lineamientos de operación del proyecto de apoyo para la adopción

LINEAMIENTOS DE OPERACIÓN DEL PROYECTO DE APOYO PARA LA ADOPCIÓN DE LA
PLATAFORMA TECNOLÓGICA DE BANSEFI (PTB)
BANSEFI
Autorizado por el Comité de Operación de BANSEFI en la Sesión
Noviembre del 2015
115 ordinaria, celebrada el 24
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
LINEAMIENTOS DE OPERACIÓN DEL PROYECTO DE APOYO PARA LA ADOPCIÓN DE LA
PLATAFORMA TECNOLÓGICA DE BANSEFI (PTB)
1.
INTRODUCCIÓN
Derivado del Decreto por el cual se reforman, adicionan y derogan diversas disposiciones en
materia financiera y se expide la Ley para regular las Agrupaciones Financieras, emitido por el
Ejecutivo Federal y publicado en el Diario Oficial de la Federación el día 10 de enero de 2014, se
realizaron modificaciones a diversas disposiciones contempladas dentro de la Ley Orgánica del
Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, en particular en su artículo 2 fracción IV,
respecto del Sector al cual atenderá BANSEFI.
Por lo anterior, el Consejo Directivo mediante resolución CD.83.2., adoptada en su sesión No. 83
celebrada el día 12 de febrero de 2014, aprobó los criterios para definir a las personas físicas y
morales integrantes del Sector, que tengan acceso limitado a los servicios financieros por su
condición socioeconómica o ubicación geográfica y, a las personas morales a que se refieren la
Ley de Ahorro y Crédito Popular y la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades
Cooperativas de Ahorro y Préstamo.
Asimismo, el Consejo Directivo mediante resolución CD.88.8., adoptada en su sesión No. 88
celebrada el 12 de septiembre de 2014, aprobó la modificación a los criterios para definir a las
personas físicas y morales integrantes del Sector; Asimismo, incluyó a otros intermediarios
financieros, como lo son las SOFOM´S, E.R., SOFOM’S E.N.R., Uniones de Crédito y Bancos,
siempre y cuando estos participen activamente en el Sector de BANSEFI, brindando productos y
servicios a personas físicas y morales, que cumplan con los
criterios de “Condición
Socioeconómica” y “Ubicación Geográfica” definidos por el Consejo Directivo de BANSEFI, tales
como:
Criterios de Condición Socioeconómica:



Grupos vulnerables o prioritarios con énfasis en mujeres, población con rezago educativo
(15 años cumplidos y que no han finalizado su educación básica), población indígena (que
hablen alguna lengua indígena), migrantes, jóvenes y niños.
Las personas que sean beneficiarios de Programas Sociales Gubernamentales.
Trabajadores asalariados al servicio del Estado a nivel federal o estatal de sectores que
utilicen servicios financieros en condiciones de mercado adversas de acceso, precio y/o
servicio.
Criterios de ubicación geográfica:



Se ubiquen en localidades de muy alta, alta y media marginación, conforme a la
clasificación del CONAPO (Consejo Nacional de Población).
Estén ubicados en municipios o localidades con un uso limitado de servicios financiero, de
acuerdo la ENIF (Encuesta Nacional de Inclusión Financiera).
Se localicen en municipios o localidades con escasa infraestructura financiera (sin
sucursales), conforme a los reportes de inclusión financiera de la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores (CNBV).
2
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)



Se ubiquen en localidades catalogadas como indígenas, conforme a los criterios definidos
por la Comisión Nacional para el Desarrollo de los Pueblos Indígenas (CDI).
Pertenezcan a la población rural en general (municipios menores de 50,000 habitantes)
que requieran productos financieros que no sean ofrecidos por las Instituciones de banca
de desarrollo.
Pertenezcan a cualquier zona geográfica siempre que cumplan con alguno de los criterios
socioeconómicos antes señalados.
Es de señalar que el Consejo Directivo podrá definir criterios adicionales para determinar a las
personas físicas y morales integrantes del Sector.
Por lo anterior, con el fin de que la Institución como banca social, fomente el desarrollo del Sector y
promueva su eficiencia y competitividad en el ejercicio de su objeto, se implementó un Proyecto de
apoyo en favor del Sector, para que cuenten con los recursos necesarios que les permitan contar
con servicios de asistencia técnica y capacitación especializada para en cumplimiento con la
Legislación aplicable, operando como entidades integrantes del Sector y, de esta forma, mejorar
los servicios y productos financieros en beneficio de sus socias/os o clientas/es.
En esta estrategia se le han encomendado a BANSEFI tareas fundamentales, entre otras, las
siguientes:
a) Promover, gestionar y financiar proyectos que, en cumplimiento con su objeto, atiendan
las necesidades del Sector en las distintas zonas del país y que propicien el mejor
aprovechamiento de los recursos de cada región;
b) Promover el desarrollo tecnológico, la capacitación, la asistencia técnica y el incremento de
la productividad de los integrantes del Sector;
c) Gestionar y, en su caso, obtener concesiones, permisos y autorizaciones para la
prestación de servicios vinculados con la consecución de su objeto, procurando en todo
momento beneficiar al Sector;
d) Promover, facilitar, gestionar y financiar toda clase de proyectos, operaciones y actividades
que atiendan las necesidades de servicios financieros, tecnológicos, de capacitación, de
asesoría, de administración de riesgos financieros, de innovación, entre otros, de los
integrantes del Sector;
Este Proyecto, no está sujeto a las Reglas de Operación a que se refiere el Artículo 77 de la Ley
Federal de Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria. Asimismo, este proyecto, será financiado
con un contrato de préstamo a ser celebrado entre el Banco Internacional de Reconstrucción y
Fomento (Banco Mundial) y los Estados Unidos Mexicanos (a través del gobierno federal –
representado por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público) a fines de 2011. Las disposiciones a
ser acordadas en el Nuevo Contrato de Préstamo se aplican a la implementación de este Proyecto
y esto incluye, entre otras disposiciones, las Normas para Prevenir y Combatir el Fraude y la
Corrupción en Proyectos Financiados por Préstamos del Banco y Créditos y Donaciones de la
Asociación Internacional de Fomento (AIF) de fecha 15 de octubre de 2006 actualizado a enero de
2011 (las “Normas del Banco Mundial contra la Corrupción”), las cuales se anexan a los presentes
Lineamientos. Las Normas: Adquisiciones de Bienes, Obras y Servicios distintos a los de
Consultoría con Préstamos del BIRF, Créditos de la AIF y Donaciones por Prestatarios del Banco
Mundial de mayo 2004 y revisadas en octubre de 2006 y mayo de 2010 (las “Normas de
Adquisiciones de Banco Mundial”), y las Normas: Selección y Contratación de Consultores con
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Préstamos del BIRF, Créditos de la Asociación Internacional de Fomento y Donaciones por
Prestatarios del Banco Mundial de mayo 2004 y revisadas en octubre de 2006 y mayo de 2010 (las
“Normas de Contratación de Consultores Banco Mundial”). Las Normas del Banco Mundial contra
la Corrupción, las Normas de Adquisiciones de Banco Mundial y las Normas de Contratación de
Consultores de Banco Mundial, se adjuntan a los presentes Lineamientos como el Anexo 13 (Que
incluye las clausulas anti-corrupción del 2006 y sus modificaciones).
Las futuras actualizaciones son responsabilidad del Banco Mundial y se podrán verificar en la
siguiente
página
de
internet:
http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/TOPICS/EXTLAWJUSTICE/0,,contentMDK:2282058
5~menuPK:7703379~pagePK:148956~piPK:216618~theSitePK:445634,00.html
Lineamientos de Operación del Proyecto para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de
BANSEFI (PTB)
Los presentes Lineamientos de Operación incluyen las definiciones, requisitos y procedimientos de
selección de los Apoyos del Proyecto de referencia.
1.1
DEFINICIONES
Apoyo: En plural o singular, las aportaciones económicas que los/las Beneficiarios reciben a
través del Proyecto.
BANCO: Entendiéndose como BANSEFI o Banco Mundial según sea el caso.
BANSEFI: Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad Nacional de Crédito,
Institución de Banca de Desarrollo.
Beneficiarios: A las personas morales, clientas/es de BANSEFI, SACPs, Sociedades con Nivel de
Operaciones Básico y EFNBs usuarias actuales o potenciales de la PTB y otros que se
establezcan en los presentes Lineamientos de Operación y que reciban los apoyos habiendo
cumplido los requisitos de elegibilidad y viabilidad que aquí se indican.
Cifras Contables. Es un conjunto de rubros (numerales) o cuentas contables que indican saldos a
una fecha determinada sobre las operaciones de una empresa, tales como el balance general y/o
balanza analítica de saldos.
Cifras de Control: Es el valor cuantitativo que indica la cantidad de registros y saldos que serán
procesados y cargados a la plataforma de TCB mediante los procesos realizados en la migración
de la información entregada; tales como información de clientas/es, cuentas de pasivo y cuenta de
activo
CLABE: Clave Bancaria Estandarizada de 18 dígitos.
Comité de Operación: Comité de Operación de BANSEFI.
Comprobante de domicilio: Se podrán recibir como tales i) Boleta del pago del impuesto predial,
ii) Recibo de pago de derechos por suministro de agua, iii) Recibo de luz, iv) Recibo de teléfono
(excepto telefonía celular), v) Recibo o factura de gas natural, vi) Estados de cuenta bancarios, vii)
Contrato de Arrendamiento registrado ante la autoridad fiscal, viii) Comprobante de inscripción
ante el Registro Federal de Contribuyentes.
Consejo: H. Consejo Directivo del BANSEFI.
CURP: Clave Única de Registro de Población.
DA: Dirección de Administración.
DGAP: Dirección General Adjunta de Planeación.
DGATyO: Dirección General Adjunta de Tecnología y Operación.
ECAP´s: Entidades de Ahorro y Crédito Popular autorizadas conforme con la LACP o la
LRASCAP.
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
EFNB: A las personas morales, clientas/es de BANSEFI, organizaciones sociales, e intermediarios
financieros distintos a SACPS, incluyendo SOFOM´s, E.R. y SOFOM´s E.N.R. que brinden
servicios financieros a personas físicas y morales integrantes del Sector atendido por BANSEFI
que cumplan con los criterios de condición socioeconómica y condición geográfica definidos por el
Consejo Directivo de BANSEFI, Fideicomitentes o potenciales Fideicomitentes de L@Red de la
Gente y otros que se establezcan en los presentes Lineamientos de Operación y que reciban los
apoyos habiendo cumplido los requisitos de elegibilidad y viabilidad que aquí se indican, y
requieren soluciones tecnológicas como la Plataforma Tecnológica de BANSEFI.
Entidad de Reciente Creación: Entidades que no cuentan con cartera de clientas/es existente al
momento de la implantación de la PTB.
Expediente Administrativo: Conjunto de documentos relacionados con la Solicitud y el Pago del
Apoyo.
Expediente de Implantación y/o Soporte: Conjunto de documentos relacionados con el proceso
de Implantación y el de Soporte Extendido.
Grupo de Trabajo: A la instancia de evaluación y autorización de los Apoyos contemplados en los
presentes Lineamientos de Operación relacionados con la Adopción de la Plataforma Tecnológica
de BANSEFI, conformado por una/un representante de la Dirección de Atención al Sector de
Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo, Dirección Comercial de Banca Institucional, Dirección de
Proyectos y Comercialización de Servicios y del Órgano Interno de Control de BANSEFI.
Identificación Oficial: Se podrá recibir como tal: i) Credencial para votar con fotografía (IFE), ii)
licencia de conducir, iii) Pasaporte vigente, iv) Cartilla del servicio militar nacional, v) Cédula
profesional, vi) Tarjeta única de identidad militar, vii) Certificado de matrícula consular, viii) Tarjeta
de afiliación al Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores, ix) Credenciales con fotografía
emitidas por autoridades federales, estatales y municipales.
LACP: Ley de Ahorro y Crédito Popular.
Lineamientos: Los presentes Lineamientos de Operación.
LRASCAP: Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y
Préstamo.
OIC: Órgano Interno de Control en BANSEFI.
Migración de datos: Es el traspaso de información entre bases de datos y consiste en realizar la
carga de información como es: personas, plazo, vista, préstamos y socias/os a una base de datos.
Modelo de Operación existente: Se entiende las tareas y actividades que ejecuta el personal de
la entidad de manera cotidiana y que son, entre otros, son los parámetros con los que se definan la
operación, productos y servicios, tales como: el registro contable, la administración de la cartera, la
definición y uso de productos financieros cuyas características pueden ser: plazo, tasa de interés,
periodicidad.
Normas de Adquisiciones: A las Normas para las Contrataciones con Préstamos del BIRF y
Créditos de la AIF de mayo 2004 y revisadas en octubre de 2006 y mayo de 2010.
Normas de Contratación de Consultores: A las Normas para la Selección y Contratación de
Consultores con Préstamos del BIRF y Créditos de la AIF de mayo 2004 y revisadas en octubre de
2006 y mayo de 2010.
Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB): A los sistemas y aplicativos de cómputo que
permiten el registro, operación, administración y gestión de los productos y servicios financieros
que ofrece y opera BANSEFI, como son, entre otros, el Core Bancario, el Sistema de
Administración de Riesgos, el Sistema de Planeación de Recursos (ERP), el Sistema de Medios
de Pago, el Sistema de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), la Página de Servicios de
Productos y Servicios de L@Red de la Gente, así como cualquier otra aplicación, producto o
servicio tecnológico existente o que se adicione a éstos con posterioridad y que se ponga a
disposición del Sector.
PLD: Sistema de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Población Objetivo: A las/los Beneficiarios susceptibles de recibir los Apoyos considerados en
los presentes Lineamientos de Operación.
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Práctica coercitiva: Significa el daño o amenazas para dañar, directa o indirectamente, a
1
cualquiera persona, o las propiedades de una persona , para influenciar impropiamente sus
actuaciones.
2
Práctica de colusión: Significa un arreglo de dos o más personas diseñado para lograr un
propósito impropio, incluyendo influenciar impropiamente las acciones de otra persona;
Práctica corrupta: Significa el ofrecimiento, suministro, aceptación o solicitud, directa o
indirectamente, de cualquier cosa de valor con el fin de influir impropiamente en la actuación de
3
otra persona ;
Práctica fraudulenta: Significa cualquiera actuación u omisión, incluyendo una tergiversación de
los hechos que, astuta o descuidadamente, desorienta o intenta desorientar a otra persona con el
4
fin de obtener un beneficio financiero o de otra índole, o para evitar una obligación ;
Práctica de obstrucción: Significa la destrucción, falsificación, alteración o escondimiento
deliberados de evidencia material relativa a una investigación o brindar testimonios falsos a los
investigadores para impedir materialmente una investigación por parte del Banco, de alegaciones
de prácticas corruptas, fraudulentas, coercitivas o de colusión; y/o la amenaza, persecución o
intimidación de cualquier persona para evitar que pueda revelar lo que conoce sobre asuntos
relevantes a la investigación o lleve a cabo la investigación, o las actuaciones dirigidas a impedir
materialmente el ejercicio de los derechos del Banco a inspeccionar y auditar de conformidad con
la Subcláusula 3.8.
Prestadores de Servicios Calificados: A las/los Prestadores de Servicios registrados ante
BANSEFI para ofrecer los servicios que se incluyen en los Componentes de Apoyo considerados
en los presentes Lineamientos de Operación.
Programa de Trabajo: Al Programa de asesoría, capacitación y seguimiento que tengan
establecido y formalizado las sociedades y que contempla actividades a realizar por parte de las
SACPs para sujetarse al marco legal aplicable.
Registro de Prestadores de Servicios Calificados: Prestadores de Servicios Calificados por
BANSEFI para ofrecer los servicios considerados en los presentes Lineamientos.
SACPs: A las entidades financieras a que se refieren la LACP y la LRASCAP que requieran la
autorización de la CNBV para realizar operaciones de captación y colocación.
Sector: Al conformado por las personas físicas y morales que, de acuerdo con los criterios
definidos por el Consejo Directivo, tengan acceso limitado a los servicios financieros por su
condición socioeconómica o ubicación geográfica, y a las personas morales a que se refieren la
Ley de Ahorro y Crédito Popular y la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades
Cooperativas de Ahorro y Préstamo.
Servicios: Servicios otorgados por Prestadores de Servicios requeridos por la Población Objetivo.
Solicitante: Al miembro de la Población Objetivo que requisite una Solicitud de Apoyos y Servicios
para participar en los Apoyos que se contemplan en los presentes Lineamientos de Operación.
Sociedades con Nivel de Operaciones Básico: A las sociedades a que así se refieren la LACP y
la LRASCAP que presenten menos de 2.5 millones de UDIs en sus activos totales.
2.
1
2
3
4
OBJETIVOS
“Persona” se refiere a un participante en el proceso de contratación o en la ejecución de un contrato.
“Personas” se refiere a los participantes en el proceso de selección (incluyendo a funcionarios
públicos) que intentan establecer precios de oferta a niveles artificiales y no competitivos.
“Persona” se refiere a un funcionario público que actúa con relación al proceso de selección o la
ejecución del contrato. En este contexto, “funcionario público” incluye a personal del Banco Mundial
y a empleados de otras organizaciones que toman o revisan decisiones relativas a los contratos.
“Persona” significa un funcionario público; los términos “beneficio” y “obligación” se refieren al
proceso de selección o a la ejecución del contrato; y el término “actuación u omisión” debe estar
dirigida a influenciar el proceso de selección o la ejecución de un contrato.
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Generales
Promover y facilitar el acceso y uso de la PTB, así como desarrollar procesos de integración,
mediante el otorgamiento de Apoyos para diseñar, incubar y fortalecer a las/los integrantes del
Sector elegibles, mejorando la calidad de los servicios que brindan.
Específicos
a)
b)
c)
Contribuir a la implantación de las soluciones tecnológicas que requieren las/los
Beneficiarios elegibles para el diseño, incubación y fortalecimiento de las mismas.
Reducir los costos de adopción tecnológica que tienen actualmente las/los Beneficiarios
elegibles, así como incrementar el alcance de sus servicios buscando servir con mayor
rentabilidad al Sector de Ahorro y Crédito Popular.
Ofrecer el proceso de capacitación requerido por el personal de las/los Beneficiarios
relacionados con la operación de la PTB, a fin de que adquieran el conocimiento
necesario para su correcta operación.
3.
LINEAMIENTOS
3.1
Cobertura
El Proyecto previsto en los presentes Lineamientos tendrá cobertura nacional.
3.2
Población Objetivo
A las personas morales, clientes de BANSEFI, SACPs, Sociedades con Nivel de Operaciones
Básico, EFNBs y ECAP´s usuarias actuales o potenciales de la PTB, integrantes del Sector.
Aplicativos Disponibles:
1.
2.
3.
4.
TCB
ERP
Medios de Pago
PLD*
Para el caso de los aplicativos:
1. Medios de Pago
2. ERP
No están disponibles por normativa para las EFNB´s.

Para los aplicativos del PLD distintos al que utiliza BANSEFI, deberán cumplir
con el Anexo 18, a fin de que puedan ser validados por BANSEFI de que
cumplen con los criterios mínimos que un sistema requiere conforme a las
disposiciones
aplicables
y
vigentes.
En
la
página
de
Internet
(http://www.bansefi.gob.mx). Se publicará el registro de los sistemas validados para
el presente Proyecto.
7
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
3.3
Beneficiarios
Para acceder al Apoyo las/los Beneficiarios deberán presentar la “Solicitud de Apoyos y
Servicios” conforme al formato adjunto a los presentes Lineamientos como Anexo 1.
La fecha de solicitud del apoyo a través del Anexo 1 deberá ser posterior a la fecha de la
entrevista en sitio a la entidad.
La “Solicitud de Apoyos y Servicios” Anexo 1 se deberá presentar en original a BANSEFI,
debidamente requisitada, anexando copia simple o digitalizada de los siguientes documentos, la
veracidad de la documentación será responsabilidad de las/los beneficiarios, los cuales integrarán
el Expediente Administrativo.
Acta constitutiva debidamente protocolizada e inscrita en el Registro Público de la Propiedad
y Comercio; así como las modificaciones que en su caso haya realizado a sus estatutos
Poder del representante legal, debidamente protocolizado e inscrito en el Registro Público de
la Propiedad o constancia del trámite respectivo.
Identificación oficial vigente del(as)(os) representante(s) legal(es) o apoderada/o(s)
legal(es).
Comprobante de domicilio, con antigüedad no mayor a 3 meses
En caso de Entidades de Ahorro y Crédito Popular autorizadas, constancia de autorización
emitida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
En caso de SACPS que operan al amparo de los artículos transitorios de la LACP o de la
LRASCAP, evaluación emitida por la Federación o por el Comité de Supervisión
correspondiente en la que conste que la sociedad está sujeta al régimen transitorio de la
LACP y Programa de Trabajo de la sociedad acordado con la federación o con el Comité de
Supervisión correspondiente.
En caso de Sociedades con Nivel de Operación Básico, constancia de registro ante una
Federación autorizada a que se refiere la LACP o ante el Fondo de Protección a través del
Comité Único de Supervisión Auxiliar, a que se refiere la LRASCAP según sea el caso.
Las EFNB´s deberán manifestar mediante escrito bajo protesta de decir verdad emitido por
el representante legal que .atienden mayoritariamente a población que cumple con los
criterios de condición socioeconómica o de condición geográfica para definir a las personas
físicas y morales integrantes del Sector de la Ley Orgánica de BANSEFI. De igual manera
deberán entregar documentación sobre sus productos de crédito en los términos previstos
en los términos 3.4 de estos lineamientos y/o manifestaciones que en su caso se requieran
con objeto de acceder a los Apoyos de PLD.
Cédula de identificación fiscal de la/el Beneficiario.
Estudio de mercado que incluya al menos tres propuestas económicas y técnicas de
Prestadores de servicios calificados con el presupuesto del Apoyo solicitado. El estudio
solicitado deberá incluir los siguientes documentos:
 Tres cotizaciones de las/los Prestadores de Servicios Calificados BANSEFI con la
propuesta técnica, currículo de los recursos que forman el equipo de implantación, costos
unitarios, indicando el Impuesto al Valor Agregado (IVA) en forma expresa y por
separado;
 Resultado del Estudio de Mercado (Anexo 5)
 Criterios de selección (Anexo 16)
 Exposición de motivos por los cuales decidieron contratar con el prestador seleccionado,
mismas que podrán incluir: precio, solución técnica, experiencia y tiempo.
 Diagnóstico (Anexo 15) que muestre la brecha entre el modelo de operación, contable,
tecnológico de la entidad y el modelo de operación que la/el Beneficiario requerirá
adoptar al utilizar la PTB.
 Programa de actividades del Apoyo que se solicita con responsables de cada etapa;
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
 Cronograma de trabajo;
 Escrito con el nombre, teléfono y dirección de correo electrónico de la persona que
fungirá como responsable dentro de la entidad del proyecto de implementación de la
PTB;
 Contrato de Prestación de Servicios de la PTB firmado por la/el beneficiario solicitante y
BANSEFI correspondiente a la aplicación seleccionada para su implantación, en caso de
que aplique.
 Contrato de Servicios entre la/el Beneficiario y la/el Prestador de Servicios Calificado
para Implantación (Anexo 10) y para Soporte Extendido, (Anexo12)
 Estado de cuenta bancario con antigüedad no mayor a 3 meses donde conste la cuenta
CLABE del prestador de servicios.
 Carta bajo protesta de decir verdad, de que conoce y está de acuerdo con los “Principios
para propiciar una sana competencia entre los Prestadores de Servicios de Asistencia
Técnica y Capacitación, L@Red de la Gente y Plataforma Tecnológica del Padrón de
BANSEFI” (Anexo14) y lineamientos (Guías) del BM de Anticorrupción. En particular, que
conoce lo relativo al Anexo 14, así como las sanciones en caso de incurrir en esas
prácticas.
En todos los casos deberán acompañar la Solicitud de Apoyos y Servicios con el original del
siguiente documento:
Opinión favorable vigente emitida por la autoridad fiscal de verificación en el cumplimiento
de obligaciones fiscales, conforme al procedimiento señalado por el Servicio de
Administración Tributaria para el cumplimiento del Artículo 32-D del Código Fiscal de la
Federación.
Las/Los Beneficiarios y las/ los Prestadores de Servicios Calificados deberán cumplir con los
Lineamientos (Guías) BM Anticorrupción, las Normas Adquisiciones BM y las Normas de
Contratación de Consultores BM (tal como dichos términos se definen en la Sección 1
(Introducción) de los presentes Lineamientos.
Sin perjuicio de lo establecido en detalle en los Lineamientos (Guías) BM Anticorrupción, se
entenderá que cualquier Beneficiario y Prestador de Servicios Calificado, por el sólo hecho de
presentar una Solicitud de Apoyo y prestación de servicios respectivamente, está de acuerdo en
colaborar con el Banco Mundial (en caso de que el Banco Mundial así lo solicite) para que el Banco
Mundial pueda revisar todo tipo de documentos, cuentas y registros del Beneficiario relativos al
Proyecto. Asimismo, cada Beneficiario y prestador de servicios, se comprometen a notificar
inmediatamente y por escrito a BANSEFI de la existencia de cualquier práctica fraudulenta,
corrupta, colusoria, coercitiva u obstructiva (según dichos términos se definen en los Lineamientos
(Guías) BM Anticorrupción) y derivado de lo anterior, permitirá la realización de cualquier
investigación, auditoría y/o revisión que se determine por los órganos federales de fiscalización así
como por parte del Banco Mundial.
Asimismo, y sin perjuicio de lo establecido en detalle en los Lineamientos BM de Anticorrupción,
todo Beneficiario, por el sólo hecho de presentar una Solicitud de Apoyo, queda notificado que, si
el Banco Mundial, luego de una investigación relativa a fondos proporcionados por el Banco
Mundial para este Proyecto, determina que algún Beneficiario o Prestador de Servicios Calificado
o algún empleado, agente, funcionario, o ejecutivo de dicho Beneficiario o Prestador de Servicios
Calificado ha incurrido en prácticas fraudulentas, corruptas, colusorias, coercitivas u obstructivas
(según dichos términos se definen en los Lineamientos (Guías)), el Banco Mundial puede aplicar
una sanción a dicha persona o entidad (dichas sanciones, tienen efectos a futuro y se refieren a la
imposibilidad de recibir o manejar fondos provenientes del Banco Mundial, del Banco o de otras
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
instituciones multilaterales con las que el Banco Mundial ha firmado acuerdos al respecto). Lo
antedicho es independiente de cualquier sanción que sea aplicable en virtud de la legislación
Mexicana (lo que será llevado a cabo por las autoridades mexicanas).
3.4
Criterios de selección.
La sociedad deberá contar con los elementos suficientes para probar suficiencia para satisfacer los
siguientes requerimientos:
1. Propuesta detallada a nivel tareas y actividades, así como el número de visitas in situ y la
frecuencia de las reuniones de seguimiento del proyecto de implantación, entre otras más,
por parte de una/un Prestador de servicios calificado por BANSEFI (amparada por un
estudio de mercado de por lo menos tres Prestadores/as de servicios calificados).
2. Haber mantenido operación por lo menos durante los últimos 12 meses al momento de la
entrevista en BANSEFI fundamentándolo con el Acta Constitutiva y los estados financieros
certificados correspondientes al año anterior de operación.
3. Contar con las instalaciones físicas adecuadas (La entidad deberá de contar con las
instalaciones mínimas para poder albergar al personal requerido, 3 personas y así como
las instalaciones apropiadas para poder brindar atención y la recepción de pagos a sus
clientes).y la infraestructura necesaria para utilizar el sistema elegido, esto incluye: por lo
menos dos equipos de cómputo y al menos una impresora, conexión a internet, firewall y
línea telefónica con los requerimientos mínimos para poder operar (en el Anexo 9, se
incluye los requerimientos mínimos para operar cada sistema de la PTB) instalados y
operando en las instalaciones de la entidad, .
4. Contar con un mínimo de 100 socias(os) o clientes activos al momento de la entrevista
inicial en BANSEFI
5. Tener personal requerido para operar el sistema, en el caso de TCB, se requieren tres
personas como mínimo, con los siguientes roles: encargada/o de contabilidad y finanzas,
encargada/o de operaciones y administrador/a de cartera y cajera/o de sucursal, con un
horario laboral que garantice la operativa diaria demandada por el sistema implantado Para
el resto de las aplicaciones de la PTB se corroborará con la propuesta del Prestador/a de
servicios calificado.
6. Que el sistema de elección satisfaga al menos el 80% del modelo de operación existente
de la sociedad, es decir que la forma de operar la entidad se afectará sólo en un 20%
siendo cubierta la mayoría de las tareas y actividades, en un 80%, lo que facilitará la
adopción de la PTB en el personal de la entidad. Esto se corroborara al validar la
funcionalidad que requiere la sociedad y comparándolos contra la funcionalidad existente
en el sistema seleccionado y se documentará como parte del proyecto de implantación.
7. En el caso de apoyos para el aplicativo de PLD solicitados por EFNB´s, estas deberán
entregar información de que cuentan con productos o programas de crédito que están
dirigidos a las personas físicas y morales integrantes del Sector atendido por BANSEFI en
condiciones de mercado favorables, para lo cual se verificará que la tasa activa de dichos
productos o programas sea igual o inferior a la tasa de interés implícita de cartera vigente
promedio reflejada en el más reciente boletín estadístico de Sociedades Financieras
Populares emitido por la CNBV.
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
En caso de no contar con este tipo de productos o programas de crédito, sólo podrá
otorgase el apoyo en caso de que el representante legal de la EFNB manifieste bajo
protesta de decir verdad que implementará en el plazo máximo de 3 meses un producto en
condiciones favorables para el sector atendido por BANSEFI, que será verificable por
BANSEFI de forma que si no lo implementa deberá reintegrar el monto del apoyo a
BANSEFI.
De igual manera, en caso de que la EFNB cuente con productos o programas de crédito
para segmentos para los cuales BANSEFI ya esté operando un programa de
financiamiento como es el caso del programa para trabajadores de la educación, la EFNB
deberá demostrar y documentar que sus productos se ofrecen en condiciones de tasa de
interés iguales o mejores a las ofrecidas por BANSEFI. En caso contrario, únicamente
podrá recibir el apoyo si el/la representante legal manifiesta bajo protesta de decir verdad
que implementará mejoras en las condiciones ofrecidas para igualar o mejorar la tasa
ofrecida por BANSEFI al momento de solicitar el apoyo, en un plazo máximo de 3 meses,
que será verificable por BANSEFI de forma que si no lo implementa deberá reintegrar el
monto del apoyo a BANSEFI.
