Gobierno Corporativo SURA México

ANEXO 1
AL CÓDIGO DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO DE SURA ASSET MANAGEMENT
CAPÍTULO MÉXICO
AFORE SURA S.A. DE C.V.
(LA “SOCIEDAD”)
Principales aspectos relacionados con el gobierno corporativo de la Sociedad.
Las Administradoras de Fondos para el Retiro (“Afores”), así como las Sociedades de Inversión
Especializadas en Fondos para el Retiro (“Siefores”), que es el régimen legal especial al que se
encuentran sujetas Afore Sura, S.A de C.V. (la “Sociedad” o “Afore Sura”) y las Siefores que
administra, respectivamente, son entidades financieras reguladas por la Secretaría de Hacienda y
Crédito Público, el Banco de México y la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (la
“Comisión” o “Consar”), en el respectivo ámbito de su competencia.
La Comisión es la encargada de supervisar y establecer, mediante la emisión de disposiciones de
carácter general, la forma en que las Afores y las Siefores deben organizar su operación y
funcionamiento, así como establecer los lineamientos que éstas deben seguir en lo que se refiere a la
inversión de los recursos que administran.
La regulación aplicable al régimen especial al que se encuentra sujeta la Sociedad y sus Siefores
comprende la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro (la “Ley”), su Reglamento y las
disposiciones de carácter general emitidas por la Consar que, como ya se mencionó, establecen y
norman tanto su organización, como su operación.
Dentro de la legislación especial, por lo que respecta a la administración y funcionamiento de las
Afores y sus Siefores, se establece que éstas deben contar con una serie de Órganos de
administración, control, supervisión y consultivos. Dichos Órganos son:
Afore:
 Consejo de Administración.
 Comité de Comunicación y Control.
Siefores:
 Consejo de Administración.
 Comité de Riesgos Financieros.
 Comité de Inversión.
De manera adicional a los Órganos exigidos por la autoridad, la Sociedad ha establecido otros
Comités, relacionados con diversas áreas del negocio, administración y vigilancia de la misma, con la
finalidad de hacer más eficiente el funcionamiento de la Sociedad, así como construir un gobierno
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corporativo sólido basado en las sanas prácticas corporativas (ver “Elementos de gobierno corporativo
con que cuenta la Sociedad”).
Estructura de la Administración
La administración de la Sociedad está conferida a un Consejo de Administración que tiene como
finalidad dirigir y administrar los negocios de la Sociedad, procurando en todo momento que sus
decisiones y acuerdos protejan los intereses de los accionistas, así como de los trabajadores que
hayan elegido a la Sociedad, como administradora de sus recursos de ahorro para el retiro. Además
debe asegurarse que dichas decisiones y acuerdos se apeguen tanto a la normatividad interna como
la normatividad externa, así como a las sanas prácticas corporativas.
Cabe destacar que, de conformidad con la normatividad especial que regula a la Sociedad, el Consejo
de Administración de la Afore debe ser el mismo de las Siefores que administre.
Consejo de Administración
El Consejo de Administración de Afore Sura y todas las Siefores que administra se integra por cinco
Consejeros Ejecutivos Propietarios, así como por cuatro Consejeros Independientes Propietarios, de
conformidad con lo dispuesto por el artículo 49 de la Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.
Además el Consejo de Administración cuenta con un Secretario no miembro.
Remuneración del Consejo de Administración
Los Consejeros Ejecutivos Propietarios de la Sociedad y sus Siefores reciben $35,000.00 (treinta y
cinco mil pesos 00/100 M.N.) por cada sesión del Consejo de Administración a que asisten.
Los Consejeros Independientes reciben $70,000.00 (setenta mil pesos) por cada sesión del Consejo
de Administración a que asisten.
Detalle de miembros del Consejo de Administración que son miembros del Consejo de Administración
de Compañías que ostenten participaciones significativas en la Compañía
Por disposición de la legislación aplicable a la Afore y Siefores, los miembros del Consejo de
Administración de la Afore que administra a las Siefores, deben ser los mismos que integren el
Consejo de Administración de estas últimas.
Procedimiento para el nombramiento, reelección y remoción de los miembros del Consejo de
Administración
Los Consejeros son nombrados, reelectos y removidos por resolución de la Asamblea General de
Accionistas de la Sociedad que se tome por mayoría de votos de los presentes, con el conocimiento y,
en su caso, aprobación de la Comisión.
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Cada Grupo de Accionistas Minoritarios que tenga el 28% (veinte ocho por ciento) o más de las
acciones comunes tiene derecho a designar un Consejero Propietario y, en su caso, su suplente.
Los nombramientos de Consejeros Independientes que aprueba la Asamblea de accionistas, deben
sujetarse a la condición suspensiva de la aprobación del Comité Consultivo y de Vigilancia de la
Consar, ya que la Sociedad se encuentra obligada a solicitar a este órgano, una solicitud de
aprobación por cada una de las personas propuestas para ser Consejero Independiente, a la cual
debe acompañar, entre otros formatos, copia de la asamblea de accionistas debidamente certificada
por el secretario, en que conste el nombramiento; así como la declaración bajo protesta de decir
verdad suscrita por la persona cuya aprobación de nombramiento se solicita, en la que se manifieste
que cumple con los requisitos establecidos en la normatividad aplicable.
Procedimiento para la toma de decisiones por parte del Consejo de Administración
Para que el Consejo de Administración funcione legalmente debe asistir, por lo menos, la mitad de sus
miembros más uno, de entre los que se encuentren los Consejeros Independientes que representen la
proporcionalidad (Consejeros Ejecutivos/Consejeros Independientes) establecida por la Ley y los
Estatutos Sociales.
Sus resoluciones son válidas cuando son tomadas por la mayoría de los presentes, salvo los casos
establecidos por los Estatutos Sociales. La aprobación de asuntos no relacionados en el Orden del
Día de la Sesión de que se trate es válida siempre y cuando sea acordada por el voto unánime de
todos los miembros del Consejo de Administración.
Para la validez de las resoluciones relacionadas con; (i) el Programa de Autorregulación de la
Sociedad, (ii) los Contratos celebrados con partes relacionadas, (iii) los Contratos de Administración
de Fondos para el Retiro y (iv) los Prospectos de Información, es necesario contar con el voto
aprobatorio de los Consejeros Independientes del Consejo de Administración.
En caso de empate, el Presidente del Consejo decide con voto de calidad.
Procedimiento para determinar la composición, calificación y experiencia de los miembros del Consejo
de Administración
Los nombramientos de los Consejeros deben recaer en personas que acrediten contar con
honorabilidad e historial crediticio satisfactorio, así como con amplios conocimientos y experiencia en
materia financiera o administrativa.
A efectos de lo anterior, la Sociedad integra un expediente por cada consejero con todos los
documentos que acrediten el cumplimiento de los requisitos que les son aplicables y lo somete a
aprobación de la Asamblea de Accionistas.
No pueden ser Consejeros las personas impedidas por la ley para ejercer el comercio (corredores,
quebrados no rehabilitados y/o sentenciados por delitos patrimoniales).
Los Consejeros Independientes no deben tener ningún nexo patrimonial con la Sociedad, ni vínculo
laboral con los accionistas que detentan el control o con los funcionarios de la Sociedad. Además de
lo anterior los Consejeros Independientes no deberán:
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 Ser cónyuge o tener relación de parentesco por afinidad, civil o consanguíneo dentro del
segundo grado o algún vínculo laboral con los accionistas de control o principales funcionarios
de la Sociedad.
 Ser accionistas o empleados de ninguna de las empresas del grupo financiero o corporativo al
que pertenecen los accionistas mayoritarios de la sociedad.
 Prestar sus servicios personales a los Institutos de Seguridad Social o habérselos prestado
durante los doce meses anteriores a su designación.
 Ejercer simultáneamente su función en más de una Administradora de Fondos para el Retiro.
Asimismo, el nombramiento de los Consejeros Independientes debe ser aprobado por el Comité
Consultivo y de Vigilancia de la Comisión Nacional de los Sistemas de Ahorro para el Retiro.
Procedimiento para evaluar el desempeño de los Órganos de Gobierno
El Consejo de Administración de Afore aprueba y/o toma nota, según sea el caso, trimestralmente,
cuando menos, de:
1.
2.
3.
4.
El Informe del Director General sobre la marcha de los negocios de la Sociedad.
El Informe del Contralor Normativo de la Sociedad.
El Informe del Comité de Riesgo Operativo de la Sociedad.
E Infome del Funcionario de Control de Calidad de los Procesos de Registro y Traspaso
de la Sociedad.
5. El Informe del Auditor Interno de Sura México.
6. Asimismo, toma nota y/o aprueba, según sea el caso, la integración de la estructura
orgánica y órganos regulatorios de la Sociedad.
El Consejo de Administración de Siefores aprueba y/o toma nota, según sea el caso, trimestralmente,
cuando menos, de:
1. El Informe del Comité de Inversión de la Sociedad.
2. El Informe del Comité de Riesgo Financiero de la Sociedad.
Ambos consejos, a su vez, rinden un informe anual a la Asamblea de Accionistas de la Sociedad.
Elementos de Gobierno Corporativo con que cuenta la Sociedad
El Consejo de Administración de la Afore y Siefores para el desempeño de sus funciones de
administración y vigilancia cuenta con diversos Comités y Subcomités consultivos y/o operacionales,
tanto regulatorios como no regulatorios;
1. Comités Regulatorios que reportan directamente al Consejo de Administración de Afore
Comité
Comité de Comunicación y Control
Objetivo
Aprobar las políticas, criterios, medidas y
procedimientos en la materia, dictaminar las
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operaciones que deban ser reportadas a la SHCP
por conducto de la Comisión y aprobar los
programas de capacitación para el personal de la
Sociedad en materia de prevención de lavado de
dinero y financiamiento al terrorismo.
El Comité está integrado con al menos tres
miembros que ocupen la titularidad de las áreas
designadas por el Consejo de Administración y en
cualquier caso deberán participar o un Consejero
Propietario, o el Director General o funcionarios que
ocupen cargos
dentro de las dos jerarquías
inmediatas inferiores a la del Director General. El
auditor participara en las sesiones con voz pero sin
voto. Los miembros propietarios del Comité podrán
designar a sus respectivos suplentes. La
periodicidad de sus reuniones es no mayor a 28
días naturales.
