Código De Conducta Organizacional y Ética EuroAmerica

Código De Conducta Organizacional y
Ética
EuroAmerica
Marzo 2008
Cumpliendo con la misión encomendada por
Ley y la normativa vigente, a través de la
Superintendencia de Valores y Seguros y la Unidad de Análisis Financiero, nos sumamos
generando las instancias adecuadas para establecer un marco de conducta organizacional que
conduzca, entre otros objetivos, a cooperar con la prevención de lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo.
El lavado o blanqueo de activos es un intento de ocultar o disimular la naturaleza, ubicación,
origen, propiedad o control de dinero u otros bienes obtenidos en forma ilegal. Es un proceso
complejo y dinámico mediante el cual dichos activos, de procedencia ilícita, se introducen en la
economía de un país intentando darles apariencia de legalidad. El lavado de dinero tiene un
efecto corrosivo en la economía, el gobierno y el bienestar social de un país. Es una práctica que
distorsiona las decisiones comerciales, pone en riesgo los sistemas financieros, debilita el control
de la política económica, daña la reputación de los países, además de exponer a los pueblos al
tráfico de drogas, contrabando y otras actividades delictivas. Naciones Unidas define el lavado o
blanqueo de activos como un "subterfugio para 'formalizar' flujos financieros informales de
procedencia ilícita, particularmente el narcotráfico, o como la introducción subrepticia de dinero
de origen ilícito en los canales legítimos de la economía formal".
Además del Manual de Procedimiento, aprobado y en funcionamiento desde finales del año
2006, ahora incorporamos un “Código de Conducta y Ética” el cual debe contener los principios
que EuroAmerica define respecto de las relaciones y operaciones con los inversionistas,
asegurados, clientes o parte de la operación, de manera de asegurarnos una conducta dentro de
un estricto marco ético que proteja a EuroAmerica y que evite un comportamiento que permita o
facilite la realización de operaciones de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
Asimismo, esperamos establecer con claridad las labores que nuestros empleados deben cumplir
en la actividad de detección e información a las autoridades pertinentes de actividades
sospechosas de constituir operaciones de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
Cada una de las empresas EuroAmerica, a través de su Gerencia General, tiene la
responsabilidad y cuentan con los medios necesarios para implementar las medidas que
conduzcan a una efectiva reducción de la probabilidad de fraude.
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Este Código de Conducta, contribuirá además a fortalecer nuestra cultura de honestidad y
ética, comunicando claramente el nivel de comportamiento esperado de cada empleado. De este
modo, y con la ayuda del conjunto de los valores centrales que definimos, le reforzamos a
nuestros empleados la forma en la que EuroAmerica quiere conducir sus diferentes negocios y
fortalece los principios claves que guían las acciones de todos nuestros empelados.
Esta base nos permite construir este Código, dando una orientación más específica sobre el
comportamiento prohibido y permitido, basado en leyes y normas actualmente vigentes, y en los
valores de la organización.
Benjamin Davis C.
Presidente
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El presente Código de Conducta y Ética de EuroAmerica, contiene los principios y políticas
generales que deben guiar el actuar ético de todos los empleados. Su objetivo es fortalecer los
valores que se consideran fundamentales para la recta conducción de nuestros negocios y
administración de cada una de las empresas EuroAmerica.
En un mundo globalizado como en el que estamos, cada vez con mayor frecuencia es
necesario declarar explícitamente los valores éticos en el mundo empresarial. Esto significa
tener una clara dirección de la organización, conforme a los principios y valores fundamentales
de la persona humana y su comunidad.
La ética de EuroAmerica busca definir el marco de acción que permite alcanzar ese fin.
Persona y trabajo se unen en forma integral, descartando la existencia de una dualidad o
incoherencia entre el comportamiento individual y laboral, en la acción concreta de los
negocios.
El cliente debe recibir no sólo productos de calidad adecuada según su precio, sino también
un trato honesto, transparente y confiable. La administración de EuroAmerica tiene la
responsabilidad moral de velar por los intereses de sus clientes y accionistas, más aún cuando
se trata de instituciones financieras que dependen de la confianza depositada en ellas.