Para el caso del Soporte Técnico Extendido, se deberán cumplir todos los requerimientos
enlistados anteriores más los siguientes:
1. Haber concluido con éxito y satisfactoriamente, de acuerdo al anexo 2A, cada una de las
fases del proyecto de implantación de la PTB.
2. Contar con las cifras de cierre contable validadas por la entidad, entendiéndose que
todas las operaciones de la entidad se cargaron en la PTB para generar así la balanza
contable de al menos un mes resultado de la fase de post-producción del proyecto de
implantación de la PTB, aplica para TCB y ERP. Para el PLD se debe de contar con la
generación automática de los reportes regulatorios en materia de prevención de lavado
de dinero solicitados por la CNBV, validados contra la efectividad de las reglas definidas
en el sistema de PLD.
3. Haber concluido al 100% el trámite de traspaso a la Mesa de Atención que determine
BANSEFI de acuerdo al aplicativo.
4. Estar al corriente de sus pagos y no presentar adeudos ante BANSEFI.
La/El solicitante puede mostrar como evidencia para cubrir los puntos anteriores la siguiente
documentación:
a. Estudio de mercado con tres propuestas del proyecto de implantación de
Prestadores/as de servicio calificados por BANSEFI Anexo 5.
b. Estados financieros certificados de la entidad solicitante.
c. Balanza.
d. Archivos físicos y digitales de la operación de la entidad.
e. Contratos firmados por sus socias/os y representante legal de la sociedad.
f. El Expediente de Implantación y/o Soporte de conclusión total del proyecto de
implantación de la PTB.
g. Carta de no adeudo por parte de BANSEFI.
11
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
BANSEFI a través de la DGATyO realizará la revisión del cumplimiento de los criterios de selección
mediante una entrevista en las oficinas de BANSEFI ubicadas en Río Magdalena # 115 col.
Tizapan San Angel Tercer Piso, México, D.F. C.P. 01090 tel.- 54 81 33 00 y una visita en sitio, la
visita en sitio se llevará a cabo sin previo aviso o cita y con previo consentimiento de la sociedad.
El personal del área de tecnología de BANSEFI integrará al Expediente Administrativo el resultado
de la evaluación de los criterios de selección antes mencionados, mismo que se hará del
conocimiento en conjunto con la solicitud de apoyo de la sociedad ante la instancia facultada para
tal fin para deliberar la aprobación de la solicitud del apoyo.
3.5
Procedimiento de Selección
BANSEFI evaluará y dictaminará la elegibilidad de las “Solicitudes de Apoyos y Servicios” Anexo 1
considerando como criterios de selección:
a) Que los solicitantes pertenezcan a la Población Objetivo;
b) Que el Apoyo solicitado se encuentre enmarcado en estos Lineamientos;
c) Que el presupuesto del Servicio solicitado conforme a los presentes Lineamientos se
encuentre especificado dentro de la cotización correspondiente;
d) La/El solicitante deberá realizar una visita a la oficinas centrales de BANSEFI para cumplir
con el requisito de la entrevista que permita identificar el nivel de compromiso,
disponibilidad y oportunidad para el correcto término del proyecto de implantación
presentando una carpeta con la información de la entidad solicitante con la siguiente
documentación:.
a. Razón principal de por qué va a implementar la PTB.
b. Presentación de la entidad solicitante.
c. Organigrama y currículo del personal que labora al momento de la entrevista en la
entidad solicitante.
d. Número total de clientas/es activos al momento de la entrevista.
e. Acta Constitutiva.
f. Estados Financieros certificados correspondientes al año anterior de operación.
g. Fecha de constitución de la entidad solicitante, RFC.
h. Copia del recibo telefónico con antigüedad no mayor a 3 meses.
i. Lista del equipo de cómputo en la matriz y sucursales con número de serie y
personal asignado a cada equipo de la entidad solicitante.
j. Listado de los estados y municipios en donde tiene sucursales y/o enlaces
operando al momento de la entrevista.
k. Listado de los estado y municipios en donde residen sus clientas/es activos al
momento de la entrevista.
l. Opinión favorable vigente emitida por la autoridad fiscal de verificación en el
cumplimiento de obligaciones fiscales, conforme al procedimiento señalado por el
Servicio de Administración Tributaria para el cumplimiento del Artículo 32-D del
Código Fiscal de la Federación.
e) Una vez concluido el paso anterior, el personal de la DGATyO llevará a cabo una segunda
entrevista en las instalaciones del solicitante para validar :
a. Instalaciones
b. Personal
c. Infraestructura
d. Datos proporcionados en la primera entrevista
12
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
En caso de que la entidad haya causado baja de la PTB, ya sea porque así lo solicite por escrito la
entidad o de acuerdo a la Política de Baja de Entidades vigente elaborada por BANSEFI (versión 1
con fecha 28 de Febrero de 2011 que cuenta con la opinión favorable del Comité de Tecnología
en su Sesión Ordinaria 79 celebrada el 28 de Febrero del 2011 con número de acuerdo
02079/2011 se procede con las actividades necesarias para dar de baja entidades de la Plataforma
Tecnológica de BANSEFI (PTB), con la finalidad de liberar recursos de hardware y software en el
ambiente productivo utilizados por entidades que no operan uno o varios de los sistemas de la
PTB.), no será elegible para recibir los apoyos que se encuentran definidos en estos lineamientos:
1. Para la Implantación de la PTB
2. Para el Soporte Extendido de la PTB.
La evaluación y el análisis de la viabilidad de todas los requerimientos de Apoyo: “Solicitud de
Apoyos y Servicios” presentados por las entidades interesadas será conforme al orden en que se
hayan recibido con la documentación debidamente entregada en las oficinas centrales de
BANSEFI y considerando la disponibilidad presupuestal del Proyecto de tal forma se presentarán
al Grupo de Trabajo correspondiente para su revisión y en su caso aprobación.
Una vez concluido el proceso de análisis y autorización por la instancia facultada para tal fin será
informado oficialmente por Correo Electrónico por parte de BANSEFI de la resolución de su
solicitud.
La fecha límite para la recepción de Solicitudes de Apoyo será preferentemente el 30 de
Septiembre del año en curso.
En caso de que la solicitud de apoyo no sea aprobada, únicamente la/el solicitante podrá iniciar de
nuevo el trámite 90 días naturales después de recibida la notificación por parte de BANSEFI, en
caso de que la solicitud haya sido rechazada por insuficiencia presupuestaria, se considerara la
solicitud para ser presentada en ocasión posterior en cuanto la suficiencia presupuestaria lo
permita.
3.6
Características de los Apoyos
Los Apoyos serán de dos tipos, que podrán ser solicitados de forma individual (los dos apoyos se
podrán solicitar de manera consecutiva):
I. Apoyo para la Implantación de la PTB: Comprende la contratación de una/un Prestador/a de
Servicios Calificado por BANSEFI que lleve a cabo los servicios de análisis, desarrollo,
implantación, capacitación, asesoría, consultoría y demás servicios relacionados, que se lleven a
cabo como parte del proyecto de incorporar la PTB a una sociedad.
Este Apoyo será solicitado por una sola ocasión por cada tipo de aplicación informática.
Entendiéndose que si la entidad ya fue Beneficiaria y/o Usuaria en años anteriores con el mismo
Apoyo, no será elegible para presentar su solicitud nuevamente.
El servicio se llevará a cabo en las siguientes Fases:
I.
II
III
Análisis y Parametrización;
Migración o Pruebas Funcionales;
Coordinación de la Puesta en Producción; y
13
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
IV. Soporte de Post-producción (por un período limitado de tiempo, que al menos incluya el
primer cierre del mes para TCB y ERP y que incluya la generación de los reportes
regulatorios en materia de prevención de lavado de dinero para el PLD).
Este Apoyo considera también:


Entrega del Manual de Sistemas Informáticos y Cómputo; y
La capacitación in situ al personal de la entidad con base en el Manual de
Capacitación con el perfil de usuarios genérico y manual genérico que proporcione
BANSEFI o en su caso el del Propietario del Sistema, así como con las particularidades
de la implementación en la/el beneficiario respectivo; la/el Beneficiario es responsable
de los parámetros con los que se definan la operación, productos y servicios dentro de
los distintos módulos de la PTB, así como de la información que sea migrada a la PTB.
Las actividades específicas y Entregables, de cada una de las Fases se relacionan en el Anexo 2
A de los presentes Lineamientos, “Definición del Modelo de Implantación de Entidades”.
A través del Proyecto se cubrirá hasta el 80% del costo total, incluyendo impuestos, de la
implantación o el máximo establecido de acuerdo a las características del Beneficiario en la Tabla
de Monto Máximo de Apoyos para la Adopción de la PTB que se presenta a continuación:
Tabla 1. Monto Máximo de Apoyos para la Adopción de la PTB
APLICACIÓN
CRITERIO
MONTO MAXIMO
TCB
Sociedad hasta con 500 clientes/as
activos a migrar
$240,000.00
TCB
Sociedad entre 501 y
clientes/as activos a migrar
5,000
$480,000.00
TCB
Sociedad con 5,001 o
clientes/as activos a migrar
más
$720,000.00
ERP
N/A
$720,000.00
Medios de Pago
N/A
$240,000.00
PLD
N/A
$240,000.00
II. Apoyo para el Soporte Extendido de la PTB: Comprende la contratación de Prestadores/as
de Servicios Calificados por BANSEFI para dar soporte con especialistas que deberán residir, al
menos los primeros 10 días hábiles del servicio contratado, en el domicilio de las sociedades que
concluyeron con éxito la implantación, que cuenten con la carta de Bienvenida de la Mesa de
Atención que determine BANSEFI de acuerdo al aplicativo y se encuentran realizando su operativa
diaria al 100% en la PTB por un tiempo mínimo de 30 días hábiles, los viáticos correspondientes
deberán ser cubiertos por parte de la entidad contratante. Los servicios de soporte que se
ofrecerán abarcan los aspectos técnicos, operativos y funcionales de la PTB.
Este servicio podrá ofrecerse por un periodo de tiempo de entre tres y seis meses (en casos de
menos de 60 mil socias/os/ clientes/as) y de entre tres y ocho meses (en casos de 60 mil socias/os
14
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
/clientes/as o más). Para el caso del PLD este servicio podrá ofrecerse por un periodo de tiempo
de entre uno y tres meses.
Las actividades específicas a desempeñar por la/el prestador de servicios calificado se relacionan
en el Anexo 2 B “Definición del Modelo de Soporte Extendido” de los presentes Lineamientos.
A través del Proyecto se podrá cubrir hasta el 80% del costo total de los servicios de soporte
técnico extendido de la PTB, incluyendo impuestos. El monto del apoyo para el Soporte Extendido
para cualquier aplicación de la PTB incluyendo TCB será de hasta $50,000 pesos por mes.
Las/Los solicitantes que reciban uno o ambos apoyos, así como las/los Prestadores de Servicios
integrantes del Padrón, deberán conservar la documentación derivada de los apoyos por un
periodo de 5 años contados a partir de la recepción de la notificación por correo electrónico de
autorización del apoyo, y deberán presentarlos cuando les sean solicitados por las instancias
fiscalizadoras de los recursos tanto del Banco Mundial como del Gobierno Federal.
3.7
Requisitos para proceder a su Entrega
El tiempo de duración para la realización de las diferentes etapas de los servicios que contempla
el Apoyo para la Implantación de la PTB, no deberá exceder, de seis meses (en casos de menos
de 60 mil socias/os /clientes/as) y doce meses (en casos de 60 mil socias/os /clientes/as o más)
contados a partir de la autorización del Apoyo.
El Apoyo para Soporte Extendido de la PTB no deberá exceder, de seis meses (en casos de
menos de 60 mil socias/os/ clientes/as) y ocho meses (en casos de 60 mil socias/os /clientes/as o
más) contados a partir de la autorización del Apoyo. En caso de que este plazo sea rebasado,
BANSEFI podrá cancelar el pago de las ministraciones pendientes del apoyo por el servicio
autorizado sin compromiso para BANSEFI.
Si después de la primera ministración del apoyo, la/el Beneficiario perdiese el interés en continuar
el servicio de implantación deberá de notificar por escrito a la DGATyO de su decisión y la/el
Prestador de Servicios demuestra con la entrega total del producto o fase debidamente
documentada, que ha concluido el servicio exitosamente, la DGATyO podrá tramitar el pago de la
ministración pendiente, sin la necesidad de que exista solicitud y escrito de satisfacción del
Beneficiario/a, por ningún motivo se podrá pagar etapas o fases inconclusas o aquellos servicios
prestados por un Prestador/a de Servicio Calificado cuyo apoyo no haya sido debidamente
aprobado por la instancia encargada en BANSEFI para tal fin; sin embargo será responsabilidad
del beneficiario/a tramitar y entregar al Prestador/a de Servicios Calificado el 32-D vigente del SAT
para el pago de dicha ministración.
O en caso de que la/el Beneficiario determine que el alcance de la implantación contratada debe
de cambiar, ambas partes, la/el Prestador de Servicios Calificado y el Beneficiario, deberán de
realizar dicho ajuste en el contrato firmado mediante un adendum al contrato o firmar un nuevo
contrato que invalide al anterior y en las solicitudes de Apoyo presentadas a BANSEFI. Dicha
solicitud de iniciar el proceso de autorizaciones descrito en el numeral 3.4 de los presentes
lineamientos, descontando el pago del apoyo que se haya ejercido hasta ese momento.
Al firmar las solicitudes de pago (Anexo 4) la/el representante legal de la entidad con base en las
cartas firmadas de conformidad de cada una de las etapas respectivas asume la responsabilidad
de que todas las actividades del periodo se han realizado a satisfacción, que no hay dudas por
parte del personal de le entidad, ni retrasos pendientes en la implantación y que la funcionalidad
entregada hasta ese momento cumple con todos los requerimientos manifestados por la entidad al
15
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
momento de la contratación de la PTB y que el desempeño realizado por parte del Prestador/a de
Servicios Calificado ha sido satisfactorio por lo tanto cualquier inconformidad posterior a la firma
de Anexo 4 que no haya sido manifestada en su momento quedará sin efecto alguno.
Todo el proceso de solicitud y trámite de pago debe presentarse o enviarse a BANSEFI en su
domicilio en la ciudad de México.
3.8
Supervisión
Asimismo, BANSEFI podrá realizar, de forma aleatoria directamente o a través de terceros,
trabajos de supervisión, entrevistas en sitio o telefónicas, diagnósticos, y seguimiento sobre los
trabajos que lleven a cabo las/los prestadores de servicios calificados y, en su caso, podrá
cancelar de forma anticipada un proyecto en marcha, en aquellos casos en que se detecte alguna
irregularidad o incumplimiento con los presentes Lineamientos o no se estén cumpliendo las
condiciones técnicas de un proyecto en particular. En estos casos, no se entregará la parte del
apoyo que no haya sido ministrado.
Apoyo para la Implantación de la PTB
El monto del contrato por los servicios que la/el prestador llevará a cabo a favor del Beneficiario,
se pactará entre ambas partes.
La/El Prestador facturará sus servicios al Beneficiario/a en cuatro etapas:
a.
b.
c.
d.
20% a la firma del contrato. A cargo del Beneficiario/a;
20% al término de la Fase I Análisis y Parametrización Con todas las actividades
realizadas y a satisfacción de la entidad. Primera ministración a cargo de BANSEFI;
40% al terminar la Fase II Migración o Pruebas Funcionales. Con todas las actividades
realizadas y a satisfacción de la entidad. Segunda ministración a cargo de BANSEFI;
20% al finalizar el servicio post-producción Fase IV Soporte a satisfacción de las
partes. Con todas las actividades realizadas y a satisfacción de la entidad. Tercera
ministración a cargo de BANSEFI, hasta el límite definido en la Tabla 1.
En caso de que la suma de las ministraciones a cargo de BANSEFI sujetas al límite máximo de
apoyo previamente definido en los presentes Lineamientos no cubran la totalidad del costo del
contrato, la diferencia será pagada por la/el Beneficiario.
Los montos pagados por BANSEFI (etapas b), c) y d)) se harán de manera directa a la cuenta
bancaria del Prestador/a del Servicio a solicitud y por cuenta del Beneficiario/a. El/la beneficiario
no deberá tener adeudos pendientes con BANSEFI al momento se solicitar el pago del apoyo
correspondientes a cada etapa.
En todos los casos, la/el Beneficiario deberá entregar a BANSEFI un comunicado, declarando que
se satisfacen las condiciones para el pago de la ministración en cuestión que no hay dudas por
parte del personal de la entidad, ni retrasos pendientes en la implantación y que la funcionalidad
entregada hasta ese momento cumple con todos los requerimientos manifestados por la entidad al
momento de la contratación de la PTB y que el desempeño realizado por parte del Prestador/a de
Servicios Calificado ha sido satisfactorio por lo tanto cualquier inconformidad posterior al
comunicado que no haya sido manifestada en su momento quedará sin efecto alguno y
solicitando a BANSEFI el pago correspondiente al Prestador/a de Servicios del Apoyo, adjuntando,
en cada caso (etapas a), b) c) y d)) copia de la Factura a nombre del Beneficiario y emitida por el
Prestador/a de Servicios
16
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Para proceder al pago de cada etapa, BANSEFI validará que la conclusión de cada una de ellas
ha sido exitosa por medio de las cartas de término de las fases de la implantación indicadas en el
Anexo 2A de este documento, las cuales integrarán el Expediente de Implantación y/o Soporte
Para efecto de solicitar el pago de las ministraciones de los Apoyos a cargo de BANSEFI, el
Beneficiario/a deberá presentar, adicionalmente la documentación siguiente, que también
conformará el Expediente Administrativo
Primera ministración del apoyo a cargo de BANSEFI (etapa b):
a) 32-D vigente y con opinión favorable;
b) Copia del contrato celebrado entre el Beneficiario/a y el Prestador/a de Servicios
Calificado;
c) Copia de la factura o del recibo de honorarios relativa al pago del beneficiario/a expedida
por el prestador/a del servicio autorizado en la solicitud de apoyos y servicios, cumpliendo
con los requisitos legales y fiscales aplicables, así como la evidencia del pago (ya sea
transferencia electrónica, cheque o ficha del depósito en efectivo a la cuenta del
Prestador/a de Servicio) al prestador/a de servicios calificado;
d) Copia del recibo de honorarios o de la factura entregada a nombre del beneficiario/a por el
prestador/a de servicios calificado, amparando un monto igual o superior al del apoyo
otorgado por BANSEFI en la primera ministración. El recibo o factura deberán ser
expedidos por la persona física o moral prestadora del servicio y autorizada en la solicitud
de apoyos y servicios y deberá satisfacer los requisitos legales y fiscales aplicables;
e) Formato Único para la Aplicación y Recepción de los Recursos (Anexo 4) amparando un
monto igual al de la aportación de BANSEFI por concepto de la primera ministración;
f) Comunicado firmado por la/el Representante Legal del Beneficiario/a en papel
membretado, declarando que se satisfacen las condiciones para el pago de la primera
ministración, conforme a los servicios y entregables determinados en el contrato celebrado
entre Beneficiario/a y Prestador/a del Servicio y, en su caso, solicitando el pago
correspondiente al Prestador/a de Servicios Calificado.
Segunda ministración del apoyo a cargo de BANSEFI (etapa c):
a) 32-D vigente y con opinión favorable
b) Formato Único para la Aplicación y Recepción de los Recursos (Anexo 4) amparando un
monto igual al de la aportación de BANSEFI por concepto de la segunda ministración;
c) Copia del recibo de honorarios o de la factura entregada a nombre del beneficiario/a por el
prestador/a de servicios calificado, amparando un monto igual o superior al del apoyo
otorgado por BANSEFI en la segunda ministración. El recibo o factura deberán ser
expedidos por la persona física o moral prestadora del servicio y autorizada en la solicitud
de apoyos y servicios y deberá satisfacer los requisitos legales y fiscales aplicables.
d) Comunicado firmado por la/el Representante Legal del Beneficiario/a en papel
membretado, declarando que se satisfacen las condiciones para el pago de la segunda
ministración, conforme a los servicios y entregables determinados en el contrato celebrado
entre Beneficiario/a y Prestador/a del Servicio Calificado y, en su caso, solicitando el pago
correspondiente al Prestador/a de Servicios Calificado.
17
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Tercera y última ministración del apoyo a cargo de BANSEFI (etapa d):
a) 32-D vigente y con opinión favorable
b) Comunicado firmado por la/el Representante Legal del Beneficiario/a en papel membretado
declarando que se satisfacen las condiciones para el pago de la tercera y última
ministración, conforme con los servicios y entregables determinados en el contrato
celebrado entre Beneficiario/a y Prestador/a del Servicio Calificado y, en su caso,
solicitando el pago correspondiente al Prestador/a de Servicios Calificado;
c) Copia del recibo de honorarios o de la factura entregada a nombre del Beneficiario/a por
el/la Prestador de Servicios, amparando un monto igual o superior al porcentaje
determinado para la tercera y última ministración en relación al monto total del contrato. El
recibo o factura deberán ser expedidos por la persona física o moral prestadora del servicio
y autorizada en la Solicitud de Apoyos y Servicios y deberá satisfacer los requisitos legales
y fiscales aplicables;
d) Formato Único para la Aplicación y Recepción de los Recursos (Anexo 4) amparando un
monto igual al de la aportación de BANSEFI por concepto de la tercera y última
ministración;
Apoyo para el Soporte Extendido de la PTB
Los montos pagados por BANSEFI (80% del costo máximo indicado en el numeral 3.6) se
realizarán mensualmente y de manera directa a la cuenta bancaria del Prestador/a del Servicio
Calificado a solicitud y por cuenta del Beneficiario/a una vez que se hayan concluido de manera
satisfactoria y en su totalidad los servicios contratados por la entidad.
Para cada pago, la/el Beneficiario deberá entregar a BANSEFI un comunicado firmado por su
Representante Legal en papel membretado, declarando que se satisfacen las condiciones para el
pago de la mensualidad correspondiente, conforme a los servicios determinados en el contrato
que hayan celebrado la/el Beneficiario y Prestador/a del Servicio Calificado indicando que no hay
dudas por parte del personal de la entidad, ni retrasos pendientes en el Soporte Técnico
Extendido y que el servicio prestado hasta ese momento cumple con todos los requerimientos
manifestados por la entidad al momento de la contratación del soporte y que el desempeño
realizado por parte del Prestador/a de Servicios Calificado ha sido satisfactorio por lo tanto
cualquier inconformidad posterior a al comunicado que no haya sido manifestada en su momento
quedará sin efecto alguno. Solicitando a BANSEFI el pago correspondiente al Prestador/a de
Servicios del Apoyo, adjuntando, en cada caso copia de la Factura a nombre del Beneficiario/a y
emitida por la/el Prestador de Servicios, que también conformará el Expediente Administrativo
Conforme al numeral 3.8 de los presentes Lineamientos se realizará una llamada telefónica y/o
una revisión en sitio para validar la conclusión de las actividades contratadas.
Para el pago del Apoyo de Soporte Técnico Extendido se deberán de entregar los formatos Anexo
2bis de forma semanal y Anexo 2B de forma mensual y debidamente llenados y firmados tanto
por el personal de la entidad como por el personal y supervisor del Prestador/a de Servicios
Calificado, los cuales se integrarán al Expediente Implantación y/o Soporte.
El apoyo para el Soporte Extendido se deberá de solicitar, ejecutar y pagar durante el mismo
ejercicio fiscal de que se trate, por ningún motivo se pagarán servicios de soporte extendido de
periodos anteriores.
18
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
4.
4.1
Participantes
Prestadores/as de Servicios Calificados. Requisitos y Procedimiento de Selección
Para la inscripción en el Registro de Prestadores/as de Servicios Calificados, los interesados
deberán presentar la “Solicitud de Inscripción en el Registro de Prestadores/as de Servicios
Calificados” conforme al formato adjunto a los presentes Lineamientos como Anexo 3.
La “Solicitud de Inscripción en el Registro de Prestadores/as de Servicios Calificados” se deberá
presentar en original a BANSEFI, debidamente requisitada, anexando copia simple o digitalizada
de los siguientes documentos; la veracidad de la documentación entregada será responsabilidad
del Prestador/as de Servicios Calificado:
Documentación:
Acta Constitutiva debidamente protocolizada e inscrita en el Registro Público de la Propiedad, o
bien constancia de que está en proceso de registro; En caso de prestadores/as de servicio
internacionales, documento equivalente traducido al español y de preferencia apostillado por la
embajada o consulado correspondiente. Así como las modificaciones que en su caso haya
realizado a sus estatutos
Poder Notarial del representante legal debidamente protocolizado e inscrito en el Registro
Público de la Propiedad, o constancia del trámite respectivo; En caso de prestadores de servicio
internacionales, documento equivalente traducido al español y de preferencia apostillado por la
embajada o consulado correspondiente
La(s) identificación(es) oficial(es) vigente(s) del(os)/as Representante(s) Legal(es) o
apoderado(s) legal(es);
Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 3 meses;
Cédula de Identificación fiscal;
Estado de cuenta bancario en el que conste la CLABE: Clave Bancaria Estandarizada (18
dígitos) a la que deberá hacerse la transferencia de pagos.
Adicionalmente deberán acompañar la Solicitud de los siguientes documentos originales:
Documentación que describa historial, perfil y capacidades de la persona moral, así como
Currículum Vitae del/a responsable del proyecto dentro de la empresa y del personal que fungirá
como Prestador de Servicios Calificado de la PTB, cumpliendo con el perfil requerido para la
implantación de la PTB; con firma autógrafa de la persona física o del/a representante legal.
En lo que respecta al Procedimiento de Selección para los/las Prestadores de Servicios Calificado
que puedan ser contratados por la Población Objetivo, la incorporación de Prestadores/as de
Servicios al Registro de Prestadores/as de Servicios Calificados se realizará a partir del proceso
de inscripción diseñado por BANSEFI.
La inscripción de los/las Prestadores de Servicios Calificados se realizará conforme al calendario
que al efecto publique BANSEFI en su página de Internet (http://www.bansefi.gob.mx).
BANSEFI publicará en su página de Internet el resultado de los procesos de inscripción en un
plazo no mayor a 20 días hábiles posteriores a la fecha de la aprobación:
En el caso de TCB para la aprobación, se tomarán en cuenta las evaluaciones realizadas en el
curso de capacitación para la certificación de Prestadores/as de Servicios Calificados.
19
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Para el caso de ERP y PLD para la aprobación, se tomará en cuenta la carta de certificación del
fabricante del Software emitida a favor del Prestador de Servicios.
Con esto, se darán de alta en el Registro de Prestadores/as de Servicios Calificados. La
inscripción tendrá una vigencia de dos años contada a partir de la fecha de publicación. La
vigencia se mantendrá en tanto el/la Prestador de Servicios Calificado desempeñe
satisfactoriamente los servicios contratados, ya sean de Implementación de la PTB o de Soporte
Técnico Extendido, en ambos casos el desempeño del Prestador/a de Servicios Calificado será
evaluado mediante:
a) Encuesta de Satisfacción, Anexo 8
b) Entrevista a la entidad realizada por BANSEFI ya sea en sitio o vía telefónica
c) El número de incidencias imputables al Prestador/a de Servicios Calificado presentadas
durante la implantación y/o el Soporte Técnico Extendido
d) El número de incidencias en el proceso de la entrega a Mesa de Ayuda
Cuya calificación requerida total mínima aprobatoria será del 70% del total; por el contrario,
las/los Prestadores de Servicios Calificados podrán perder la elegibilidad cuando la evaluación de
los servicios realizados indique un resultado insatisfactorio a criterio del Beneficiario/a o de
BANSEFI. Asimismo, La DGATyO podrá condicionar la certificación, suspender y dar de baja a
los/las Prestadores de Servicios Calificados que incurran en faltas graves a la honestidad en el
desempeño de su función con base en el resultado de las auditorias, o trabajos de supervisión que
de acuerdo con el punto 3.8, 4.2, 4.2.1 y 4.2.2 de estos lineamientos, se podrán llevar acabo de
manera aleatoria o a petición del propio beneficiario/a,
BANSEFI podrá establecer otros métodos de inscripción de Prestadores/as de Servicios
Calificados, los cuales deberán ser aprobados por el Comité de Operación de la Institución.
La contratación del Prestador/a de Servicios Calificado será con base en el estudio de mercado de
por lo menos tres Prestadores/as de Servicios Calificados que se encuentren en el Registro de
Prestadores/as de Servicios Calificados BANSEFI y dependerá exclusivamente de la selección
que el propio Beneficiario/a realice.
Para tal fin se deberá utilizar el Anexo 10 para el proyecto de implantación y el Anexo 12 para el
Soporte Técnico Extendido de los presentes lineamientos.
Por ningún motivo BANSEFI autoriza al Prestador/a de Servicios Calificado o a su personal a
realizar actividades del proceso de implantación y/o soporte técnico extendido que no estén
amparadas por la aprobación mediante la firma del Contrato Maestro de Servicios de Tecnología
entre BANSEFI y el beneficiario/a para el caso de implantación y para el servicio de soporte
técnico extendido hasta recibir la notificación de autorización por parte de BANSEFI.
En caso de no acatar el punto antes mencionado ni BANSEFI ni el beneficiario/a están obligados
a pagar las actividades realizadas.
4.2
Fraude y Corrupción
Si el Beneficiario/a determina que el Prestador/a de servicios calificado y/o su personal, sus agentes
(hayan sido declarados o no), proveedores de servicios o proveedores de insumos ha participado
en actividades corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas al competir por el
Contrato en cuestión, el Beneficiario podrá rescindir el Contrato y expulsar al Prestador/a de
20
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
servicios calificado de sus instalaciones y solicitándole tramitar la baja de sus usuarios de acceso a
la PTB de acuerdo a la política establecida dándole un preaviso de 14 días.
Si se determina que algún empleado del Prestador/a de servicios calificado ha participado en
actividades corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas durante la ejecución de
los servicios, dicho empleado deberá ser removido de su cargo y tramitar la baja de sus usuarios
de acceso a la PTB de acuerdo a la política establecida.