2. Comités Regulatorios que reportan directamente al Consejo de Administración de Siefores
Comité
Comité de Inversión SIEFORES
Comité de Riesgos Financieros SIEFORES
Objetivo
Determinar la política y estrategia de inversión y la
composición de los activos de las Siefores, así
como designar a los operadores que ejecuten la
política de inversión.
El Comité está conformado por 3 Consejeros de los
cuales 2 son independientes, asisten por parte de la
Sociedad el Director General de la Sociedad; El
Director Ejecutivo de Inversiones; El Director de
Inversiones; el Subdirector de Inversiones; el
Director Ejecutivo de Finanzas; El Director Ejecutivo
de Riesgos y el Contralor Normativo. La
periodicidad de sus reuniones es mensual.
Administrar los riesgos a que se encuentren
expuestas las Siefores, así como vigilar que la
realización de sus operaciones se ajuste a los
límites, políticas y procedimientos para la
administración de riesgos aprobados por su consejo
de administración
El Comité está conformado por 2 Consejeros de los
cuales 1 es independiente, El Director General de la
Sociedad, el Director Ejecutivo de Riesgos, el
Director Ejecutivo de Inversiones, EL Director de
inversiones el Director Ejecutivo de Finanzas y el
Contralor Normativo. La periodicidad de sus
reuniones es de manera mensual.
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3. Comités No Regulatorios
Comité
Comité Ejecutivo
Comité de Proyectos de Inversión
Objetivo
Tomar decisiones estratégicas en nombre de SURA
México en línea con los intereses de los
accionistas, clientes y stakeholders, así como
evaluar alternativas y soluciones para el tratamiento
de cualquier tipo de contingencia que afecte a
SURA México de manera relevante.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México y por los Directores Ejecutivos de Finanzas;
de Mercadotecnia y Comunicación; de Talento
Humano; de Tecnología de la Información; de Legal
y Cumplimiento; de Riesgos; de Nuevos Negocios y
Pensiones;
de
Wealth
Management;
de
Inversiones; del área Comercial; de Operaciones;
de Negocios Institucionales; de la Unidad de
Auditoría Corporativa y la Subdirección de
Planeación Financiera. La periodicidad de sus
reuniones es de cada 15 días hábiles.
Gestionar las iniciativas de los negocios de Sura
México, con la finalidad de asegurar la ejecución de
proyectos de acuerdo al plan y anticipar riesgos de
manera tal que se logren minimizar retrasos. Así
mismo establece requerimientos mínimos que
deberá cumplir cualquier implementación.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México; el Director Ejecutivo de Nuevos Negocios y
Pensiones; el de Wealth Management; El de
negocios Institucionales; el de Inversiones; el de
Finanzas; el de Mercadotecnia y Comunicación el
de Talento Humano; el de Tecnología de la
Información; el de Operaciones Afore; Comercial
Afore; el de Riesgos y el de Legal y Cumplimiento.
La
periodicidad
de
sus
reuniones
es
mensual(dentro de la agenda del Comité Ejecutivo,
con duración de 45 minutos)
Gestionar el desarrollo y aprobación de las
iniciativas de los negocios de SURA México, con la
finalidad de asegurar su viabilidad estratégica, su
rentabilidad sostenible y el aprovechamiento
máximo de los recursos.
Comité de Nuevas Iniciativas de Negocio
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México, y por los Directores Ejecutivos de
Finanzas; de Mercadotecnia y Comunicación; de
Talento Humano; de Tecnología de la Información;
de Legal y Cumplimiento; de Riesgos; de Nuevos
Negocios y Pensiones; de Wealth Management; de
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Inversiones; Comercial; de Operaciones; de
Negocios Institucionales; de la Unidad de Auditoría
Corporativa; del Director de Riesgo Operativo; de la
Subdirección de Riesgos Financieros y de la
Gerencia de Proyectos. La periodicidad de sus
reuniones es mensual.
Administrar los riesgos operativos a que se
encuentran expuestas las líneas de negocio de
SURA México, así como vigilar que la realización
de las operaciones se ajuste a los límites, políticas
y procedimientos aprobados para la administración
de los riesgos operativos.
Comité de Administración de Riesgo Operativo
(CARO)
Comité de Gestión de Activos y Pasivos (ALCO)
Comité Ejecutivo de Finanzas
El Comité está conformado por 1 Consejero
Independiente; el CEO de Sura México, y por los
Directores
Ejecutivos
de
Finanzas;
de
Mercadotecnia y Comunicación; de Talento
Humano; de Tecnología de la Información; de Legal
y Cumplimiento; de Riesgos; de Nuevos Negocios y
Pensiones;
de
Wealth
Management;
de
Inversiones; Comercial; de Operaciones; de
Negocios Institucionales; de la Unidad de Auditoría
Corporativa; del Director de Riesgo Operativo y del
Contralor Normativo de Afore. La periodicidad de
sus reuniones es de 8 veces al año de la siguiente
manera:
Auto-Regulatorio.4
sesiones
correspondientes a los trismestres del año, los
cuáles se consideran obligatorias, por estar
establecidas en el Manual de Políticas y
Procedimientos de Afore SURA. Interno.- 4
sesiones intermedias entre cada cierre de trimestre.
Es el foro en que se reúnen los miembros del
Negocio y los Administradores de los Activos
(Comercial, Riesgos e Inversiones). Su objetivo es
hacia administración de activos y pasivos, manejo
de activos y capital para establecer un proceso para
la toma de mejores decisiones.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México; por los Directores de Sura Asset
Management de Finanzas y Desarrollo Estratégico;
de Inversiones y Servicios Operacionales; de
Riesgos; por los Directores Ejecutivos de Finanzas;
de Nuevos Negocios y Pensiones; de Wealth
Management; de Inversiones; de Riesgos; de los
Directores de Inversiones de SIM y de Afore;
Director General de Pensiones; Gerencia Técnica
de Pensiones y de los Subdirectores de Riesgos de
Inversiones y de Riesgos Financieros. La
periodicidad de sus reuniones es trimestral.
Dar seguimiento a los aspectos relacionados con
los estados financieros, la eficiencia operativa y el
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desempeño estratégico financiero de los negocios.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México; el Director Ejecutivo de Finanzas; los
Directores de Finanzas y de Operaciones de SIM;
los Subdirectores de Contraloría; Fiscal y de
Tesorería. La periodicidad de sus reuniones es
trimestral.
Es el responsable de recibir, controlar y mitigar
cualquier evento que ponga en riesgo la reputación
de la organización siempre que los riesgos
detectados sean altos o críticos.
Comité de Riesgo Reputacional (COMIR)
Sub-comité de Sinergia y Retención
Sub-comité de la Gestión de Continuidad del
Negocio
El Comité está conformado por El Director Ejecutivo
de Mercadotecnia y Comunicaciones; de Riesgos;
de Legal y Cumplimiento y el área titular del Riesgo
Involucrado. A consideración de los miembros se
invitará al CEO de Sura México o a cualquier otra
persona cuya participación en el Comité se juzgue
pertinente para resolver un caso en particular.
Gestionar el desarrollo y seguimiento de todas las
iniciativas de Sinergias de los negocios de SURA
México, con la finalidad de asegurar su desarrollo,
seguimiento y medición.
Está conformado por el CEO de Sura México; por el
Director Ejecutivo de Nuevos Negocios y
Pensiones; el de Negocios Institucionales; el de
Talento Humano; el de Mercadotecnia y
Comunicación; el de Comercial Afore; el de
Operaciones Afore; el Comercial de WM; el de
Riesgos; El Director de Proyectos;
y los
Subdirectores
de
Nuevos
Productos;
de
Administración Comercial y de Productos WM. La
periodicidad de sus reuniones es mensual.
Manejo de situaciones de crisis/incidentes que
pongan en riesgo la seguridad física de los
empleados y/o la continuidad de los proceso
operativos críticos para la operación del negocio,
gestionar los riegos asociados a las categorías de
Continuidad, Seguridad Física y Protección
Personal, así como los riesgos reputacionales que
se deriven de eventos de crisis o continuidad de la
operación del negocio.
Está conformado por el Director Ejecutivo de
Mercadotecnia y Comunicación; por los directores
de Operaciones de SIM y de Riesgo Operativo por
los Subdirectores de Relaciones Laborales; de
Compras, Inmuebles y Servicios Generales; de TI
Infraestructura; de Legal; por los Gerentes de
Seguridad Física; y de Riesgo Operativo. La
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periodicidad de sus reuniones es trimestral.
Monitoreo de las actividades que realiza el área en
sus diferentes funciones a saber: Temas de
carácter regulatorio incluyendo nueva regulación,
temas relacionados a fraude interno y externo,
temas de seguridad integral y de protección civil,
código de conducta, incidentes, prevención de
malas prácticas, investigaciones especiales, etc.
Sub-comité de Cumplimiento
Está
conformado
por
los
Directores
de
Cumplimiento y de Legal; de Riesgo Operativo; del
Contralor Normativo de Afore, de Pensiones; de
SIM; por los Subdirectores de Investigaciones; de
Prevención de Fraudes; de Protección de datos
personales y de Lavado de Dinero; el de
Relaciones Laborales; por los Gerentes de
Seguridad Física; de Riesgo Operativo y de la
Unidad de Auditoría Corporativa. La periodicidad de
sus reuniones es trimestral.
Informar a la Dirección Ejecutiva de Riesgos y a la
Dirección de TI, temas relacionados a riegos de TI,
así como proyectos y acciones tomadas para la
mitigación de los mismos.
Sub-comité de Riesgo Tecnológico
Está conformado por el Director Ejecutivo de
Tecnología de Información; el de Riesgos; el
Director de Riesgo Operativo; el Subdirector de
Infraestructura de TI, el de Desarrollo de TI; el de
Proyectos de TI; el de TI SIM; y el Gerente de
Riesgo Informático. La periodicidad de sus
reuniones es mensual.
Mantener
un
proceso
que
garantice
la
identificación, evaluación y revelación de eventos
susceptibles a generar una potencial contingencia
financiera de conformidad con las Normas y
Políticas contables generalmente aceptadas y
aquellas particulares aplicadas por Grupo SURA,
así como la Normatividad Local.
