupefaciente durante horas laborales,
independientemente de cuándo haya ingerido tales sustancias. No obstante lo anterior, no se debe considerar una
violación de esta política poseer, dar o recibir (por ejemplo como un obsequio) una botella de alcohol sin abrir en
las instalaciones de Capital One, sus vehículos oficiales o durante horas laborales.
Salud y Seguridad
Contribuya a mantener un ambiente de trabajo saludable y seguro.
La seguridad en el lugar de trabajo es un tema de primordial consideración. Es política de Capital One cumplir con
todas las leyes y reglamentos de salud y seguridad aplicables, y asegurarse que todo el trabajo se lleve a cabo de
manera segura y responsable. Cada lugar de trabajo tiene normas y procedimientos de seguridad que han de
seguirse. Usted también debe estar alerta a todo riesgo de seguridad durante su trabajo y notificar cualquier
problema de seguridad al Departamento de Gestión Inmobiliaria Empresarial (CRE por sus siglas).
Fallos Condenatorios por Delitos Penales
Notifique de inmediato cualquier fallo condenatorio en su contra.
Hasta donde lo permita la ley, debe notificar de inmediato a Capital One de cualquier fallo condenatorio en su
contra relacionado con deshonestidad, abuso de confianza o lavado de dinero, y los que se deban a delitos
mayores, violencia y conducta sexual indebida de naturaleza violenta o con un menor. En Estados Unidos, los
asociados deben comunicarse con el Servicio de Apoyo al Personal y presentar copias de los documentos del
tribunal, que detallen el fallo, junto con una declaración que explique las circunstancias relativas al mismo. En
Europa, los asociados deben informar a su supervisor o, si desean que esta información sea confidencial, pueden
comunicarse con el Centro de Asistencia de Recursos Humanos para Europa. De no cumplir, estará sujeto a medidas
disciplinarias que podrían llegar hasta el despido. En algunos casos, puede que las leyes y reglamentos de su área de
negocios establezcan estándares más altos que las normas señaladas en este Código, o viceversa. De ser así, se
espera que se atenga a los estándares más altos aplicables. Los fallos condenatorios por contravenir leyes federales,
estatales o locales podrían llevar hasta el despido.
Para obtener más información, consulte la Política de Recursos Humanos.
Violencia en el Lugar de Trabajo
Reporte de inmediato cualquier amenaza o acto de violencia en el lugar de trabajo.
Capital One se ha comprometido a mantener un ambiente de trabajo seguro y no tolerará ningún acto ni amenazas
de violencia en el lugar de trabajo. La violencia en el lugar de trabajo se refiere a cualquier acto o amenaza de
violencia, o agresión, hacia algún asociado, proveedor, cliente o visitante que genere un riesgo o situación de lesión
física o trauma emocional, o menoscabe la seguridad y productividad del asociado. Ello puede incluir:
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Traer un arma al trabajo
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Actividades de acecho
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Actos de agresión o amenazas de agresión
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Envío de mensajes hostigantes o amenazantes
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Relaciones Profesionales en el Lugar de Trabajo
Cualquier otro comportamiento hostil
Debe reportar toda amenaza o acto de violencia en el lugar de trabajo que usted sufra o del que sea testigo. Capital
One investigará a fondo todos los informes.
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