4.2.1 Medidas que deberán Adoptarse
Anulará la porción del apoyo asignada al contrato si determina en cualquier momento que los/las
representantes del Prestador/a de servicios calificado o de un beneficiario/a del apoyo han
participado en prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias o coercitivas durante el proceso de
selección o la ejecución de dicho contrato, y sin que el Prestador de servicios calificado haya
adoptado medidas oportunas y apropiadas que el Banco considere satisfactorias para corregir la
situación; sancionará a un Prestador/a de servicios calificado, inclusive declarándolo inelegible,
indefinidamente o por un período determinado, para adjudicarle un contrato financiado por el
Banco si en cualquier momento determina que la/el Prestador de servicios calificado ha participado
directamente o a través de sus agentes, en prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias o
coercitivas al competir o ejecutar un contrato financiado por el Banco;
4.2.2. Comisiones y Gratificaciones
Se exigirá al Prestador/a de servicios calificado favorecido que revele cualquier comisión o
gratificación que pueda haber pagado o pagaderas a agentes, representantes, o agentes
comisionistas en relación con el proceso de selección o ejecución del contrato. La información
manifestada deberá incluir por lo menos el nombre y dirección del agente, representante, o agente
comisionista, la cantidad y moneda, y el propósito de la comisión o gratificación.
4.2.3. Contabilidad, Inspección y Auditoria
El Prestador/a de servicios calificado mantendrá, y deberá realizar las gestiones necesarias para que
sus empleados mantengan, cuentas exactas, sistemáticas y registros en relación con el Contrato, de
conformidad con los principios contables aceptados en la forma y detalle que claramente identifiquen
los cambios relevantes sobre tiempo y costos.
El/la Prestador de servicios calificado permitirá, y deberá realizar las gestiones necesarias para que
sus empleados permitan, que el Banco y/o las personas designadas por el Banco inspeccionen las
cuentas y registros contables del Prestador/a de servicios calificado y sus empleados relacionados con
el proceso de selección y la ejecución del contrato y realice auditorías por medio de auditores/as
designados por el Banco, si así lo requiere el Banco. El/la Prestador de servicios calificado deberá
prestar atención a lo estipulado en la subcláusula 4.2 Fraude y Corrupción según la cual las
actuaciones dirigidas a obstaculizar significativamente el ejercicio por parte del Banco de los derechos
de inspección y auditoría constituye una práctica prohibida que podrá resultar en la terminación del
contrato (al igual que en la declaración de inelegibilidad de acuerdo con los procedimientos vigentes).
4.3
Ejecutores
21
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
La ejecución de los apoyos descritos en los presentes lineamientos estará a cargo de la DGATyO.
La aprobación de los apoyos se llevará a cabo en el seno del Grupo de Trabajo conformado para
estos efectos. La tramitación de pago estará a cargo de la DGATyO. Todo lo anterior se realizará
conforme a los presentes Lineamientos de Operación y las Mecánicas Operativas que defina dicha
Unidad Administrativa al respecto y que apruebe el Comité de Operación de la Institución.
4.4
Instancia Normativa
Las acciones de supervisión y seguimiento del Proyecto estarán a cargo de la DGATyO, en
función de los presentes Lineamientos de Operación y de las demás disposiciones normativas que
al efecto apruebe el Comité de Operación.
5.
Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de
BANSEFI
5.1
Proceso
El Comité de Operación de BANSEFI determinará los procesos internos de operación mediante
Mecánicas Operativas.
El/la Beneficiario entregará a la DGATyO la Solicitud de Apoyos y Servicios, en su caso, así como
la documentación detallada en el apartado 3.3 de los presentes lineamientos, para cada caso.
El proceso de operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma
Tecnológica de BANSEFI se describe de forma general en el siguiente procedimiento:
1) El Comité de Operación autoriza los Lineamientos de Operación y las Mecánicas
Operativas del Proyecto.
2) La DGATyO publica los Lineamientos de Operación en la página de Internet de
BANSEFI.
3) El/la Beneficiario presenta el Formato de Solicitud de Apoyos y Servicios y
documentación complementaria
4) La DGATyO integra el Expediente Administrativo por Beneficiario/a y verifica que la
información esté completa, la elegibilidad del/a solicitante y la disponibilidad de
recursos.
5) La DGATyO revisa, en su caso, que el anteproyecto de contrato que presente el
Beneficiario/a cumpla con los requisitos técnicos necesarios para que la
implementación sea exitosa.
6) La DGATyO convoca al Grupo de Trabajo y presenta la Solicitud de Apoyo y Servicios
para su evaluación y en su caso, para su eventual autorización.
7) En caso de autorización, la DGATyO realiza su seguimiento hasta su conclusión.
8) Al término del servicio, la DGATyO comunica a la DA sobre la procedencia del pago del
apoyo.
9) La DGATyO coordina y regula la operación, seguimiento y control de los apoyos y la
calidad del Proyecto, en el ámbito de su competencia, conforme a las Mecánicas
Operativas del Proyecto que para tal efecto implementen.
El Expediente Administrativo y el Expediente de Implantación y/o Soporte estarán a resguardo de
la DGATyO.
22
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
5.2
Derechos, Obligaciones y Sanciones
Las aportaciones financieras realizadas por BANSEFI estarán destinadas para los Apoyos
establecidos en los presentes Lineamientos, en consecuencia, las/los Beneficiarios se obligan a
concluir el proceso de adopción de la PTB.
Los/las Beneficiarios de los apoyos están obligados a proporcionar los recursos humanos
calificados, recursos financieros y el tiempo, necesarios para que la implementación y operación
de la PTB sean exitosas así como apegarse durante el Proyecto de Adopción de la PTB y una vez
terminada la implantación de la PTB a operar conforme les aplique a la siguiente normativa:














Las Normas de Información Financiera que se refiere al conjunto de pronunciamientos
normativos, conceptuales y particulares, emitidos por el CINIF (Consejo Mexicano para
la Investigación y el Desarrollo de Normas de Información Financiera) o transferidos al
CINIF, que regulan la información contenida en los Estados Financieros y sus notas en
un lugar y fecha determinados, que son aceptados de manera amplia y generalizada
por todos los usuarios de la información financiera.
Ley de Ahorro y Crédito Popular (LACP)
Ley Para Regular las Actividades de Las Sociedades Cooperativas de Ahorro Y
Préstamo (LRASCAP)
Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito
Ley General de Sociedades Mercantiles.
Ley de Instituciones de Crédito.
Ley de Títulos y Operaciones de Crédito.
Ley de Transparencia y Organización Servicios Financieros.
Ley del Impuesto a los Depósitos en Efectivo LIDE.
Ley Federal de Protección al Consumidor
Ley para Regular las Agrupaciones Financieras
Código Fiscal de la Federación.
Ley del Impuesto al Valor Agregado.
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de
Procedencia Ilícita
Los/las Prestadores de Servicios Calificados inscritos en el Registro de Prestadores/as de
Servicios Calificados, están obligados a participar en los procesos de formación, evaluación,
acreditación y certificación, establecidos por la Institución, con el propósito de mejorar la calidad
de los servicios en los términos que les solicite BANSEFI. Asimismo, se obligan a que los servicios
se realicen en los términos establecidos por BANSEFI.
En caso de que las/los Beneficiarios o Prestadores de Servicios Calificados no cumplan con las
obligaciones dispuestas en los presentes Lineamientos, violen las disposiciones aplicables, o no
se cumpla con lo establecido en los convenios suscritos, BANSEFI podrá proceder a la suspensión
de los Apoyos en marcha de conformidad con lo establecido en las mecánicas operativas
respectivas
Cualquier sugerencia, queja o extrañamiento que respecto a estos Lineamientos o su aplicación
por parte de BANSEFI tuviera algún prestador/a de servicios calificado o beneficiario/a, deberá ser
canalizada a la DGATyO
23
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
5.3
Entrega-Recepción de los Apoyos del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la
Plataforma Tecnológica de BANSEFI
La entrega-recepción de estos Apoyos se dará por medio de un recibo que deberá ser suscrito por
la/el o las/los representantes legales del Beneficiario/a del Apoyo. En consecuencia, la/el
Beneficiario deberá firmar el “Formato Único para la Aplicación y Recepción de Recursos”
(Anexo 4) para la recepción del Apoyo correspondiente, especificando la opción de dispersión de
recursos en la cuenta bancaria del Prestador/a de Servicios Calificado.
5.4
Asuntos no Previstos
BANSEFI se reserva el derecho de establecer requisitos adicionales o de modificar los métodos de
inscripción de Prestadores/as de Servicios Calificado, así como de dar de baja prestadores/as de
servicios calificados que considere hayan dejado de cumplir con los requisitos para mantenerse
inscritos.
Los asuntos relativos al Proyecto que no hayan sido previstos en los Lineamientos de Operación,
serán resueltos por el Grupo de Trabajo debiendo notificar al Comité de Operación, o en su caso, a
los/las funcionarios que para tal efecto designe dicho Comité.
BANSEFI se reserva el derecho de realizar adecuaciones a estos Lineamientos mismos que
deberán ser sometidos
a la aprobación de los Órganos Colegiados de la Institución
correspondientes y darlos a conocer por los medios institucionales correspondientes.
24
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 1
25
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 2 A
Definición del Modelo de Implantación de Entidades
Un proyecto de implantación de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB) a un Beneficiario/a
puede ser de dos maneras:
1. Modelo de Implementación Acelerada (Aplica sólo para entidades que no realizarán
migración de Datos y con productos financieros existentes y validados en TCB)
2. Modelo de Implementación Estándar.
El proyecto de implantación deberá atender de manera amplia y completa los procesos de
naturaleza operativos y organizacionales que la/el Beneficiario requiere lograr para operar en la
PTB.
Para atender los aspectos del proyecto de implantación se deberán cumplir como mínimo, las
siguientes Fases dependiendo del tipo de modelo de implantación que se trate:
I. Análisis y Parametrización
implementación)
(Esta
fase
aplica
para
ambos
modelos
de
a) Entrevista y Diagnóstico Inicial
Dará inicio por medio de una entrevista entre el personal de la DGATYO y la
entidad solicitante con el propósito de identificar el nivel de compromiso,
disponibilidad y oportunidad para el correcto término del proyecto, así como validar
número de clientes que componen la cartera de la sociedad y opte por solicitar el
apoyo correspondiente a implantaciones que implican la migración de la cartera
existente en el momento de la entrevista. Una vez determinada la elegibilidad de la
entidad por la instancia con dicho fin, el prestador de servicios calificado procederá
con el diagnóstico que muestre la brecha entre el modelo de operación existente y
el modelo de operación que la/el Beneficiario requerirá adoptar al utilizar la PTB.
Este diagnóstico deberá determinar el tipo de cambios que se requerirán a nivel de
infraestructura, operaciones, sistemas, y organización.
De la misma forma, se deberá identificar y formalizar por medio de una carta al
personal clave de la/el Beneficiario y del Prestador de Servicios Calificado que se
nombrará como responsables del proyecto, y confirmar la expectativa de tiempos y
esfuerzo para la ejecución del mismo.
Será responsabilidad de la entidad cumplir con los puntos mencionados en el
Anexo 9 correspondiente a los requerimientos técnicos necesarios para poder
llevar a cabo la implantación.
b) Capacitación En Línea (E-Learning) y Entrenamiento (Aplica sólo TCB)
Tiene el propósito de introducir al personal clave en los conceptos y estructura de
la información que maneja la PTB, para facilitar el proceso de cambio dentro de la
organización. Asimismo, permite que el personal de la/el Beneficiario identifique
26
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
desde el inicio del proyecto los temas que podrían causar mayor impacto en el
proceso de cambio y tenerlos en cuenta para gestionarlos, Este punto se deberá
documentar con los resultados del curso En Línea (E-Learning)
c) Levantamiento y Análisis de Información
Esta etapa tiene el propósito de registrar en detalle el modelo de operación y
gestión existente, a través del levantamiento de los productos comerciales,
definición y diseño de la entidad, características contables de la entidad,
productos y la definición de los elementos de datos e información de los sistemas
financieros. Este levantamiento genera la entrada de información necesaria para
llevar a cabo la parametrización.
d) Parametrización
En esta etapa se lleva a cabo la parametrización de los productos de la/el
Beneficiario en una instancia de pruebas de la PTB. Esta parametrización incluye
igualmente, la definición de perfiles, la definición de centros de costo, definición de
reglas, definición de criterios de alertas, perfiles de comportamiento, matriz de
riesgo de clientes y en general de las características necesarias para que la/el
Beneficiario opere sobre la PTB.
Entrega de Encuesta de Satisfacción conforme al anexo 8
II.
Migración o Pruebas Funcionales (Sólo aplica para el modelo de implementación
estándar )
a. Pruebas funcionales de productos, definición de la entidad (Centros y Relaciones)
y reportes regulatorios de PLD.
Se deben realizar pruebas funcionales de los productos, reportes regulatorios de
PLD, registros contables y estructura de la entidad, para dar el visto bueno de la
parametrización realizada y poder realizar las pruebas de migración.
b. Capacitación Una vez que se terminan las pruebas funcionales, se procederá a dar
la capacitación a la entidad.
c.
Entrega de Encuesta de Satisfacción conforme al anexo 8 (para implementación
sin migración)
1. Migración de la Base de Datos Histórica
La/el Beneficiario deberá de contar con un Plan de Continuidad del Negocio (BCP,
por sus siglas en inglés) para poder iniciar el proceso de migración de base de
datos histórica.
Este proceso aplica cuando la la/el Beneficiario cuenta con una operación existente
que desea migrar hacia la PTB, y se puede iniciar una vez que se ha llevado a
cabo el levantamiento de información. El propósito es transformar la estructura de
la información existente a la estructura de base de datos que utiliza la PTB. Esta
27
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
etapa deberá generar como resultado “archivos de carga” con la información de
la/el Beneficiario ya en el formato que se requiere para incorporar a la PTB.
2. Carga y Validación de Información en la Plataforma
Esta parte se ejecuta en coordinación con BANSEFI, en un ambiente de pruebas
de la PTB, bajo una “entidad” ya parametrizada con las características de la/el
Beneficiario. Los “archivos de carga” se incorporan a la base de datos de la PTB, y
se ejecuta una serie de procesos destinados a probar la consistencia e integridad
de la información en base a la parametrización previamente cargada. El resultado
de esta etapa puede ser: i) aprobado, cuando la información es consistente; o ii)
desaprobado, cuando existen inconsistencias.
BANSEFI se reserva poder cambiar la fecha de la ventana asignada por el Comité
de Control de Cambios de BANSEFI para la aplicación de la carga de información
siendo responsabilidad de la entidad contar con un Plan de Continuidad del
Negocio (BCP, por sus siglas en inglés) para asegurar que esta modificación no
impacte en su operación.
En el caso de existir inconsistencias, el proceso de validación de consistencia
arroja indicadores que definen la naturaleza de dichas inconsistencias. En este
caso el Prestador de Servicios Calificado requerirá volver a genera los “archivos de
carga” habiendo resuelto las citadas inconsistencias. Esta etapa se repite hasta
contar con el resultado de “aprobado”.
3. Validación de Migración de Datos de Acuerdo a los Parámetros Definidos.
Una vez que se ha llevado a cabo la carga de manera exitosa, se inicia la etapa de
validación de datos y parámetros, donde personal de la entidad, en conjunto con el
Prestador de Servicios Calificado, acceden a la PTB en el ambiente de pruebas
para validar que la migración y parametrización de productos, perfiles, etc.,
corresponden con el modelo previamente diseñado de operación de la/el
Beneficiario.
4. Entrega de Encuesta de Satisfacción conforme al anexo 8 (para implantaciones con
migración)
III. Coordinación de la puesta en producción (Esta fase aplica para ambos modelos de
implementación)
1. Administración del Cambio.
Se requiere la/el Beneficiario cuente con un plan integral que permita administrar
de manera ordenada el proceso de cambio, garantizando que se mantienen los
estándares mínimos para la continuidad de la operación.
2. Capacitación General del Personal
28
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Esta etapa incluye la preparación y capacitación del personal operativo de
ventanilla y de “back-office” para que pueda llevar a cabo sus funciones a partir de
la entrada en funcionamiento de la PTB.
3. Preparación de Infraestructura conforme al Manual de Validación de
Comunicaciones entregado al Prestador de Servicios Calificado por parte de la
DGATYO.
Al mismo tiempo, el Prestador de Servicios Calificado apoya a la/el Beneficiario en
cuestión a llevar a cabo las gestiones internas necesarias para coordinar la salida a
producción, lo que incluye, cuando menos: habilitación de la infraestructura de
cómputo y telecomunicaciones para permitir el acceso a la PTB desde las
ventanillas, validación de accesos, mecanismos de seguridad, etc.
4. Pruebas Operativas en Pre-producción
Esta etapa tiene como propósito llevar a cabo pruebas de operación en la entidad
en el ambiente de pruebas, simulando los principales procesos de negocio y
operativos. Esto permitirá validar la configuración de la entidad en la PTB. Al final
de esta etapa la/el Beneficiario deberá estar en condiciones de validar que tanto la
parametrización de productos, contabilidad, perfiles, reglas de negocio, avisos, y
estructura organizativa, así como la carga de su información histórica
corresponden con lo que se desea, y dar el visto bueno para su puesta en
producción. A partir de esta validación, BANSEFI crea la nueva entidad en
producción o en su caso el prestador de servicios calificado creará la nueva
entidad en su ambiente productivo.
5. Puesta en Producción
Típicamente se lleva a cabo en un fin de semana, en caso de que no se tenga que
migrar se puede salir a producción cualquier día de la semana, y consiste, por
parte del Prestador de Servicios Calificado y la Entidad, en re-generar los archivos
de extracción, así como la balanza de comprobación al cierre del último día hábil, y
por parte de BANSEFI, ejecutar la carga de la información histórica en la entidad
en el ambiente de producción, en el caso de los saldos iniciales contables, el
Prestador de Servicios Calificado deberá de cargarlos. A partir del día hábil
siguiente y previa validación de la carga (cifras de control) por parte del Prestador
de Servicios Calificado y la Entidad, la entidad inicia operaciones en la PTB (salida
a Producción). Para el caso del PLD, se lleva a cabo cualquier día de la semana,
en un horario que no afecte la operativa diaria de la Entidad, y consiste, por parte
del Prestador de Servicios Calificado y la Entidad, en generar la información al
último día hábil y realizar la carga al sistema PLD, realizando la validación de la
carga por parte del Prestador de Servicios Calificado y la Entidad, con lo que la
Entidad inicia operaciones en la PTB (Salida a Producción).
IV.
Soporte (Esta fase aplica para ambos modelos de implementación)
29
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
1. Soporte a la Operación en Producción
Será obligado que la entidad presente cifras contables en TCB avaladas por el
personal designado de la entidad o en el caso del PLD que la entidad en conjunto
con el Presentador de Servicios Certificado presenten los reportes regulatorios en
materia de PLD que establezca la CNBV, previo a la conclusión de esta etapa que
tiene el propósito de proporcionar a la/el Beneficiario el apoyo necesario para
garantizar que durante el inicio de operaciones en la PTB el Prestador de Servicios
Calificado atienda los problemas que pudieran surgir en relación a la funcionalidad
de la Plataforma, la correcta parametrización de productos, problemas y dudas
respecto de los reportes regulatorios en materia de PLD, definición de alertas,
procesos operativos, registro contable, etc. y la entrada satisfactoria a la Mesa de
Atención que determine BANSEFI de acuerdo al aplicativo que quedará sujeta a la
revisión y validación por parte del personal asignado de la DGATyO para tal efecto.
2. Entrega de Encuesta de Satisfacción conforme al anexo 8
Entregables Fase I y Fase II
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
Levantamiento de Información, con el Vo.Bo. del Beneficiario/a (Carta de
Nombramiento de Responsables de la PTB por parte de la Entidad, Carta de
conformidad conclusión etapa de levantamiento de información y Carta de
conformidad sobre puesta a punto de comunicación, su evidencia y Reporte de
la revisión de la infraestructura conforme al anexo 6 );
Diagnóstico que muestre la brecha entre el modelo de operación, contable,
tecnológico de la entidad y el modelo de operación que la/el Beneficiario
requerirá adoptar al utilizar la PTB.
Plan de trabajo detallado por cada actividad realizada en la implantación, con el
Vo.Bo. del Beneficiario/a;
Catálogo de productos PSPK, Carta de aceptación de Productos y
Parametrización Contable (RIs) (solo aplica para TCB)
Equivalencia de productos del Beneficiario/a vs productos TCB (PSPK) para
TCB.;
Definición y Diseño de la Estructura de la Entidad, DEFYDIS y Carta de
aceptación de la Estructura de la Entidad (solo aplica para TCB);
Carta de conformidad sobre la conclusión de la parametrización de los
Productos y la Entidad en TCB.;
Mapeo Contable a la Estructura TCB con el Vo.Bo. del Beneficiario/a
Carta de Documentos a emitir y preimpresos, Formatos de preimpresos y
documentos a emitir, con el Vo.Bo. del Beneficiario/a Constancia de
acreditación del curso TCB-E_learning (En Línea), por usuario/a y Carta de
aceptación; (solo aplica para TCB)
Matriz de pruebas funcionales (anexo 7 aplica para TCB, Anexo 17 aplica para
PLD) validada por la entidad y la Carta de aceptación ;
Carta de Cifras Control, entrega de cifras de control de la información
proporcionada por la/el Beneficiario para la Migración (ambiente de pruebas)
Carta de Capacitación en sitio.
Encuesta de satisfacción una por cada fase conforme al anexo 8
Entregables Fase III y Fase IV
30
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
a)
b)
c)
d)
Balanza con los saldos iniciales contables a cargar en TCB-producción, Balanza
de Saldos iniciales cargados en TCB y carta de aceptación de los saldos
contables;
Road-Map con el detalle de las actividades por hora y responsable, para la
salida a producción, con el Vo.Bo. del Beneficiario/a;
Cifras de control de la información proporcionada por la/el Beneficiario para la
Migración a Producción generadas por la entidad, Prestador de Servicios
Calificado, BANSEFI y extracción contra carga.
Carta de conformidad conclusión etapa migración de datos (ambiente
productivo):
d.1
e)
f)
g)
h)
I)
j)
CHECKLIST final corrido en la entidad (en caso de que aplique).
Carta de aceptación Salida a Producción
Reporte de soporte Post-Producción, con el Vo.Bo. del Beneficiario/a;
 Para TCB
 Amarre de cartera contable
 Balanza
 Estado de resultados.
 Balance
 Reporte de cartera.
 Reporte de captación.

Para PLD
 Reportes regulatorios en materia de PLD según la
legislación que les aplique.
 Reporte de efectividad de las reglas de negocio
establecidas (Alertas, Matriz de riesgos, etc…)
Carta de Traspaso de Mesa de Ayuda incluyendo el Directorio de contactos del
Beneficiario/a, con el Vo.Bo.
Carta de autorización de Acceso a Mesa de Ayuda (debe ir en papel
membretado de la entidad)
Carta de Resguardo de Información
Encuesta de satisfacción una por cada fase conforme al anexo 8
COMPROMISOS DE BANSEFI
BANSEFI se compromete a cumplir en un plazo no mayor de cinco días hábiles, con las
actividades que dependen directamente del área Técnica de BANSEFI y que son necesarias para
que la/el prestador de servicios calificado lleve a cabo exitosamente todo el proceso de
Implantación de la PTB, mismas que se enlistan a continuación:
Para la implementación de cualquier aplicación de la PTB


Alta de Entidad en el ambiente de Pruebas
Alta de Entidad en el ambiente de Producción
Para una Implementación de TCB:
31
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)






Solicitud de Generación de información en Business Objects (B.O.) de una entidad con
Datos de Producción
Limpieza de Datos de una Entidad en el ambiente de Pruebas
Limpieza de Datos de una Entidad en el ambiente de producción
Limpieza de Datos en Business Objects.
Copia de Taller Contable en ambiente de Pruebas
Copia de Taller Contable en ambiente de Producción
Para la implementación de cualquier aplicación de la PTB






Creación de usuarios para ambiente de Pruebas
Creación de usuarios para ambiente de Producción
Creación de usuarios capacitación E-Learning (cuando aplique)
Validación de información para Migración de Prueba. Prueba Formal de Migración
Validación de información para Migración a Producción
Migración Formal a Producción
En caso de que BANSEFI no pueda cumplir con el plazo mencionado, deberá de indicar por escrito
al Prestador/a de Servicios Calificado, la fecha en la que terminará con las actividades solicitadas.
32
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 2 B
Definición del Modelo de Soporte Extendido
Este soporte tiene como propósito fundamental, mantener una persona en sitio, por un tiempo
determinado, con el fin de proporcionar a la/el Beneficiario un apoyo constante y asertivo que
garantice la transición ordenada de la operación al nuevo ambiente de la PTB.
El esquema de soporte debe ser integral, es decir, que garantice cubrir cualquier problema
relacionado con funcionalidad de la Plataforma, parametrización de productos, procesos
operativos, registro contable, entre otros.
El esquema que la/el Prestador de Servicios Calificado proponga bajo “Soporte Extendido” deberá
incluir asimismo, por un período determinado de tiempo el soporte fuera de sitio con un alcance
similar al descrito.
El esquema de soporte técnico extendido deberá de realizarse de manera mensual esto equivale
en horas/hombre/mujer en sitio a razón de ocho horas por día (160 horas a reportar por los
recursos del Prestador/a de Servicios Calificado por mes, es decir 40 horas semanales), se
comprobarán todas las actividades en su totalidad y a satisfacción de la entidad por un recurso del
Prestador/a de Servicios Calificado.
En caso de que las actividades concluidas en su totalidad y a satisfacción de la entidad de un mes
no cubrieran las 160 horas mencionadas será responsabilidad del Prestador/a de Servicios
Calificado reponer la diferencia en horas en los meses siguientes hasta solventar el total de horas
del Soporte Técnico Extendido contratado.
Durante el tiempo que resida el personal del Prestador/a de Servicios Calificado en la entidad
beneficiaria ésta será responsable del registro y control de la asistencia. En el caso de que las
actividades del Soporte Técnico Extendido se realicen de manera remota la vigilancia y
supervisión será responsabilidad del beneficiario/a.
El personal del Prestador/a de Servicios Calificado deberá de llenar el formato Anexo 2bis con las
actividades por día con su duración y el formato deberá ser firmado por la/el representante legal de
la entidad y el personal del Prestador/a de Servicios Calificado empleado y supervisor bajo
protesta de decir la verdad.
Una vez completado el mes se deberá de entregar el formato Anexo 2 con el resumen de las
actividades por día y su duración y el formato deberá ser firmado por la/el representante legal de la
entidad y el personal del Prestador/a de Servicios Calificado empleado y supervisor/a bajo
protesta de decir la verdad.
No formarán parte de los servicios de soporte extendido para TCB las siguientes actividades:
a) Carga de personas nuevas, préstamos, cuentas operativas y emisión de
cheques
b) Más de una sesión de capacitación sobre el mismo tema durante el periodo del
Soporte Técnico Extendido
33
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
c) Solicitud de balanza a nombre de la entidad
d) Realizar el cierre contable a nombre de la entidad
e) Realizar cobros en TCB a nombre de la entidad
f)
Análisis de la información migrada a nombre de la entidad
g) Análisis de préstamos a nombre de la entidad
h) Documentar incidencias a nombre de la entidad
i)
Recopilación de información de incidencias a nombre de la entidad
j)
Actualización del plan de trabajo
k) Tramitar la opinión emitida por la autoridad fiscal de verificación en el
cumplimiento de obligaciones fiscales, conforme al procedimiento señalado por
el Servicio de Administración Tributaria para el cumplimiento del Artículo 32-D
del Código Fiscal de la Federación.
l)
Y ninguna otra actividad que sea responsabilidad de la entidad a nivel directiva,
administrativa , contable y operativa
No formarán parte de los servicios de soporte extendido para PLD las siguientes actividades:
a) Envío de reportes regulatorios a las instancias reguladoras.
b) Gestión y resolución de alertas.
Sólo formarán parte de los servicios de soporte extendido para TCB las siguientes actividades:
a. Una sesión de capacitación general con base en los Manuales de Sistemas
Informáticos y Cómputo y el Manual de Capacitación por Perfil de Usuario y los
archivos de parametrización de su entidad al personal para reforzar las actividades
vistas en la implantación.
i. Operativa
ii. Contable
1. Aplicación de exámenes
2. Lista de asistencia
3. Temario a cubrir
b. Levantamiento y análisis de Información para la mejora de la operativa de la
entidad
i. Diagnostico
ii. Aplicación
iii. Evaluación por parte de la entidad
c. Parametrización de nuevos productos
d. Emisión y revisión de documentos a emitir
e. Apoyo para el proceso de administración del cambio en la entidad
f. Apoyo para la configuración de nuevo equipo de cómputo de la entidad para la
conexión a la PTB.
g. Atención de incidencias de primer nivel de acuerdo a lo establecido por la Mesa de
Ayuda de BANSEFI
h. Apoyo en el manejo del Business Objects para la creación de nuevos reportes
i. Apoyo en el análisis de balanzas y estados financieros
j. Migración de datos (que no rebasará un mes de Soporte Técnico Extendido)
k. Apoyo en el análisis de la reportería de TCB
l. Soporte a nivel consultoría en temas contables
m. Soporte a nivel consultoría en temas operativos
n. Soporte a nivel consultoría en temas de administración de proyectos
34
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Sólo formarán parte de los servicios de soporte extendido para PLD las siguientes actividades:
a. Capacitación general al personal de la Entidad para reforzar las actividades vistas
en la implantación y en las funcionalidades específicas del sistema.
i. Operativa
ii. Funcional
b. Levantamiento y análisis de información para la mejora de la operativa de la
entidad.
i. Personalización de matriz de riesgo.
ii. Incorporación de nuevas alertas.
c. Parametrización de nuevas reglas de negocio en materia de Prevención de Lavado
de Dinero.
d. Creación de nuevos reportes de gestión en materia de PLD.
e. Atención de incidencias de primer nivel de acuerdo a lo establecido por la Mesa de
Atención.
f. Apoyo en el análisis y tratamiento de alertas.
g. Soporte a nivel consultoría en temas operativos en materia de Prevención de
Lavado de Dinero y Prevención al Terrorismo.