Sub-comité de Contingencias Financieras
Está conformado por el Director Ejecutivo de
Finanzas; de Riesgos; de Talento Humano; por el
Director de Finanzas; de Legal; de Riesgo
Operativo; por los Subdirectores de Relaciones
Laborales; de Impuestos; de Compras, Inmuebles y
Servicios Generales; de Planeación Financiera; de
TI; de Legal; de Operaciones Bancarias;
de
Sustentabilidad SOX; de Contabilidad y de la
Unidad de Auditoría Corporativa. La periodicidad de
sus reuniones es trimestral.
Comité de Auditoría
En desarrollo.
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SURA INVESTMENT MANAGEMENT MÉXICO, S.A. DE C.V., SOCIEDAD OPERADORA DE SOCIEDADES DE
INVERSIÓN
(LA “SOCIEDAD”)
Principales aspectos relacionados con el gobierno corporativo de la Sociedad.
Las Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión, así como las Sociedades de Inversión, que
es el régimen legal al que se encuentran sujetas Sura Investment Management México, S.A de C.V.,
Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión, (la “Sociedad” o la “Operadora”) y las Sociedades a
las cuales les presta sus servicios de administración (“los Fondos”), respectivamente, son entidades
financieras reguladas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, el Banco de México y la
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (la “CNBV”), en el respectivo ámbito de su competencia.
La CNBV es la encargada de supervisar y establecer mediante la emisión de disposiciones de
carácter general la forma en que las Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión, así como
las Sociedades de Inversión, deben organizar su operación y funcionamiento.
La regulación aplicable al régimen especial al que se encuentran sujetas la Operadora y los Fondos,
comprende la Ley de Sociedades de Inversión (la “Ley), la Ley del Mercado de Valores y las
disposiciones de carácter general, emitidas por la CNBV que, como ya se mencionó, establecen y
norman tanto su organización, como su operación.
La legislación especial, por lo que respecta a la administración y vigilancia de la Operadora y los
Fondos, establece que éstas deben contar, para su adecuado funcionamiento, con una serie de
Órganos de administración, control, supervisión y consultivos.
Dichos Órganos son:
Operadora:
 Consejo de Administración y.
 Comité de Comunicación y Control.
Fondos:
 Consejo de Administración.
De manera adicional a los Órganos exigidos por la normatividad, la Sociedad ha establecido diversos
Comités y Sub-comités relacionados con diversas áreas del negocio, administración y vigilancia de la
misma, con la finalidad de hacer más eficiente el funcionamiento de la Sociedad, así como construir
un gobierno corporativo sólido basado en las sanas prácticas corporativas (ver “Elementos de
gobierno corporativo con que cuenta la Sociedad”).
II. Fondos
La Operadora participa en el 100% del capital fijo de las Sociedades de Inversión que administra. La
parte variable del capital es la que suscribe el público inversionista.
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Estructura de la Administración
La administración de la Sociedad está encargada a un Consejo de Administración que tiene como
finalidad dirigir y administrar los negocios de la Sociedad procurando que sus decisiones protejan los
intereses de los accionistas e inversionistas y se apeguen a la normatividad interna y externa, así
como a las sanas prácticas del mercado.
Consejo de Administración
El Consejo de Administración de la Operadora y de los Fondos se integra por tres Consejeros
Propietarios y sus respectivos suplentes, así como por dos Consejeros Independientes Propietarios y
sus respectivos suplentes. Además cuentan con un Secretario y Prosecretario los cuales no son
miembros del Consejo.
Remuneración del Consejo de Administración
Los Consejeros Relacionados de la Operadora y sus Fondos no perciben honorario o emolumento
por el desempeño de su cargo.
Los Consejeros Independientes de la Operadora y sus Fondos reciben $16,000.00 (dieciséis mil
pesos 00/100 M.N) trimestralmente por concepto de emolumentos.
Nota. $16,000.00 corresponden al monto recibido trimestralmente durante el ejercicio social 2012. En
el ejercicio social 2013 este monto ascenderá a $20,000.00 trimestrales.
Detalle de miembros del Consejo De Administración que son miembros del Consejo de Administración
de Compañías que ostenten participaciones significativas en la Compañía
Los miembros del Consejo de Administración de la Operadora son los mismos miembros de los
Consejos de Administración de los Fondos.
Procedimiento para el nombramiento, reelección y remoción de los miembros del Consejo de
Administración
Los Consejeros son nombrados, reelectos y removidos por resolución de la Asamblea General de
Accionistas de la Sociedad que se tome por mayoría de votos de los presentes.
Cada Grupo de Accionistas Minoritarios que tenga el 25% (veinticinco por ciento) o más de las
acciones comunes tendrá derecho a designar un Consejero Propietario y, en su caso, su suplente.
Procedimiento para la toma de decisiones por parte del Consejo de Administración
Para que el Consejo de Administración funcione legalmente debe asistir, por lo menos, la mitad de sus
miembros más uno, de los cuales, cuando menos uno debe ser independiente y las resoluciones son
válidas cuando son tomadas por la mayoría de votos de los presentes.
Para el caso de los Fondos, cuando se trate cualquiera de los asuntos a que se refiere la fracción
primera del artículo 13 de la Ley, se requerirá del voto favorable de la mayoría de los consejeros
independientes.
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En caso de empate, el Presidente del Consejo tiene voto de calidad.
Procedimiento para determinar la composición, calificación y experiencia de los miembros del Consejo
de Administración
Los nombramientos de los Consejeros deben recaer en personas que acrediten contar con
honorabilidad e historial crediticio satisfactorio, así como con amplios conocimientos y experiencia en
materia financiera o administrativa, para lo cual se debe evaluar y verificar, en forma previa a la
designación de las personas que ocuparán el cargo, que éstas satisfacen los requisitos previstos en la
Ley de Sociedades de Inversión y en las disposiciones de carácter general aplicables.
A efectos de lo anterior, la Sociedad integra un expediente por cada consejero con todos los
documentos que acrediten el cumplimiento de los requisitos que les son aplicables y lo somete a
aprobación de la Asamblea de Accionistas.
No pueden ser consejeros:
 El cónyuge y las personas que tengan parentesco por consanguinidad o afinidad hasta
el segundo grado o civil, con cualquier consejero;
 Las personas que tengan litigio pendiente con la sociedad de inversión de que se trate;
 Las personas condenadas por sentencia irrevocable por delitos intencionales de
carácter patrimonial y las inhabilitadas para ejercer el comercio o para desempeñar un
empleo, cargo o comisión en el servicio público o en el sistema financiero mexicano;
 Los concursados que no hayan sido rehabilitados;
 Los servidores públicos que realicen funciones de inspección, vigilancia o regulación
de las sociedades de inversión a que se refiere esta Ley, y
 El contralor normativo de la Sociedad Operadora.
La Operadora y los Fondos deben informar a la CNBV los nombramientos de consejeros, dentro de
los cinco días hábiles posteriores a su designación, manifestando expresamente que los mismos
cumplen con los requisitos aplicables.
Procedimiento para evaluar el desempeño de los Órganos de Gobierno
El Consejo de Administración de la Operadora aprueba y/o toma nota, según sea el caso, de:
1. Los reportes del Responsable de Riesgos.
2. El Programa Semestral de Revisión, implementado por el Director General, a la administración
integral de riesgos y a las unidades de negocios.
3. El Plan de Trabajo del Contralor Normativo.
4. El Plan de Continuidad de Negocio.
5. La Auditoría Interna anual del Contralor Normativo a la administración integral de riesgos.
6. La evaluación Técnica bianual del Director General a la administración integral de riesgos.
7. La integración de la estructura orgánica y órganos regulatorios de la Sociedad.
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El Consejo de Administración de la los Fondos aprueba y/o toma nota, según sea el caso, de:
1. Los reportes del Responsable de Riesgos.
2. El Programa Semestral de revisión, implementado por el Director General de la Operadora, a
la administración integral de riesgos y a las unidades de negocios.
3. El Informe del Director de Inversiones sobre los resultados de la gestión de la Sociedad.
4. La Auditoría Interna anual del Contralor Normativo de la Operadora, a la administración
integral de riesgos.
5. La evaluación Técnica bianual del Director General de la Operadora, a la administración
integral de riesgos.
El Consejo de Administración, a su vez, rinde un firme anual a la Asamblea de Accionistas de la
Sociedad.
Elementos de Gobierno Corporativo con que cuenta la Sociedad
El Consejo de Administración de la Operadora para el despeño de sus funciones de administración y
vigilancia cuenta con diversos Comités y Subcomités consultivos y/o operacionales, tanto regulatorios
como no regulatorios.
1. Comités Regulatorios
Comité
Comité de Comunicación y Control
Comité de Inversiones
Objetivo
Aprobar las políticas, criterios, medidas y
procedimientos en la materia, dictaminar las
operaciones que deban ser reportadas a la SHCP
por conducto de la Comisión y aprobar los
programas de capacitación para el personal de la
Sociedad en materia de prevención de lavado de
dinero y financiamiento al terrorismo.
El Comité está integrado con al menos tres
miembros que ocupen la titularidad de las áreas
designadas por el Consejo de Administración y en
cualquier caso deberán participar o un Consejero
Propietario, o el Director General o funcionarios que
ocupen cargos
dentro de las dos jerarquías
inmediatas inferiores a la del Director General. El
auditor participara en las sesiones con voz pero sin
voto. Los miembros propietarios del Comité podrán
designar a sus respectivos suplentes. La
periodicidad de sus reuniones es no mayor a 30
días naturales.
Determinar la política y estrategia de inversión y la
composición de los activos de la Sociedad, así
como designar a los operadores que ejecuten la
política de inversión.
El Comité está conformado por el Director Ejecutivo
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de Inversiones; el Director de Inversiones de SIM, y
el de Afore; el Director de Asset Allocation; el
Director de Análisis de Crédito y Activos
Alternativos y el Subdirector de Legal. La
periodicidad de sus reuniones es semanal.