La reputación y el prestigio de EuroAmerica son elementos fundamentales en la confianza
que los clientes han depositado en la Institución. Garantizar estos elementos depende
principalmente de nuestros estándares éticos, por lo tanto, cada trabajador es responsable de
acrecentar el nombre e imagen de EuroAmerica y su patrimonio, a través de acciones que
permanentemente reflejen un comportamiento ético, basado en la honestidad y transparencia
en su actuar.
Los principios del Código de Conducta y Ética que se describen tienen por objetivo
asegurar que los negocios y operaciones tanto de EuroAmerica como de sus clientes, sean
manejados bajo estos criterios. Estos principios constituyen una guía acerca de como efectuar
nuestro trabajo. No obstante, no se puede predecir cada situación concerniente a la ética en
trabajo. Existirán situaciones o aspectos no cubiertos específicamente en este Código que les
llevaran a enfrentar decisiones difíciles y, ante cualquier duda, se les pide que discutan el
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tema con su Gerente respectivo. De producirse esta situación se espera que cada uno de
ustedes aplique criterios éticos que protejan el nombre de EuroAmerica.
El Código de Ética tendrá carácter de obligatorio para quienes desarrollan sus actividades
en EuroAmerica y debe ser cumplido a cabalidad por todo el personal.
Es importante recordar aquí, una vez más, los valores que guían nuestro accionar y que son
aplicables a todos los que aquí trabajamos:
Ética
Cumplir lo dicho en este código y muy especialmente un estricto apego a todas las leyes y
regulaciones.
Trabajo en equipo
Para continuar creciendo y atender en forma integral a los clientes debemos tener y
fomentar el trabajo en equipo, entendiéndose éste como “apoyar a otros a cumplir sus
metas”.
Espíritu Positivo
Mantener un adecuado entusiasmo por la labor realizada y así transmitir esa sensación a
clientes y otros empleados.
Sentido de Pertenencia
Cada uno de nosotros somos EuroAmerica y como tales debemos respetar y cuidar nuestro
lugar de trabajo.
Pasión por el cliente
Vender soluciones efectivas y reales, comprendiendo a cabalidad las necesidades de cada
cliente.
Comunicación
Esta debe ser abierta, positiva, veraz y a tiempo, en todos lo niveles de la organización.
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Apoyo social
Entendemos que obtenemos ganancias y debemos devolver parte de ellas a la sociedad a
través de acciones específicas de Responsabilidad Social.
Es muy importante que lean íntegramente el documento, que se familiaricen con él y que
aclaren cualquier duda que les pueda quedar, con su Gerente o conmigo.
Henry Comber
Gerente General Corporativo
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PRINCIPIOS GENERALES Y OBJETIVOS
EuroAmerica ha acordado el presente Código de Conducta que establece normas que obligan
a todos los empleados a respetarlo y denunciar cualquier intento de sobrepasarlo.
Conscientes de la responsabilidad social e individual de las diferentes actividades y funciones
que involucra la gestión de EuroAmerica, se definen en este documento los principios generales y
políticas de acción que deben guiar las decisiones y acciones de cada persona integrante de ésta.
Nuestra misión, en el orden individual o colectivo, es actuar conforme a los principios y
valores éticos de la persona humana, del Grupo EuroAmerica.
Cada una de las empresas del Grupo EuroAmerica, promueve y resguarda los valores éticos
que considera fundamentales en su actuar: honestidad, veracidad, transparencia, rectitud,
compromiso, generosidad y seriedad.
El presente Código tiene como objetivo principal fijar el marco ético general en el
desempeño laboral en todas y cada una de las actividades de cada una de las empresas
EuroAmerica.
Su contenido abarca los temas y situaciones generales que se presentan en el ámbito
empresarial y económico, así como también aquellos casos que se refieren de manera específica
a la gestión y funcionamiento de una organización.
Estas normas son una herramienta de conocimiento y consulta individual permanente;
constituyen una guía para las decisiones que dependen de cada uno de los integrantes del Grupo
EuroAmerica de acuerdo con su cargo y función.