Las reuniones y/o conferencias telefónicas con la entidad y/o con BANSEFI no podrán exceder de
dos horas máximo por semana y deberán de tener como soporte una minuta con el registro de los
arreglos acordados firmada por los participantes. Anexo 11
A continuación se incluyen los formatos a utilizar para reportar las actividades del Soporte Técnico
Extendido.
35
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Reporte de horas semanal
ANEXO 2 BIS
36
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 2B
37
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 3
38
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
39
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 5
40
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 6
Reporte de la Puesta a Punto de Comunicación
41
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 7
Matriz de pruebas funcionales TCB
42
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 8
Encuesta de Satisfacción
43
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
44
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Anexo 9
REQUERIMIENTOS TECNICOS PARA APLICACIONES DE LA PTB
TCB
Equipo
computo
Procesador
Pentium 4 a
2.5
Ghz
de Disco duro de
40
GB
Memoria
RAM de 512
MB
People Soft
SARO
Página de
Servicios
Prevención
Medios de
de L@Red de Lavado de
Pago
de
la Dinero
Gente
Procesador
Pentium 4 a
2.5
Ghz
Disco duro de
40
GB
Memoria RAM
de 512 MB
Procesador Pentium 4
a
2.5
Ghz
Disco duro de 64 GB
para
SO
Disco duro de 500 GB
para BD (incremento
anual de 250 GB)
Memoria RAM de 4
GB
Procesador
Procesador
Pentium 4
Pentium 4 a
a 2.5 Ghz
2.5
Ghz
Procesador
Disco duro
Disco duro de
Pentium 4
de 40 GB
40
GB
a 2.5 Ghz
Memoria
Memoria
RAM
de
RAM de 512
512 MB
MB
Comunicaciones
Acceso
a
Internet
Enlace de 64
Kbps
por
cada
3
usuarios
Latencia
menor a 150
ms
Seguridad
Firewall físico Firewall físico
N/A
(hardware)
(hardware)
Software
Acceso
a
Internet
Enlace de 64
Kbps por cada
N/A
3
usuarios
Latencia
menor a 150
ms
Windows XP
SP2
Windows
Cliente
de
SP2
Citrix (licencia
incluida)
Windows 2003 Server
Enterprise (licencia no
incluida)
Idioma:
Inglés
Service pack: El mas
reciente
MS IIS 6.0 (licencia
incluida en el SO)
XP
MS SQL Server 2005
(licencia no incluida)
Microsoft
.NET
Framework
v2.0.50727 (licencia
incluida)
Crystal Reports for
.NET Framework 2.0
(licencia incluida)
Enlace
dedicado
Acceso
mínimo 64 Internet
Kbps
Firewall
físico
N/A
(hardware)
TCB
Acceso
a
internet con
a
ancho
de
banda de 1
GB
Firewall físico
(hardware)
No
se
Windows XP
requiere
SP2
software
adicional
45
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 10
CONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS QUE CELEBRAN POR UNA PARTE XXXXX, S.A.
DE C.V. REPRESENTADA EN ESTE ACTO POR XXXXXXXXX A QUIEN EN LO SUCESIVO SE
LE DENOMINARÁ COMO “EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO CALIFICADO” Y POR
LA OTRA PARTE XXXXXXXXXXXXXXX REPRESENTADA POR XXXXXXXXXXXXXX, A QUIEN
EN LO SUCESIVO SE LE DENOMINARA COMO “EL BENEFICIARIO”, A QUIENES EN FORMA
CONJUNTA SE LES DENOMINARA COMO “LAS PARTES”, MISMOS QUE SE SUJETAN A LAS
DECLARACIONES Y CLÁUSULAS SIGUIENTES:
D E C L A R A C I O N E S
I.-
Declara “EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO”, a través de su apoderado:
a) Que su representada es una XXXXXXXXXXXXX legalmente constituida, según lo acredita
con el testimonio de la Escritura Pública No. XXXX, de fecha XX de XXX del 20XX
otorgada ante la Fe del Licenciado XXXXXXXXX Notario Público Número XX de la Ciudad
de XXXXXX e inscrita en el Registro Público de Comercio en el folio mercantil número
XXXXXXX de fecha XXde XXXX de 20XX.
b) Que dentro de su objeto social se encuentran, entre otras actividades, las relativas a
servicios profesionales técnicos y científicos.
c) Que conoce y se rige por los Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la
Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB) (LINEAMIENTOS) y la
Mecánica Operativa del Proyecto para la adopción de la Plataforma Tecnología de
BANSEFI (MO).
d) Que está inscrito en el Registro de Prestadores de Servicios Calificados por “BANSEFI”
bajo el número XXX - XXX para la prestación de los servicios considerados en los
LINEAMIENTOS y en el presente instrumento; asimismo que la presente contratación
dependió exclusivamente de la selección que “EL BENEFICIARIO” realizó entre los
prestadores de servicio calificados inscritos en el Registro mencionado.
e) Que su apoderado cuenta con las facultades necesarias para celebrar el presente contrato
y acredita su personalidad con el testimonio de la Escritura Pública No. XXXX, de fecha
XX de XXXX del 20XX otorgada ante la Fe del Licenciado XXXXXXXXXXXXXXX Notario
Público Número XX de la Ciudad de XXXXX e inscrita en el Registro Público de Comercio
en el folio mercantil número XXXXX de fecha XX de XXX de 20XX.
f) Que exhibe Cédula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaria de Hacienda y
Crédito Público, así como la Firma Electrónica Avanzada.
g) Que se identifica con Escritura Pública No. XXXX, de fecha XX de junio del 20XX otorgada
46
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ante la Fe del Licenciado XXXXXXXXXXXXX Notario Público Número XX de la Ciudad de
XXXXXX.
h) Que señala como domicilio para los efectos del presente contrato XXXXXXXXXX, Col
XXXX, CP XXXXX, XXXXXX.
II.-
Declara “EL BENEFICIARIO”, por conducto de su apoderado:
a) Que su representada es una sociedad legalmente constituida, según lo acredita con
el testimonio de la Escritura Pública No.________, de fecha ____________ otorgada
ante la fe del Licenciado___________, Notario Público Número ______ de la Ciudad
de _____________ e inscrita en el Registro Público de Público de la Propiedad y del
Comercio bajo el número ___________, de fecha __________.
(En caso de que existan reformas a los estatutos sociales relacionados con el
cambio o ampliación del objeto social, se deberá incluir la declaración con los datos
de la escritura o acta correspondiente).
b) Que dentro de su objeto social se encuentran, entre otras actividades, las relativas a
_______________.
c) Que ha cumplido con los criterios de selección para acceder a los Apoyos indicados
en los LINEAMIENTOS vigentes.
d) Que le ha sido autorizado el Apoyo en términos de los LINEAMIENTOS y de
conformidad con lo que se establece en el presente instrumento jurídico.
e) Que conoce y está conforme en obligarse en los términos y condiciones contenidas
en los LINEAMIENTOS. Se agrega copia simple de dicho documento al presente
contrato para formar parte integrante del mismo, como Anexo “A” y cuyos términos y
condiciones se tienen por reproducidos como si a la letra se insertase.
f)
Que su apoderado cuenta con las facultades necesarias para celebrar el presente
contrato y acredita su personalidad con el testimonio de la Escritura Pública No.
____, de fecha ________otorgada ante el Licenciado__________, Notario Público
Número __________ de la Ciudad de ____________ e inscrita en el Registro Público
de la Propiedad y del Comercio bajo el número ___________, de fecha __________.
g) Que exhibe Cédula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaría de Hacienda y
Crédito Público, así como la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ella.
47
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
h) Que se identifica con (describir el documento oficial correspondiente).
i)
Que señala como domicilio para los efectos del presente contrato el ubicado en
_____________.
En virtud de lo anterior, LAS PARTES se obligan conforme a las siguientes:
C L Á U S U L A S
PRIMERA.- Definiciones.- LAS PARTES aceptan y convienen que para todos los fines y efectos
del presente Contrato y sus Anexos, los términos que a continuación se indican tendrán el
significado que se les atribuye en la presente cláusula, los cuales serán aplicables en singular o
plural:
APOYO(S)
Las aportaciones económicas que los BENEFICIARIOS reciben
en el marco de los LINEAMIENTOS vigentes.
BANSEFI
Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad
Nacional de Crédito, Institución de Banca de Desarrollo.
BENEFICIARIO
A las personas morales, clientas/es de BANSEFI, SACPs,
Sociedades con Nivel de Operaciones Básico y EFNBs usuarias
actuales o potenciales de la PTB, a los Intermediarios
Financieros que participen activamente en el Sector, y otros que
se establezcan en los Lineamientos de Operación y que reciban
los apoyos habiendo cumplido los requisitos de elegibilidad y
viabilidad que se indican.
CLABE
Clave Bancaria Estandarizada de 18 dígitos.
CONTRATO
Al presente contrato de prestación de servicios que suscriben EL
PRESTADOR
DE
SERVICIO
CALIFICADOS
y
EL
BENEFICIARIO.
DÍAS HÁBILES
Se consideran días hábiles para los efectos del presente
Contrato los determinados por la Comisión Nacional Bancaria y
de Valores, publicados en el Diario Oficial de la Federación, para
que las Instituciones de Crédito realicen operaciones.
48
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
LINEAMIENTOS
Los Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la
Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB),
vigentes.
MECANICA OPERATIVA
A la Mecánica Operativa de Apoyo para la Adopción de la
Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB)
OACP
Organizaciones de Ahorro y Crédito Popular
PLATAFORMA
TECNOLÓGICA
(PTB)
BANSEFI
POBLACION OBJETIVO
A los sistemas y aplicativos de cómputo que permiten el registro,
operación, administración y gestión de los productos y servicios
financieros que ofrece y opera BANSEFI, como son, entre otros,
el Core Bancario, el Sistema de Administración de Riesgos, el
Sistema de Planeación de Recursos (ERP), el Sistema de
Medios de Pago, el Sistema de Prevención de Lavado de Dinero
(PLD), la Página de Servicios de Productos y Servicios de
L@Red de la Gente, así como cualquier otra aplicación, producto
o servicio tecnológico existente o que se adicione a éstos con
posterioridad y que se ponga a disposición del Sector.
A las/los Beneficiarios e Intermediarios Financieros susceptibles
de recibir los Apoyos considerados en Lineamientos de
Operación.
SECTOR
Al conformado por las personas físicas y morales que, de
acuerdo con los criterios definidos por el Consejo Directivo,
tengan acceso limitado a los servicios financieros por su
condición.
SEGUNDA.- Objeto.- Bajo los términos y condiciones del presente contrato, EL PRESTADOR DE
SERVICIO CALIFICADO, se obliga a proporcionar a EL BENEFICIARIO los servicios de análisis,
desarrollo, implantación, capacitación, asesoría, consultoría y demás servicios relacionados, de
conformidad con señalado en el Anexo 2 A “Definición del Modelo de Implantación de Entidades”
de los LINEAMIENTOS. El proyecto de implantación deberá atender como mínimo las siguientes
fases:
I.
Análisis y Parametrización;
a. Entrevista y Diagnóstico Inicial
b. Capacitación En Línea (E-Learning) y Entrenamiento
c. Levantamiento y Análisis de Información
d. Parametrización
e. Pruebas funcionales de productos y definición de la entidad (Centros y
Relaciones)
f. Capacitación
g. Entrega de Encuesta de Satisfacción
49
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
II.
Migración, en su caso
a. Migración de Base de Datos Histórica
b. Carga y Validación de Información en la Plataforma
c. Validación de Migración de Datos de Acuerdo a los Parámetros Definidos
d. Entrega de Encuesta de Satisfacción
III.
Coordinación de la Puesta en Producción
a. Administración del Cambio
b. Capacitación General del Personal
c. Preparación de Infraestructura conforme al Manual de Validación de
Comunicaciones
d. Pruebas Operativas en Pre-producción
e. Puesta en Producción
f.
Entrega de Encuesta de Satisfacción
IV.
Soporte de Post-producción (por un período limitado de tiempo, que al menos
incluya el primer cierre del mes).
a. Soporte a la Operación en Producción
b. Entrega de Encuesta de Satisfacción
Este Apoyo también incluye:
• La entrega del Manual de Sistemas Informáticos y Cómputo; y
• La capacitación a usuarios con base en el Manual de Capacitación por perfil de Usuario
que al efecto personalice EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO, con base en el perfil de
usuarios genérico y manual genérico que proporcione BANSEFI, así como con las particularidades
de la implementación en el beneficiario respectivo. EL BENEFICIARIO es responsable de los
parámetros con los que se definan la operación, productos y servicios dentro de los distintos
módulos de la PTB, así como de la información que sea migrada a la PTB.
TERCERA.- De los Entregables.- Los entregables que EL PRESTADOR DE SERVICIO
CALIFICADO deberá realizar, por la prestación del servicio, materia del presente instrumento,
deberán cumplir con los requisitos y características que se mencionan en el Anexo 2 A “Definición
del Modelo de Implantación de Entidades” de los LINEAMIENTOS vigentes.
CUARTA.- Obligaciones del Prestador.- EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO en virtud
de estar inscrito en el Registro de Prestadores de Servicios Calificados de BANSEFI se encuentra
obligado a participar en los procesos de formación, evaluación, acreditación y certificación,
establecidos por BANSEFI, con el propósito de mejorar la calidad de los servicios en los términos
que les solicite EL BENEFICIARIO. Asimismo, se obligan a que los servicios materia del presente
contrato se realicen en términos de lo establecido en los LINEAMIENTOS vigentes.
QUINTA.- Contraprestación.- EL BENEFICIARIO cubrirá a EL PRESTADOR DE SERVCIO como
contraprestación por la prestación de los servicios materia del presente contrato, las cantidades
que se mencionan a continuación:
50
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
a) La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, misma que se cubrirá a la firma del presente contrato, previa
entrega de la factura respectiva.
b) La cantidad de $ _____________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, al terminar la Fase I Análisis y Parametrización.
c)
La cantidad de $ _____________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, al terminar la Fase II Migración en términos del Anexo “B” del
presente contrato.
d)
La cantidad de $ _____________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, al finalizar el servicio post-producción (Fase IV Soporte) a
satisfacción de EL BENEFICIARIO.
SEXTA.- Requisitos para el pago.- EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO acepta que los
pagos previstos en los incisos a), b) c) y d) anteriores, se realizarán mediante depósito en la
cuenta bancaria número XXXXXXXXXXX
del Banco
XXXXXXXXX CLABE
XXXXXXXXXXXXXXXX a nombre de EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO, dentro de
los veinte días naturales siguientes a la entregada de la factura respectiva, con todos los
requisitos legales correspondientes.
EL BENEFICIARIO deberá de entregar una copia del depósito realizado al PRESTADOR DE
SERVICIO CALIFICADO a BANSEFI dentro de los cinco días hábiles posteriores al pago
realizado.
LAS PARTES aceptan desde este momento que los pagos señalados en los incisos b), c) y d), de
la cláusula Quinta del presente instrumento, se llevarán a cabo por BANSEFI, por cuenta y orden
de EL BENEFICIARIO, sujetos al cumplimiento de los requisitos, términos y condiciones previstos
en los LINEAMIENTOS a que se refieren los incisos I, c) y II d) del capítulo de declaraciones del
presente instrumento.
SÉPTIMA.- Suspensión de los Apoyos.- En términos de lo establecido en el numeral 5.2
“Derechos, Obligaciones y Sanciones” de los LINEAMIENTOS, en caso de que EL BENEFICIARIO
o EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO no cumplan con los LINEAMIENTOS, violen las
disposiciones legales aplicables o no se cumpla con los términos del presente Contrato,
“BANSEFI” podrá proceder a la suspensión de los Apoyos, de conformidad con lo establecido en
la MECÁNICA OPERATIVA correspondiente.
En caso de que por alguna razón imputable al BENEFICIARIO o al PRESTADOR DE SERVICIO
CALIFICADO BANSEFI suspenda el Apoyo será responsabilidad del BENEFICIARIO y del
PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO llegar a un acuerdo económico sobre los trabajos
realizados quedando BANSEFI fuera de dicha negociación.
OCTAVA.- Coordinación.- La coordinación entre LAS PARTES se realizará a través de las
personas o funcionarios que éstas designen, mediante comunicación por escrito con acuse de
recibo, debiendo indicar el nombre, funciones y/o facultades que tendrán para llevar a cabo las
actividades que se le encomienden.
51
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
La designación deberá ser notificada a la otra parte con cuando menos 10 días hábiles de
anticipación a la fecha en que el responsable de proyecto deba iniciar el desempeño de sus
funciones. Las partes tendrán en todo momento la facultad de remover a las personas
respectivamente designadas.
NOVENA.- Caso fortuito o fuerza mayor.- En caso de retraso o incumplimiento total o parcial
derivado de caso fortuito o fuerza mayor, que impida a cualquiera de LAS PARTES seguir
cumpliendo con las obligaciones derivadas del presente Contrato, LAS PARTES no estarán
obligadas a cumplir con lo pactado, entendiéndose por causa de caso fortuito o fuerza mayor, todo
acontecimiento futuro, ya sea fenómeno de la naturaleza o no, fuera del dominio de la voluntad,
que no pueda preverse, o que siendo previsible no se pueda evitar.
En caso de que el objeto del presente Contrato se suspenda por caso fortuito o fuerza mayor, LAS
PARTES acuerdan en determinar por escrito la fecha en que los servicios deberán reanudarse.
DÉCIMA.- Información Confidencial.- En virtud de la prestación de los servicios objeto del
presente contrato, cada una de las partes obtendrá información confidencial de la otra, ya sea por
escrito, verbalmente, por medios electrónicos, o bien, por cualquier otro medio, por lo que las
partes se obligan a guardar estricta confidencialidad respecto de la información que reciban u
obtengan por cualquier medio, así como a no reproducirla o divulgarla en forma alguna.
LAS PARTES acuerdan que formarán parte de la información confidencial, los archivos
electrónicos, documentos digitales e impresos que se generen a partir de la obtención o del acceso
a la información confidencial con motivo de la prestación de los servicios objeto del presente
Contrato.
Para tal efecto, las partes se obligan a:
1.
Utilizar la información confidencial única y exclusivamente para los fines de la prestación
de los servicios objeto del presente Contrato.
2.
No difundir o divulgar por ningún medio la información confidencial a persona física o moral
sin la autorización previa y por escrito de la parte reveladora de la información confidencial. Salvo
aquella información que LAS PARTES deban proporcionar a BANSEFI, en cumplimiento a lo
establecido en el presente contrato o en los LINEAMIENTOS vigentes.
3.
No reproducir la información confidencial por cualquier medio.
4.
Prevenir o evitar el robo, la pérdida o el mal uso de la información confidencial.
5.
No usar la información confidencial, ya sea de manera directa o a través de terceros, en
actos, operaciones, transacciones, actividades, desarrollos y/o negocios ajenos a la prestación de
los servicios objeto del presente Contrato.
En caso de que alguna de las partes no cumpla con lo anterior aplicará la clausula décima tercera
de este contrato.
DÉCIMA PRIMERA- Relaciones Laborales.- LAS PARTES convienen en que son partes
totalmente independientes entre sí, por lo que no existe ningún nexo o relación obrero patronal
entre ellas, quedando entendido que cada una de LAS PARTES será la responsable del pago de
52
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
salarios, prestaciones de ley, impuestos, y demás derechos y obligaciones que se causen con
motivo del personal que cada una de ellas contrató o que contrate para el cumplimiento de sus
obligaciones, conforme a lo estipulado en el presente Contrato.
En tal virtud, LAS PARTES se obligan recíprocamente a sacar, en paz y a salvo, según
corresponda, de cualquier juicio o reclamación que se inicie en su contra por alguno de los
conceptos mencionados en esta cláusula, comprometiéndose a reembolsar los gastos en forma
inmediata que por este concepto se eroguen.
DECIMA SEGUNDA.- Cesión.- Ninguna de LAS PARTES podrá ceder o transmitir de cualquier
forma, total o parcialmente, sus derechos y obligaciones derivados del presente contrato, a favor
de persona alguna, sin el previo consentimiento por escrito de la otra parte.
DÉCIMA TERCERA.- Rescisión.- LAS PARTES convienen en que si alguno de ellos incumpliere
con las obligaciones que se encuentran a su cargo, el perjudicado podrá elegir entre exigir el
cumplimiento forzoso, o la rescisión de las obligaciones contenidas en el presente instrumento, sin
necesidad de notificación previa y sin necesidad de declaración judicial.
Para efecto de lo anterior, el procedimiento de rescisión deberá iniciarse dentro de los 30 (treinta)
días naturales siguientes a aquél en que la otra parte incumpliere con las obligaciones que se
encuentran a su cargo. Si previamente a la determinación de dar por rescindido el presente
Contrato, se repara el daño o bien se realizare el pago respectivo, el procedimiento iniciado
quedará sin efecto.
Se la notificará a BANSEFI por escrito la razón de la rescisión del contrato y BANSEFI se reservará
el derecho de aplicar los LINEAMIENTOS vigentes.
DÉCIMA CUARTA.- Vigencia del Contrato.- LAS PARTES acuerdan que el presente Contrato
tendrá una vigencia de _________, e iniciará a partir de la fecha de su celebración.
DÉCIMA QUINTA.- Terminación anticipada.- El presente contrato podrá darse por terminado
anticipadamente, a petición de cualquiera de LAS PARTES, mediante simple escrito dirigido a la
otra con 30 (treinta) días naturales de anticipación a la fecha en la que se pretenda dar por
terminado y siempre y cuando no existan operaciones u obligaciones pendientes de ejecutar con
motivo de los servicios materia del presente Contrato y establezcan el procedimiento para
finiquitarlos.
Son causas de terminación anticipada del presente Contrato, sin responsabilidad para LAS
PARTES y sin necesidad de que medie resolución judicial, las siguientes:
1. Cuando LAS PARTES lo decidan por mutuo consentimiento;
2. Cuando una de LAS PARTES lo decida por así convenir a sus intereses, y
3. Cuando una de LAS PARTES esté imposibilitada para cumplir con el objeto para el cual
fueron creados.
DÉCIMA SEXTA.- Modificaciones al Contrato.- LAS PARTES convienen que el presente contrato
podrá ser modificado mediante la suscripción del convenio modificatorio correspondiente y ser
firmado por los representantes debidamente facultados.
53
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Sin perjuicio de lo establecido en la presente cláusula, LAS PARTES acuerdan que la actualización
de los Anexos del presente instrumento, podrá realizarse sin que medie convenio modificatorio
para tal efecto, en cuyo caso sólo será necesario que sean rubricados por sus representantes.
DÉCIMA SÉPTIMA.- Domicilios.- Para los efectos de este contrato “LAS PARTES” señalan
como sus domicilios los que se indican en el apartado de declaraciones, para todos los efectos
legales a que haya lugar, debiendo informarse mutuamente cualquier cambio al mismo pues de lo
contrario surtirá efectos el último señalado.
DÉCIMA OCTAVA.- Jurisdicción.- El presente contrato es producto de la buena fe de LAS
PARTES, por lo que harán todas las acciones posibles para su debido cumplimiento, pero en el
caso de discrepancia por cuanto a su interpretación o cumplimiento, así como todo aquello que no
esté expresamente estipulado, se someten a la jurisdicción y competencia de los tribunales
competentes en la Ciudad de México, Distrito Federal, renunciando expresamente a cualquier otro
fuero al que tengan derecho o lleguen a tenerlo en virtud de su domicilio presente o futuro o por
cualquier otra razón.
DÉCIMA NOVENA.- Fraude y Corrupción.- Si el Beneficiario determina que EL PRESTADOR DE
SERVICIO CALIFICADO y/o su personal, subPrestador de servicios calificados, sus agentes (hayan
sido declarados o no), proveedores de servicios o proveedores de insumos ha participado en
actividades corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas al competir por el Contrato
en cuestión, el Beneficiario podrá rescindir el Contrato y expulsar al Prestador de servicios calificado
de sus instalaciones y solicitándole tramitar la baja de sus usuarios de acceso a la PTB de acuerdo
a la política establecida dándole un preaviso de 14 días.
Si se determina que algún empleado del PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO ha participado
en actividades corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas durante la ejecución
de los servicios, dicho empleado deberá ser removido de su cargo y tramitar la baja de sus
usuarios de acceso a la PTB de acuerdo a la política establecida.
Medidas que deberán Adoptarse
Anulará la porción del apoyo asignada al contrato si determina en cualquier momento que los
representantes del PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO o de un beneficiario del apoyo han
participado en prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias o coercitivas durante el proceso de
selección o la ejecución de dicho contrato, y sin que EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO
haya adoptado medidas oportunas y apropiadas que el Banco considere satisfactorias para
corregir la situación; sancionará a un Prestador de servicios calificado, inclusive declarándolo
inelegible, indefinidamente o por un período determinado, para adjudicarle un contrato financiado
por el Banco si en cualquier momento determina que EL PRESTADOR DE SERVICIO
CALIFICADO ha participado directamente o a través de sus agentes, en prácticas corruptas,
fraudulentas, colusorias o coercitivas al competir o ejecutar un contrato financiado por el Banco;
Comisiones y Gratificaciones
Se exigirá al Prestador de servicios calificado favorecido que revele cualquier comisión o
gratificación que pueda haber pagado o pagaderas a agentes, representantes, o agentes
comisionistas en relación con el proceso de selección o ejecución del contrato. La información
manifestada deberá incluir por lo menos el nombre y dirección del agente, representante, o agente
comisionista, la cantidad y moneda, y el propósito de la comisión o gratificación.
54
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Leído por “LAS PARTES” el contenido y alcance de este contrato, manifiestan su conformidad con
el mismo, procediendo a firmarlo por triplicado en la ciudad de ________________ a los
____________ días del mes de ________ de dos xx.
POR EL PRESTADOR
POR EL BENEFICIARIO
XXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXX
TESTIGOS
XXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXX
55
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 11
MINUTA DE REUNIÓN CON XXXXXXX
Fecha:
Hora:
Lugar:
Tema:
I.
Asistencia a la reunión
Asistentes
Empresa
II.
Asuntos tratados y acuerdos tomados
III.
Asuntos Pendientes
IV.
Asuntos Nuevos
V.
Próxima reunión
Ausentes
Empresa
56
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 12
CONTRATO DE PRESTACIÓN DE SERVICIOS QUE CELEBRAN POR UNA PARTE XXXXX,
S.A. DE C.V. REPRESENTADA EN ESTE ACTO POR XXXXXXXXX A QUIEN EN LO SUCESIVO
SE LE DENOMINARÁ COMO “EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO” Y POR LA OTRA
PARTE XXXXXXXXXXXXXXX REPRESENTADA POR XXXXXXXXXXXXXX, A QUIEN EN LO
SUCESIVO SE LE DENOMINARA COMO “EL BENEFICIARIO”, A QUIENES EN FORMA
CONJUNTA SE LES DENOMINARA COMO “LAS PARTES”, MISMOS QUE SE SUJETAN A
LAS DECLARACIONES Y CLÁUSULAS SIGUIENTES:
D E C L A R A C I O N E S
I.-
Declara “EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO”, a través de su apoderado:
i) Que su representada es una XXXXXXXXXXXXX legalmente constituida, según lo acredita
con el testimonio de la Escritura Pública No. XXXX, de fecha XX de XXX del 20XX
otorgada ante la Fe del Licenciado XXXXXXXXX Notario Público Número XX de la Ciudad
de XXXXXX e inscrita en el Registro Público de Comercio en el folio mercantil número
XXXXXXX de fecha XX de XXXX de 20XX.
j) Que dentro de su objeto social se encuentran, entre otras actividades, las relativas a
servicios profesionales técnicos y científicos.
k) Que conoce y se rige por los Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la
Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB) (LINEAMIENTOS) y la
Mecánica Operativa del Proyecto para la adopción de la Plataforma Tecnología de
BANSEFI (MO).
l) Que está inscrito en el Registro de Prestadores de Servicios Calificados por “BANSEFI”
bajo el número XXX - XXX para la prestación de los servicios considerados en los
LINEAMIENTOS y en el presente instrumento; asimismo que la presente contratación
dependió exclusivamente de la selección que “EL BENEFICIARIO” realizó entre los
prestadores de servicio calificados inscritos en el Registro mencionado.
m) Que su apoderado cuenta con las facultades necesarias para celebrar el presente contrato
y acredita su personalidad con el testimonio de la Escritura Pública No. XXXX, de fecha
XX de XXXX del 20XX otorgada ante la Fe del Licenciado XXXXXXXXXXXXXXX Notario
Público Número XX de la Ciudad de XXXXX e inscrita en el Registro Público de Comercio
en el folio mercantil número XXXXX de fecha XX de XXX de 20XX.
n) Que exhibe Cédula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaria de Hacienda y
Crédito Público, así como la Firma Electrónica Avanzada.
o) Que se identifica con Escritura Pública No. XXXX, de fecha XX de junio del 20XX otorgada
ante la Fe del Licenciado XXXXXXXXXXXXX Notario Público Número XX de la Ciudad de
57
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
XXXXXX.
p) Que señala como domicilio para los efectos del presente contrato XXXXXXXXXX, Col
XXXX, CP XXXXX, XXXXXX.
II.-
Declara “EL BENEFICIARIO”, por conducto de su apoderado:
j)
Que su representada es una sociedad legalmente constituida, según lo acredita con
el testimonio de la Escritura Pública No.________, de fecha ____________ otorgada
ante la fe del Licenciado___________, Notario Público Número ______ de la Ciudad
de _____________ e inscrita en el Registro Público de Público de la Propiedad y del
Comercio bajo el número ___________, de fecha __________.
(En caso de que existan reformas a los estatutos sociales relacionados con el
cambio o ampliación del objeto social, se deberá incluir la declaración con los datos
de la escritura o acta correspondiente).
k) Que dentro de su objeto social se encuentran, entre otras actividades, las relativas a
_______________.
l)
Que ha cumplido con los criterios de selección para acceder a los Apoyos indicados
en los LINEAMIENTOS vigentes.
m) Que le ha sido autorizado el Apoyo en términos de los LINEAMIENTOS y de
conformidad con lo que se establece en el presente instrumento jurídico.
n) Que conoce y está conforme en obligarse en los términos y condiciones contenidas
en los LINEAMIENTOS. Se agrega copia simple de dicho documento al presente
contrato para formar parte integrante del mismo, como Anexo “A” y cuyos términos y
condiciones se tienen por reproducidos como si a la letra se insertase.
o) Que su apoderado cuenta con las facultades necesarias para celebrar el presente
contrato y acredita su personalidad con el testimonio de la Escritura Pública No.