2. Comités No Regulatorios
Comités
Comité Ejecutivo
Comité de Proyectos de Inversión
Comité de Otros Negocios
Objetivo
Tomar decisiones estratégicas en nombre de SURA
México en línea con los intereses de los
accionistas, clientes y stakeholders, así como
evaluar alternativas y soluciones para el tratamiento
de cualquier tipo de contingencia que afecte a
SURA México de manera relevante.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México y por los Directores Ejecutivos de Finanzas;
de Mercadotecnia y Comunicación; de Talento
Humano; de Tecnología de la Información; de Legal
y Cumplimiento; de Riesgos; de Nuevos Negocios y
Pensiones;
de
Wealth
Management;
de
Inversiones; del área Comercial; de Operaciones;
de Negocios Institucionales; de la Unidad de
Auditoría Corporativa y la Subdirección de
Planeación Financiera. La periodicidad de sus
reuniones es de cada 15 días hábiles.
Gestionar las iniciativas de los negocios de Sura
México, con la finalidad de asegurar la ejecución de
proyectos de acuerdo al plan y anticipar riesgos de
manera tal que se logren minimizar retrasos. Así
mismo establece requerimientos mínimos que
deberá cumplir cualquier implementación.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México; el Director Ejecutivo de Nuevos Negocios y
Pensiones; el de Wealth Management; El de
negocios Institucionales; el de Inversiones; el de
Finanzas; el de Mercadotecnia y Comunicación el
de Talento Humano; el de Tecnología de la
Información; el de Operaciones Afore; Comercial
Afore; el de Riesgos y el de Legal y Cumplimiento.
La
periodicidad
de
sus
reuniones
es
mensual(dentro de la agenda del Comité Ejecutivo,
con duración de 45 minutos)
Informar al Consejo los resultados del periodo de
las diferentes líneas de negocio, mostrando los
principales indicadores, proyectos, tendencias y
14
acciones a implementar, así como también los
indicadores macroeconómicos, de inversión y
temas de riesgo que tengan dichos negocios.
El Comité está conformado por 2 miembros del
Consejo de Administración; El Director de Finanzas
y Desarrollo Estratégico de Sura Asset
Management; El CEO de Sura México; El Director
Ejecutivo de Legal y Cumplimiento; el de Finanzas;
el de Nuevos Negocios y Pensiones; el de
Negocios Institucionales; el de Inversiones; el de
Riesgos y el de Wealth Management. La
periodicidad de sus reuniones es trimestral.
Gestionar el desarrollo y aprobación de las
iniciativas de los negocios de SURA México, con la
finalidad de asegurar su viabilidad estratégica, su
rentabilidad sostenible y el aprovechamiento
máximo de los recursos.
Comité de Nuevas Iniciativas de Negocio
Comité de Administración de Riesgo Operativo
(CARO)
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México, y por los Directores Ejecutivos de
Finanzas; de Mercadotecnia y Comunicación; de
Talento Humano; de Tecnología de la Información;
de Legal y Cumplimiento; de Riesgos; de Nuevos
Negocios y Pensiones; de Wealth Management; de
Inversiones; Comercial; de Operaciones; de
Negocios Institucionales; de la Unidad de Auditoría
Corporativa; del Director de Riesgo Operativo; de la
Subdirección de Riesgos Financieros y de la
Gerencia de Proyectos. La periodicidad de sus
reuniones es mensual.
Administrar los riesgos operativos a que se
encuentran expuestas las líneas de negocio de
SURA México, así como vigilar que la realización
de las operaciones se ajuste a los límites, políticas
y procedimientos aprobados para la administración
de los riesgos operativos.
El Comité está conformado por 1 Consejero
Independiente; el CEO de Sura México, y por los
Directores
Ejecutivos
de
Finanzas;
de
Mercadotecnia y Comunicación; de Talento
Humano; de Tecnología de la Información; de Legal
y Cumplimiento; de Riesgos; de Nuevos Negocios y
Pensiones;
de
Wealth
Management;
de
Inversiones; Comercial; de Operaciones; de
Negocios Institucionales; de la Unidad de Auditoría
Corporativa; del Director de Riesgo Operativo y del
Contralor Normativo de Afore. La periodicidad de
sus reuniones es de 8 veces al año de la siguiente
manera:
Auto-Regulatorio.4
sesiones
correspondientes a los trismestres del año, los
15
cuáles se consideran obligatorias, por estar
establecidas en el Manual de Políticas y
Procedimientos de Afore SURA. Interno.- 4
sesiones intermedias entre cada cierre de trimestre.
Es el foro en que se reúnen los miembros del
Negocio y los Administradores de los Activos
(Comercial, Riesgos e Inversiones). Su objetivo es
hacia administración de activos y pasivos, manejo
de activos y capital para establecer un proceso para
la toma de mejores decisiones.
Comité de Gestión de Activos y Pasivos (ALCO)
Comité Ejecutivo de Finanzas
Comité de Riesgo Reputacional (COMIR)
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México; por los Directores de Sura Asset
Management de Finanzas y Desarrollo Estratégico;
de Inversiones y Servicios Operacionales; de
Riesgos; por los Directores Ejecutivos de Finanzas;
de Nuevos Negocios y Pensiones; de Wealth
Management; de Inversiones; de Riesgos; de los
Directores de Inversiones de SIM, de Afore; el
Director General de Pensiones; la Gerencia Técnica
de Pensiones y de los Subdirectores de Riesgos de
Inversiones y de Riesgos Financieros. La
periodicidad de sus reuniones es trimestral.
Dar seguimiento a los aspectos relacionados con
los estados financieros, la eficiencia operativa y el
desempeño estratégico financiero de los negocios.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México; el Director Ejecutivo de Finanzas; el
Director de Finanzas; de Operaciones de SIM; los
Subdirectores de Contraloría; Fiscal y de Tesorería.
La periodicidad de sus reuniones es trimestral.
Es el responsable de recibir, controlar y mitigar
cualquier evento que ponga en riesgo la reputación
de la organización siempre que los riesgos
detectados sean altos o críticos.
El Comité está conformado por El Director Ejecutivo
de Mercadotecnia y Comunicaciones; de Riesgos;
de Legal y Cumplimiento y el área titular del Riesgo
Involucrado. A consideración de los miembros se
invitará al CEO de Sura México o a cualquier otra
persona cuya participación en el Comité se juzgue
pertinente para resolver un caso en particular.
Analizar la inversión en instrumentos de deuda
corporativa, así como el seguimiento y la toma de
decisiones relacionadas a estos instrumentos.
Sub-comité de Crédito
Está conformado por el Director Ejecutivo de
Inversiones; el Director Ejecutivo de Riesgos; el
Director de Análisis, Créditos y Activos Alternativos;
16
3 Analistas de Crédito Senior y la Subdirección de
Legal
La periodicidad de sus reuniones es bajo solicitud
del Presidente del Comité (Director Ejecutivo de
Inversiones)
Autorizar la inversión en instrumentos estructurados
llamados CKDs, así como el seguimiento y la toma
de decisiones relacionadas a estas inversiones.
Está conformado por el Director Ejecutivo de
Inversiones, el de Riesgos; los Directores de
Análisis, Crédito y Activos Alternativos; el de
Inversiones SIM; el de Inversiones Afore; el de
Asset Allocation; la Subdirección de Legal y 2
Analistas de Crédito Senior. La periodicidad de sus
reuniones es bajo solicitud del Presidente del
Comité (Director Ejecutivo de Inversiones)
Gestionar el desarrollo y seguimiento de todas las
iniciativas de Sinergias de los negocios de SURA
México, con la finalidad de asegurar su desarrollo,
seguimiento y medición.
Sub-comité de Capital Privado
Está conformado por el CEO de Sura México; por el
Director Ejecutivo de Nuevos Negocios y
Pensiones; el de Negocios Institucionales; el de
Talento Humano; el de Mercadotecnia y
Comunicación; el de Comercial Afore; el de
Operaciones Afore; el Comercial de WM; el de
Riesgos; El Director de Proyectos;
y los
Subdirectores de Nuevos Productos; el de
Administración Comercial y el de Productos WM. La
periodicidad de sus reuniones es mensual.
Determinar y validar cualquier modificación a
productos actuales, empaquetamiento, nuevas
clases de activos, apertura de plataformas de
fondos & ETFs, distribución y/o lanzamiento de
nuevos productos de la operadora de fondos Sura
Investment Management.
Sub-comité de Sinergia y Retención
Sub-comité de Productos de Inversión
Sub-comité
Negocio
de
Gestión
de
Continuidad
del
Está conformado por el Director Ejecutivo de
Inversiones; el de Riesgos; el de Negocios
Institucionales; El Director de Inversiones y el
Subdirector de distribución de fondos. La
periodicidad de sus reuniones es mensual.
Manejar situaciones de crisis/incidentes que
pongan en riesgo la seguridad física de los
empleados y/o la continuidad de los proceso
operativos críticos para la operación del negocio,
gestionar los riegos asociados a las categorías de
Continuidad, Seguridad Física y Protección
Personal, así como los riesgos reputacionales que
17
se deriven de eventos de crisis o continuidad de la
operación del negocio.
Está conformado por el Director Ejecutivo de
Mercadotecnia y Comunicación; por el Director de
Operaciones de SIM y el de Riesgo Operativo por
los Subdirectores de Relaciones Laborales; de
Compras, Inmuebles y Servicios Generales; de TI
Infraestructura; de Legal; por los Gerentes de
Seguridad Física; y de Riesgo Operativo. La
periodicidad de sus reuniones es trimestral.
Monitorear las actividades que realiza el área en
sus diferentes funciones a saber: Temas de
carácter regulatorio incluyendo nueva regulación,
temas relacionados a fraude interno y externo,
temas de seguridad integral y de protección civil,
código de conducta, incidentes, prevención de
malas prácticas, investigaciones especiales, etc.
Sub-comité de Cumplimiento
Sub-comité de Riesgo Tecnológico
Sub-comité de Contingencias Financieras
Está
conformado
por
los
Directores
de
Cumplimiento y de Legal; de Riesgo Operativo; del
Contralor Normativo de Afore, de Pensiones; de
SIM; por los Subdirectores de Investigaciones; de
Prevención de Fraudes; de Protección de datos
personales y de Lavado de Dinero; de Relaciones
Laborales; de los Gerentes de Seguridad Física; de
Riesgo Operativo y de la Unidad de Auditoría
Corporativa. La periodicidad de sus reuniones es
trimestral.