Cada uno de los integrantes de EuroAmerica debe actuar conforme a dichos valores de
manera uniforme, coherente y permanente en el tiempo. En todo momento se debe hacer
ejercicio responsable de las atribuciones, y actuar de manera correcta.
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El presente Código describe conductas generales desde un punto de vista ético. No obstante,
es un deber asumir la responsabilidad individual de poner en conocimiento de la Gerencia de
Contraloría Corporativa, área de Recursos Humanos Corporativa o Gerencia General Corporativa
para cada una de las empresas EuroAmerica, los hechos que generen algún grado de dificultad
ética en la toma de decisiones.
I. FINANZAS PERSONALES
Todo empleado de EuroAmerica debe mantener una conducta financiera y comercial
ejemplar, debiendo dar en todo momento cumplimiento íntegro y oportuno a sus obligaciones y
compromisos comerciales.
Lo anterior significa que todo empleado debe manejar sus asuntos bancarios, financieros y
comerciales en general de manera responsable y de acuerdo con su capacidad real de
endeudamiento. Debe prevalecer en esta materia un criterio de máxima prudencia, que no es
compatible con la existencia de obligaciones impagas, vencidas o documentos protestados.
El empleado que lo requiera deberá solicitar préstamos o financiamiento exclusivamente en
entidades financieras formales, reconocidas que se dedican habitualmente a estos giros y que
están dentro del marco legal vigente. Se prohíben los entes informales cuyos financiamientos
impliquen un elevado costo financiero o la constitución de garantías desproporcionadas.
Las inversiones o negocios privados que el empleado efectúe no deben ser contrarios a los
intereses de EuroAmerica, a la ética ni a las buenas costumbres. Lo anterior, está en
concordancia con las normas legales y reglamentarias, dictadas por parte de la Superintendencia
de Valores y Seguros, la Unidad de Análisis Financieros y demás leyes pertinentes.
Se consideran comportamientos inapropiados para todo empleado, otorgar préstamos
personales a terceras personas y/o involucrarse en negocios ilícitos.
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II. CONFLICTO DE INTERESES
El empleado debe actuar -en forma individual y a nombre de EuroAmerica- de acuerdo con las
normas de la conducta que lo resguardan, manteniendo estricta independencia y profesionalismo
en el desempeño de sus actividades privadas o laborales. Por tanto, no es aceptable realizar
actos y operaciones en que exista conflicto de intereses entre el empleado, EuroAmerica y sus
clientes, dado que ello daña la confianza y transparencia de sus actos y decisiones.
Se considera que existe conflicto de intereses, por ejemplo, desde el momento en que una
decisión adoptada en el desempeño de las atribuciones de un empleado es afectada o interferida
por una situación de beneficio personal o de terceros, ajena a los intereses de EuroAmerica y/o
de sus clientes.
1. Relaciones personales con clientes
Ningún empleado de EuroAmerica deberá actuar, en representación de la empresa, en
transacción alguna que involucre personas o a EuroAmerica, con las cuales exista un vínculo
familiar directo o alguna relación personal, que pueda afectar su grado de independencia o
intereses corporativos. Cualquier vínculo que exista entre el empleado y un cliente o proveedor
externo debe ser comunicado por escrito al Gerente General respectivo, o al Comité de Auditoría
– Contraloría si el vínculo es con el Gerente General de una de las empresas EuroAmerica.
Con el objeto de resguardar la independencia e imparcialidad en la toma de decisiones, no se
debe mantener ningún tipo de relación de negocios personales con clientes o proveedores. Esto,
porque la existencia de algún negocio o compromiso personal con algún cliente, expone al
empleado a una menor libertad en la toma de decisiones.
2. Atenciones y regalos
Ningún empleado del Grupo EuroAmerica deberá solicitar ni aceptar de terceros honorarios,
comisiones, obsequios, remuneraciones o ventajas lucrativas con motivo de una transacción,
servicio o negocio efectuado con alguna de las empresas EuroAmerica.