____, de fecha________ otorgada ante el Licenciado__________, Notario Público
Número __________ de la Ciudad de ____________ e inscrita en el Registro Público
de la Propiedad y del Comercio bajo el número ___________, de fecha __________.
p) Que exhibe Cédula de Identificación Fiscal expedida por la Secretaría de Hacienda y
Crédito Público, así como la Firma Electrónica Avanzada, cuando cuente con ella.
q) Que se identifica con (describir el documento oficial correspondiente).
58
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
r)
Que señala como domicilio para los efectos del presente contrato el ubicado en
_____________.
En virtud de lo anterior, LAS PARTES se obligan conforme a las siguientes:
C L Á U S U L A S
PRIMERA.- Definiciones.- LAS PARTES aceptan y convienen que para todos los fines y efectos
del presente Contrato y sus Anexos, los términos que a continuación se indican tendrán el
significado que se les atribuye en la presente cláusula, los cuales serán aplicables en singular o
plural:
APOYO(S)
Las aportaciones económicas que los BENEFICIARIOS reciben
en el marco de los LINEAMIENTOS vigentes.
BANSEFI
Banco del Ahorro Nacional y Servicios Financieros, Sociedad
Nacional de Crédito, Institución de Banca de Desarrollo.
BENEFICIARIO
A las personas morales, clientas/es de BANSEFI, SACPs,
Sociedades con Nivel de Operaciones Básico y EFNBs usuarias
actuales o potenciales de la PTB, a los Intermediarios
Financieros que participen activamente en el Sector, y otros que
se establezcan en los Lineamientos de Operación y que reciban
los apoyos habiendo cumplido los requisitos de elegibilidad y
viabilidad que se indican.
CLABE
Clave Bancaria Estandarizada de 18 dígitos.
CONTRATO
Al presente contrato de prestación de servicios que suscriben EL
PRESTADOR
DE
SERVICIO
CALIFICADOS
y
EL
BENEFICIARIO.
DÍAS HÁBILES
Se consideran días hábiles para los efectos del presente
Contrato los determinados por la Comisión Nacional Bancaria y
de Valores, publicados en el Diario Oficial de la Federación, para
que las Instituciones de Crédito realicen operaciones.
LINEAMIENTOS
Los Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la
Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB),
vigentes.
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
MECANICA OPERATIVA
A la Mecánica Operativa de Apoyo para la Adopción de la
Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB)
OACP
Organizaciones de Ahorro y Crédito Popular
PLATAFORMA
TECNOLÓGICA
(PTB)
A los sistemas y aplicativos de cómputo que permiten el registro,
operación, administración y gestión de los productos y servicios
financieros que ofrece y opera BANSEFI, como son, entre otros,
el Core Bancario, el Sistema de Administración de Riesgos, el
Sistema de Planeación de Recursos (ERP), el Sistema de
Medios de Pago, el Sistema de Prevención de Lavado de Dinero
(PLD), la Página de Servicios de Productos y Servicios de
L@Red de la Gente, así como cualquier otra aplicación, producto
o servicio tecnológico existente o que se adicione a éstos con
posterioridad y que se ponga a disposición del Sector.
BANSEFI
POBLACION OBJETIVO
a) A las/los Beneficiarios e
susceptibles de recibir los
Lineamientos de Operación
Intermediarios Financieros
Apoyos considerados en
PROYECTO
Al proyecto de apoyo para la adopción de la Plataforma
Tecnológica de BANSEFI.
SECTOR
Al conformado por las personas físicas y morales que, de
acuerdo con los criterios definidos por el Consejo Directivo,
tengan acceso limitado a los servicios financieros por su
condición.
SEGUNDA.- Objeto.- Bajo los términos y condiciones del presente contrato, EL PRESTADOR DE
SERVICIO CALIFICADO, se obliga a proporcionar a EL BENEFICIARIO los servicios de análisis,
desarrollo, soporte técnico extendido, capacitación, asesoría, consultoría y demás servicios
relacionados, de conformidad con señalado en el Anexo 2 B “Definición del Modelo de Soporte
Técnico Extendido” de los LINEAMIENTOS vigentes. El soporte técnico extendido deberá
mantener una persona en sitio, por un tiempo determinado, con el fin de proporcionar a la/el
Beneficiario un apoyo constante y asertivo que garantice la transición ordenada de la operación al
nuevo ambiente de la PTB.
El esquema que soporte debe ser integral, es decir, que garantice cubrir cualquier problema
relacionado con funcionalidad de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI, parametrización de
productos, procesos operativos, registro contable, entre otros.
El esquema que el Prestador de Servicios Calificado proponga bajo “Soporte Técnico Extendido”
deberá incluir asimismo, por un período determinado de tiempo el soporte fuera de sitio con un
alcance similar al descrito, sin que por ello se descuide la atención hacia EL BENEFICIARIO.
TERCERA.- De los Entregables.- Los entregables que EL PRESTADOR DE SERVICIO
CALIFICADO deberá realizar, por la prestación del servicio, materia del presente instrumento,
60
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
deberán cumplir con los requisitos y características que se mencionan en el Anexo 2 B “Definición
del Modelo de Soporte Técnico Extendido” de los LINEAMIENTOS vigentes.
CUARTA.- Obligaciones del Prestador.- EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO en virtud
de estar inscrito en el Registro de Prestadores de Servicios Calificados de BANSEFI se encuentra
obligado a participar en los procesos de formación, evaluación, acreditación y certificación,
establecidos por BANSEFI, con el propósito de mejorar la calidad de los servicios en los términos
que les solicite EL BENEFICIARIO. Asimismo, se obligan a que los servicios materia del presente
contrato se realicen en términos de lo establecido en los LINEAMIENTOS vigentes.
QUINTA.- Contraprestación.- EL BENEFICIARIO cubrirá a EL PRESTADOR DE SERVCIO
CALIFICADO como contraprestación por la prestación de los servicios materia del presente
contrato, las cantidades que se mencionan a continuación:
b) La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 20% del monto total del primer mes
de soporte, previa entrega de la factura respectiva.
La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 80% del monto total del primer mes
de soporte al finalizar el servicio a satisfacción de EL BENEFICIARIO, previa entrega de
la factura respectiva.
c) La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 20% del monto total del segundo
mes de soporte, previa entrega de la factura respectiva.
La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 80% del monto total del segundo
mes de soporte al finalizar el servicio a satisfacción de EL BENEFICIARIO, previa
entrega de la factura respectiva.
d) La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 20% del monto total del tercer mes
de soporte, previa entrega de la factura respectiva.
La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 80% del monto total del tercer mes
de soporte al finalizar el servicio a satisfacción de EL BENEFICIARIO, previa entrega de
la factura respectiva.
e) La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 20% del monto total del cuarto mes
de soporte, previa entrega de la factura respectiva.
La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 80% del monto total del cuarto mes
de soporte al finalizar el servicio a satisfacción de EL BENEFICIARIO, previa entrega de
la factura respectiva.
61
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
f)
La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 20% del monto total del quinto mes
de soporte, previa entrega de la factura respectiva.
La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 80% del monto total del quinto mes
de soporte al finalizar el servicio a satisfacción de EL BENEFICIARIO, previa entrega de
la factura respectiva.
g) La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 20% del monto total del sexto mes
de soporte, previa entrega de la factura respectiva.
La cantidad de $ ________ (señalar cantidad en letra) más el Impuesto al Valor
Agregado correspondiente, misma que se cubrirá el 80% del monto total del sexto mes
de soporte al finalizar el servicio a satisfacción de EL BENEFICIARIO, previa entrega de
la factura respectiva.
SEXTA.- Requisitos para el pago.- EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO acepta que
los pagos previstos en los incisos a), b) c) y d) anteriores, se realizarán mediante depósito
en la cuenta bancaria número XXXXXXXXXXX
del Banco XXXXXXXXX CLABE
XXXXXXXXXXXXXXXX a nombre de EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO, dentro de
los veinte días naturales siguientes a la entregada de la factura respectiva, con todos los
requisitos legales correspondientes.
EL BENEFICIARIO deberá de entregar una copia del depósito realizado al PRESTADOR DE
SERVICIO CALIFICADO a BANSEFI dentro de los cinco días hábiles posteriores al pago
realizado.
LAS PARTES aceptan desde este momento que los pagos señalados en los incisos b), c) y d), de
la cláusula Quinta del presente instrumento, se llevarán a cabo por BANSEFI, por cuenta y orden
de EL BENEFICIARIO, sujetos al cumplimiento de los requisitos, términos y condiciones previstos
en los LINEAMIENTOS a que se refieren los incisos I, c) y II d) del capítulo de declaraciones del
presente instrumento.
SÉPTIMA.- Suspensión de los Apoyos.- En términos de lo establecido en el numeral 5.2
“Derechos, Obligaciones y Sanciones” de los LINEAMIENTOS, en caso de que EL BENEFICIARIO
o EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO no cumplan con los LINEAMIENTOS, violen las
disposiciones legales aplicables o no se cumpla con los términos del presente Contrato,
“BANSEFI” podrá proceder a la suspensión de los Apoyos, de conformidad con lo establecido en
la MECÁNICA OPERATIVA correspondiente.
En caso de que por alguna razón imputable al BENEFICIARIO o al PRESTADOR DE SERVICIO
CALIFICADO BANSEFI suspenda el Apoyo será responsabilidad del BENEFICIARIO y del
PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO llegar a un acuerdo económico sobre los trabajos
realizados quedando BANSEFI fuera de dicha negociación.
OCTAVA.- Coordinación.- La coordinación entre LAS PARTES se realizará a través de las
personas o funcionarios que éstas designen, mediante comunicación por escrito con acuse de
62
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
recibo, debiendo indicar el nombre, funciones y/o facultades que tendrán para llevar a cabo las
actividades que se le encomienden.
La designación deberá ser notificada a la otra parte con cuando menos 10 días hábiles de
anticipación a la fecha en que el responsable de proyecto deba iniciar el desempeño de sus
funciones. Las partes tendrán en todo momento la facultad de remover a las personas
respectivamente designadas.
NOVENA.- Caso fortuito o fuerza mayor.- En caso de retraso o incumplimiento total o parcial
derivado de caso fortuito o fuerza mayor, que impida a cualquiera de LAS PARTES seguir
cumpliendo con las obligaciones derivadas del presente Contrato, LAS PARTES no estarán
obligadas a cumplir con lo pactado, entendiéndose por causa de caso fortuito o fuerza mayor, todo
acontecimiento futuro, ya sea fenómeno de la naturaleza o no, fuera del dominio de la voluntad,
que no pueda preverse, o que siendo previsible no se pueda evitar.
En caso de que el objeto del presente Contrato se suspenda por caso fortuito o fuerza mayor, LAS
PARTES acuerdan en determinar por escrito la fecha en que los servicios deberán reanudarse.
DÉCIMA.- Información Confidencial.- En virtud de la prestación de los servicios objeto del
presente contrato, cada una de las partes obtendrá información confidencial de la otra, ya sea por
escrito, verbalmente, por medios electrónicos, o bien, por cualquier otro medio, por lo que las
partes se obligan a guardar estricta confidencialidad respecto de la información que reciban u
obtengan por cualquier medio, así como a no reproducirla o divulgarla en forma alguna.
LAS PARTES acuerdan que formarán parte de la información confidencial, los archivos
electrónicos, documentos digitales e impresos que se generen a partir de la obtención o del acceso
a la información confidencial con motivo de la prestación de los servicios objeto del presente
Contrato.
Para tal efecto, las partes se obligan a:
1. Utilizar la información confidencial única y exclusivamente para los fines de la
prestación de los servicios objeto del presente Contrato.
2. No difundir o divulgar por ningún medio la información confidencial a persona física
o moral sin la autorización previa y por escrito de la parte reveladora de la
información confidencial. Salvo aquella información que LAS PARTES deban
proporcionar a BANSEFI, en cumplimiento a lo establecido en el presente contrato
o en los LINEAMIENTOS vigentes.
3. No reproducir la información confidencial por cualquier medio.
4. Prevenir o evitar el robo, la pérdida o el mal uso de la información confidencial.
5. No usar la información confidencial, ya sea de manera directa o a través de
terceros, en actos, operaciones, transacciones, actividades, desarrollos y/o negocios
ajenos a la prestación de los servicios objeto del presente Contrato.
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
En caso de que alguna de las partes no cumpla con lo anterior aplicará la cláusula décima tercera
de este contrato.
DÉCIMA PRIMERA- Relaciones Laborales.- LAS PARTES convienen en que son partes
totalmente independientes entre sí, por lo que no existe ningún nexo o relación obrero patronal
entre ellas, quedando entendido que cada una de LAS PARTES será la responsable del pago de
salarios, prestaciones de ley, impuestos, y demás derechos y obligaciones que se causen con
motivo del personal que cada una de ellas contrató o que contrate para el cumplimiento de sus
obligaciones, conforme a lo estipulado en el presente Contrato.
En tal virtud, LAS PARTES se obligan recíprocamente a sacar, en paz y a salvo, según
corresponda, de cualquier juicio o reclamación que se inicie en su contra por alguno de los
conceptos mencionados en esta cláusula, comprometiéndose a reembolsar los gastos en forma
inmediata que por este concepto se eroguen.
DECIMA SEGUNDA.- Cesión.- Ninguna de LAS PARTES podrá ceder o transmitir de cualquier
forma, total o parcialmente, sus derechos y obligaciones derivados del presente contrato, a favor
de persona alguna, sin el previo consentimiento por escrito de la otra parte.
DÉCIMA TERCERA.- Rescisión.- LAS PARTES convienen en que si alguno de ellos incumpliere
con las obligaciones que se encuentran a su cargo, el perjudicado podrá elegir entre exigir el
cumplimiento forzoso, o la rescisión de las obligaciones contenidas en el presente instrumento, sin
necesidad de notificación previa y sin necesidad de declaración judicial.
Para efecto de lo anterior, el procedimiento de rescisión deberá iniciarse dentro de los 30 (treinta)
días naturales siguientes a aquél en que la otra parte incumpliere con las obligaciones que se
encuentran a su cargo. Si previamente a la determinación de dar por rescindido el presente
Contrato, se repara el daño o bien se realizare el pago respectivo, el procedimiento iniciado
quedará sin efecto.
Se la notificará a BANSEFI por escrito la razón de la rescisión del contrato y BANSEFI se reservará
el derecho de aplicar los LINEAMIENTOS vigentes.
DÉCIMA CUARTA.- Vigencia del Contrato.- LAS PARTES acuerdan que el presente Contrato
tendrá una vigencia de _________, e iniciará a partir de la fecha de su celebración.
DÉCIMA QUINTA.- Terminación anticipada.- El presente contrato podrá darse por terminado
anticipadamente, a petición de cualquiera de LAS PARTES, mediante simple escrito dirigido a la
otra con 30 (treinta) días naturales de anticipación a la fecha en la que se pretenda dar por
terminado y siempre y cuando no existan operaciones u obligaciones pendientes de ejecutar con
motivo de los servicios materia del presente Contrato y establezcan el procedimiento para
finiquitarlos.
Son causas de terminación anticipada del presente Contrato, sin responsabilidad para LAS
PARTES y sin necesidad de que medie resolución judicial, las siguientes:
1. Cuando LAS PARTES lo decidan por mutuo consentimiento;
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
2. Cuando una de LAS PARTES lo decida por así convenir a sus intereses, y
3. Cuando una de LAS PARTES esté imposibilitada para cumplir con el objeto para el cual
fueron creados.
DÉCIMA SEXTA.- Modificaciones al Contrato.- LAS PARTES convienen que el presente contrato
podrá ser modificado mediante la suscripción del convenio modificatorio correspondiente y ser
firmado por los representantes debidamente facultados.
Sin perjuicio de lo establecido en la presente cláusula, LAS PARTES acuerdan que la actualización
de los Anexos del presente instrumento, podrá realizarse sin que medie convenio modificatorio
para tal efecto, en cuyo caso sólo será necesario que sean rubricados por sus representantes.
DÉCIMA SÉPTIMA.- Domicilios.- Para los efectos de este contrato “LAS PARTES” señalan
como sus domicilios los que se indican en el apartado de declaraciones, para todos los efectos
legales a que haya lugar, debiendo informarse mutuamente cualquier cambio al mismo pues de lo
contrario surtirá efectos el último señalado.
DÉCIMA OCTAVA.- Jurisdicción.- El presente contrato es producto de la buena fe de LAS
PARTES, por lo que harán todas las acciones posibles para su debido cumplimiento, pero en el
caso de discrepancia por cuanto a su interpretación o cumplimiento, así como todo aquello que no
esté expresamente estipulado, se someten a la jurisdicción y competencia de los tribunales
competentes en la Ciudad de México, Distrito Federal, renunciando expresamente a cualquier otro
fuero al que tengan derecho o lleguen a tenerlo en virtud de su domicilio presente o futuro o por
cualquier otra razón.
DÉCIMA NOVENA.- Fraude y Corrupción.- Si el Beneficiario determina que EL PRESTADOR DE
SERVICIO CALIFICADO y/o su personal, subPrestador de servicios calificados, sus agentes (hayan
sido declarados o no), proveedores de servicios o proveedores de insumos ha participado en
actividades corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas al competir por el Contrato
en cuestión, el Beneficiario podrá rescindir el Contrato y expulsar al Prestador de servicios calificado
de sus instalaciones y solicitándole tramitar la baja de sus usuarios de acceso a la PTB de acuerdo
a la política establecida dándole un preaviso de 14 días.
Si se determina que algún empleado del PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO ha participado
en actividades corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas durante la ejecución
de los servicios, dicho empleado deberá ser removido de su cargo y tramitar la baja de sus
usuarios de acceso a la PTB de acuerdo a la política establecida.
Medidas que deberán Adoptarse
Anulará la porción del apoyo asignada al contrato si determina en cualquier momento que los
representantes del PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO o de un beneficiario del apoyo han
participado en prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias o coercitivas durante el proceso de
selección o la ejecución de dicho contrato, y sin que EL PRESTADOR DE SERVICIO CALIFICADO
haya adoptado medidas oportunas y apropiadas que el Banco considere satisfactorias para
corregir la situación; sancionará a un Prestador de servicios calificado, inclusive declarándolo
inelegible, indefinidamente o por un período determinado, para adjudicarle un contrato financiado
por el Banco si en cualquier momento determina que EL PRESTADOR DE SERVICIO
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
CALIFICADO ha participado directamente o a través de sus agentes, en prácticas corruptas,
fraudulentas, colusorias o coercitivas al competir o ejecutar un contrato financiado por el Banco;
Comisiones y Gratificaciones
Se exigirá al Prestador de servicios calificado favorecido que revele cualquier comisión o
gratificación que pueda haber pagado o pagaderas a agentes, representantes, o agentes
comisionistas en relación con el proceso de selección o ejecución del contrato. La información
manifestada deberá incluir por lo menos el nombre y dirección del agente, representante, o agente
comisionista, la cantidad y moneda, y el propósito de la comisión o gratificación.
Leído por “LAS PARTES” el contenido y alcance de este contrato, manifiestan su conformidad con
el mismo, procediendo a firmarlo por triplicado en la ciudad de ________________ a los
____________ días del mes de ________ dos XX.
POR EL PRESTADOR
POR EL BENEFICIARIO
XXXXXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXX
TESTIGOS
XXXXXXXXXX
XXXXXXXXXXXXXXXXXX
66
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Anexo 13
Sección III. Modificaciones a las Normas contra la Corrupción
Las modificaciones a las Normas contra la Corrupción son las siguientes:
1. La sección 5 es reenumerada pasando a ser la Sección 5 (a) y una nueva Sección 5 (b) se
añade de la siguiente manera:
"... (b) Estas Normas también establecen las sanciones y demás acciones a ser impuestas por el
Banco a los Prestatarios (distintos del País Miembro) y todas las demás personas o entidades que
hayan recibido fondos del préstamo en el caso de que el Prestatario o la persona o entidad haya
sido inhabilitado de recibir y/o administrar financiamiento por parte de otro financista como
resultado de una determinación por parte de dicho financista de que tal Prestatario, persona o
entidad, ha incurrido en prácticas fraudulentas, corruptas, coercitivas o colusorias en relación con
el uso de los fondos de financiación otorgados por dicho financista."
2. La Sección 11 (a) se modifica de la siguiente manera:
"... (a) sancionar de acuerdo con las políticas y procedimientos de sanciones del Banco vigentes
(pp 13), al Prestatario (distinto del País Miembro) (pp 14) o a una persona o entidad, incluyendo
(pero no exclusivamente) declarando dicho Prestatario, persona o entidad inelegible públicamente
de forma indefinida o durante un período de tiempo determinado: (i) a ser adjudicado con un
contrato financiado por el Banco; (ii) a ser beneficiado de un contrato financiado por el Banco,
financieramente u de otra forma, como por ejemplo como un sub-contratista; y (iii) a participar, de
otra forma, en la preparación o ejecución del proyecto o de cualquier otro proyecto financiado, en
su totalidad o en parte, por el Banco, si en algún momento el Banco determina (pp 15) que el
Prestatario, persona o entidad ha incurrido en prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias,
coercitivas u obstructivas en relación con el uso de los fondos del préstamo, o si otro financista con
el cual el Banco ha celebrado un acuerdo de aplicación mutua de las decisiones de inhabilitación
ha declarado que dicha persona o entidad es inelegible para recibir fondos de financiamientos
efectuados por dicho financista o de lo contrario de participar en la preparación o ejecución de
cualquier proyecto financiado en su totalidad o en parte por dicho financista como resultado de una
determinación por parte de dicho financista de que dicho Prestatario, persona o entidad ha
incurrido en prácticas fraudulentas, corruptas, coercitivas o colusorias en relación con el uso de los
fondos de financiación otorgados por dicho financista"
Notas al pie de página:
"13. Una persona o entidad puede ser declarada inelegible para la adjudicación de un contrato
financiado por el Banco tras la finalización del procedimiento sancionador de conformidad con las
políticas y procedimientos de sanciones del Banco, o bajo los procedimientos de suspensión
temporal o suspensión temporal temprana en relación con un procedimiento sancionador en curso,
o tras la sanción impuesta por otro financista con el que el Banco haya suscrito un acuerdo de
inhabilitación recíproca (cross-debarment), como resultado de una determinación por parte de
dicho financista de que una firma o persona haya incurrido en prácticas fraudulentas, corruptas,
coercitivas o colusorias en relación con el uso de los fondos de una financiación otorgados por
dicho prestamista."
"14.En el término País Miembro se incluyen a funcionarios y empleados del gobierno nacional o de
cualquiera de sus subdivisiones políticas o administrativas, y las empresas y organismos de
propiedad del gobierno que no reúnan los requisitos para licitar a tenor de lo dispuesto en el
párrafo 1.8 (b) de las Normas sobre Adquisiciones o a participar de acuerdo con el párrafo 1.11 (c)
de las Normas para Contratación de Consultores. "
"15. El Banco ha establecido una Junta de Sanciones, y otros procedimientos conexos, con el
propósito de realizar dichas determinaciones. En los procedimientos de la Junta de Sanciones se
establece un conjunto de sanciones a las que puede recurrir el Banco. Asimismo, el Banco ha
67
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
adoptado un protocolo interno delineando el proceso a seguir en la implementación de
inhabilitaciones de recibir y/o administrar financiamiento por parte de otro financistas, y explicando
cómo las inhabilitaciones reciprocas (cross-debarments) serán publicadas en la página web del
Banco y cómo, de lo contrario, se darán a conocer al personal del Banco u otras partes
interesadas. "
I) INTRODUCCIÓN
Propósito: El presente folleto ofrece al lector una explicación no técnica de las Normas para la
prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en proyectos financiados con préstamos del
BIRF y créditos y donaciones de la AIF (Normas contra la corrupción). Está dirigido
fundamentalmente a los Prestatarios y demás receptores de los fondos procedentes de préstamos
del Banco Mundial para facilitarles la comprensión de las Normas. No pretende sustituir a las
Normas contra la Corrupción. Para un tratamiento a fondo de este tema, sírvase remitirse a las
Normas contra la corrupción adjuntas.
II) ANTECEDENTES
La corrupción pone en peligro la eficacia del desarrollo
El fraude y la corrupción menoscaban el desarrollo en todos sus aspectos. La desviación de los
fondos de los proyectos de desarrollo mediante el fraude, la corrupción, la colusión, y la coerción u
obstrucción (en adelante, denominados colectivamente “fraude y corrupción”) coarta la capacidad
de los gobiernos, los donantes y el Banco Mundial de lograr los objetivos de reducir la pobreza,
atraer inversiones y alentar al buen gobierno.
El dinero utilizado para pagar una comisión ilegal o un soborno tiene que provenir de alguna parte
del financiamiento global de un proyecto, lo que en general redunda en un aumento de los precios
y una reducción de la calidad o el desempeño. Esto significa que los proyectos serán menos
eficaces. Cuando se adjudican contratos a licitantes menos competentes mediante manipulaciones
para alterar las ofertas y otras prácticas anticompetitivas, los licitantes competentes pierden
confianza en el sistema y se abstienen de presentar ofertas. La conciencia pública de que existe
una corrupción arraigada socava la confianza en las instituciones públicas, lo que lleva a aceptar
servicios e infraestructura públicos de calidad inferior, y a un entorno que desalienta las denuncias
de presunto fraude o corrupción. Por último, quien pierde en definitiva en el juego de la corrupción
es la propia población, que no logra gozar de todo el impacto que el proyecto podría haber logrado
en términos de desarrollo.
Para que la lucha contra la corrupción sea eficaz se precisa la acción concertada de los
Prestatarios, el Banco Mundial y otros asociados para el desarrollo
Para cortar de raíz la corrupción en la asistencia para el desarrollo se requiere colaboración entre
los Prestatarios, el Banco y sus asociados para el desarrollo. Ello exige que el Prestatario, otros
receptores de los fondos de los préstamos y el Banco se esfuercen constantemente por prevenir el
fraude y la corrupción donde sea que se produzcan,
Fortaleciendo al mismo tiempo las estructuras institucionales que ayudarán en última instancia a
poner fin a la corrupción en la fuente.
Lo positivo es que ya se han adoptado medidas importantes. En 2006, el Banco se embarcó en
una serie de reformas que resultaron en la elaboración de normas para los Prestatarios sobre
cómo prevenir y combatir la corrupción en los proyectos financiados por el Banco a fin de que los
fondos de los préstamos se utilicen para el propósito previsto de promover el desarrollo y reducir la
pobreza. Las Normas tienen por objeto enunciar claramente las medidas que los Prestatarios y
demás receptores de los fondos de los préstamos deben tomar para tratar de impedir que se
produzcan casos de fraude y corrupción, y para hacerles frente si se producen.
68
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
El régimen de sanciones es el término utilizado para describir los mecanismos a los que puede
recurrir el Banco para sancionar a ciertas personas y entidades que participan en proyectos
financiados por el Banco y que han incurrido en prácticas de fraude, corrupción, colusión, coerción
u obstrucción, llamadas comúnmente fraude y corrupción.
III) EL BANCO MUNDIAL Y LAS SANCIONES
Desde 1996, las Normas sobre Adquisiciones y las Normas para la Contratación de Consultores
del Banco Mundial han permitido a éste aplicar sanciones a las empresas y las personas que,
según se ha determinado, han incurrido en fraude o corrupción en relación con la adquisición de
bienes o servicios, la selección de consultores, o la ejecución de los contratos correspondientes.
Ambos conjuntos de normas contienen definiciones de los delitos de fraude, corrupción, colusión,
coerción y obstrucción específicamente punibles. Desde 1999, el Banco ha aplicado sanciones a
más de 330 empresas y personas por incurrir en fraude y corrupción en proyectos financiados por
el Banco.
Reforma de las sanciones. En 2006, el Banco Mundial aprobó de una serie de reformas a su
régimen de sanciones con el objeto de contribuir a la aplicación uniforme de los más altos
principios éticos en todos los aspectos de los proyectos que el Banco financia en todo el mundo.
Esos principios ayudarán a equiparar las oportunidades entre las distintas empresas y personas
que participan en proyectos financiados por el Banco.
En esencia, la reforma supuso los cambios siguientes:
• Adopción de nuevas definiciones de prácticas corruptas, fraudulentas, coercitivas y colusorias, lo
que, entre otras cosas, amplió el alcance del régimen de sanciones más allá del contexto de las
adquisiciones.
• Establecimiento de un nuevo delito punible, la “práctica obstructiva”, definida como la obstrucción
deliberada de las investigaciones del Banco sobre casos de fraude y corrupción.
• Ampliación del alcance del régimen de sanciones para incluir en él las operaciones de la CFI y el
OMGI.
Antes de la reforma del régimen de sanciones, prácticas corruptas como las descritas a
continuación escapaban a toda sanción:
• Una empresa podía sustraerse a la sanción aunque obstruyera una investigación hasta el punto
en que el Banco se veía imposibilitado de reunir pruebas suficientes que confirmaran la acusación
de fraude o corrupción.
• Un banco comercial, actuando de intermediario financiero en el otorgamiento de subpréstamos a
beneficiarios locales con cargo a los fondos de un préstamo del Banco, podía escapar a la sanción
aun cuando exigiera el pago de comisiones ilegales.
• Un intermediario financiero podía escapar a la sanción aun si daba informaciones falsas al
Prestatario y el Banco con el fin de persuadirlos de que la entidad cumplía los requisitos necesarios
para participar en el proyecto.
• Una ONG contratada por el Prestatario para desempeñarse como organismo de ejecución de un
proyecto financiado por el Banco podía escapar a la sanción aun cuando proporcionara
información financiera falsa al Prestatario y el Banco, no siguiera los procedimientos de adquisición
establecidos por el Banco para los contratos financiados por éste, cobrara un factor de facturación
por todos los contratos de asistencia técnica financiados por el Banco, realizara compras indebidas
utilizando fondos del préstamo, o dividiera los contratos para evitar los límites impuestos en el
examen previo.
69
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
IV) DEFINICIONES DE DELITOS SANCIONABLES
Lo que sigue son las definiciones de los delitos sancionables de fraude y corrupción tal como
figuran en las Normas contra la corrupción. Cada definición está seguida de un ejemplo que aclara
el concepto:
• Práctica corrupta es el ofrecimiento, suministro, aceptación o solicitud, en forma directa o
indirecta, de cualquier cosa de valor con el fin de influir indebidamente en la actuación de otra
parte.