Informar a la Dirección Ejecutiva de Riesgos y a la
Dirección de TI, temas relacionados a riegos de TI,
así como proyectos y acciones tomadas para la
mitigación de los mismos.
Está conformado por el Director Ejecutivo de
Tecnología de Información; el de Riesgos; el
Director de Riesgo Operativo; el Subdirector de
Infraestructura de TI, el de Desarrollo de TI; el de
Proyectos de TI; el de TI SIM; y el Gerente de
Riesgo Informático. La periodicidad de sus
reuniones es mensual.
Mantener
un
proceso
que
garantice
la
identificación, evaluación y revelación de eventos
susceptibles a generar una potencial contingencia
financiera de conformidad con las Normas y
Políticas contables generalmente aceptadas y
aquellas particulares aplicadas por Grupo SURA,
así como la Normatividad Local.
Está conformado por el Director Ejecutivo de
Finanzas; de Riesgos; de Talento Humano; por el
Director de Finanzas; de Legal; de Riesgo
18
Operativo; por los Subdirectores de Relaciones
Laborales; de Impuestos; de Compras, Inmuebles y
Servicios Generales; de Planeación Financiera; de
TI; de Legal; de Operaciones Bancarias;
de
Sustentabilidad SOX; de Contabilidad y de la
Unidad de Auditoría Corporativa. La periodicidad de
sus reuniones es de carácter Trimestral.
Dar seguimiento a temas operativos importantes
para la compañía y acordar procedimientos
operativos que mitiguen riesgos operativos,
adicionalmente sirve como forma para obtener
aprobación a nuevos procedimientos y procesos.
Sub-comité de Operaciones
Comité de Auditoría
Está conformado por el Director Ejecutivo de
Finanzas; el de Negocios Institucionales; el de
Tecnología de la Información; de los Directores de
Operaciones, el de Legal; de Cumplimiento; de los
Subdirectores de Operaciones de Fondos; de
Operaciones
Contables;
de
Clientes
Institucionales; de Sistemas; del Gerente de
Valuación de Portafolios; de Operaciones de WM;
de Mesa de Control; de Tesorería; de Contabilidad;
y de Cumplimiento. La periodicidad de sus
reuniones es mensual.
En desarrollo
19
PENSIONES SURA S.A. DE C.V.
(LA “SOCIEDAD”)
Principales aspectos relacionados con el gobierno corporativo de la Sociedad.
Las Instituciones de Seguros, que es el régimen legal especial al que se encuentra sujeta Pensiones
Sura, S.A de C.V. (la “Sociedad” o “Pensiones Sura”), son entidades financieras reguladas por la
Secretaría de Hacienda y Crédito Público (la “Secretaría” o “SHCP”), el Banco de México y la
Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (la “Comisión” o “CNSF”), en el respectivo ámbito de su
competencia.
Las mencionadas autoridades, además de su facultad de supervisión, se encargan de emitir
disposiciones y reglas de carácter general encaminadas a establecer los lineamientos para la
organización, funcionamiento y operación de las Instituciones de Seguros.
La regulación aplicable al régimen especial al que se encuentra sujeta la Sociedad comprende la Ley
General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros (la Ley) y las distintas disposiciones y
reglas de carácter general emitidas por las autoridades reguladoras que, como ya se mencionó,
establecen y norman su organización, funcionamiento y operación.
Dentro de la legislación especial, por lo que respecta a la administración y vigilancia de las
Instituciones de Seguros, se establece que éstas deben contar con una serie de Órganos de
administración, control, supervisión y consultivos. Dichos Órganos son: (i) Consejo de Administración;
(ii) Comité de Inversión; (iii) Comité de Riesgos Financieros y (v) Comité de Comunicación y Control,
en su caso.
De manera adicional a los Órganos exigidos por la autoridad, la Sociedad ha establecido diversos
Comités relacionados con diversas áreas del negocio, administración y vigilancia de la misma, con la
finalidad de hacer más eficiente el funcionamiento de la Sociedad, así como construir un Gobierno
Corporativo sólido basado en las sanas prácticas corporativas .
Estructura de la Administración
La administración de la Sociedad está conferida a un Consejo de Administración que tiene como
finalidad dirigir y administrar los negocios de la Sociedad, procurando en todo momento que sus
decisiones y acuerdos protejan los intereses de los accionistas, así como también de los asegurados,
pensionados y beneficiarios, además debe asegurarse que dichas decisiones y acuerdos se apeguen
a la normatividad interna, externa y a las sanas prácticas corporativas.
Consejo de Administración
El Consejo de Administración de Pensiones Sura se integra por cinco Consejeros Propietarios, dentro
de los cuales tres son Ejecutivos y dos Independientes. Cada miembro Propietario cuenta con su
respectivo suplente, de conformidad con lo dispuesto por el artículo 29 de la Ley General de
Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros. Además el Consejo de Administración cuenta con
un Secretario no miembro.
20
Remuneración del Consejo de Administración
Los Consejeros Ejecutivos de Pensiones Sura no reciben honorario o emolumento por el desempeño
de su cargo.
Los Consejeros Independientes de Pensiones Sura reciben un centenario oro por su participación en
las sesiones del Consejo de Administración que se celebren durante el ejercicio social de que se
trate.
Detalle de miembros del Consejo de Administración que son miembros del Consejo de Administración
de Compañías que ostenten participaciones significativas en la Compañía
Ninguno de los miembros del Consejo de Administración de la Sociedad participa en el Consejo de
Administración de las compañías que tienen una participación significativa en el capital, la ejecución o
toma de decisiones de la Sociedad.
Procedimiento para el nombramiento, reelección y remoción de los miembros del Consejo de
Administración
Los Consejeros son nombrados, reelectos y removidos por resolución de la Asamblea General de
Accionistas de la Sociedad que se tome por mayoría de votos de los presentes, con el conocimiento y,
en su caso aprobación de la Comisión.
El accionista de la Serie “E” que represente cuando menos el 51% del capital social pagado de la
Sociedad, designa la mitad más uno de los miembros del Consejo de Administración y por cada 10%
de acciones de la Serie “E” que exceda ese porcentaje, tendrá derecho de nombrar a un consejero
más.
Los accionistas de la serie “M” designan a los miembros del Consejo de Administración restantes.
Cualquier accionista o grupo de accionistas minoritarios que tenga el 10% del capital social pagado
con derecho a voto tiene derecho a designar un Consejero Propietario y a su respectivo suplente.
Procedimiento para la toma de decisiones por parte del Consejo de Administración
Para que el Consejo de Administración funcione legalmente debe asistir, por lo menos, el 51% del
total de Consejeros, de entre los que se encuentren por lo menos un Consejero Independiente.
Sus resoluciones son válidas cuando son tomadas por la mayoría de los presentes, salvo los casos
establecidos por los Estatutos Sociales. Las resoluciones tomadas fuera de Sesión por unanimidad de
votos de la totalidad de los Consejeros Propietarios tienen, para todos los efectos legales, la misma
validez que si hubieran sido adoptadas en Sesión, siempre y cuando dichas resoluciones sean
confirmadas por escrito por todos los Consejeros Propietarios
En caso de empate, el Presidente del Consejo decidirá con voto de calidad.
Procedimiento para determinar la composición, calificación y experiencia de los miembros del Consejo
de Administración
21
Los nombramientos de los Consejeros deben recaer en personas que acrediten contar con
honorabilidad e historial crediticio satisfactorio, así como con amplios conocimientos y experiencia en
materia financiera, legal o administrativa.
La sociedad debe verificar, en forma previa al nombramiento de un Consejero, que éste efectivamente
satisface los requisitos mencionados en el párrafo anterior, para lo cual puede tomar en cuenta las
constancias, títulos, certificados, diplomas o cualquier otro tipo de documento donde consten a entera
satisfacción.
Respecto a la honorabilidad de las personas que se pretende nombrar como Consejero, la Sociedad
debe cerciorarse de que:
 No hayan sido condenadas por sentencia irrevocable por delitos dolosos que les imponga pena por
más de un año de prisión. Tratándose de delitos patrimoniales dolosos, cualquiera que haya sido la
pena.
 No se encuentren, al momento de la designación, inhabilitadas o suspendidas administrativamente
o, en su caso, penalmente, para ejercer el comercio o para desempeñar un empleo, cargo o
comisión en el servicio público o en el sistema financiero mexicano.
 Cuenten con buena fama pública la que, entre otros, podrá comprobarse con cartas de
recomendación expedidas por personas físicas o morales.
Con relación al historial crediticio de las personas que se pretende nombrar como Consejero, la
Sociedad podrá verificar dicho historial obteniendo un informe proporcionado por sociedades de
información crediticia que contengan antecedentes de por lo menos cinco años anteriores a la fecha
en que se pretenda hacer el nombramiento.
Tratándose de la comprobación de la experiencia en materia financiera, legal o administrativa y, en su
caso, del prestigio profesional, las Sociedad debe tomar en cuenta el desempeño en puestos de alto
nivel de decisión durante por lo menos cinco años.
Tratándose de Consejeros Independientes, además de lo antes señalado, las Sociedad debe recabar
en forma previa a la designación de éstos, un documento suscrito, bajo protesta de decir verdad, por
la persona que se pretende nombrar como Consejero, en el que conste:
 Que cumplen con los requisitos de independencia que se señala la normatividad aplicable a la
Sociedad.
 Que no mantienen relación laboral, profesional o de negocios, con los auditores externos de la
Sociedad.
 Que no desempeñan un empleo o cargo en las sociedades que participan, directa o
indirectamente, en el capital social de la Sociedad.
A efecto de contar con evidencia de lo anterior la Sociedad, de conformidad con la legislación
aplicable, integrar un expediente por cada persona designada como Consejero, con la documentación
que acreditan los requisitos exigidos para tal designación.
22
En ningún caso pueden ser miembros del Consejo de Administración de la Sociedad:
 Los funcionarios y empleados de la Sociedad, con excepción del director general o su equivalente
y funcionarios de la Sociedad que ocupen cargos con las dos jerarquías administrativas inmediatas
inferiores al director general, sin que éstos constituyan más de la tercera parte del Consejo de
Administración.
 Los cónyuges de los mismos o las personas que tengan parentesco por consanguinidad o afinidad
hasta el segundo grado, o civil, con más de dos Consejeros.