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EuroAmerica reconoce sin embargo, la costumbre social que existe en nuestro país de
intercambiar regalos de carácter simbólico, por lo cual se considerara que se acepta esta
práctica, cuando los regalos tengan un valor inferior a UF 3 (Tres Unidades de Fomento). El
obsequio bajo el límite anteriormente indicado, podrá ser aceptado siempre y cuando ello no
signifique, bajo ninguna circunstancia, un compromiso, influencia o que en su carácter,
naturaleza o frecuencia, pudiera ser interpretado como una voluntad deliberada de afectar la
independencia, imparcialidad o criterio del trabajador. Lo mismo ocurrirá con invitaciones a
cenas o eventos con motivo de una reunión de trabajo.
Si el presente es de un valor superior al estipulado, el trabajador deberá ponerlo a
disposición de EuroAmerica a través de Recursos Humanos, quien decidirá su destino, de lo
cual se informará a quien envió el obsequio.
En caso de duda, deberá ser consultado con el jefe directo o Gerente respectivo.
3. Entrega de obsequios y regalos corporativos
De acuerdo con las políticas y estrategias Comerciales de EuroAmerica, a nombre de ésta se
podrían hacer entrega de obsequios y regalos corporativos a sus clientes. Estos se autorizan sólo
si representan adecuadamente la imagen corporativa de EuroAmerica y su destino corresponde
exclusivamente a los clientes.
No podrán efectuarse pagos, donaciones o regalos a personas, partidos políticos, ministerios,
entidades públicas o terceros en general, con el propósito de asegurar un negocio u obtener
influencia en sus decisiones.
Tampoco se deberá ofrecer o hacer extensiva alguna compensación, beneficio o regalo a
cualquier persona o entidad externa con el fin de influir o apoyar el resultado de un negocio, aún
cuando esto pueda tener efectos positivos para EuroAmerica.
4. Relación con proveedores
La relación entre los empleados de EuroAmerica y proveedores debe mantenerse bajo estricta
independencia y de acuerdo a los intereses corporativos. Esto significa no asumir ningún tipo de
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compromiso ni parcialidad con respecto a un proveedor, debiendo siempre privilegiar los
parámetros de utilidad, calidad y presupuesto de EuroAmerica.
Quien mantenga relación con proveedores externos debe guardar la información sobre
precios, presupuestos y programas bajo confidencialidad. A su vez, no podrá entregar a ninguna
persona antecedentes sobre compras de equipos, suministros o servicios que haga EuroAmerica.
5. Gastos a rendir y viáticos
Los fondos que EuroAmerica provee a sus empleados para el desempeño de sus actividades
son de propiedad de aquella, por lo que se les debe dar el uso para el que fueron asignados,
guardando estricta transparencia.
6. Uso de información privilegiada1
En sus inversiones personales los empleados tendrán prohibido utilizar en beneficio propio o
de otra persona las informaciones que dispongan en razón de su cargo y función. Quienes tengan
acceso a información confidencial o privilegiada sobre cualquier empresa o valores específicos,
deberán abstenerse de efectuar transacciones con esos instrumentos. A su vez, quienes tengan
conocimiento de las políticas y estrategias de inversión, planes, estudios o negociaciones, no
podrán valerse directa o indirectamente de ello para obtener ventajas en ninguna de las
operaciones, ni en beneficios propios ni de terceros.
Ningún empleado de EuroAmerica podrá hacer uso de información privilegiada para realizar
transacciones con valores emitidos por alguna de las compañías de su cartera.
Toda transacción bursátil igual o superior a UF 450 que realice cualquier empleado en un
mismo mes calendario, deberá ser comunicada a la Unidad de Cumplimiento (Ximena Bustos), por
medio de un documento escrito. Se seguirá el mismo procedimiento si se alcanza un monto igual
o superior a UF 450 respecto a un mismo tipo de acción.
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Quedan sujetas a estas normas, todas las modalidades de seguros de monedas, seguros de
tasa o similares que existen en el mercado financiero. Se incluyen especialmente las operaciones
con alto grado de apalancamiento en que con una pequeña inversión de capital pueda incurrir en
pérdidas o ganancias substanciales.
