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Número 331
Próxima edición: 09-12-2009 17:46 CET
Los notarios lideran la prevención sobre el blanqueo
frente al ‘pasotismo’ de la banca
Javier Ardalán.- Los notarios es el único colectivo obligado a informar sobre posibles operaciones de blanqueo, cuya
colaboración considera la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) que es
satisfactoria, ya que han remitido el 75% de las alarmas, mientras que considera que la operativa supervisora de las
entidades de crédito sobre el blanqueo de dinero deja todav ía mucho que desear. Por ello, esta unidad, dependiente del
Banco de España, se ha decidido a trasmitir información a las entidades de crédito sobre las razones por las que sus
comunicaciones han sido objeto de archivo por no haberse confirmado los indicios aportados tras el análisis realizado en el
SEPBLAC.
Con ello, se pretende que los sujetos obligados a informar conozcan el grado de acierto de sus análisis, lo que les permitirá
modificar sus procedimientos internos para mejorar su grado de eficacia en la detecci ón y análisis de operaciones
vinculadas con el blanqueo de capitales y la financiaci ón del terrorismo.
Según se valora en la Memoria de 2008 de este organismo, la crisis econ ómica ha provocado una ralentización de las
alertas, ya que aumentaron un 4,3% durante el año 2008, un incremento muy inferior al de 2007, que rond ó el 23%.
Con el objeto de dar una respuesta positiva a esta demanda y para conseguir una mejora continua de los procedimientos de
detección y análisis de las operaciones, se ha constituido un grupo de trabajo con un peque ño número de entidades que ha
creado un ‘mapa de riesgos de blanqueo ’, que permitirá que cada entidad pueda comparar de forma peri ódica las
características de sus comunicaciones con las de las comunicaciones que est á realizando el conjunto de todas las entidades
de crédito.
También, ha organizado una comisi ón encargada de profundizar en la detección y el análisis de nuevas formas de
blanqueo, que centralizar á su actuación sobre las tomas de decisiones y no una vez realizada la operación tal y como se
realiza en la actualidad. Todas estas medidas empezarán a dar sus primeros resultados en 2010,
Junto a estas medidas, la Fiscalía Anticorrupción y el Consejo General del Notariado acaban de suscribir un convenio para
automatizar los requerimientos de información que reciben los notarios, a trav és de Órgano Centralizado de Prevención del
Notariado, en operaciones sospechosas de blanqueo de capitales, con el objetivo de agilizar las respuestas.
Los descubrimientos sobre blanqueo de dinero se est án centrando en las informaciones sobre personas cuyos ingresos
declarados no coinciden con su tren de vida y los medios de los que hac ían ostentación, pero también patrimonios
(inmuebles, negocios...) cuya titularidad es bastante difusa al no estar vinculada directamente con individuos.
La reforma del Código Penal, que actualmente se encuentra en tramitaci ón parlamentaria, incluye un endurecimiento de
estas penas para estos casos. Así, se establece que los jueces o tribunales, atendiendo a la gravedad del hecho y a las
circunstancias personales del delincuente, podr án imponer también a éste la pena de inhabilitación especial para el ejercicio
de su profesión o industria por tiempo de uno a tres años, y acordar la medida de clausura temporal o definitiva del
establecimiento o local. Si la clausura fuese temporal, su duración no podrá exceder de cinco años".
El Congreso de los Diputados acaba de recibir tambi én el proyecto de ley de prevención del blanqueo de dinero, que señala
que, en caso de salida o entrada en territorio nacional estar án sujetos a la obligación de declaración los movimientos por
importe superior a 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera de efectos negociables al portador, incluidos
instrumentos monetarios como los cheques de viaje, instrumentos negociables, incluidos cheques, pagar és y órdenes de
pago, ya sean extendidos al portador, endosados sin restricci ón, extendidos a la orden de un beneficiario ficticio o en otra
forma en virtud de la cual la titularidad de los mismos se transmita a la entrega, y los instrumentos incompletos, incluidos
cheques, pagarés y órdenes de pago, firmados pero con omisión del nombre del beneficiario.
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También lo estarán, las operaciones por importe superior a 15.000 euros, ya se realicen en una o en varias operaciones
entre las que parezca existir alg ún tipo de relación. En función de un análisis del riesgo podrán extenderse
reglamentariamente respecto de las referidas transacciones todas o algunas de las restantes obligaciones establecidas en la
presente ley.
Finalmente, otros dos proyectos m ás, estos de ámbito europeo, que terminar án de modificar el panorama de la prevenci ón y
represión del blanqueo de dinero. Ambas, regulan los procedimientos judiciales de decomiso provenientes de resoluciones
penales dictadas por otros pa íses socios.
Para quienes han escondido los billetes de 500, fruto de actividades económicas, las cosas se han puesto más difíciles para
cambiarlos en grandes cantidades. Se trata de un 19,98% del total de la Uni ón Europea, según datos de julio de 2009, algo
que no corresponde con el peso de la econom ía española.
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