Ejemplo: Se adjudican a una empresa contratos públicos financiados por el Banco a cambio del
pago de soborno o de comisiones ilegales. El pago de comisiones ilegales se produce
generalmente cuando una empresa a la que se adjudica un contrato “devuelve” dinero al
funcionario o los funcionarios ministeriales que guiaron la adjudicación del contrato hacia esa
empresa. Por lo general, la comisión ilegal es un porcentaje del valor del contrato, y en los países
en que la corrupción es sistémica, el porcentaje está incorporado en el costo que todos los
licitantes tienen en cuenta al hacer ofertas respecto de contratos. En la mayoría de los casos, el
dinero pagado en concepto de soborno o comisión ilegal se extrae del financiamiento del proyecto,
lo que reduce el impacto de éste en términos de desarrollo.
• Práctica fraudulenta es toda acción u omisión, incluida una declaración fraudulenta, que a
sabiendas o temerariamente induzca o intente inducir a error a una parte con el propósito de
obtener un beneficio financiero o de otra índole, o de eludir una obligación.
Ejemplo: Durante la ejecución de un proyecto, el desempeño deficiente de una empresa consultora
indispensable despierta la sospecha de que tal vez las capacidades y la competencia de la
empresa se hayan falseado. La investigación correspondiente revela que la experiencia y las
credenciales del principal así como las calificaciones y certificaciones de la firma consultora fueron
falseadas a fin de satisfacer los criterios de selección de la licitación.
• Práctica coercitiva es el impedimento o daño, o la amenaza de causar impedimento o daño, en
forma directa o indirecta, a una parte o a sus bienes con el propósito de influir indebidamente en la
actuación de una parte.
Ejemplo: En un proyecto de caminos, se determina que las contrataciones correspondientes a dos
caminos financiados por el Banco están desacreditadas debido a que los licitantes competidores
han recurrido a la intimidación. La investigación correspondiente revela que una empresa cuya
adjudicación de los contratos estaba determinada de antemano mediante un plan de colusión
había utilizado una combinación de amenazas a los intereses comerciales futuros de las empresas
competidoras o amenazas a la integridad física del personal de éstas, además de pagos a los
licitantes “perdedores”, para asegurarse de que los demás licitantes presentaran ofertas
exageradas. En una ocasión, los representantes de una empresa mantuvieron cautivo al personal
del licitante rival con el fin de obligar al competidor a perder el plazo para presentar la oferta. El
efecto de la colusión es que los precios de la oferta ganadora son considerablemente más altos de
lo que habrían sido en una licitación en regla. Como resultado, el impacto del proyecto en términos
de desarrollo se reduce y la confianza en el sistema de contrataciones del Banco resulta
gravemente debilitada.
• Práctica colusoria es un arreglo concertado entre dos o más partes para conseguir un fin
irregular, como influir indebidamente en la actuación de otra parte.
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Ejemplo: Un gobierno prestatario arresta a un funcionario de un organismo encargado de la
ejecución de un proyecto financiado por el Banco, al que se acusa de impropiedad financiera.
Sobre la base del arresto y de la información proporcionada posteriormente por un contratista, se
realiza una investigación de los contratos pertinentes, la que revela que el funcionario en cuestión
había establecido una “red” de colusión con el objeto de que un gran número de contratos fueran
adjudicados a su propia empresa y a empresas de conocidos suyos. Para efectuar la colusión, el
funcionario influyó en los funcionarios locales que tomaban parte en la adjudicación de los
contratos.
• Práctica obstructiva es la destrucción, falsificación, alteración u ocultamiento deliberados de
pruebas importantes para la investigación, o la formulación de declaraciones falsas a los
investigadores con la intención de impedir materialmente una investigación del Banco Mundial.
Ejemplo: Sobre la base de una denuncia de corrupción, los investigadores se pusieron en contacto
con una empresa a la que se había adjudicado un contrato relativo a un proyecto financiado por el
Banco para realizar una auditoría de los documentos financieros. Aunque la empresa está obligada
por contrato a permitir acceso a esos documentos, se negó a hacerlo. La denegación de acceso es
en sí una falta que podría redundar en la inadmisibilidad de la empresa como licitante de futuros
contratos del Banco.
Las Normas contra la corrupción no exigen que el acto ilícito se haya realizado o haya logrado su
propósito para que constituya un delito sancionable. Por ejemplo, el ofrecimiento de efectuar un
pago corrupto a otra parte constituye una práctica corrupta que se puede sancionar sea que el
ofrecimiento haya sido aceptado o no o que el propósito del pago se haya logrado o no.
V) ACCIONES DE LOS PRESTATARIOS Y OTROS RECEPTORES DE PRÉSTAMOS PARA
AYUDAR A PREVENIR Y COMBATIR LA CORRUPCIÓN EN LOS PROYECTOS FINANCIADOS
POR EL BANCO
Las Normas explican en detalle las acciones que pueden emprender los Prestatarios y otros
receptores de fondos de los préstamos para ayudar a prevenir y combatir el fraude y la corrupción
en los proyectos financiados por el Banco. Ellas son las siguientes:
• Adoptar todas las medidas apropiadas para prevenir el fraude y la corrupción en los proyectos,
como mantener mecanismos fiduciarios y administrativos apropiados. El Prestatario y el Banco
convendrán en esos mecanismos como parte del diseño del proyecto y, si la supervisión deja al
descubierto deficiencias, es necesario solucionarlas durante la ejecución.
• Concienciar acerca del problema, asegurándose de que las Normas contra la corrupción se
pongan a disposición del personal de proyectos y las ONG, los intermediarios financieros, y otros
organismos de ejecución y su personal que trabaja en el proyecto.
• Notificar al Banco Mundial toda acusación de fraude y corrupción en relación con el uso de los
préstamos y cooperar con las investigaciones del Banco.
• En el caso de que se produzca fraude o corrupción en un proyecto financiado por el Banco, tomar
a su debido tiempo las medidas apropiadas para hacer frente al problema. El Prestatario y el
Banco Mundial deberán celebrar consultas sobre lo que debe hacerse en cada caso.
• Los Prestatarios deben incluir cláusulas contra la corrupción en los acuerdos que celebren con
otros receptores de fondos de los proyectos (incluso las entidades de ejecución de los proyectos).
Con arreglo a esas cláusulas, el receptor de fondos de los préstamos conviene en acatar las
Normas contra la corrupción. Si el Banco Mundial sanciona alguna vez a un receptor de fondos por
violar dichas normas, el Prestatario puede poner término al acuerdo. Los receptores de fondos de
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
los préstamos que concierten acuerdos con otros receptores de fondos de los préstamos deberán
incluir las mismas cláusulas en esos acuerdos.
¿Qué hay de nuevo? La mayoría de esas acciones no son realmente nuevas. Las Normas
simplemente explican con más claridad lo que el Banco espera que el Prestatario ya esté haciendo
para prevenir y combatir el fraude y la corrupción en los proyectos financiados por el Banco. Pero
hay algunas nuevas obligaciones creadas en virtud del hecho de que el régimen de sanciones se
ha ampliado con objeto de abarcar a receptores distintos de los proveedores y contratistas de los
cuales se adquieren bienes y servicios de conformidad con las Normas sobre Contrataciones del
Banco y de los consultores empleados de conformidad con las Normas para la contratación de
consultores del Banco.
Lo anterior no debería resultar en grandes gastos adicionales para el Prestatario. Por ejemplo, la
concienciación podría llevarse a cabo como parte de la iniciación del proyecto y generalmente no
requeriría una ocasión especial. Esas modalidades se pueden determinar como parte del diseño
del proyecto. Se puede obtener del Banco Mundial más información acerca de lo que los
Prestatarios y otros receptores de fondos de los proyectos pueden hacer para prevenir y combatir
la corrupción (véase más adelante).
VI) ACCIONES DEL BANCO MUNDIAL EN CASOS DE FRAUDE Y CORRUPCIÓN
Las Normas contra la corrupción también explican en detalle las acciones que el Banco Mundial
puede emprender contra las firmas y las personas que incurren en delitos punibles en un proyecto
financiado por el Banco. Lo hacen siguiendo un proceso definido cuyo objeto es proteger los
fondos confiados al Banco y asegurar que dichos fondos se empleen para los fines previstos.
Además, las Normas proporcionan a las empresas y las personas un proceso mediante el cual
pueden responder a las acusaciones de ilicitud.
El Departamento de Integridad Institucional del Banco Mundial investiga las denuncias de que una
empresa o una persona han incurrido en delitos punibles. Si el Departamento no encuentra
pruebas suficientes para confirmar las denuncias, el caso se remite a un Oficial de Evaluación y
Suspensión.
El Oficial de Evaluación y Suspensión examina las pruebas presentadas por el Departamento de
Integridad Institucional y determina si el fraude o la corrupción denunciados se han producido. En
caso afirmativo, envía un Aviso de procedimiento sobre sanciones a la firma o la persona que
presuntamente ha incurrido en fraude o corrupción. En el Aviso se incluyen las denuncias, las
pruebas y la sanción recomendada. La empresa o persona puede decidir no impugnar las
denuncias o la sanción recomendada, en cuyo caso esta última se aplica. El Oficial de Evaluación
puede además inhabilitar temporalmente a una empresa o persona para presentarse a licitación de
contratos financiados por el Banco en espera del resultado final del proceso de sanciones.
Si la empresa o persona impugna las denuncias o la sanción recomendada, se remite el caso a la
Junta de Sanciones del Banco Mundial. La Junta está compuesta por tres funcionarios del Banco y
cuatro integrantes externos. La Junta toma en consideración las denuncias y la recomendación que
figuran en el Aviso, junto con la respuesta que haya presentado la empresa o persona, antes de
dictar una decisión definitiva sobre el caso. La Junta examina todas las pruebas del caso y puede
celebrar una audiencia como parte de sus deliberaciones.
El Banco puede imponer varias sanciones diferentes a los receptores de fondos de préstamos que
hayan incurrido en corrupción:
• Una carta de reprimenda pública dirigida a la parte sancionada.
• Inhabilitación, lo que significa que la parte sancionada queda inhabilitada, con efecto inmediato,
para participar en proyectos del Banco, ya sea indefinidamente o por un período determinado.
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
• Inhabilitación condicionada, lo que significa que se comunica a la parte sancionada que quedará
inhabilitada a menos que cumpla ciertas condiciones, es decir, que haga ciertas cosas para
garantizar que no volverá a haber fraude o corrupción, como el establecimiento de un programa de
ética, o la compensación de los daños causados por sus actos, como la restitución (véase más
adelante);
• Inhabilitación con levantamiento condicionado, lo que significa que la parte sancionada queda
inhabilitada hasta que haya cumplido las condiciones especificadas; y
• Restitución, lo que significa devolver las ganancias mal habidas al gobierno o a la víctima del
fraude o corrupción.
El Banco Mundial no sanciona a los gobiernos miembros ni a los funcionarios gubernamentales. Si
el fraude o la corrupción tienen lugar dentro de un gobierno, el Banco colabora con el gobierno
para resolver el problema, y si no es posible hallar una solución, el Banco puede tomar medidas de
conformidad con su acuerdo legal con el país. Puede suspender los desembolsos del préstamo o
cancelar las sumas no desembolsadas, e incluso puede pedir el reembolso anticipado del
préstamo. El Banco puede tomar esas medidas si:
• El Banco determina que el fraude o la corrupción han ocurrido en relación con los fondos del
préstamo, y que el Prestatario no toma las medidas apropiadas en el momento oportuno.
• El Prestatario (si el prestatario no es un país miembro) ha sido sancionado en relación con otro
proyecto.
• El Prestatario o los demás receptores de los fondos del préstamo no han cumplido las
obligaciones que les corresponden con arreglo a las Normas contra la corrupción.
VII) ARMONIZACIÓN CON LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS INTERNACIONALES Y LOS
DONANTES
En febrero de 2006, las autoridades máximas del Banco Africano de Desarrollo, el Banco Asiático
de Desarrollo, el Banco Interamericano de Desarrollo, el Banco Europeo de Inversiones, el Banco
Europeo de Reconstrucción y Desarrollo, el Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial
anunciaron la creación de un grupo de trabajo conjunto de las instituciones financieras
internacionales para la lucha contra la corrupción. Estuvieron de acuerdo en que era necesario
unificar su definición de corrupción, mejorar el intercambio de información, aumentar la
compatibilidad de sus normas y procedimientos de investigación, y asegurar que las medidas de
cumplimiento y ejecución de las normas adoptadas por una institución contaran con el respaldo de
todas las demás.
El marco común para el Grupo de trabajo conjunto de las instituciones financieras internacionales
fue anunciado el 17 de septiembre de 2006, en las Reuniones Anuales del Banco Mundial que se
estaban celebrando en Singapur. Este acuerdo sin precedentes entre los bancos representa un
importante paso adelante, pues permite que todas las instituciones financieras internacionales
trabajen con arreglo al mismo conjunto de normas y procedimientos. El marco común proporciona
nuevas definiciones armonizadas de prácticas fraudulentas y corruptas, principios y normas para
las investigaciones, y la promoción del intercambio de información entre las instituciones, entre
otras medidas.
VIII) INFORMACIÓN SOBRE CONTACTOS
La versión completa de las Normas para la prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en
proyectos financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF figura en el
apéndice del presente folleto. Si desea hacer alguna pregunta o algún comentario, sírvase ponerse
en contacto con la oficina de país más próxima del Banco Mundial, o enviar una comunicación a
través del siguiente sitio web: www.worldbank.org/sanctionsreform
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Puede también llamar a la línea de emergencia para fraude y corrupción del Departamento de
Integridad Institucional al 1-800-831-0463 o llamar con cobro revertido al 1-704-556-7046. Sírvase
tener presente que las llamadas anónimas también se aceptan.
En el apéndice de la presente guía para el usuario encontrará la versión completa de las Normas
para la prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en proyectos financiados con préstamos
del BIRF y créditos y donaciones de la AIF.
**********
Apéndice
NORMAS CONTRA LA CORRUPCIÓN
“Normas para la prevención y lucha contra la corrupción en proyectos financiados con préstamos
del BIRF y créditos y donaciones de la AIF” para la prevención y lucha contra el fraude y la
corrupción en proyectos financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF 15
de octubre de 2006 Objetivo y principios generales
1. Estas Normas tienen como objetivo prevenir y combatir el fraude y la corrupción que puedan
producirse en relación con el uso de los fondos del financiamiento otorgado por el Banco
Internacional de Reconstrucción y Fomento (BIRF) o la Asociación Internacional de Fomento (AIF)
durante la preparación y/o ejecución de proyectos de inversión financiados por el BIRF/AIF. En
ellas se establecen los principios generales, requisitos y sanciones aplicables a las personas y
entidades que reciben esos fondos, son responsables de su depósito o transferencia o toman
decisiones relativas a su uso o influyen en ellas.
2. Todas las personas y entidades mencionadas en el párrafo 1 supra deben dar muestras del
máximo rigor ético. En particular, todas esas personas y entidades deben adoptar las medidas
adecuadas para prevenir y combatir el fraude y la corrupción, y abstenerse de practicar el fraude y
la corrupción en relación con el uso de los fondos del financiamiento otorgado por el BIRF o la AIF.
Consideraciones jurídicas.
3. El Acuerdo de Préstamo1 en el que se estipula un Préstamo2 regula las relaciones jurídicas
entre el Prestatario3 y el Banco4 con respecto a un proyecto determinado para el
1 Cuando en las presentes Normas se hace referencia a un “Acuerdo de Préstamo” se incluyen los
siguientes tipos de instrumento: Acuerdo de garantía en que se prevea una garantía de un
Préstamo del BIRF por un País Miembro, Acuerdo de financiamiento en que se otorgue un Crédito
o Donación de la AIF, acuerdo en que se prevea la concesión de un adelanto para la preparación
de un proyecto o una Donación del Fondo para el desarrollo institucional, Acuerdo de donación de
fondos en que se otorgue una Donación de fondos fiduciarios ejecutada por el receptor en los
casos en que las presentes Normas sean aplicables a dicho acuerdo, y Acuerdo de proyecto con
una Entidad a cargo de la ejecución del Proyecto en relación con un préstamo del BIRF o un
crédito o donación de la AIF.
2 Cuando se hace referencia a los “Préstamos” se incluyen los préstamos del BIRF así como los
créditos y donaciones de la AIF, los adelantos para la preparación de proyectos, las donaciones del
Fondo para el desarrollo institucional y donaciones de fondos fiduciarios ejercitadas por los
receptores con destino a proyectos a los que sean aplicables las presentes Normas en virtud del
acuerdo en que se prevé dicha donación, pero se excluye el financiamiento para políticas de
desarrollo, a no ser que el Banco convenga con el Prestatario las finalidades especificadas para las
que podrán utilizarse los fondos del préstamo.
Que se otorga el Préstamo. La responsabilidad de la ejecución del proyecto5 en el marco del
Acuerdo de Préstamo, con inclusión del uso de los fondos del Préstamo, recae sobre el
Prestatario. El Banco, por su parte, tiene el deber fiduciario, en virtud de su Convenio Constitutivo
de “tomar disposiciones a fin de asegurar que el importe de un préstamo se destine únicamente a
74
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
los fines autorizados, teniendo en cuenta factores de economía y eficacia, sin aceptar influencias o
móviles políticos o de naturaleza no económica”6. Estas Normas constituyen un elemento
importante de dichas disposiciones y son aplicables a la preparación y ejecución del proyecto en la
forma prevista en el Acuerdo de Préstamo.
3 Cuando en las presentes Normas se hace referencia al “Prestatario” se incluye el receptor de una
donación. En algunos casos, un Préstamo del BIRF puede otorgarse a una entidad distinta del País
Miembro. En tales casos, cuando se hace referencia al “Prestatario” se incluye el País Miembro en
calidad de Garante del Préstamo, a no ser que el contexto requiera otra cosa. En ciertos casos, el
proyecto, o parte del mismo, es realizado por una Entidad a cargo de la ejecución del Proyecto con
la que el Banco ha concertado un Acuerdo de Proyecto. En tales casos, cuando en las presentes
Normas se hace referencia al “Prestatario” se incluye la Entidad a cargo de la ejecución del
Proyecto, en la forma definida en el Acuerdo de Préstamo.
4 Cuando en las presentes Normas se hace referencia al “Banco” se incluyen tanto el BIRF como
la AIF.
5 Cuando en las presentes Normas se hace referencia al “Proyecto” se entiende el Proyecto en la
forma definida en el Acuerdo de Préstamo.
6 Convenio Constitutivo del BIRF, Artículo III, Sección 5 b); Convenio Constitutivo de la AIF,
Artículo V, Sección 1 g).
7 Algunas personas o entidades pueden incluirse en más de una de las categorías especificadas
en el párrafo 5. Por ejemplo, un intermediario financiero puede recibir un pago por sus servicios,
transferir fondos a los usuarios finales y adoptar decisiones referentes al uso de los fondos del
préstamo o influir en ellas.
Ámbito de aplicación
4. En las siguientes disposiciones de las presentes Normas se contemplan el fraude y la corrupción
que pueden producirse en relación con el uso de los fondos del Préstamo durante la preparación y
ejecución de un proyecto financiado, en su totalidad o en parte, por el Banco. Abarcan el fraude y
la corrupción en el desvío directo de fondos del Préstamo hacia gastos inadmisibles, así como el
fraude y la corrupción cometida con el fin de influir en una decisión relativa al uso de los fondos del
Préstamo. A los efectos de las presentes Normas, se considera que dicho fraude y corrupción se
producen “en relación con el uso de los fondos del Préstamo”.
5. Estas Normas se aplican al Prestatario y a todas las demás personas o entidades que reciben
los fondos del Préstamo para su propio uso (por ejemplo, los “usuarios finales”), a las personas o
entidades como los agentes fiscales que son responsables del depósito o transferencia de los
fondos del Préstamo (independientemente de que sean o no beneficiarios de dichos fondos) y a las
personas o entidades que adoptan decisiones acerca del uso de los fondos del Préstamo o influyen
en ellas. Todas estas personas y entidades reciben en las presentes Normas el nombre de
“receptores de los fondos del Préstamo”, independientemente de que posean o no físicamente
dichos fondos7.
6. Los requisitos normativos específicos del Banco acerca del fraude y la corrupción relacionados
con la adquisición o la ejecución de contratos referentes a los bienes, obras o servicios financiados
con los fondos de un Préstamo del Banco, se contemplan en las Normas: Adquisiciones con
préstamos del BIRF y créditos de la AIF, de mayo de 2004, revisadas en octubre de 2006 (“Normas
sobre adquisiciones”) y las Normas: Selección y contratación de consultores por prestatarios del
Banco Mundial, de mayo de 2004, revisadas en octubre de 2006 (“Normas para la contratación de
consultores”).
8 Salvo indicación en contrario en el Acuerdo de Préstamo, cuando estos términos se utilicen en
dicho Acuerdo, inclusive en las Condiciones Generales aplicables, se emplean en el sentido
especificado en el párrafo 7 de las presentes Normas.
9 Entre los ejemplos típicos de prácticas corruptas se encuentran los sobornos y las comisiones
ilegales.
10 Para actuar “a sabiendas o temerariamente”, la persona que comete el acto fraudulento debe
saber que la información o la impresión que transmite es falsa, o bien ser temerariamente
75
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
indiferente con respecto a su veracidad. La mera inexactitud de dicha información o impresión,
provocada por simple negligencia, no es suficiente para constituir una práctica fraudulenta.
11 Entre esos derechos se incluyen, entre otros, los previstos en el párrafo 9 d) infra.
Definiciones de prácticas que constituyen fraude y corrupción
7. En las presentes Normas se contemplan las siguientes prácticas definidas cuando son
realizadas por receptores de fondos de préstamos en relación con el uso de dichos fondos8:
a) “Práctica corrupta” es el ofrecimiento, suministro, aceptación o solicitud, en forma directa o
indirecta, de cualquier cosa de valor con el fin de influir indebidamente en la actuación de otra
parte9.
b) “Práctica fraudulenta” es cualquier acción u omisión, incluida una declaración fraudulenta, que a
sabiendas o temerariamente induzca o intente inducir a error a una parte con el propósito de
obtener un beneficio financiero o de otra índole, o de eludir una obligación10.
c) “Práctica colusoria” es el arreglo entre dos o más partes para conseguir un fin irregular, como
influir indebidamente en la actuación de otra parte.
d) “Práctica coercitiva” es el impedimento o daño, o amenaza de causar impedimento o daño, en
forma directa o indirecta, a una parte o a sus bienes con el propósito de influir indebidamente en la
actuación de una parte.
e) “Práctica obstructiva” es i) la destrucción, falsificación, alteración u ocultamiento deliberados de
pruebas importantes para la investigación, o formulación de declaraciones falsas a los
investigadores con la intención de impedir sustancialmente una investigación del Banco referente a
acusaciones sobre prácticas corruptas, fraudulentas, coercitivas o colusorias, y amenaza, acoso o
intimidación de una parte con el propósito de impedir que dicha parte revele lo que sabe acerca de
asuntos pertinentes a la investigación, o que lleve adelante la investigación, o ii) acciones con la
intención de impedir sustancialmente el ejercicio de los derechos contractuales del Banco de
realizar auditorías o acceder a información11.
8. Esas prácticas, así definidas, reciben algunas veces en las presentes Normas la denominación
colectiva de “fraude y corrupción”.
Acciones del prestatario para prevenir y combatir el fraude y la corrupción en el uso de los fondos
del Préstamo
9. De conformidad con la finalidad y los principios generales antes señalados, el Prestatario:
a) adoptará todas las medidas pertinentes para prevenir prácticas corruptas, fraudulentas,
colusorias y obstructivas en relación con el uso de los fondos del Préstamo, en particular (pero no
exclusivamente) las siguientes: i) adoptar prácticas fiduciarias y administrativas y dispositivos
institucionales adecuados
12 Cuando en las presentes Normas se hace referencia a los “representantes” de una entidad se
incluyen también sus funcionarios, oficiales, empleados y agentes.
para garantizar que los fondos del Préstamo se utilicen únicamente con los objetivos para los que
se otorgó el Préstamo, y ii) velar por que todos sus representantes12 relacionadas con el proyecto,
y todos los receptores de los fondos del Proyecto con quienes concierte acuerdos relacionados con
el Proyecto, reciban un ejemplar de las presentes Normas y tengan conocimiento de su contenido;
b) notificará inmediatamente al Banco toda acusación de fraude y corrupción en relación con el uso
de los fondos del Préstamo de que tenga conocimiento;
c) si el Banco determina que una de las personas o entidades a las que se hace referencia en el
apartado a) supra ha incurrido en prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u
obstructivas en relación con el uso de los fondos del Préstamo, adoptará medidas oportunas y
adecuadas, que resulten satisfactorias para el Banco, con el fin de corregir dichas prácticas cuando
se produzcan;
d) incluirá en sus acuerdos con cada uno de los receptores de los fondos del Préstamo las
disposiciones que el Banco pueda exigir para dar debido cumplimiento a estas Normas, en
particular (pero no exclusivamente) disposiciones que i) exijan que dicho receptor se atenga a lo
dispuesto en el párrafo 10 de estas Normas, ii) exijan que dicho receptor permita al Banco
inspeccionar todas sus cuentas y registros y otros documentos relacionados con el proyecto y que
deben mantenerse en virtud del Acuerdo de Préstamo, y que sean objeto de auditoría por el
76
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Banco, o en su nombre, iii) establezcan la rescisión anticipada o suspensión del acuerdo por el
Prestatario si el Banco declara que dicho receptor es inadmisible de conformidad con lo dispuesto
en el párrafo 11 infra, y iv) exijan la restitución por dicho receptor de todos los fondos del préstamo
con respecto a los cuales se haya incurrido en fraude y corrupción;
e) cooperará plenamente con los representantes del Banco en toda investigación sobre las
acusaciones de fraude y corrupción relacionadas con el uso de los fondos del préstamo, y,
f) en el caso de que el Banco declare que alguno de los receptores de los fondos del Préstamo es
inadmisible en la forma descrita en el párrafo 11 infra, tomará todas las medidas necesarias y
adecuadas para el debido cumplimiento de dicha declaración mediante, entre otros, los siguientes
procedimientos: i) ejercicio del derecho del Prestatario de rescindir anticipadamente o suspender el
acuerdo entre el Prestatario y dicho receptor y/o ii) exigir la restitución.
Otros receptores de los fondos del Préstamo
10. De conformidad con el objetivo y los principios generales antes expuestos, cada receptor de
fondos de Préstamo que concierte un acuerdo con el Prestatario (o con otro receptor de fondos de
Préstamo) en relación con el Proyecto:
a) realizará sus actividades relacionadas con el proyecto de conformidad con los principios
generales antes expuestos y las disposiciones de su acuerdo con el 14.
13 En el caso de los licitantes en el contexto de las adquisiciones, el Banco puede sancionar
también a personas y entidades que incurran en fraude o corrupción en el proceso de solicitud para
llegar a ser receptor de los fondos del Préstamo (por ejemplo, un banco que facilita documentación
falsa para poder ser habilitado como intermediario en un proyecto financiado por el Banco),
independientemente de que lo consiga o no.
14 En el término País Miembro se incluyen los funcionarios y empleados del gobierno nacional o
de cualquiera de sus subdivisiones políticas o administrativas, y las empresas y organismos de
propiedad estatal que no reúnan los requisitos para licitar a tenor de lo dispuesto en el párrafo 1.8
c) de las Normas sobre adquisiciones o participar de acuerdo con el párrafo 1.11 c) de las Normas
para la contratación de consultores.
Prestatario a que se hace referencia en el apartado d) del párrafo 9 supra, e incluirá disposiciones
similares en todos los acuerdos relacionados con el Proyecto que pueda concertar con otros
receptores de fondos del Préstamo;
b) notificará inmediatamente al Banco toda acusación de fraude y corrupción en relación con el uso
de los fondos del préstamo de que tenga conocimiento;
c) cooperará plenamente con los representantes del Banco en toda investigación sobre las
acusaciones de fraude y corrupción en relación con el uso de los fondos del préstamo;
d) adoptará todas las medidas adecuadas para prevenir prácticas corruptas, fraudulentas,
colusorias y obstructivas por parte de sus representantes (en su caso) en relación con el uso de los
fondos del préstamo, en particular (pero no exclusivamente) i) la adopción de prácticas fiduciarias y
administrativas y dispositivos institucionales adecuados para garantizar que los fondos del
préstamo se utilicen únicamente con los fines para los que se otorgó el préstamo, y ii) la
comprobación de que todos sus representantes reciban un ejemplar de las presentes Normas y
tengan conocimiento de su contenido;
e) en el caso de que un representante de dicho receptor sea declarado inadmisible de conformidad
con lo dispuesto en el párrafo 11 infra, tomará todas las medidas necesarias y adecuadas para el
debido cumplimiento de dicha declaración mediante, entre otros, los siguientes procedimientos:
exonerar a dicho representante de todos los deberes y responsabilidades en relación con el
proyecto o, cuando así lo solicite el Banco o sea pertinente por alguna otra razón, rescindir su
relación contractual con dicho representante, y,
f) en el caso de que haya concertado un acuerdo relacionado con el proyecto con otra persona o
entidad que sea declarada inadmisible de conformidad con lo dispuesto en el párrafo 11 infra,
tomará todas las medidas necesarias y adecuadas para el debido cumplimiento de dicha
declaración mediante, entre otros, los siguientes procedimientos: i) ejercicio de su derecho de
rescindir anticipadamente o suspender el acuerdo entre el Prestatario y dicho receptor y/o ii) exigir
la restitución.
Sanciones y medidas conexas del Banco en casos de fraude y corrupción
77
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
11. De conformidad con la finalidad y los principios generales antes señalados, el Banco tendrá
derecho a adoptar las siguientes medidas:
a) sancionar a todo receptor de fondos del Préstamo13 distinto del País Miembro14 (y/o, si dicho
receptor es una entidad y no una persona física, cualquiera de sus representantes); entre las
sanciones se incluyen, en particular (pero no 15)
15 El Banco ha instituido la Junta de Sanciones, y los procedimientos conexos, con el fin de
realizar dichas comprobaciones. En los procedimientos de la Junta de Sanciones se establece un
conjunto completo de sanciones a las que puede recurrir el Banco.