En sus inversiones personales, todo aquel trabajador de EuroAmerica Corredores de Bolsa
que realice transacciones de compra y venta de instrumentos financieros (acciones, bonos,
forwards, pactos, etc.) estará obligado a realizarlas por intermedio de EuroAmerica
Corredores de Bolsa S.A. y a su vez mantener constantemente informado al Departamento de
Operaciones. La permanencia mínima de las transacciones efectuadas en lo aquí denominado
inversiones personales, será de 48 horas. Esta terminantemente prohibido hacer transacciones
intraday, es decir, vender lo que se ha comprado o comprar lo que se ha vendido en un mismo
día calendario.
Los empleados de EuroAmerica Corredores de Bolsa deberán actualizar toda información
sobre sociedades de inversión propias, y declarar a todos los relacionados según lo especifica
la normativa vigente.
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Especial atención a Norma de Carácter General Nº 72, Circular N°1268 y Circular N° 1237 de la SVS para
EuroSeg; NCG N° 70, NCG N° 181 y Circular N° 1237 de la SVS para EuroAGF; y NCG N° 69 y Circular N°
1237 de la SVS, para EuroCDB.
7. Relaciones personales con postulantes
En materia de selección y contratación de personal, ningún postulante podrá recibir un trato
preferente respecto de otros candidatos sobre la base a relaciones personales.
Asimismo, bajo ninguna circunstancia se aceptarán postulantes familiares hasta segundo
grado de consanguinidad o afinidad (cónyuges, hijos, hermanos, etc.) para cargos en una misma
empresa del grupo EuroAmerica, ni estos y otros familiares hasta tercer grado de consanguinidad
o afinidad (los anteriores más nietos, tíos, sobrinos, etc.) dentro de una misma Gerencia.
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III. MANEJO DE INFORMACIÓN CONFIDENCIAL
1. Resguardo de la información
La información de las operaciones de EuroAmerica y de sus clientes es confidencial, por lo
que el uso, conservación y custodia del documento respectivo debe mantenerse con estricto
apego a la normativa externa e interna.
Por ello, es responsabilidad de todo empleado guardar con la debida seguridad todo
documento y/o valores a su cargo, además de toda información de propiedad de EuroAmerica.
2. Restricciones en el flujo de la información
Toda información confidencial sobre emisores de valores de oferta pública, sus instrumentos
financieros o transacciones en que éstos se vean involucrados, debe mantenerse bajo estricta
confidencialidad. Está prohibida la divulgación o comunicación a terceros de esta información,
aún cuando sean personas de la misma Empresa, siendo aplicable el principio ético de secreto
profesional.
Si por motivo de relaciones laborales al interior de EuroAmerica se hace necesario comunicar
a un tercero materias confidenciales, se deberá seguir el siguiente procedimiento:
- Establecer claramente que la información es confidencial.
- Dar a conocer las restricciones acerca de la difusión de dicha información.
- Dar a conocer la prohibición de hacer transacciones financieras en base a esa información.
Se prohíbe comunicar, reproducir o transmitir a terceros, verbalmente o por medios escritos
o electrónicos, información de EuroAmerica sobre cualquier aspecto de su estrategia de
negocios, bases de datos, segmentaciones de clientes o cualquier información sobre los negocios
u operaciones de ésta y sus clientes, aunque en ellos no haya intervenido el empleado
directamente. Asimismo, el empleado deberá abstenerse de responder, sin previa consulta a su
jefe directo, a las preguntas que se le formulen acerca de tales operaciones o de cualquier otro
asunto que pueda originar responsabilidad o perjuicio para el Grupo EuroAmerica o sus clientes.
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Es de primera importancia el cuidado y manejo responsable de la información de mercados
bursátiles, tanto en la relación con clientes como en su correcta administración personal.