 Las personas que tengan litigio pendiente con la Sociedad.
 Las personas sentenciadas por delitos patrimoniales intencionales, las inhabilitadas para ejercer el
comercio o para desempeñar un empleo, cargo o comisión en el servicio público, o en el sistema
financiero mexicano.
 Los concursados que no hayan sido rehabilitados.
 Los servidores públicos de las Autoridades Reguladoras encargadas de la inspección y vigilancia
de las Instituciones de Seguros.
 Quienes realicen funciones de regulación de la Sociedad.
 Los servidores públicos del Banco de México, del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario, la
Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro, la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios
Financieros,
 Quienes participen en el Consejo de Administración de otra Institución de Seguros.
Los Consejeros Independientes, deben acreditar haber prestado por lo menos cinco años sus
servicios en puestos de alto nivel decisorio, cuyo desempeño requiera conocimientos y experiencia en
materia financiera, legal, administrativa o relacionada con la actividad aseguradora, y que en ningún
caso sean:
 Empleados o funcionarios de la Sociedad, inclusive que lo hayan sido con dos años de anterioridad
al momento de la se pretenda hacer la designación.
 Accionistas que sin ser empleados o funcionarios de la Sociedad, tengan poder de mando sobre
los funcionarios de la misma.
 Socios o empleados de sociedades o asociaciones que presten servicios de asesoría o consultoría
a Pensiones Sura o a empresas que pertenezcan al mismo grupo económico del cual Pensiones
Sura forma parte., cuando las percepciones de dichas sociedades representen el 10% o más de
sus ingresos.
 Clientes, proveedores, deudores, acreedores, socios, consejeros o empleados de una sociedad
que sea cliente, proveedor, deudor o acreedor importante de la institución.
23
 Empleados de una fundación, asociación o sociedad civiles que reciban donativos importantes de
la institución.
 Consejeros, directores generales o funcionarios de alto nivel de una sociedad en cuyo consejo de
administración participe el director general o un funcionario de alto nivel de la Sociedad.
 Cónyuges o concubinarios, así como los parientes por consanguinidad, afinidad hasta el primer
grado, o civil, respecto de alguna de las personas mencionadas como impedidas para ser
miembros del consejo de Administración.
 Quienes hayan ocupado un cargo de dirección o administrativo en el grupo financiero al que
pertenece la Sociedad, inclusive con anterioridad de un año al momento en que se pretende hacer
su designación.
 Agentes o Ajustadores de seguros o apoderados de agentes de seguros que sean personas
morales.
Procedimiento para evaluar el desempeño de los Órganos de Gobierno
El Consejo de Administración de la Sociedad aprueba y/o toma nota, según sea el caso,
trimestralmente, cuando menos, de:
1.
2.
3.
4.
5.
Los estados financieros de la Sociedad.
El Informe del Contralor Normativo de la Sociedad.
El Informe del Comité de Riesgos Financieros de la Sociedad.
El Informe del Comité de Inversiones de la Sociedad.
El Informe del Oficial de Cumplimiento de la Sociedad.
El Consejo de Administración, a su vez, rinde un informe anual a la Asamblea de Accionistas de la
Sociedad.
Elementos de Gobierno Corporativo con que cuenta la Sociedad
El Consejo de Administración de la Sociedad, para el desempeño de sus funciones de administración
y vigilancia, cuenta con diversos Comités y Subcomités consultivos y/u operacionales, tanto
regulatorios como no regulatorios.
1. Comités Regulatorios que reportan directamente al Consejo de Administración de Pensiones Sura
Comité
Comité de Inversiones
Objetivo
Determinar la política y estrategia de inversión y la
composición de los activos de la Sociedad, así
como designar a los operadores que ejecuten la
política de inversión.
24
Comité de Riesgos Financieros
El Comité está conformado por 2 miembros del
Consejo de Administración, asisten por parte de la
Sociedad El Director General, el Director
Inversiones, el Subdirector de Riesgos, y el
Contralor Normativo. La periodicidad de sus
reuniones es de manera mensual.
Administrar los riesgos a que se encuentren
expuestas la Sociedad, así como vigilar que la
realización de sus operaciones se ajuste a los
límites, políticas y procedimientos para la
administración de riesgos aprobados por su consejo
de administración
El Comité está conformado por el Director General
de la Sociedad; el Director Ejecutivo de Finanzas; el
Responsable de Riesgos, el Contralor Normativo, y
el Responsable de Inversiones. La periodicidad de
sus reuniones es de manera mensual.
Aprobar las políticas, criterios, medidas y
procedimientos en la materia, dictaminar las
operaciones que deban ser reportadas a la SHCP
por conducto de la Comisión y aprobar los
programas de capacitación para el personal de la
Sociedad en materia de prevención de lavado de
dinero y financiamiento al terrorismo.
Comité de Comunicación y Control
Comité de Auditoría
El Comité está integrado con al menos tres
miembros que ocupen la titularidad de las áreas
designadas por el Consejo de Administración y en
cualquier caso deberán participar o un Consejero
Propietario, o el Director General o funcionarios que
ocupen cargos
dentro de las dos jerarquías
inmediatas inferiores a la del Director General. El
auditor participara en las sesiones con voz pero sin
voto. Los miembros propietarios del Comité podrán
designar a sus respectivos suplentes. La
periodicidad de sus reuniones es mensual.
En desarrollo
25
2. Comités No Regulatorios
Comité
Comité Ejecutivo
Comité de Proyectos de Inversión
Objetivo
Tomar decisiones estratégicas en nombre de SURA
México en línea con los intereses de los
accionistas, clientes y stakeholders, así como
evaluar alternativas y soluciones para el tratamiento
de cualquier tipo de contingencia que afecte a
SURA México de manera relevante.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México; y por los Directores Ejecutivos de
Finanzas; de Mercadotecnia y Comunicación; de
Talento Humano; de Tecnología de la Información;
de Legal y Cumplimiento; de Riesgos; de Nuevos
Negocios y Pensiones; de Wealth Management; de
Inversiones; del área Comercial; de Operaciones;
de Negocios Institucionales; de la Unidad de
Auditoría Corporativa y la Subdirección de
Planeación Financiera. La periodicidad de sus
reuniones es de cada 15 días hábiles.
Gestionar las iniciativas de los negocios de Sura
México, con la finalidad de asegurar la ejecución de
proyectos de acuerdo al plan y anticipar riesgos de
manera tal que se logren minimizar retrasos. Así
mismo establece requerimientos mínimos que
deberá cumplir cualquier implementación.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México; el Director Ejecutivo de Nuevos Negocios y
Pensiones; el de Wealth Management; El de
negocios Institucionales; el de Inversiones; el de
Finanzas; el de Mercadotecnia y Comunicación el
de Talento Humano; el de Tecnología de la
Información; el de Operaciones Afore; Comercial
Afore; el de Riesgos y el de Legal y Cumplimiento.
La
periodicidad
de
sus
reuniones
es
mensual(dentro de la agenda del Comité Ejecutivo,
con duración de 45 minutos)
Informar al Consejo los resultados del periodo de
las diferentes líneas de negocio, mostrando los
principales indicadores, proyectos, tendencias y
acciones a implementar, así como también los
indicadores macroeconómicos, de inversión y
temas de riesgo que tengan dichos negocios.
Comité de otros Negocios
El Comité está conformado por 2 miembros del
Consejo de Administración; El Director de Finanzas
y de Desarrollo Estratégico de Sura Asset
Management; El CEO de Sura México; El Director
Ejecutivo de Legal y Cumplimiento; el de Finanzas;
el de Nuevos Negocios y Pensiones; el de
26
Negocios Institucionales; el de Inversiones; el de
Riesgos y el de Wealth Management. La
periodicidad de sus reuniones es de manera
trimestral.
Gestionar el desarrollo y aprobación de las
iniciativas de los negocios de SURA México, con la
finalidad de asegurar su viabilidad estratégica, su
rentabilidad sostenible y el aprovechamiento
máximo de los recursos.
Comité de Nuevas Iniciativas de Negocio
Comité de Administración de Riesgo Operativo
(CARO)
Comité de Gestión de Activos y Pasivos (ALCO)
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México, y por los Directores Ejecutivos de
Finanzas; de Mercadotecnia y Comunicación; de
Talento Humano; de Tecnología de la Información;
de Legal y Cumplimiento; de Riesgos; de Nuevos
Negocios y Pensiones; de Wealth Management; de
Inversiones; Comercial; de Operaciones; de
Negocios Institucionales; de la Unidad de Auditoría
Corporativa; del Director de Riesgo Operativo; de la
Subdirección de Riesgos Financieros y de la
Gerencia de Proyectos. La periodicidad de sus
reuniones es Mensual.
Administrar los riesgos operativos a que se
encuentran expuestas las líneas de negocio de
SURA México, así como vigilar que la realización
de las operaciones se ajuste a los límites, políticas
y procedimientos aprobados para la administración
de los riesgos operativos.
El Comité está conformado por 1 Consejero
Independiente; el CEO de Sura México, y por los
Directores
Ejecutivos
de
Finanzas;
de
Mercadotecnia y Comunicación; de Talento
Humano; de Tecnología de la Información; de Legal
y Cumplimiento; de Riesgos; de Nuevos Negocios y
Pensiones;
de
Wealth
Management;
de
Inversiones; Comercial; de Operaciones; de
Negocios Institucionales; de la Unidad de Auditoría
Corporativa; del Director de Riesgo Operativo y del
Contralor Normativo de Afore. La periodicidad de
sus reuniones es de 8 veces al año de la siguiente
manera:
Auto-Regulatorio.- 4 sesiones correspondientes a
los trimestres del año, los cuáles se consideran
obligatorias, por estar establecidas en el Manual de
Políticas y Procedimientos de Afore SURA.
Interno.- 4 sesiones intermedias entre cada cierre
de trimestre.