16 En la sanción podría incluirse también, sin ninguna limitación, la restitución del monto del
préstamo con respecto al cual se haya producido la conducta sancionable. El Banco podrá publicar
la identidad de toda entidad inhabilitada de acuerdo con el párrafo 11.
17 En el Acuerdo de Préstamo se estipula que el Banco dispone de ciertos derechos y recursos
que puede ejercer con respecto al Préstamo en casos de fraude y corrupción relacionados con el
uso de los fondos del Préstamo, en las circunstancias allí descritas.
exclusivamente), la declaración de dicha persona o entidad como inhabilitada para recibir los
fondos de cualquier préstamo otorgado por el Banco o participar de alguna otra manera en la
preparación o ejecución del proyecto o de cualquier otro proyecto financiado, en su totalidad o en
parte, por el Banco, si en cualquier momento el Banco comprueba15que dicha persona o entidad
ha participado en prácticas corruptas, fraudulentas, colusorias, coercitivas u obstructivas en
relación con el uso de los fondos del préstamo16;
b) si el Banco determina que dicho receptor de los fondos del Préstamo es también un posible
proveedor de bienes, obras o servicios, inhabilitarlo de acuerdo con el párrafo 1.8 d) de las Normas
sobre adquisiciones o el párrafo 1.11 e) de las Normas para la contratación de consultores (según
convenga), y
c) inhabilitar a una empresa, consultor o individuo de acuerdo con el párrafo 11 a) supra si dicha
empresa, consultor o individuo ha sido inhabilitado de acuerdo con el párrafo 1.14 de las Normas
sobre adquisiciones o el párrafo 1.22 de las Normas para la contratación de consultores.
Asuntos varios
12. Las disposiciones de las presentes Normas no limitan ninguno de los demás derechos,
recursos17 u obligaciones del Banco o del Prestatario de conformidad con el Acuerdo de Préstamo
o cualquier otro documento de que sean partes tanto el Banco como el Prestatario.
78
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 14
Principios para propiciar una sana competencia entre los Prestadores de Servicios de Asistencia Técnica y
Capacitación, L@Red de la Gente y Plataforma Tecnológica del Padrón de BANSEFI
1.- Presentación
Tomando como base que en los Lineamientos de Operación de los proyectos de Apoyos de asistencia
técnica y capacitación, L@Red de la Gente y Plataforma Tecnológica para el Sector de Ahorro y Crédito
Popular se hace referencia a que los Prestadores de Servicios Calificados podrán perder la elegibilidad
cuando la evaluación de los servicios realizados indique un resultado insatisfactorio de acuerdo con lo
pactado en los contratos celebrado entre los Beneficiarios y el prestador de servicio y que específicamente
se señala que: BANSEFI podrá suspender y dar de baja a los Prestadores de Servicios Calificados que incurran
en faltas graves a la honestidad en el desempeño de su función”, se han elaborado estos Principios que serán
de observancia obligatoria para los Consultores del Padrón de Prestadores de Servicios, de los tres Proyectos
de apoyo de BANSEFI.
El objetivo de estos Principios es principalmente asegurar la actuación profesional y responsable de los
Consultores inscritos en los Padrones de prestadores de servicios de los Proyectos, propiciar una
competencia sana al momento de ofrecer sus servicios a las instituciones del Sector de Ahorro y Crédito
Popular, basada fundamentalmente en el otorgamiento de servicios de calidad y buen precio, en la que se
priorice la calidad del servicio a precios competitivos, y que existan mecanismos para que aquellos
Prestadores de Servicios que muestren un comportamiento contrario al espíritu de los presentes Principios,
sean amonestados y, en su caso, sancionados.
Asimismo, se busca asegurar la transparencia y veracidad con que los Prestadores de Servicios Calificados
deberán promocionar sus servicios entre las instituciones del Sector de Ahorro y Crédito Popular y
Cooperativo para incentivar su productividad y el uso eficiente de los recursos públicos, buscando obtener
resultados que coadyuven al desarrollo y del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo en el marco
jurídico vigente.
Los Principios constituyen medidas preventivas o correctivas con respecto al desempeño de los Consultores
al momento de promocionar sus servicios entre los integrantes del Sector de Ahorro y Crédito Popular para
solicitar los apoyos en Asistencia Técnica y Capacitación, L@Red de la Gente y Plataforma Tecnológica.
Los Principios se refieren también a las políticas de comportamiento que se espera de los Prestadores de
Servicios, tales como la Honestidad, la Eficiencia, la Integridad, la Responsabilidad, la Confidencialidad, la
Productividad, la búsqueda del Compromiso Social, y aquellos que deban distinguir a todos los Consultores
que formen parte del Padrón.
79
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Con la observancia de estos preceptos se espera que las instituciones del Sector, Beneficiarias de este
Proyecto, puedan elegir libremente al Prestador de Servicios Calificado que cuente con las mejores
condiciones y experiencia para realizar el servicio que requieren, a un precio competitivo.
Los Principios deben afianzar entre los Prestadores de Servicios su compromiso de respeto por los valores,
las normas éticas y las leyes y ser guía que sirva para resolver dilemas éticos o de conducta en los
Consultores que están integrados a los Padrones de Prestadores de Servicios de BANSEFI, para otorgar
servicios de asistencia técnica y capacitación, L@Red de la Gente y Plataforma Tecnológica a las sociedades
integrantes del Sector.
Por el contrario, estos Principios buscan evitar: i) Comportamientos y conductas ilegales; ii) Conductas que
no son éticas, y iii) Conductas que resultan contrarias a los intereses, valores y principios universales y
atenten contra la transparencia de los Proyectos de Atención implementados por BANSEFI para el desarrollo
del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo y su integración al marco jurídico vigente.
2.- Principios
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Los Prestadores de Servicios deberán ofrecer sus servicios a las instituciones del Sector de ACPYC,
de manera honesta y transparente, apegada a las características, calidad y costo que pueden
otorgar de acuerdo a sus capacidades y experiencias. Presentarán información exacta, rigurosa e
íntegra para que las instituciones Beneficiarias puedan tomar la mejor decisión sobre el Prestador
de Servicios Calificado que más les conviene contratar.
Respetar la libertad de elección de las sociedades Beneficiarias con base en la información exacta y
completa que le proporcionen los Prestadores de Servicios. A fin de respetar lo que se establece en
los Lineamientos a este respecto: La contratación del Prestador de Servicios dependerá
exclusivamente de la selección que el propio Beneficiario realice de entre los Consultores que se
encuentren en el Padrón de Prestadores de Servicios del Sector de ACPYC.
Atender lo especificado en los Lineamientos en lo que se refiere a: mantener actualizada la
documentación de su registro en el Padrón, en caso de que se modifique cualquiera de los
Documentos solicitados por BANSEFI o en caso de altas, bajas o cambios en su personal.
Evitar los conflictos de interés entre los Consultores con los Directivos o Funcionarios de las
sociedades Beneficiarias.
Los Prestadores de Servicios otorgarán los servicios en tiempo y forma con la calidad especificada
en el Contrato de prestación de servicios y sus Anexos que sea firmado con la sociedad
Beneficiaria.
Los Prestadores de Servicios se comprometen a:
a. Actuar siempre de acuerdo con la visión, la misión y las políticas de las instituciones
beneficiarias de los apoyos y las leyes y procedimientos vigentes en la materia.
b.
Resolver siempre con los más altos niveles éticos durante el proceso de adquisición y
ejecución de los servicios que ofrezcan a los Beneficiarios de los apoyos. A efectos del
cumplimiento de esta política, BANSEFI define:
(i)
“práctica corrupta” es el ofrecimiento, suministro, aceptación o solicitud, directa o
indirectamente, de cualquier cosa de valor con el fin de influir de modo impropio
la actuación del Beneficiario o de otro prestador de servicios;
(ii)
“práctica fraudulenta” es cualquier acto u omisión, incluyendo una tergiversación,
que intencionalmente o imprudentemente engaña, o intenta engañar, a una parte
para obtener beneficios financieros o de otra índole o para evitar una obligación;
80
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
(iii) “prácticas de colusión” es un acuerdo entre dos o más prestadores de servicios,
diseñado para obtener un propósito impropio, incluyendo el influenciar
impropiamente la actuación de otro prestador;
(iv) “prácticas coercitivas” es dañar o perjudicar, o amenazar con dañar o perjudicar,
directa o indirectamente, a cualquier parte ya sea Beneficiario o Prestador de
Servicios, o a sus propiedades para influenciar impropiamente la actuación de una
parte;
c.
d.
e.
f.
g.
h.
Trabajar siempre con la máxima calidad profesional posible, buscando el máximo
beneficio para los Beneficiarios de estos Apoyos.
Derivado de que el Proyecto de Atención al Sector, se financia con recursos públicos,
deberán mantener criterios de austeridad y brindar los servicios a precios justos y
competitivos.
Actuar siempre haciendo prevalecer el interés de sus clientes por encima de cualquier
otro interés particular, evitando y resolviendo cualquier conflicto entre intereses
particulares y los de quienes sirven.
Proporcionar siempre información veraz, clara, completa y oportuna cuando les sea
requerida por quien tiene derecho a ella, salvaguardando la información confidencial de
sus clientes y la que determine la institución beneficiaria como propia y la ley como
exclusiva.
Estar siempre en contra de todo lo que dañe a sus clientes, a la institución Beneficiaria y
corrompa a la autoridad o deteriore a la sociedad y al ambiente.
Mantenerse actualizados en los temas en que están brindando asistencia técnica y
capacitación, L@Red de la Gente y Plataforma Tecnológica, así como en el conocimiento
del marco legal y regulatorio aplicable al Sector de ACPYC.
3.- Queda prohibido a los Prestadores de Servicios:
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
m.
Presentar publicidad engañosa o parcial sobre los servicios que ofrecen.
Ofrecer “descuentos” o “regalos” a los Beneficiarios para incentivarlos a contratarlos para solicitar
los apoyos de BANSEFI y otorgar los servicios.
Utilizar en sus promociones el logotipo e imagen institucional de BANSEFI, sin solicitar previamente
la autorización para ello a la Dirección de Comunicación Social de esta institución.
Desacreditar el trabajo o desempeño de los demás Consultores.
Obligar, amenazar o condicionar a los Beneficiarios del Sector a contratar a determinados
Consultores.
Subcontratar otros Consultores sin la autorización de BANSEFI.
Confabularse con las instituciones del Sector para realizar acciones fraudulentas con los recursos
públicos de los Proyectos de apoyo de BANSEFI.
Ofrecer alguna retribución a funcionarios públicos para verse beneficiados con la tramitación de
algún apoyo que no sea procedente.
Utilizar información confidencial para su provecho personal.
Falsear información.
Que los trabajos de los Consultores constituidos como personas morales sean realizados por técnicos
que no fueron dados de alta en el Padrón de Prestadores de asistencia técnica y capacitación como
“personas físicas, relacionadas a una firma consultora”, como se especifica en los Lineamientos.
Exponerse a situaciones en las que los intereses personales puedan estar, o parezcan estar, en
conflicto con los intereses de los clientes.
Entregar a terceros, divulgar o difundir documentos, proyectos, planes, información contable,
financiera, estadística o jurídica que se genere por la prestación de los servicios.
81
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
4.- Sanciones
En caso de detectar alguna situación contraria a lo que se establece en estos Principios, se tomarán las
siguientes medidas:
a)
b)
c)
Una amonestación, consistirá en un llamado de atención por escrito a la sujeción a estos Principios,
que se aplicará cuando se produzca una violación a estos Principios que cause un perjuicio leve y
temporal a la Institución beneficiaria o al propio BANSEFI.
Una suspensión temporal del Padrón de Prestadores de Servicios de BANSEFI, consiste en la decisión
de interrumpir temporalmente los derechos del Prestador de Servicios para prevenir o resarcir el
daño, previo conocimiento del significado de la gravedad de la falta y con la exhortación a la
determinación de no volver a cometerla. Dos suspensiones temporales pueden conducir a la exclusión
del Padrón de Prestadores de Servicios y se aplicará cuando se repita una violación sancionada
previamente con una amonestación o por violaciones a normas que comprometen los valores de la
Institución beneficiaria y que le causen un perjuicio grave y permanente o que generen un mal uso de
los recursos públicos con los cuales se financia parcialmente este Proyecto.
La exclusión definitiva del Padrón de Prestadores de Servicios de BANSEFI, se aplicará cuando se
repita una violación sancionada previamente con una suspensión o cuando se produzca una violación
que cause un perjuicio grave y permanente a la Institución beneficiaria, a sus integrantes o a BANSEFI.
Lo anterior tomando como base lo señalado en los Lineamientos: “Asimismo, BANSEFI podrá
suspender y dar de baja a los Prestadores de Servicios Calificados que incurran en faltas graves a la
honestidad en el desempeño de su función”.
En el caso de que hubiera una violación a la Norma del Banco Mundial contra la Corrupción, adicionalmente
el Prestador de Servicios Calificado se hará acreedor a las sanciones que determine este organismo
multilateral.
5.- De la revisión y aprobación
Estos Principios serán revisados por lo menos una vez al año y serán aprobados por BANSEFI.
6.- De la Vigencia
Estos Principios entrarán en vigor a partir de que sean aprobados por BANSEFI y publicados en la Página de
Internet de BANSEFI.
7.- Quejas y Denuncias
Las quejas y denuncias respecto a las faltas a los presentes Principios se recibirán por escrito en el correo
[email protected]
Las quejas y denuncias de la ciudadanía en general se recibirán a través del OIC, por conducto de las áreas de
Responsabilidades y de Quejas, pudiéndose presentar de manera personal, escrita, por Internet
([email protected]) o vía telefónica [01-800-900-2000 en el interior de la República o (01-55) 5481 3482
en la Ciudad de México].
82
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 15
Diagnóstico de la Brecha de Implementación de la
PTB en una EACPyC
83
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Contenido
Introducción ........................................................................................................................... 85
Objetivo .................................................................................................................................. 86
Participantes.......................................................................................................................... 86
Modelo de Análisis ............................................................................................................... 86
Aspectos Considerados....................................................................................................... 87
Resultado del Diagnóstico .................................................................................................. 87
Evaluación ............................................................................................................................. 87
Desarrollo del Análisis ......................................................................................................... 88
Análisis de brecha tecnológica: .......................................................................................... 88
I.
Alcances del proyecto .............................................................................................. 91
II.
Satisfacción de los clientes de la entidad ............................................................. 94
III.
Información de la entidad .................................................................................... 95
84
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Introducción
El Anexo 2A Definición del Modelo de Implantación de Entidades, en el inciso I Análisis y
Parametrización (Esta fase aplica para ambos modelos de implementación) de los
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma
Tecnológica de BANSEFI (PTB) que a la letra dice: ”el prestador de servicios calificado
procederá con el diagnóstico que muestre la brecha entre el modelo de operación
existente y el modelo de operación que la/el Beneficiario requerirá adoptar al utilizar la
PTB. Este diagnóstico deberá determinar el tipo de cambios que se requerirán a nivel de
infraestructura, operaciones, sistemas, y organización.”
Los seis puntos del numeral 3.4 de los Lineamientos de Operación de la Adopción de la
PTB, Criterios de selección son:
1. Propuesta del proyecto de implantación por parte de un Prestador de servicios calificado
por BANSEFI (amparada por un estudio de mercado de por lo menos tres Prestadores de
servicios calificados).
2. Haber mantenido operación durante los últimos 12 meses al momento de la entrevista.
3. Contar con la infraestructura necesaria para utilizar el sistema elegido, esto incluye: equipo
de cómputo con los requerimientos mínimos para poder operar (el anexo 9, incluye los
requerimientos mínimos por sistema para operar cada sistema de la PTB), oficinas que
puedan albergar al personal que operara el sistema, conexión a internet, firewall línea
telefónica.
4. Contar con un mínimo de 100 socios activos al momento de la entrevista inicial.
5. Tener personal requerido para operar el sistema, en el caso de TCB, se requieren tres
personas como mínimo, con los siguientes roles: contable, administrador de cartera y
gerente de crédito. Para el resto de las aplicaciones de la PTB se corroborará con la
propuesta del Prestador de servicios calificado.
6. Que el sistema de elección satisfaga al menos el 80% de la operación que soporta la
sociedad. Esto se corroborara al validar la funcionalidad que requiere la sociedad y
comparándolos contra la funcionalidad existente en el sistema seleccionado
En cumplimiento de los Lineamientos este proyecto tiene como fin principal brindar el
modelo para realizar el Análisis de la Brecha Tecnológica de la entidad previo a la
implementación de la PTB por parte de un Prestador de Servicios Calificado.
85
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Objetivo
Es poner al alcance de la entidad un conjunto de recomendaciones basadas en las
necesidades reales de su negocio, elaboradas de manera independiente e imparcial, a
partir de un análisis personalizado de su entidad; y que la entidad podrá utilizar como
base para decidir si la solución tecnológica se ajusta más a su situación y necesidades.
Participantes
Conforme a los Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la
Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB) todos los Prestadores de Servicios
Calificados que hayan sido certificados por BANSEFI y se encuentren activos al momento
de la realizar la implementación.
Modelo de Análisis
El Análisis de la Brecha Tecnológica está basado en el Modelo Organizacional del
Diamante de Leavitt que considera las cuatro tareas que funcionan como variables de
manera interdependientes en una organización, en este caso una entidad, formando la
figura de un diamante:
1.-Organizacional
2.-Operacional
(procesos y normativo)
Entidad
3.- Recursos (personal de la entidad)
86
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
4.- Tecnológico
1. La cultura organizacional (organigrama definido, políticas internas, normatividad, etc.)
2. Las actividades de la operación diaria (cierres diarios, captura de datos, etc.)
3. Perfil del personal que labora en la entidad (contable, administrador de cartera y gerente
de crédito o su equivalente, etc.)
4. En el patrimonio tecnológico actual de la entidad (inventario del equipo de computo de la
entidad)
La evaluación va enfocada en cómo impacta una implementación tecnológica en una
organización en los 4 ejes (organizacional, operacional, perfil de los recursos y
tecnológico) que componen a la entidad como una organización.
Aspectos Considerados
Un cambio en alguna de las cuatro áreas genera una modificación en las demás
independientemente de la relación que exista entre ellas, en este caso la
implementación de la PTB genera la revisión de los procesos operativos, los
productos de ahorro y crédito, revisión del perfil de los recursos que laboran en la
entidad o la adquisición de equipo de cómputo y/o de enlaces para la correcta
operación de la tecnología que se pretenda adquirir.
Es así que éste modelo de análisis se puede usar como guía y fuente de
información para la realización de una evaluación interna sobre la situación de la
entidad, identificándose los puntos fuertes y débiles a este respecto que requerirán
tomar una serie de acciones en los frentes ya indicados; acto seguido se elabora
un modelo de implantación que busque resolverlas.
Resultado del Diagnóstico
Los resultados finales del análisis tecnológico se presentarán en un informe,
especificando cuáles son los resultados obtenidos en el ejercicio de evaluación de
los diferentes aspectos de la empresa (organizacional, operacional, perfil de los
recursos y tecnológico). Se aportarán una serie de recomendaciones en las que se
enunciarán las medidas a desarrollar para que la implementación de la PTB sea
exitosa tanto por parte de la entidad y del Prestador de Servicios Calificado.
Evaluación
Se sumarán el total de las respuestas de los cuatro cuestionarios:
o Cuestionario Tecnológico
87
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
o Cuestionario Organizacional (Normativo)
o Cuestionario Perfiles (personal de la entidad)
o Cuestionario Operativo
Y se calculará el porcentaje de la brecha tecnológica de la entidad y el TCB. Este
diagnóstico deberá determinar el tipo de cambios que se requerirán realizar a nivel de
infraestructura, operaciones, sistemas, y organización además de dársele a conocer a la
entidad para su conocimiento.
Desarrollo del Análisis
Las entidades del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo requieren implantar
sistemas que provean la información necesaria en forma rápida, confiable y apegada a la
regulación, para lograr así lo siguiente:
•
Cumplimiento de la normatividad del sector
•
Reducción de costos
•
Aumento en la productividad
•
Mejorar el nivel de satisfacción de sus clientes
Antes de iniciar el diagnóstico se le deben de explicar a la entidad los siguientes aspectos
de una implantación:
•
Ningún sistema soluciona problemas en procesos de negocio mal definidos
•
Los requerimientos de negocio deben ser establecidos antes de partir
•
La alta gerencia y el resto de la organización deben estar comprometidos con
•
El proyecto, este no es un proyecto restringido al área informática
Análisis de brecha tecnológica:
Las entrevistas serán realizadas en sitio al personal de la entidad interesada en el
proyecto de adopción conforme al organigrama entregado en la entrevista inicial al
personal de BANSEFI.
En el cuestionario sobre la entidad además de validar que se cumplan los seis puntos de
los criterios de selección se recabará la información por perfil que deberán de cubrir como
mínimo con los siguientes roles: contable, administrador de cartera y gerente de crédito o
su equivalente.
88
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
El Prestador de Servicios Calificado realizará una visita a la entidad en donde, mediante
entrevista con los responsables de las áreas contable, administración de cartera y
gerencia de crédito o su equivalente como pueden ser:










Dirección General o su equivalente
Área de Contabilidad y Finanzas o su equivalente
Área de Administración de cartera
Gerencia de crédito
Área de Comercial y Productos o su equivalente
Área de Cartera de Crédito y Operaciones o su equivalente
Área de Sistemas o su equivalente
Gerente de oficina matriz o sucursal
Ejecutivo de cuenta
Cajero de oficina matriz o sucursal
El análisis se desarrollará en las entidades en las siguientes fases:



Alcances del proyecto
Satisfacción de los clientes de la entidad
Información de la entidad
o Cuestionario tecnológico
o Cuestionario Organizacional (Normativo)
o Cuestionario perfiles (personal de la entidad)
o Cuestionario Operativo
89
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Cuestionario general para el análisis de brecha para la Adopción de la
plataforma tecnológica de BANSEFI (PTB)
Instrucciones de llenado.
A).-El cuestionario deberá ser llenado con letra de molde y tinta azul.
B).-El cuestionarios será aplicado por un representante del prestador de servicios de BANSEFI de manera
personal, quien deberá identificarse y acreditar su personalidad mediante la presentación de la credencial
correspondiente y/o documentación acordada para tal fin.
Fecha de elaboración:_________________
Validación de datos generales de contacto:
DATOS
DE
LA
ENTIDAD
Nombre
del
Entrevistador
del
Prestador de Servicios
Calificado:
Nombre de la persona
entrevistada:
Puesto de la persona
entrevistada:
Servicio Contratado:
( )Implantación de TCB (Temenos Core Banking)
( )Soporte técnico extendido
( )Implantación ERP
( )Implantación del SARO (Sistema de Administración
de Riesgos Operativos)
( )Implantación del Sistema de PLD (Prevención de
Lavado de Dinero)
( )Página de Servicios de Productos y Servicios de
L@Red de la Gente
2. Fecha de Inicio de Operaciones.
/
/
90
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
3. Figura Jurídica Actual:
1
2
3
4
5
6
(1.Soc. Cooperativa 2. Sociedad Civil 3. Asociación Civil 4. Unión de Crédito 5.Sociedad Anónima 6. SAP)
7
8
9
10
(7. Soc. de Producción Rural 8. Sociedad de Solidaridad Social. 9. Caja Solidaria 10. Otros (Especifique))
I.
•
Alcances del proyecto
¿Por qué están implementando una nueva solución tecnológica?
_________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________
•
¿Qué actividades se van a realizar?
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
•
¿Qué va a cambiar en la forma como se opera actualmente?
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
_________________________________________________________
91
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
____________________________________________________________
________________________________________________________
•
¿Qué no está incluido en esta implantación?
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
•
¿Qué riegos podrían existir y cuál será su impacto?
_________________________________________________________
__________________________________________________________________
____________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
•
¿Qué beneficio habrá?
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
•
¿Qué riesgo hay si se decide no implementar?
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
92
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
•
¿Qué debe ser entregado por el Prestador de Servicios Calificado?
_________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________
•
Por parte de su entidad ¿Quién va a participar en la implantación?
_________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________
•
Por parte del prestador de servicios ¿Quiénes va a participar en la implantación?
_________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________
•
¿Quién va a implantar la solución?
_________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________
•
¿Cómo se verá afectada la forma en que hoy
hacemos las cosas?
_________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________
•
¿Cuándo terminará la implantación?
_________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________
•
¿Cuándo sabremos que se han cumplido los objetivos definidos?
_________________________________________________________
93
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
__________________________________________________________________
__________________________________________________
•
¿A cuántas personas deberá entrenar para la implantación, utilización y
mantención del sistema durante su operación?
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
II.
•
Satisfacción de los clientes de la entidad
¿Cómo se verán afectadas las relaciones con los clientes?
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
•
¿Habrán mejoras en la forma en que ellos compran actualmente?
_________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
•
¿Se contará con información sobre clientes, destinada a aumentar su satisfacción?
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
_________________________________________________________
____________________________________________________________
________________________________________________________
94
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
III.
Información de la entidad
I.
#
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
Cuestionario Tecnológico:
Especifique en el siguiente recuadro las aplicaciones de negocio con las
que cuenta la entidad:
Aplicación
Originación de crédito (Scoring)
Contabilidad
Administración de caja efectivo
Vista (Ahorro)
Plazo
Administración de cartera
Medición del riesgo operativo
Cobranza
Sistema de sucursales
Módulo de reportes regulatorios
Módulo de parametrización de productos
Generación de contratos
Definición de perfiles de usuarios
Estados de cuenta
Generación de reportes regulatorios para
cumplir con la ley de prevención de lavado
de dinero
Clasificación de clientes para medir el nivel
de riesgo
Reglas para detección de lavado de dinero
(Alertas y Reportes)
Validación de listas de excepción (Negras y
Blancas)
Total
Actualmente lo usa
Si
No
Desarrollo
Propio
Proveedor
Total de aplicaciones
Total de aplicaciones que actualmente usa la entidad
Total de aplicaciones que actualmente no usa la entidad
Porcentaje de cumplimiento
95
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
II.
Especifique en el siguiente recuadro los productos financieros con las que
cuenta la entidad:
Producto financiero
Avío
Quirografario
Prendario
Al vencimiento
Grupo solidario
De nómina
Factoraje
Leasing
Sistemático (similar a tanda)
Corriente (disponibilidad inmediata)
Ahorro infantil (menores de edad)
Plazo fijo (similar al pagaré)
Micro crédito
Total
Actualmente lo usa
Si
No
Desarrollo
Propio
Proveedor
Total de aplicaciones
Total de aplicaciones que actualmente usa la entidad
III.
De qué forma las aplicaciones enlistados en la pregunta I intercambian
información:
Tipo
En línea
Manual
Actualmente lo usa
Si
No
Desarrollo
Propio
Proveedor
IV.
Indique el número de sucursales que operan en línea:
a. No tiene sucursales
b. Ninguna
c. De 1 a 3
d. De 3 a 5
e. Más de 5
V.
Favor de indicar el esquema de comunicación de la entidad y sus
sucursales:
a. No tiene sucursales
b. Ninguno
c. Infinitum
d. VPN
e. Enlace dedicado
96
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
VI.
Indique si la entidad posee en sus activos los siguientes recursos
tecnológicos, las cantidades de las unidades que posee, así como la
información general que se requiere:
Recurso
Líneas telefónicas
Equipos de cómputo
Programas informáticos
Antivirus
Firewall
Conexión a internet
Impresoras
Total
Si /No
Cantidad
Observaciones:________________________________________
____________________________________________________
_____________________________________________________
Indicar el equipo tecnológico con que cuenta la entidad, ya sea en la
matriz y sus sucursales:
Cantidad
1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.-
Tipo
Marca
Modelo
97
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Indique por sucursal el número de las computadoras personales que tienen
las características recomendadas en los Lineamientos de Operación del
Proyecto de Adopción de la PTB:
Recurso
Sucursal
Líneas telefónicas
Equipos de cómputo
Programas informáticos
Antivirus
Conexión a internet
Impresoras
Total
VII.
Cantidad
Indique de los equipos de cómputo, ¿Cuántas de ellas se utilizan
para la atención al público en ventanilla?
a.
b.
c.
d.
e.
VIII.
Si /No
De 1 a 3
De 3 a 5
De 5 a 10
De 11 a 15
Más de 15
Considera que cuenta con el equipo suficiente para atender la
operación diaria de su entidad.
a. Si
b. No
c. No lo sabe
IX.
El servicio de internet contratado cuenta con el tipo de enlace,
velocidad y tipo de IP requerido de acuerdo con la aplicación de la
PTB que desea implantar
Cumple
No Cumple
98
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
X.
Utiliza la entidad aplicaciones o los servicios que se utilizan
(Messenger, Skype, Aplicaciones puerto a puerto (Peer to Peer),
Aplicación propia de la entidad) para el intercambio de información
con el exterior (Internet)
No Usa
Usa
Cuestionario Organizacional (Normativo):
I.
Cuenta la entidad con Órganos de gobierno, como son:
Asamblea General
Consejo de administración
Comité de Vigilancia
Comité de Crédito.
Gobierno Corporativo
Departamento de Prevención de Lavado de Dinero
a. Cuenta con más de dos Órganos de Gobierno
i. Favor de especificar:
1. _____________________
2. _____________________
3. _____________________
b. No cuenta con ninguno de los Órganos de Gobierno
II.
Cuenta la entidad con los principales documentos sociales:
Escritura Constitutiva Protocolizada
Estatus Sociales
Reglamento Interno
Actas de asambleas
a. Cuenta con más de los principales documentos sociales
99
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
i. Favor de especificar:
1. _____________________
2. _____________________
3. _____________________
b. No cuenta con ninguno de los principales documentos sociales
III.
Favor de indicar qué estados financieros elaboran:
Balance general
Estado de resultados
Estado de cambios en la situación financiera
Estado de variaciones en el capital contable
a. Cuenta con más uno de los estados financieros
i. Favor de especificar:
1. _____________________
2. _____________________
3. _____________________
b. No cuenta con ninguno de los estados financieros
IV.
Indique con qué frecuencia se elaboran los Estados Financieros de la
entidad.
a. Mensual
b. Bimestral
c. Semestral
d. Anual
V.
Indique quién es el área responsable de la elaboración de los Estados
Financieros:
a.
b.
c.
d.
e.