Asimismo, el empleado que le corresponda participar en la preparación de los informes y
documentos que EuroAmerica deba registrar y/o presentar ante las autoridades supervisoras
respectivas,
deberá
hacer
una
divulgación
razonable,
completa,
segura,
oportuna
y
comprensible. Igual conducta deberá observar en la preparación de cualquiera otra comunicación
pública que efectúe por o para EuroAmerica.
IV. ACTUACIONES A NOMBRE DEL GRUPO EUROAMERICA
1. Responsabilidad individual
Como parte integrante de EuroAmerica, las personas que en ella trabajan asumen la
responsabilidad individual de sus acciones y conductas, lo que comprende el conocimiento y
cumplimiento obligatorio de las disposiciones establecidas en los Manuales, Reglamentos y
Procedimientos internos.
El empleado no deberá realizar actos ilegales o adoptar cualquier conducta que pueda ser
perjudicial para el prestigio, los intereses o bienes de EuroAmerica o de sus empleados. Si un
subordinado recibe instrucciones incompatibles a los valores, políticas y normas internas deberá
comunicarlo a las instancias superiores de la Unidad de Cumplimiento (Depto. Auditoría Interna),
con el fin de adoptar las medidas y resguardos necesarios.
Se debe guardar la más completa lealtad a EuroAmerica en todos sus aspectos, y no usar su
nombre para fines personales. Tampoco se debe publicar ni difundir ningún tipo de información
que atente contra la dignidad de ésta ni de sus empleados.
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2. Responsabilidad laboral
Todo empleado debe dedicar íntegramente su tiempo y capacidad al servicio de EuroAmerica
durante las horas de trabajo. Consecuentemente, no puede usar las oficinas, ni otros bienes de
ésta para actividades ajenas a sus funciones.
Respecto a otras actividades o compromisos externos, el empleado no deberá asumir
responsabilidades ni funciones que puedan significar algún tipo de conflicto de intereses con la
gestión de EuroAmerica. De no existir esta contraindicación, la aceptación de cualquier trabajo,
representación o asesoría externa por la cual se reciba algún pago, deberá ser informada por
escrito a la Gerencia respectiva, y contar con la debida autorización por escrito de ésta. De
cualquier modo, dichas actividades no deben interferir el rendimiento y obligaciones propias al
cargo del empleado, ni tampoco exigir horas de dedicación tan prolongadas como para afectar su
capacidad física o mental.
Queda prohibido a los empleados de EuroAmerica prestar servicios de cualquier tipo a otras
Compañías o instituciones financieras, como asimismo a empresas que pertenezcan o que estén
relacionadas con clientes de EuroAmerica, que dé lugar a un conflicto de intereses y/o haga
suponer competencia desleal para ésta, salvo autorización escrita del Gerente General
Corporativo.
Los empleados que realicen docencia universitaria, y que necesiten emplear parte de su
jornada de trabajo a su desarrollo, requerirán autorización del Gerente respectivo.
La participación en actividades “Ad-Honorem” ajenas a EuroAmerica está permitida en tanto
no interfiera en el desempeño y conducta moral de la persona y sea conocida y autorizada por
escrito por el Gerente General respectivo.
Tratándose de organizaciones sin fines de lucro, EuroAmerica autoriza y motiva la
participación de sus empleados en actividades de caridad y ayuda social.
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3. Publicaciones y presentaciones públicas
El empleado no podrá hacer presentaciones públicas de algún producto, informes o proyectos
de EuroAmerica, salvo las normales realizadas a clientes. Si representa a EuroAmerica en una
charla, conferencia, seminario u otra reunión externa de este tipo, debe contar con autorización
de la Gerencia General respectiva e informar en forma previa los contenidos de su presentación.
Los productos y servicios de EuroAmerica son de su exclusiva propiedad, así como también la
contribución que todo empleado presta para su desarrollo e implementación. Dichas condiciones
permanecen inalterables incluso cuando la persona se retira de EuroAmerica.
Cualquier comunicación personal, sea ésta escrita o verbal, deberá hacerse en nombre
propio, no involucrando a EuroAmerica bajo ninguna circunstancia. Sólo los Gerentes Generales,
autorizarán entrevistas y encuestas en medios de comunicación. La estrategia comunicacional de
EuroAmerica la lidera en Gerente General Corporativo.