Es el foro en que se reúnen los miembros del
Negocio y los Administradores de los Activos
(Comercial, Riesgos e Inversiones). Su objetivo es
hacia administración de activos y pasivos, manejo
27
de activos y capital para establecer un proceso para
la toma de mejores decisiones.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México; por los Directores de Sura Asset
Management de Finanzas y Desarrollo Estratégico;
de Inversiones y Servicios Operacionales; de
Riesgos; por los Directores Ejecutivos de Finanzas;
de Nuevos Negocios y Pensiones; de Wealth
Management; de Inversiones; de Riesgos; de los
Directores de Inversiones de SIM, de Afore;
General de Pensiones; Gerencia Técnica de
Pensiones y de los Subdirectores de Riesgos de
Inversiones y de Riesgos Financieros. La
periodicidad de sus reuniones es trimestral.
Dar seguimiento a los aspectos relacionados con
los estados financieros, la eficiencia operativa y el
desempeño estratégico financiero de los negocios
Comité Ejecutivo de Finanzas
Comité de Riesgo Reputacional (COMIR)
Sub-comité de Gestión de la Continuidad de
Negocio
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México; el Director Ejecutivo de Finanzas; los
Directores de Finanzas; de Operaciones de SIM;
los Subdirectores de Contraloría; Fiscal y de
Tesorería. La periodicidad de sus reuniones es
trimestral.
Es el responsable de recibir, controlar y mitigar
cualquier evento que ponga en riesgo la reputación
de la organización siempre que los riesgos
detectados sean altos o críticos.
El Comité está conformado por El Director Ejecutivo
de Mercadotecnia y Comunicaciones; de Riesgos;
de Legal y Cumplimiento y el área titular del Riesgo
Involucrado. A consideración de los miembros se
invitará al CEO de Sura México o a cualquier otra
persona cuya participación en el Comité se juzgue
pertinente para resolver un caso en particular. La
periodicidad de sus reuniones es mensual o cuando
un caso lo amerite.
Manejo de situaciones de crisis/incidentes que
pongan en riesgo la seguridad física de los
empleados y/o la continuidad de los proceso
operativos críticos para la operación del negocio,
gestionar los riegos asociados a las categorías de
Continuidad, Seguridad Física y Protección
Personal, así como los riesgos reputacionales que
se deriven de eventos de crisis o continuidad de la
operación del negocio.
Está conformado por el Director Ejecutivo de
Mercadotecnia y Comunicación; por los directores
de Operaciones de SIM y de Riesgo Operativo por
28
los Subdirectores de Relaciones Laborales; de
Compras, Inmuebles y Servicios Generales; de TI
Infraestructura; de Legal; por los Gerentes de
Seguridad Física; y de Riesgo Operativo. La
periodicidad de sus reuniones es trimestral.
Monitoreo de las actividades que realiza el área en
sus diferentes funciones a saber: Temas de
carácter regulatorio incluyendo nueva regulación,
temas relacionados a fraude interno y externo,
temas de seguridad integral y de protección civil,
código de conducta, incidentes, prevención de
malas prácticas, investigaciones especiales, etc.
Sub-comité de Cumplimiento
Está
conformado
por
los
Directores
de
Cumplimiento y de Legal; de Riesgo Operativo; del
Contralor Normativo de Afore, de Pensiones; de
SIM; por los Subdirectores de Investigaciones; de
Prevención de Fraudes; Protección de datos
Personales y Lavado de Dinero; de Relaciones
Laborales; de los Gerentes de Seguridad Física; de
Riesgo Operativo y de la Unidad de Auditoría
Corporativa. La periodicidad de sus reuniones es
trimestral.
Informar a la Dirección Ejecutiva de Riesgos y a la
Dirección de TI, temas relacionados a riegos de TI,
así como proyectos y acciones tomadas para la
mitigación de los mismos.
Sub-comité de Riesgo Tecnológico
Está conformado por el Director Ejecutivo de
Tecnología de Información; el de Riesgos; el
Director de Riesgo Operativo; el Subdirector de
Infraestructura de TI, el de Desarrollo de TI; el de
Proyectos de TI; el de TI SIM; y el Gerente de
Riesgo Informático. La periodicidad de sus
reuniones es mensual.
Mantener
un
proceso
que
garantice
la
identificación, evaluación y revelación de eventos
susceptibles a generar una potencial contingencia
financiera de conformidad con las Normas y
Políticas contables generalmente aceptadas y
aquellas particulares aplicadas por Grupo SURA,
así como la Normatividad Local.
Sub-comité de Contingencias Financieras
Está conformado por el Director Ejecutivo de
Finanzas; de Riesgos; de Talento Humano; por el
Director de Finanzas; de Legal; de Riesgo
Operativo; por los Subdirectores de Relaciones
Laborales; de Impuestos; de Compras, Inmuebles y
Servicios Generales; de Planeación Financiera; de
TI; de Legal; de Operaciones Bancarias;
de
Sustentabilidad SOX; de Contabilidad y de la
Unidad de Auditoría Corporativa. La periodicidad de
29
sus reuniones es de trimestral.
Gestionar el desarrollo y seguimiento de todas las
iniciativas de Sinergias de los negocios de SURA
México, con la finalidad de asegurar su desarrollo,
seguimiento y medición.
Sub-comité de Sinergia y Retención
Está conformado por el CEO de Sura México; por el
Director Ejecutivo de Nuevos Negocios y
Pensiones; el de Negocios Institucionales; el de
Talento Humano; el de Mercadotecnia y
Comunicación; el de Comercial Afore; el de
Operaciones Afore; el Comercial de WM; el de
Riesgos; El Director de Proyectos;
y los
Subdirectores
de
Nuevos
Productos;
de
Administración Comercial y de Productos WM. La
periodicidad de sus reuniones es mensual.
30
SURA ART CORPORATION, S.A. DE C.V.
(LA “SOCIEDAD”)
Principales aspectos relacionados con el gobierno corporativo de la Sociedad.
Las Sociedades Anónimas de Capital Variable, que es el régimen societario de Sura Art Corporation,
S.A. de C.V. (la “Sociedad”), son sociedades reguladas por el Código de Comercio y la Ley General
de Sociedades Mercantiles (la “Ley”), principalmente, los cuales establecen y norman su organización
y funcionamiento.
Por lo que respecta a su administración y vigilancia, la Ley establece que la primera debe confiarse a
un Administrador Único o a un Consejo de Administración, mientras que la segunda debe confiarse a
uno o varios Comisarios.
La Sociedad, por estatutos, cuenta con un Consejo de Administración y un Comisario.
Adicionalmente, la sociedad contrata los servicios de auditores externos para dictaminar sus estados
financieros y cuenta con las áreas de Auditoría Interna y Riesgos, de Sura México. Esta última se
encarga de administrar integralmente los riesgos de Sura México, incluyendo aquellos operativos.
Estructura de la Administración
La administración de la Sociedad está conferida a un Consejo de Administración que tiene como
finalidad dirigir y administrar los negocios de la Sociedad, procurando en todo momento que sus
decisiones y acuerdos protejan los intereses de los accionistas, además deberá asegurarse que
dichas decisiones y acuerdos se apeguen tanto a la normatividad interna como la normatividad
externa, así como a las sanas prácticas corporativas.
Consejo de Administración
El Consejo de Administración de Sura Art Corporation se integra por un Presidente, por un Consejero
Propietario, por un Secretario miembro del Consejo, los cuales cuenta con sus respectivos suplentes,
por un Comisario y Comisario Suplente, de conformidad con lo dispuesto por el artículo 143 de la Ley
General de Sociedades Mercantiles.
Remuneración del Consejo de Administración
Los Consejeros Propietarios de Sura Art Corporation no perciben honorario o emolumento por el
desempeño de su cargo.
31
Detalle de miembros del Consejo de Administración que son miembros del Consejo de Administración
de Compañías que ostenten participaciones significativas en la Compañía
Ninguno de los miembros del Consejo de Administración de la Sociedad participa en el Consejo de
Administración de las compañías que tienen una participación significativa en el capital, la ejecución o
toma de decisiones de la Sociedad.
Procedimiento para el nombramiento, reelección y remoción de los miembros del Consejo de
Administración
Los Consejeros son nombrados, reelectos y removidos por resolución de la Asamblea General de
Accionistas de la Sociedad que se tome por mayoría de votos de los presentes.
Los accionistas que representan por lo menos el 25% (veinticinco por ciento) del capital social
representado exclusivamente por acciones comunes u ordinarias tienen derecho a designar un
Consejero Propietario y, en su caso, su suplente. Una vez que tales designaciones de minoría han
sido hechas la Asamblea designa los demás miembros del Consejo por mayoría simple de votos de
las acciones comunes u ordinarias, sin computar los votos que corresponden a los accionistas que
hubieren ejercido el derecho de minoría referido.
No pueden ser Consejeros las personas impedidas por la ley para ejercer el comercio (corredores,
quebrados no rehabilitados y/o sentenciados por delitos patrimoniales).
Procedimiento para la toma de decisiones por parte del Consejo de Administración
Para que el Consejo de Administración funcione legalmente se requiere la asistencia de la mayoría de
sus miembros y sus resoluciones son válidas cuando son tomadas por la mayoría de los presentes. La
aprobación de asuntos no relacionados en el Orden del Día de la Sesión de que se trate es válida
siempre y cuando sea acordado por el voto favorable de la mayoría de los Consejeros, Propietario o
Suplentes, que hubieren asistido a la Sesión de que se trate.
En caso de empate respecto de cualquier resolución, el Presidente del Consejo tiene voto de calidad.
Procedimiento para determinar la composición, calificación y experiencia de los miembros del Consejo
de Administración
Los Consejeros son nombrados, reelectos y removidos por resolución de la Asamblea General de
Accionistas de la Sociedad que se tome por mayoría de votos de los presentes.
Procedimiento para evaluar el desempeño de los Órganos de Gobierno
El Consejo de Administración de la Sociedad rinde informes anuales a la Asamblea de Accionistas.
Elementos de Gobierno Corporativo con que cuenta la Sociedad
Además de su Consejo de Administración, la Sociedad, para el desempeño de sus funciones de
administración y vigilancia, cuenta con los Comités y Subcomités consultivos y/u operacionales no
regulatorios de Sura México.
32
1. Comités No Regulatorios
Comités
Comité Ejecutivo
Objetivo
Tomar decisiones estratégicas en nombre de SURA México
en línea con los intereses de los accionistas, clientes y
stakeholders, así como evaluar alternativas y soluciones para
el tratamiento de cualquier tipo de contingencia que afecte a
SURA México de manera relevante.