VI.
Finanzas
Contabilidad
Operaciones
Dirección General
Otro:__________________________________
Indique si se presentan los Estados Financieros a la Asamblea u Órgano de
Gobierno correspondiente.
a. Si
100
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
b. No
VII.
Indique si realizan Auditorías a los Estados Financieros
a. Si
b. No
VIII.
Indique el o los tipos de Auditoría que realizan:
a. Interna
b. Externa
c. Federación
d. Otra
IX.
Cuenta el personal de la entidad con un plan de contingencia (Business
Continuity Plan, BCP) establecido y actualizado.
a. Si
b. No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
________________________________________________________
________________________________________________________
_______________________________________________
X.
Cuenta el personal de la entidad con un procedimiento implementado para la
recuperación de la información de sus clientes.
a. Si
b. No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
___________________________________________
XI.
Indique si usted presenta los reportes regulatorios para la Prevención de
Lavado de Dinero.
a. Si
b. No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
101
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
___________________________________________
XII.
Cuenta con políticas de conocimiento e identificación de clientes para la
Prevención y Lavado de Dinero.
a. Si
b. No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
_______________________________________
XIII.
Cuenta con manual de políticas y procedimientos de PLD.
a. Si
b. No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
_______________________________________
102
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Cuestionario perfiles (personal de la entidad):
1. Favor de indicar el número de empleados de tiempos completo por área:
a.
b.
c.
d.
e.
Contable
Administrador de cartera
Gerente de crédito
Oficial de Cumplimiento
No cuenta con los cuatro perfiles
______
______
______
2. Favor de indicar el nivel promedio de conocimientos en el sistema que actualmente
utiliza en su entidad:
a.
i.
ii.
iii.
Contable
Básico
Intermedio
Avanzado
b.
i.
ii.
iii.
Administrador de cartera
Básico
Intermedio
Avanzado
c.
i.
ii.
iii.
Gerente de crédito
Básico
Intermedio
Avanzado
d.
i.
ii.
iii.
Oficial de Cumplimiento
Básico
Intermedio
Avanzado
3. Favor de indicar el nivel promedio de escolaridad del personal de su entidad:
a.
i.
ii.
iii.
iv.
Contable
Básico (Carrera técnica)
Intermedio (Pasante)
Avanzado (Titulado)
N/A
103
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
b.
i.
ii.
iii.
iv.
Administrador de cartera
Básico (Carrera técnica)
Intermedio (Pasante)
Avanzado (Titulado)
N/A
c.
i.
ii.
iii.
iv.
Gerente de crédito
Básico (Carrera técnica)
Intermedio (Pasante)
Avanzado (Titulado)
N/A
d.
i.
ii.
iii.
iv.
Oficial de cumplimiento
Básico (Carrera técnica)
Intermedio (Pasante)
Avanzado (Titulado)
N/A
4. Se imparten cursos de capacitación para el personal de su entidad, para las áreas
contable, administración de cartera, gerencia de crédito, tecnología y de prevención
de lavado de dinero.
a. Si
b. No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
______________________________________________________________
______________________________________________________________
_________________________________________
5. El personal de ventanilla o atención al público mantienen una adecuada comunicación
con el cliente.
a. Si
b. No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
______________________________________________________________
______________________________________________________________
_________________________________________
104
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
6. ¿Existe un Programa de Orientación o Inducción para el nuevo empleado, que tenga
en cuenta:
1.-Información sobre la rutina diaria del trabajo;
2.-Un repaso de la historia de la organización, su finalidad, operación y productos o
servicios y de cómo el trabajo del empleado contribuye a satisfacer las necesidades de
ésta;
3.-Una presentación sintética de las políticas, reglas de trabajo y presentación de los
recursos humanos?
a. Si
b. No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
______________________________________________________________
______________________________________________________________
_________________________________________
7. ¿Son compatibles las necesidades de recursos humanos con los objetivos y metas
trazados en la entidad?
a. Si
b. No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
_________________________________________________________
_________________________________________________________
___________________________________________________
8. ¿Existe en la entidad un programa formal de selección y evaluación del nuevo
personal a contratar, que incluya:
a. el análisis y descripción del trabajo y del puesto específico a ocupar,
b. la necesaria decisión colegiada en la selección del nuevo personal,
c. los requisitos mínimos que deben poseer los aspirantes, de acuerdo a la
legislación laboral vigente y
d. las posibles vías internas o externas a utilizar como fuente de
reclutamiento.
a. Si
b. No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
105
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
______________________________________________________________
______________________________________________________________
_________________________________________
9. ¿Son compatibles las necesidades de recursos humanos con los objetivos y metas
trazados en la entidad?
a. Si
b. No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
_________________________________________________________
_________________________________________________________
___________________________________________________
10. ¿Se efectúan evaluaciones anuales de los recursos humanos con el propósito de
mejorar su desempeño;
a. Si
b. No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
_________________________________________________________
_________________________________________________________
___________________________________________________
106
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Cuestionario Operativo:
1. Cada cuando registra los movimientos diarios el personal de ventanilla.
a. Diaria
b. Cada dos días
c. Semanalmente
2. El personal de la entidad participa en la identificación de procesos críticos de la
operación:
Si
No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
______________________________________________________________
______________________________________________________________
_________________________________________
3. Sí el personal abandona momentáneamente su puesto de trabajo cierra su sesión en
el sistema:
Si
No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
______________________________________________________________
______________________________________________________________
_________________________________________
4. ¿Todas las operaciones efectuadas están debidamente autorizadas por el nivel
correspondiente?
Si
No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
_________________________________________________________
_________________________________________________________
___________________________________________________
107
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
5. ¿Todas las operaciones efectuadas durante el mes están contabilizadas dentro del
período correspondiente?
Si
No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
_________________________________________________________
_________________________________________________________
___________________________________________________
6. ¿Se mantiene un adecuado control de los comprobantes de las operaciones
efectuadas?
Si
No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
_________________________________________________________
_________________________________________________________
___________________________________________________
7. ¿Se mantiene la debida custodia de los Expedientes de Clientes y de toda la
documentación relacionada?
Si
No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
_________________________________________________________
_________________________________________________________
___________________________________________________
8.
¿Se mantiene la debida custodia de los Expedientes de Clientes y de toda la
documentación relacionada (modelos de solicitud, análisis del crédito, informes al
comité de negocios, comunicación a las entidades, los contratos o anexos a estos y el
registro de pagos, conciliaciones, etc.)?
Si
No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
_________________________________________________________
_________________________________________________________
___________________________________________________
9. ¿Los créditos otorgados cumplen con la regulación vigente, siendo aplicados los
intereses moratorios en caso de incumplimientos de los plazos de pagos?
Si
No
108
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
_________________________________________________________
_________________________________________________________
___________________________________________________
10. ¿Monitorea las operaciones en efectivo igual o mayores a 10,000 USD?
Si
No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
_________________________________________________________
_________________________________________________________
___________________________________________________
11. ¿Se realiza el análisis de las operaciones alertadas en tiempo real?
Si
No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
_________________________________
12. ¿Se emiten los reportes regulatorios en materia de PLD conforme a la disposición
vigente?
Si
No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
_______________________________
13. ¿Cuentan con un formulario de conocimiento de cliente?
Si
No
Sí la respuesta es negativa favor de indicar la razón:
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
_________________________________
109
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Anexo 16
Anexo 16 – Criterios de Selección
Fecha: ________________
Entidad: ____________________________
1.
2.
3.
4.
Seleccionar Aplicativo de la PTB
TCB
ERP
Medios de Pago
PLD
Se realizará una evaluación de los seis puntos del numeral 3.4 de los Lineamientos de Operación de la
Adopción de la PTB, Criterios de selección, para determinar si podrá ser candidato a los apoyos de
implementación de la PTB, debiendo cubrir un mínimo del 85% de la evaluación de acuerdo a la
siguiente ponderación de los seis puntos.
Punt
o
1
2
3
Criterio de Selección
Propuesta detallada a nivel tareas y
actividades, así como el número de visitas in
situ y la frecuencia de las reuniones de
seguimiento del proyecto de implantación,
entre otras más, por parte de una/un
Prestador de servicios calificado por BANSEFI
(amparada por un estudio de mercado de por
lo menos tres Prestadores/as de servicios
calificados).
Haber mantenido operación por lo menos
durante los últimos 12 meses al momento de
la entrevista en BANSEFI fundamentándolo
con el Acta Constitutiva y los estados
financieros certificados correspondientes al
año anterior de operación.
Contar
con
las
instalaciones
físicas
adecuadas (La entidad deberá de contar con
las instalaciones mínimas para poder albergar
al personal requerido, 3 personas y así como
las instalaciones apropiadas para poder
brindar atención y la recepción de pagos a
sus clientes).y la infraestructura necesaria
para utilizar el sistema elegido, esto incluye:
por lo menos dos equipos de cómputo y al
menos una impresora conexión a internet,
firewall
y
línea
telefónica
con
los
requerimientos mínimos para poder operar
Máxima
Ponderación
Evaluación de Entidad
Descripción
Ponderación
10%
20%
10%
110
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
4
5
6
(en el Anexo 9, se incluye los requerimientos
mínimos para operar cada sistema de la PTB)
instalados y operando en las instalaciones de
la entidad.
Contar con un mínimo de 100 socias(os)
activos al momento de la entrevista inicial en
BANSEFI.
Tener personal requerido para operar el
sistema, en el caso de TCB, se requieren tres
personas como mínimo, con los siguientes
roles: encargada/o de contabilidad y finanzas,
encargada/o
de
operaciones
y
administradora/or de cartera y cajera/o de
sucursal, con un horario laboral que garantice
la operativa diaria demandada por el sistema
implantado Para el resto de las aplicaciones
de la PTB se corroborará con la propuesta del
Prestador/a de servicios calificado.
Que el sistema de elección satisfaga al menos
el 80% del modelo de operación existente de
la sociedad, es decir que la forma de operar la
entidad se afectará sólo en un 20% siendo
cubierta la mayoría de las tareas y
actividades, en un 80%, lo que facilitará la
adopción de la PTB en el personal de la
entidad. Esto se corroborara al validar la
funcionalidad que requiere la sociedad y
comparándolos contra la funcionalidad
existente en el sistema seleccionado y se
documentará como parte del proyecto de
implantación.
Total
20%
10%
30 %
100%
_____________________________________________________________
Elaboró: Nombre y Firma
Puesto
111
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Adicionalmente a los criterios anteriores, para el caso de apoyos para el Aplicativo PLD solicitados por
EFNB’S se deberá realizar la evaluación del punto 7 del numeral 3.4 de los Lineamientos de
Operación de la Adopción de la PTB, Criterios de selección, debiendo cumplirse para ser candidato a
los apoyos de implementación del Aplicativo PLD.
Aplica Evaluación Si/No:
Punto
Criterio de Selección
Evaluación de Entidad
Descripción
Cumple Si/No
7
En el caso de apoyos para el aplicativo de PLD
solicitados por EFNB´s, estas deberán entregar
información de que cuentan con productos o
programas de crédito que están dirigidos a las
personas físicas y morales integrantes del
Sector atendido por BANSEFI en condiciones
de mercado favorables, para lo cual se verificará
que la tasa activa de dichos productos o
programas sea igual o inferior a la tasa de
interés implícita de cartera vigente promedio
reflejada en el más reciente boletín estadístico
de Sociedades Financieras Populares emitido
por la CNBV.
De igual manera, en caso de que la EFNB
cuente con productos o programas de crédito
para segmentos para los cuales BANSEFI ya
esté operando un programa de financiamiento
como es el caso del programa para trabajadores
de la educación, la EFNB deberá demostrar y
documentar que sus productos se ofrecen en
condiciones de tasa de interés iguales o
mejores a las ofrecidas por BANSEFI.
_____________________________________________________________
Elaboró: Nombre y Firma
Puesto
112
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Documento adjunto de criterios de porcentaje de evaluación de Anexo 16
Punto
Criterio de Selección
Máxima
Ponderación
Aspectos a considerar para la evaluación
Se deberá presentar tres propuestas económicas
y técnicas de Prestadores de servicios
calificados.
1
Propuesta detallada a nivel tareas y
actividades, así como el número de visitas in
situ y la frecuencia de las reuniones de
seguimiento del proyecto de implantación,
entre otras más, por parte de una/un
Prestador de servicios calificado por
BANSEFI (amparada por un estudio de
mercado
de
por
lo
menos
tres
Prestadores/as de servicios calificados)
10%
Si BANSEFI cuenta por lo menos con tres
propuestas se evalúa con el porcentaje máximo
de ponderación. Menos de tres propuestas
aplicar la siguiente fórmula para determinar el
porcentaje
de
evaluación:
a= 3 (Propuestas que se solicitan por lo menos
de
tres
Prestadores
de
Servicio)
b = Numero de propuestas entregadas a
BANSEFI.
c
=10%
(Máxima
Ponderación)
x
=
Porcentaje
de
Evaluación.
x = (b * c) / a
Los 12 meses de operación, deberán
demostrarse el
acta constitutiva y estados
financieros
y
estados
financieros.
2
Haber mantenido operación por lo menos
durante los últimos 12 meses al momento de
la entrevista en BANSEFI fundamentándolo
con el Acta Constitutiva y los estados
financieros certificados correspondientes al
año anterior de operación
3
Contar con las instalaciones físicas
adecuadas (La entidad deberá de contar con
las instalaciones mínimas para poder
albergar al personal requerido, 3 personas y
así como las instalaciones apropiadas para
poder brindar atención y la recepción de
pagos a sus clientes).y la infraestructura
necesaria para utilizar el sistema elegido,
esto incluye: por lo menos dos equipos de
cómputo y al menos una impresora,
conexión a internet, firewall y línea telefónica
con los requerimientos mínimos para poder
20%
10%
Si cumple con la operación mínima de 12 meses
se evalúa con el porcentaje máximo de
ponderación. De lo contrario aplicar la siguiente
fórmula cuando la entidad tenga menos de 12
meses
de
operación:
a= 12 Meses (Número de meses que se solicitan
de
operación
como
mínimo)
b = Numero de meses de operación.
c
=20%
(Máxima
Ponderación)
x
=
Porcentaje
de
Evaluación.
x = (b * c) / a
Las instalaciones físicas adecuadas se pondera
con el 30% y la Infraestructura necesaria con el
70% del 10% de la Máxima Ponderación. En
ambos conceptos se deberán contar con todos
los componentes que se especifican en los
criterios de no contarse con ellos se deberán
valorar
con
el
0%.
EL resultado total de la evaluación del punto 3
deberá sumarse el resultado de las instalaciones
físicas y la infraestructura.
113
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
operar (en el Anexo 9, se incluye los
requerimientos mínimos para operar cada
sistema de la PTB) instalados y operando en
las instalaciones de la entidad.
Si cumple como mínimo de 100 socios activos se
evalúa con el porcentaje máximo de
ponderación. De lo contrario aplicar la siguiente
fórmula cuando la entidad tenga menos de 100
socios
activos:
4
5
Contar con un mínimo de 100 socias(os)
activos al momento de la entrevista inicial en
BANSEFI
Tener personal requerido para operar el
sistema, en el caso de TCB, se requieren
tres personas como mínimo, con los
siguientes
roles:
encargada/o
de
contabilidad y finanzas, encargada/o de
operaciones y administradora/or de cartera y
cajera/o de sucursal, con un horario laboral
que garantice la operativa diaria demandada
por el sistema implantado Para el resto de
las aplicaciones de la PTB se corroborará
con la propuesta del Prestador/a de
servicios calificado
20%
a= 100 Socios (Número de socios activos que se
solicitan al momento de la entrevista inicial en
BANSEFI)
b
=
Número
de
socios
activos.
c
=20%
(Máxima
Ponderación)
x
=
Porcentaje
de
Evaluación.
x = (b * c) / a
Para el caso de TCB se debe soportar con el
currículo
vitae
los
siguientes
roles:
1. Encargada/o de Contabilidad/Finanzas.
2. Encargada/o de Operaciones y Administrador
de
Cartera.
3.
Cajera/o
de
Sucursal.
10%
Aplicar la siguiente fórmula para obtener el
porcentaje
de
Evaluación:
a=3
(Cantidad
total
de
roles)
b = Numero de roles con los que cuenta la
entidad
c
=10%
(Máxima
Ponderación)
x
=
Porcentaje
de
Evaluación.
x
=
(b
*
c)
/
a
Para el resto de aplicaciones se aplicara la
misma fórmula solo la variable a dependerá de la
cantidad de roles que se proporcione en la
propuesta del Prestador de Servicio Calificado.
114
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
6
Que el sistema de elección satisfaga al
menos el 80% del modelo de operación
existente de la sociedad, es decir que la
forma de operar la entidad se afectará sólo
en un 20% siendo cubierta la mayoría de las
tareas y actividades, en un 80%, lo que
facilitará la adopción de la PTB en el
personal de la entidad. Esto se corroborara
al validar la funcionalidad que requiere la
sociedad y comparándolos contra la
funcionalidad existente en el sistema
seleccionado y se documentará como parte
del proyecto de implantación
30%
Cuando el 100% de los productos o cantidad de
funcionalidades
de
la
entidad
sean
parametrizables en el aplicativo de elección de
la PTB se evaluará con la máxima ponderación
del 30%. De lo contrario para determinar el
porcentaje final de evaluación, determine las
siguientes
formulas:
a= Cantidad total de productos financieros que
tiene la entidad en operación (Para el caso de
aplicativo de TCB), para el resto de aplicaciones
de la PTB cantidad de funcionalidades o
actividades que realiza la entidad referente al
aplicativo
de
elección.
b = Número de productos financieros que
pueden parametrizarse en TCB, para el resto de
aplicaciones de la PTB cuantas funcionalidades
o actividades se cubren se cubren con la
implantación del aplicativo de elección.
c= 80% (El porcentaje de satisfacción que se
debe de cubrir del modelo de operación.
d = (a * c)
(Número de productos o
funcionalidades que representan el 80% del
modelo
de
operación).
Si "b" es igual o mayor a "d" significa que el
sistema de elección satisface por lo menos el
80% del modelo de operación existente de la
sociedad, por lo cual deberá evaluarse con el
porcentaje de la máxima ponderación. En caso
contrario aplicar la siguiente fórmula para
determinar el porcentaje
de evaluación.
e=
30%
Máxima
x
=
Porcentaje
de
x=(b*e)/d
Ponderación
Evaluación.
Total
100%
Nota:
Para el punto 1, 3 y 5 se estableció la ponderación máxima del 10%, debido a que se consideran criterios básicos con
los que deben contar las entidades para que sean candidatas a los Apoyos de acuerdo a los Lineamientos de
Operación de la PTB.
Para el Punto 2 y 4 se estableció la ponderación máxima del 20%, ya que dichos criterios reflejan en la entidad
Beneficiara un grado de crecimiento en la operativa administrativa, contable y financiera; con mayores necesidades de
automatización de procesos que permitan fortalecer y mejorar los servicios y productos que brindan a sus socios o
clientes.
Para el Punto 6 se estableció la ponderación máxima del 30%, se considera uno de los criterios fundamentales que
permite evaluar que el proceso de implantacion de los aplicativos de la PTB se puedan realizar en términos
satisfactorios para el beneficiario; debido a que se valida que con la adopción de la PTB se cubra por lo menos el 80%
de la operativa de la entidad.
115
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Adicionalmente a los criterios anteriores, para el caso de apoyos para el Aplicativo PLD solicitados por EFNB’S se
deberá realizar la evaluación del punto 7 del numeral 3.4 de los Lineamientos de Operación de la Adopción de la
PTB, Criterios de selección, debiendo cumplirse para ser candidato a los apoyos de implementación del Aplicativo
PLD.
Punto
Criterio de Selección
Aspectos a considerar para la evaluación
Deberá soportarse con la información que
proporcione la entidad sobre los productos y
programas de crédito que ofrece y que están
dirigidos a las personas físicas y morales
integrantes del Sector atendido por BANSEFI.
Aspectos
a
evaluar:
7
En el caso de apoyos para el aplicativo de PLD solicitados
por EFNB´s, estas deberán entregar información de que
cuentan con productos o programas de crédito que están
dirigidos a las personas físicas y morales integrantes del
Sector atendido por BANSEFI en condiciones de mercado
favorables, para lo cual se verificará que la tasa activa de
dichos productos o programas sea igual o inferior a la tasa
de interés implícita de cartera vigente promedio reflejada en
el más reciente boletín estadístico de Sociedades
Financieras Populares emitido por la CNBV.
De igual manera, en caso de que la EFNB cuente con
productos o programas de crédito para segmentos para los
cuales BANSEFI ya esté operando un programa de
financiamiento como es el caso del programa para
trabajadores de la educación, la EFNB deberá demostrar y
documentar que sus productos se ofrecen en condiciones
de tasa de interés iguales o mejores a las ofrecidas por
BANSEFI.
1.- En lo que respecta al cumplimiento de
criterios de condición socioeconómica y de
ubicación geográfica. Deberá contar por lo
menos con uno de los criterios, ya sea
socioeconómico o de ubicación geográfica.
2.- Validar que las tasas activas de los productos
de crédito cumplan las condiciones indicadas en
el
criterio
de
selección
Se considera el cumplimiento del 100% de este
criterio, es decir deberán cumplir con ambos
puntos de este criterio, en apego a los
Lineamientos de Operación del Proyecto de
Apoyo para la Adopción de la Plataforma
Tecnológica (PTB) en lo referente a los apoyos
de aplicativo PLD solicitados exclusivamente por
las
EFNB´s.
Para aquellas EFNB´s que no cumplan con el
punto 2 de este criterio, podrán cubrir dicho
requerimiento manifestando bajo protesta de
decir verdad que implementará en un plazo
máximo de 3 meses un producto en condiciones
favorables para el sector atendido por BANSEFI
mediante un comunicado emitido por el
representante legal de la EFNB, que será
verificable por BANSEFI de forma que si no lo
implementa deberá reintegrar el monto del apoyo
a BANSEFI.
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 17
Matriz de pruebas funcionales PLD
PLD Entidad __________
Matriz de Cobertura de pruebas
MÒDULOS
Reglas
MÓDULO
Perfiles
MÓDULO
Factores de Riesgo
MÓDULO
Reportes Regulatorios
MÓDULO
Fecha de:
PROCESOS
Reglas de negocio para el monitoreo
del lavado de dinero.
al
de
mmmm de aaaaa
SUBPROCESOS
Creada
Activa
Inactiva
Creado
Activo
Inactivo
Creado
Activo
Inactivo
Creado
Transacciones
Automatizado
Exportado
Carga de listas
Validación
Calendarizada
Reglas para reportes regulatorios
Reglas de negocio
Reglas adicionales recomendadas
PROCESOS
SUBPROCESOS
Declaración jurada del cliente respecto Perfil 2
Perfil 3
a su perfil de comportamiento
Perfil 4
(Formulario Know Your Customer -KYCPerfil 5
)
Perfil 6
PROCESOS
Matriz de riesgo para la asignación
automatizada del riesgo por cliente
PROCESOS
SUBPROCESOS
Recalculo
Automático
Factor de Riesgo 1
Factor de Riesgo 2
Factor de Riesgo 3
Factor de Riesgo 4
Factor de Riesgo 5
SUBPROCESOS
Reporte Regulatorio 1
Generación de reportes regulatorios de Reporte Regulatorio 2
Reporte Regulatorio 3
Prevención de Lavado de Dinero
Reporte Regulatorio 4
Reporte Regulatorio 5
PROCESOS
SUBPROCESOS
Lista de excepción 1
Listas de Excepción
Administración de listas de excepción
en el Sistema
Lista de excepción 2
Lista de excepción 3
Lista de excepción 4
Lista de excepción 5
Comentarios personales
Nombre Funcionario
Nombre Funcionario
Responsable de Implantación
Responsable de Implantación
Nombre Completo de Entidad
Nombre Completo de la Empresa Prestadora de S
117
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
ANEXO 18
CRITERIOS MÍNMOS QUE DEBERÁ INCLUÍR EL SISTEMA DE PREVENCIÓN DE
LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO (PLD)
Uno de los Objetivos contenidos en el PROGRAMA INSTITUCIONAL BANSEFI 20142018 es contribuir al fortalecimiento y expansión del Sector de Ahorro y Crédito Popular y
Cooperativas (SACPYC); como aliado promotor de la inclusión financiera ofreciendo
productos y servicios que les permitan mejorar sus ingresos, reducir sus costos y
eficientar sus procesos, así como ampliar la gama de servicios que ofrecen a sus socios y
clientes.
Con el propósito de dar cumplimiento a las diversas Disposiciones vigentes en materia de
Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD), BANSEFI
pretende poner a disposición de los integrantes del Sector de Ahorro y Crédito Popular y
Cooperativas (SACPs), Sociedades con Nivel de Operaciones Básico, EFNB y ECAPs ,
los servicios de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI (PTB), con el objeto de dotar a
dichos usuarios del apoyo tecnológico que les permita cumplir con las Disposiciones que
les son aplicables en esta materia, con el fin de evitar observaciones, multas y sanciones
por parte de la autoridad.
La contratación de los servicios proporcionados por el Sistema PLD por parte de los
Usuarios de la PLATAFORMA TECNOLÓGICA DE BANSEFI (PTB) que así lo decidan,
les permitirá contar con las herramientas e información necesaria para dar seguimiento a
las operaciones que ellos determinen como inusuales, internas preocupantes y
relevantes, de acuerdo a los criterios establecidos, para su posterior envío a las
autoridades correspondientes así como dar cumplimiento a las Disposiciones en esta
materia.
Criterios Mínimos que deberá incluir el Sistema PLD
La Funcionalidad del Sistema PLD para la prevención, detección, monitoreo, seguimiento
y reportes sobre operaciones preocupantes, operaciones relevantes, operaciones con
recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo deberá contemplar como
mínimo lo siguiente:
I.
El Sistema PLD deberá contar con todas las características y los
elementos que requieran las Entidades del Sector de Ahorro y
Crédito Popular y Cooperativas (SACPs), Sociedades con Nivel de
Operaciones Básico, EFNB y ECAPs a fin de que puedan cumplir
con el Marco Legal y las disposiciones vigentes, que les sean
aplicables en la materia.
118
Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
Conservar y actualizar los registros de la información personal que obra en los
expedientes de identificación de clientes;
ii. Generar de forma segura la información relativa a los reportes de operaciones
relevantes, inusuales y preocupantes, en los términos y conforme a los plazos
establecidos en las Disposiciones vigentes en la materia;
iii. Clasificar a los clientes y a las operaciones, con base en los criterios de riesgo
que establezcan las entidades normativas, a fin de detectar posibles
operaciones inusuales;
iv. Detectar y monitorear las operaciones realizadas en una misma cuenta, en los
instrumentos monetarios considerados para efectos de las operaciones
relevantes, por montos múltiples o fraccionados que sumados en cinco días
sean iguales o excedan el equivalente en moneda nacional a diez mil dólares
de los Estados Unidos de América;
v. Contribuir al seguimiento y análisis de las posibles operaciones inusuales y
preocupantes, considerando al menos el acceso a los registros históricos de las
operaciones realizadas por los clientes, comportamiento transaccional, saldos
promedio y cualquier otro parámetro que pueda contribuir al análisis de este tipo
de operaciones;
vi. Agrupar en una base de datos consolidada las diferentes cuentas y contratos de
un mismo cliente, a efecto de controlar y dar seguimiento integral a sus saldos y
operaciones;
vii. Conservar registros históricos de las posibles operaciones inusuales y
preocupantes;
viii. Permitir clasificar el grado de riesgo del cliente, con base a su ocupación,
profesión, actividad o giro del negocio, nacionalidad y país de origen;
ix. Mantener esquemas de seguridad de la información procesada que garanticen
la integridad, disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la misma;
x. Comparar información de clientes contra las listas negras internacionales y
listados de las personas políticamente expuestas nacionales (PEPS), Listas de
Personas Bloqueadas y en su caso emita una alerta o listado cuando exista
coincidencia u homonimia, para poder realizar el análisis respectivo;
xi. Administración de reglas y usuarios;
xii. Cuente con la alternativa de multientidad;
xiii. Parametrización o adaptación de usuarios por cambios regulatorios o internos;
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
xiv. Realizar consultas por niveles de seguridad;
xv. Establecer rangos de movilidad de las transacciones de los clientes;
xvi. Monitoreo de perfiles de clientes;
xvii. Consultas por fechas, clientes, cuentas, productos, sucursales regiones,
responsables de supervisión, etc.;
xviii. Permitir hacer agrupaciones o clasificaciones;
xix. Permitir agrupación de todas las cuentas y contratos de un mismo cliente;
xx. Seguimiento al estatus de investigación y análisis de una operación desde que
se detecta hasta que se reporta;
xxi. Garantizar la integridad, disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la
información;
xxii. Permitir identificar relaciones entre cuentas (Ejemplo: coincidencias de
titulares, beneficiarios, RFC, direcciones, representantes legales, teléfonos,
etc.);
xxiii. Generar alarmas por los siguientes conceptos como mínimo:
o
o
o
o
Ejemplos:
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
En función del riesgo del cliente;
En función de la transaccionalidad esperada;
En función de la evolución del riesgo:
En función al fraccionamiento
Clientes con actuaciones fuera de su actividad esperada;
Clientes que presentan un scoring muy alto;
Clientes que incrementen su parámetro de peligrosidad;
Clientes que realicen una operación que no encaja con su operativa
habitual;
Clientes cuyo parámetro de peligrosidad en los doce últimos meses ha
cambiado significativamente;
Indicadores de velocidad con que entran y salen los fondos de una
cuenta;
Cuentas inactivas o que han hecho un solo depósito y retiro
significativo en un período;
Movimientos anormales en transacciones de los empleados;
Cuentas que en un lapso de una semana hayan recibido o salido
recursos por el mismo importe;
Transacciones de mayor cuantía por cuenta, sucursal, país, clase de
transacción, etc.;
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Lineamientos de Operación del Proyecto de Apoyo para la Adopción de la Plataforma Tecnológica de BANSEFI
(PTB)
xxiv. Monitoreo por regiones;
xxv. Impresión de alarmas e informes;
xxvi. Permitir la administración de alarmas e informes;
xxviii. Generación de información para integrar los reportes de operaciones
inusuales, operaciones relevantes y operaciones internas preocupantes para su
transmisión en el formato requerido a la autoridad vía el sistema SITI.
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