4. Nombramiento y cargos de orden cívico
Los cargos o designaciones en funciones públicas, no son compatibles con el desempeño como
integrante de EuroAmerica, sean tales cargos de carácter municipal, gubernativos u otros de
connotación pública, designados o elegidos. Se exceptúan de esta consideración las funciones
derivadas de obligaciones cívicas irrenunciables, como por ejemplo, designaciones como vocal de
mesa en elecciones municipales, parlamentarias o presidenciales.
5. Ejercicio de atribuciones
El empleado sólo podrá suscribir documentos, representar, o ejercer autoridad en nombre
EuroAmerica si cuentan con el poder o la atribución específica de acuerdo al cargo y función que
desempeñe. Cualquier documento que acredite el compromiso, acuerdo o convenio por parte de
EuroAmerica debe estar firmado exclusivamente por la o las personas designadas como
apoderados para tales efectos.
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V. TRANSACCIONES Y NEGOCIOS A NOMBRE DEL GRUPO EUROAMERICA
EuroAmerica participará sólo en negocios legítimos y de acuerdo con la ley vigente
mantendrá estándares de calidad, precio y servicios superiores, actuando siempre dentro de un
marco de competencia justa, legítima y abierta. Se consideran negocios ilegítimos aquellos que
no están permitidos por la ley, así como también los que no respetan y resguardan las normas
internas de EuroAmerica.
En caso de duda sobre la legitimidad de un negocio, el empleado
deberá responderse si le importaría o no que todos los detalles de ese negocio fuesen conocidos
públicamente, si aún persiste la duda, deberá plantearle su inquietud a su Gerente General
respectivo.
Cualquier intento de "lavado de dinero" (ver Manual de Procedimientos para la Prevención del
Lavado de Dinero) se considerará como una amenaza a la confianza y reputación de la
EuroAmerica, y ésta hará todo lo que esté a su alcance, por medios lícitos, para impedir que sea
utilizado para tales fines.
El empleado deberá cumplir con la política y normas definidas sobre la materia y cuando se
encuentre en presencia de una transacción sospechosa o inusual, deberá reportarla directamente
y en forma obligatoria al empleado de la Compañía que desempeñe la función de Oficial de
Cumplimiento.
Además, se declara que no se desea establecer relaciones alguna con personas naturales o
jurídicas, sean éstas clientes, inversionistas o proveedores, si se sospecha que el dinero o los
servicios ofrecidos, son producto de actividades ilegales o ilegítimas.
VI. INTEGRIDAD PERSONAL
Los empleados de EuroAmerica deben mantener dentro y fuera de la Institución un
comportamiento ejemplar. EuroAmerica exige respeto a la dignidad de todos sus colaboradores,
y de éstos una conducta honesta y responsable en todos los ámbitos del quehacer diario. Ello
debe prevalecer aún cuando se haga a pretexto de un beneficio para la propia Compañía o de un
tercero.
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Especial consideración en relación con la integridad personal merece la prohibición para los
empleados de EuroAmerica de manifestar conductas de acoso sexual no deseados ni aceptados
por la persona afectada, que inciden negativamente en su situación laboral, provocándole un
perjuicio.
Del mismo modo, se establece que el Grupo EuroAmerica fomentará que las personas puedan
desarrollar una calidad de vida asociada a conceptos como la promoción de la salud y la sana
entretención. En esta línea, el consumo, porte o venta de drogas, alcohol o estupefacientes,
dentro de cualquiera de las empresas de EuroAmerica, está terminantemente prohibido para
cualquier empleado. Sin embargo, el consumo moderado de alcohol será autorizado por el
Gerente General para ocasiones especiales de manera controlada (aniversarios, premios, fiestas
patrias, navidad, año nuevo). Para apoyar el cumplimiento de esta normativa, EuroAmerica
propiciará instancias de prevención y educación, dirigidas tanto a los colaboradores como a sus
grupos familiares.
