Estados Financieros

BALANCE GENERAL DE COMPARATIVO
AL 30 DE SEPTIEMBRE DEL 2016
( Expresado en Unidades de Dólares )
ACTIVO
Septiembre 2016
Fondos Disponibles
Operaciones Interbancarias
Inversiones
Cartera de Creditos
Deudores por Aceptaciones
Cuentas por Cobrar
Bienes Adjudicados por Pago
Propiedades y Equipos
Otros Activos
Junio 2016
5,901,072
0
1,638,502
16,381,938
0
1,040,013
0
146,440
2,090,752
Total General del Activo
4,337,093
0
1,601,520
16,558,596
0
1,406,170
0
165,679
2,378,024
27,198,717
PASIVO
965,430
29,343
0
-193,276
0
0
0
-38,324
15,416,235
Septiembre 2016
Capital Pagado
Reserva Legal
Superavit por revaluación
Resultados acumuladas
Resultados del Ejercicio
Variación
13,096,090
818,485
0
1,436,773
0
0
0
64,887
16,179,408
PATRIMONIO
751,635
Junio 2016
14,061,520
847,828
0
1,243,497
0
0
0
26,563
Total del Pasivo
1,563,979
0
36,982
-176,658
0
-366,157
0
-19,239
-287,272
26,447,082
Septiembre 2016
Obligaciones con el Pùblico
Obligaciones Inmediatas
Aceptaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Obligaciones Financieras
Valores en Circulación
Oblig. convertib en acciones y aportes fut.capitalizac.
Otros Pasivos
Variación
763,173
Junio 2016
Variación
11,000,001
65,197
3,110
-65,737
16,738
11,000,001
65,197
5,046
-65,737
26,340
0
0
-1,936
0
-9,602
Total del Patrimonio
11,019,309
11,030,847
-11,538
Total General del Pasivo y Patrimonio
27,198,717
26,447,082
751,635
377,000
70,000
307,000
0
377,000
0
70,000
0
307,000
66,309,704
66,230,653
79,051
2,659,898
63,649,806
2,780,147
63,450,506
-120,249
199,300
CONTINGENTES
Deudoras
Acreedoras
CUENTAS DE ORDEN
Deudoras
Acreedoras
ESTADO DE RESULTADO INTEGRALES COMPARATIVO
AL 30 DE SEPTIEMBRE DEL 2016
( Expresado en Unidades de Dólares )
Septiembre 2016
Intereses y descuentos ganados
Comisiones Ganadas
Utilidades Financieras
Ingresos por Servicios
Otros Ingresos Operacionales
Otros Ingresos
Junio 2016
1,882,537
21,014
151,600
2,743,152
0
74,772
Total de Ingresos
1,160,254
12,898
97,722
1,789,305
0
40,442
4,873,074
EGRESOS
Septiembre 2016
Intereses causados
Comisiones causadas
Perdidas Financieras
Provisiones
Gastos de Operación
Otras pérdidas Operacionales
Otros Gastos y Pérdidas
Impuestos y Participacion Empleados
Variación
722,283
8,116
53,878
953,847
0
34,330
3,100,621
1,772,453
Junio 2016
335,834
343,261
0
347,285
3,718,430
293
80,123
31,110
Variación
218,434
221,863
0
222,030
2,411,741
0
213
0
117,400
121,398
0
125,255
1,306,689
293
79,910
31,110
Total de Egresos
4,856,336
3,074,281
1,782,055
UTILIDAD NETA
16,738
26,340
-9,602
ESTADO DE EVOLUCION PATRIMONIO DE LOS ACCIONISTAS COMPARATIVO
AL 30 DE SEPTIEMBRE DEL 2016
( Expresado en Unidades de Dólares )
CAPITAL SOCIAL PAGADO
11,000,001
Saldo al 30 de Junio del 2016
( - ) Ajustes por conversión
( + ) Aumento de capital
( - ) Disminución de capital
11,000,001
0
APORTES PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES
0
Saldo al 30 de Junio del 2016
(+) Aportes para futuras Capitalizaciones
( - ) Aumento de capital
( - ) Ajuste por Reclasificacion
0
RESERVA LEGAL
65,197
Saldo al 30 de Junio del 2016
( - ) Ajustes por conversión
(+) Apropiación Reserva Legal
( - ) Aumento de capital
( - ) Disminución de reservas
65,197
SUPERAVIT
3,110
Saldo al 30 de Junio del 2016
( - ) Ajustes por conversión
(+) Valuación de inversión
5,046
-1,935
UTILIDADES POR APLICAR
-48,999
Saldo al 30 de Junio del 2016
( - ) Aportes Futuras Capitalizaciones
( - ) Apropiación Reserva Legal
( + ) Resultados Acumuladas
( - ) Reparto Accionistas
( + ) Resultados del Ejercicio
-65,737
16,738
Saldo al 30 de Septiembre del 2016
11,019,309
ESTADO FLUJO DE EFECTIVO POR VARIACION
AL 30 DE SEPTIEMBRE DEL 2016
( Expresado en Unidades de Dólares )
RECURSOS GENERADOS POR ACTIVIDADES DE OPERACIÓN
Utilidad Neta
Depreciación
Amortización
Provisiones para créditos incobrables y cuentas por cobrar
Disminución en cuentas por cobrar
Aumento en intereses y comisiones por cobrar
Aumento en cargos y gastos diferidos
Disminución en otras cuentas del activo
Aumento en Obligaciones inmediatas
Aumento en Obligaciones inmediatas de Pagos de giros y Fondos operativos Corresponsales
Disminución en Cuentas por Pagar
Cuentas por Pagar y Fondos operativos NY
Disminución en otros Pasivos
-9,601
20,742
11,558
92,041
370,635
-4,478
-19,204
294,930
13,606
15,737
-193,276
0
-38,324
Total de Recursos Generados por Actividades de Operación
554,366
RECURSOS UTILIZADOS EN ACTIVIDADES DE INVERSIÓN
Disminución en Cartera de Créditos
Aumento en Inversiones
Aumento en Activos Fijos, Netos de retiro
Bienes Adjudicados por Pago
84,605
-36,982
-1,504
0
Total de Utilizados en Actividades de Inversión
46,119
RECURSOS GENERADOS POR ACTIVIDADES DE FINANCIAMIENTO
Aumento en Depósitos
Obligaciones Financieras
Flujo neto de recursos patrimoniales
965,430
0
-1,935
Total de Generados por Actividades de Financiamiento
963,495
Disminución neto en Fondos Disponibles
1,563,980
FONDOS DISPONIBLES
Saldo al 30 de Junio del 2016
4,337,092
Saldo al 30 de Septiembre del 2016
5,901,072