El Comité está conformado por el CEO de Sura México y por
los Directores Ejecutivos de Finanzas; de Mercadotecnia y
Comunicación; de Talento Humano; de Tecnología de la
Información; de Legal y Cumplimiento; de Riesgos; de Nuevos
Negocios y Pensiones; de Wealth Management; de
Inversiones; del área Comercial; de Operaciones; de
Negocios Institucionales; de la Unidad de Auditoría
Corporativa y la Subdirección de Planeación Financiera. La
periodicidad de sus reuniones es de cada 15 días hábiles.
Dar seguimiento a los aspectos relacionados con los estados
financieros, la eficiencia operativa y el desempeño estratégico
financiero de los negocios.
Comité Ejecutivo de Finanzas
El Comité está conformado por el CEO de Sura México; el
Director Ejecutivo de Finanzas; el Director de Finanzas, el de
Operaciones de SIM; los Subdirectores de Contraloría; Fiscal
y de Tesorería. La periodicidad de sus reuniones es
trimestral.
33
ASESORES SURA S.A. DE C.V.
(LA “SOCIEDAD”)
Principales aspectos relacionados con el gobierno corporativo de la Sociedad.
Las Sociedades Anónimas de Capital Variable, que es el régimen societario de Asesores Sura, S.A.
de C.V. (la “Sociedad”), son sociedades reguladas por el Código de Comercio y la Ley General de
Sociedades Mercantiles (la “Ley”), principalmente, los cuales establecen y norman su organización y
funcionamiento.
Por lo que respecta a su administración y vigilancia, la Ley establece que la primera debe confiarse a
un Administrador Único o a un Consejo de Administración, mientras que la segunda debe confiarse a
uno o varios Comisarios.
La Sociedad, por estatutos, cuenta con un Consejo de Administración y un Comisario.
Estructura de la Administración
La administración de la Sociedad está conferida a un Consejo de Administración integrado por un
número impar de miembros que tiene como finalidad dirigir y administrar los negocios de la Sociedad,
procurando en todo momento que sus decisiones y acuerdos protejan los intereses de los accionistas
y se apeguen a la normatividad interna, externa y a las sanas prácticas corporativas.
Consejo de Administración
El Consejo de Administración de la Sociedad se integra por 3 Consejeros Propietarios. Además el
Consejo de Administración cuenta con un Secretario no miembro.
Remuneración del Consejo de Administración
Los Consejeros Propietarios de Asesores Sura no perciben honorario o emolumento por el
desempeño de su cargo.
Detalle de miembros del Consejo de Administración que son miembros del Consejo de Administración
de Compañías que ostenten participaciones significativas en la Compañía
Ninguno de los miembros del Consejo de Administración de la Sociedad participa en el Consejo de
Administración de las compañías que tienen una participación significativa en el capital, la ejecución o
toma de decisiones de la Sociedad.
34
Procedimiento para el nombramiento, reelección y remoción de los miembros del Consejo de
Administración
Los Consejeros son nombrados, reelectos y removidos por resolución de la Asamblea General de
Accionistas de la Sociedad que se tome por mayoría de votos de los presentes.
Los accionistas que representan por lo menos el 25% (veinticinco por ciento) del capital social
representado exclusivamente por acciones comunes u ordinarias tienen derecho a designar un
Consejero Propietario y, en su caso, su suplente. Una vez que tales designaciones de minoría han
sido hechas la Asamblea designará a los demás miembros del Consejo por mayoría simple de votos
de las acciones comunes u ordinarias, sin computar los votos que correspondan a los accionistas que
hubieren ejercido el derecho de minoría referido.
No pueden ser Consejeros las personas impedidas por la ley para ejercer el comercio (corredores,
quebrados no rehabilitados y/o sentenciados por delitos patrimoniales).
Procedimiento para la toma de decisiones por parte del Consejo de Administración
Para que el Consejo de Administración funcione legalmente, se requiere la asistencia de la mayoría
de sus miembros y sus resoluciones son válidas cuando son tomadas por la mayoría de los presentes.
La aprobación de asuntos no relacionados en el Orden del Día de la Sesión de que se trate es válida
siempre y cuando sea acordado por el voto unánime de todos los miembros del Consejo de
Administración.
Asimismo, las Sesiones del Consejo de Administración pueden ser efectuadas mediante conferencia
telefónica, videoconferencia o cualquier otro medio de comunicación, previamente acordado por los
miembros del Consejo de Administración. En caso de empate respecto de cualquier resolución, el
Presidente del Consejo tiene voto de calidad.
Procedimiento para determinar la composición, calificación y experiencia de los miembros del Consejo
de Administración
Los Consejeros son nombrados, reelectos y removidos por resolución de la Asamblea General de
Accionistas de la Sociedad que se tome por mayoría de votos de los presentes.
Procedimiento para evaluar el desempeño de los Órganos de Gobierno
El Consejo de Administración de la Sociedad rinde informes anuales a la Asamblea de Accionistas.
Elementos de Gobierno Corporativo con que cuenta la Sociedad
Además de su Consejo de Administración, la Sociedad, para el desempeño de sus funciones de
administración y vigilancia, cuenta con los Comités y Subcomités consultivos y/u operacionales no
regulatorios de Sura México.
1. Comités No Regulatorios
35
Comités
Comité Ejecutivo
Comité Ejecutivo de Finanzas
Objetivo
Tomar decisiones estratégicas en nombre de SURA
México en línea con los intereses de los
accionistas, clientes y stakeholders, así como
evaluar alternativas y soluciones para el tratamiento
de cualquier tipo de contingencia que afecte a
SURA México de manera relevante.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México y por los Directores Ejecutivos de Finanzas;
de Mercadotecnia y Comunicación; de Talento
Humano; de Tecnología de la Información; de Legal
y Cumplimiento; de Riesgos; de Nuevos Negocios y
Pensiones; de Wealth Management; de
Inversiones; del área Comercial; de Operaciones;
de Negocios Institucionales; de la Unidad de
Auditoría Corporativa y la Subdirección de
Planeación Financiera. La periodicidad de sus
reuniones es de cada 15 días hábiles.
Dar seguimiento a los aspectos relacionados con
los estados financieros, la eficiencia operativa y el
desempeño estratégico financiero de los negocios.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México; el Director Ejecutivo de Finanzas; los
Directores de Finanzas; de Operaciones de SIM;
los Subdirectores de Contraloría; Fiscal y de
Tesorería. La periodicidad de sus reuniones es
trimestral.
36
INVERCONSA, S.A. DE C.V.
(LA “SOCIEDAD”)
Principales aspectos relacionados con el gobierno corporativo de la Sociedad.
Las Sociedades Anónimas de Capital Variable, que es el régimen societario de Inverconsa, S.A. de
C.V. (“Inverconsa” o la “Sociedad”), son sociedades reguladas por el Código de Comercio y la Ley
General de Sociedades Mercantiles (la “Ley”), principalmente, los cuales establecen y norman su
organización y funcionamiento.
Por lo que respecta a su administración y vigilancia, la Ley establece que la primera debe confiarse a
un Administrador Único o a un Consejo de Administración, mientras que la segunda debe confiarse a
uno o varios Comisarios.
La Sociedad, por estatutos, cuenta con un Administrador Único.
Nota: Esta Sociedad entrará en fase de liquidación próximamente.
Estructura de la Administración
La administración de la Sociedad está conferida a un Administrador Único quien dirige y administra los
negocios de la Sociedad, procurando en todo momento que sus decisiones y acuerdos protejan los
intereses de los accionistas y se apeguen a la normatividad interna, externa y a las sanas prácticas
corporativas.
Remuneración de la Administración de la Sociedad
El Administrador Único de Inverconsa no percibe honorario o emolumento por el desempeño de su
cargo.
Detalle de miembros del Consejo de Administración que son miembros del Consejo de Administración
de Compañías que ostenten participaciones significativas en la Compañía
El Administrador Único no participa en el Consejo de Administración de Compañías que ostentan
participaciones significativas en la Sociedad.
Procedimiento para el nombramiento, reelección y remoción del Administrador Único o de los
miembros del Consejo de Administración.
El Administrador Único es electo por mayoría de votos de las Acciones representadas en la Asamblea
General de Accionistas de la Sociedad.
Procedimiento para la toma de decisiones por parte del Consejo de Administración
La Sociedad no cuenta con un Consejo de Administración.
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Procedimiento para determinar la composición, calificación y experiencia del Administrador Único o de
los miembros del Consejo de Administración
No pueden ser Administradores los que conforme a la ley estén inhabilitados para ejercer el comercio.
Procedimiento para evaluar el desempeño de los Órganos de Gobierno
El Administrador Único de la Sociedad rinde informes a la Asamblea General de Accionistas de la
Sociedad.
Elementos de Gobierno Corporativo con que cuenta la Sociedad
Además del Administrador Único, la Sociedad, para el desempeño de sus funciones de administración
y vigilancia, cuenta con los Comités y Subcomités consultivos y/u operacionales no regulatorios de
Sura México.
1. Comités No Regulatorios
Comités
Comité Ejecutivo
Comité Ejecutivo de Finanzas
Objetivo
Tomar decisiones estratégicas en nombre de SURA
México en línea con los intereses de los
accionistas, clientes y stakeholders, así como
evaluar alternativas y soluciones para el tratamiento
de cualquier tipo de contingencia que afecte a
SURA México de manera relevante.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México y por los Directores Ejecutivos de Finanzas;
de Mercadotecnia y Comunicación; de Talento
Humano; de Tecnología de la Información; de Legal
y Cumplimiento; de Riesgos; de Nuevos Negocios y
Pensiones; de Wealth Management; de
Inversiones; del área Comercial; de Operaciones;
de Negocios Institucionales; de la Unidad de
Auditoría Corporativa y la Subdirección de
Planeación Financiera. La periodicidad de sus
reuniones es de cada 15 días hábiles.
Dar seguimiento a los aspectos relacionados con
los estados financieros, la eficiencia operativa y el
desempeño estratégico financiero de los negocios.
El Comité está conformado por el CEO de Sura
México; el Director Ejecutivo de Finanzas; los
Directores de Finanzas; de Operaciones de SIM;
los Subdirectores de Contraloría; Fiscal y de
Tesorería. La periodicidad de sus reuniones es
trimestral.
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