VII. LAVADO DE ACTIVOS
En cumplimiento con el párrafo 3 del punto Nº7 de la Circular 1809 de la Superintendencia de
Valores y Seguros, EuroAmerica ha establecido las siguientes directrices generales que los
funcionarios deben cumplir en la actividad de detección e información a las autoridades
pertinentes de actividades sospechosas de constituir operaciones de lavado de activos o de
financiamiento del terrorismo.
- Todos los funcionarios de EuroAmerica entiendan que ellos constituyen la primera línea de
defensa en los esfuerzos de la entidad para prevenir y detectar el lavado de dinero.
- El Gerente Contralor Corporativo, por designación de los directorios de cada empresa
EuroAmerica, será el responsable del antilavado y encargado de centralizar todas las
informaciones que la SVS requiera por sí o a pedido de autoridades competentes. Dicho
funcionario será responsable de la implementación, seguimiento y control de los procedimientos
internos de EuroAmerica para asegurar el efectivo cumplimiento de estas disposiciones.
- También asistirá a convenciones o exposiciones sobre lavado, ya que será el nexo de la
Compañía con el exterior sobre cualquier modificación o actualización que en dicha materia
surgiera.
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- Mantendrá informado al comité de prevención de lavado de activos (Nicholas Davis, Gerente
General Corporativo, Gerente General de cada empresa EuroAmerica, y Gerente Contralor
Corporativo) sobre toda actividad relacionada con el lavado de dinero y/o fraudes corporativos; a
su vez el Gerente Contralor Corporativo informará a cada Directorio, acerca del cumplimiento de
este Manual.
- Todos los datos suministrados por un cliente, constituirá la principal fuente de información de
la Compañía, tanto para detectar operaciones en efectivo superiores a las UF450 como para
Operaciones Sospechosas, sin perjuicio de las acciones a seguir que a este respecto señale el
Manual de Lavado de Activos de la Compañía.
- La inusualidad o sospecha de la operación, podrá estar fundada en elementos tales como
volumen, valor, características, frecuencia y naturaleza de la operación frente a las actividades
habituales del cliente.
- Para facilitar la detección de las operaciones inusuales o sospechosas, EuroAmerica
implementará niveles de desarrollo tecnológico que le asegure, dentro de lo posible, la cobertura
y alcance de sus mecanismos de control.
- Si se llegara a comprobar y detectar alguna Operación Sospechosa, EuroAmerica deberá activar
los mecanismos que el Manual de Lavado de Activos señale.
- Sobre las Personas Expuestas Políticamente (PEP), el Grupo EuroAmerica deberá en todo
momento manejar con la debida discreción y confidencialidad cualesquier antecedente e
información referida a sus clientes.
- Cualquier operación que diga relación con PEPs, debe ser autorizada sólo por el Gerente
General respectivo, siendo obligatorio contar con este beneplácito.
NORMATIVA DE CUMPLIMIENTO
Las disposiciones contenidas en el presente Código de Conducta y Ética son obligatorias para
todos los empleados de EuroAmerica y complementan, dentro de un marco general, lo dispuesto
en el Contrato de Trabajo, en el Reglamento Interno de Orden, Higiene y Seguridad, normas
legales, y reglamentos de procedimiento interno vigentes o que se dicten en el futuro.
El Grupo EuroAmerica podrá manifestar a los empleados toda conducta que se aparte o
contravenga las normas del Código de Conducta, sin perjuicio de que dicha conducta pueda
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constituir al mismo tiempo una infracción al Reglamento Interno y/o al Contrato de Trabajo, caso
en el cual será además aplicable el régimen de sanciones previsto en dicho reglamento y/o en la
ley. Por lo tanto, el incumplimiento de cualquier materia de este Código de Conducta por parte
de cualquier empleado de EuroAmerica, podrá constituir para éste, una falta grave en el
cumplimiento de sus deberes.
EuroAmerica entregará y/o pondrá a disposición de cada empleado un ejemplar del Código de
Conducta y Ética al momento de su contratación y al momento de sus eventuales modificaciones.
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