El Credito Documentario Sumario

26/07/99
SUMARIO DE CONTENIDO
SECCIÓN I: Introducción al Crédito Documentario.
CAPÍTULO 1. Definición y mecánica del crédito documentario. El cobro documentario.
Desarrollo histórico. Las Reglas y Usos Uniformes (RRUU) y la carta de crédito. Código de
Comercio Uniforme de Estados Unidos (UCC). La carta de viajero, el título de crédito y el cobro
documentario. Reglas Uniformes Relativas a las Cobranzas (RUC).
CAPÍTULO 2. Partes y vínculos en la relación documentaria. El Ordenante del Crédito; los
bancos en la relación; el Banco Emisor, Confirmador, Notificador, Designado, Pagador y
Negociador; el Beneficiario. Vínculos diferentes en la relación documentaria.
CAPÍTULO 3. Naturaleza jurídica de las relaciones. Pluralidad e independencia de los vínculos.
Relación entre Ordenante y Beneficiario. Relación entre el Ordenante y el Banco Emisor.
Relación entre el Banco Emisor y el Beneficiario. La promesa abstracta y la causa. Relación entre
los bancos en una cadena.
CAPÍTULO 4. Clases de crédito documentario: el crédito revocable e irrevocable, el crédito
condicional, la condición y requisito documental; crédito confirmado y no confirmado; el crédito
circular; entregas únicas y entregas sucesivas; el despacho fraccionado; crédito rotativo; carta de
pago y carta de garantía.
SECCIÓN II: Operación de los Créditos Documentarios.
CAPÍTULO 5. Apertura del Crédito; solicitud de apertura. El contrato de crédito y la solicitud
específica de carta de crédito. Momento de nacimiento de la obligación documentaria.
Transmisión de la carta de crédito. El negocio jurídico electrónico. Contenido de la carta de
crédito. Contenido esencial. La modificación del crédito documentario. El idioma del Crédito.
CAPÍTULO 6. Documento para girar la carta de crédito. Documentos electrónicos; fecha;
suficiencia de los documentos. La factura comercial. Documento de seguro y documento de
embarque y transporte.
CAPÍTULO 7. Documentos que no conforman (conformidad aparente). Los principios que
definen la conformidad. El cumplimiento estricto y el cumplimiento sustancial. Fraude en la
presentación de los documentos. El fraude del Beneficiario, calidad y composición. Pasos en caso
de no conformidad. Rechazo de documento. Notificación de rechazo.
SECCIÓN III: El Cumplimiento en el Crédito Documentario.
CAPÍTULO 8. Cumplimiento del Crédito. El reembolso interbancario. El pago del monto del
Crédito. Naturaleza de la obligación de pago de dinero. Formas de pago. Pago con aceptación o
con negociación. El pago anticipado. Reembolso interbancario. Reglas Uniformes para
Reembolsos Interbancarios.
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Sumario del contenido
CAPÍTULO 9. Responsabilidad civil, el efecto del incumplimiento. Principios. La culpa;
eximente de responsabilidad. El daño. Incumplimiento en la relación Emisor/Beneficiario;
relaciones interbancarias. Daños por demora injustificada, intereses compensatorios y moratorios.
Quiebra del Banco Emisor.
SECCIÓN IV: Otros Aspectos Derivados de la Relación de Crédito Documentario
CAPÍTULO 10. Cesión, transferencia y negociación de la carta de crédito. Cesión del contrato y
cesión de crédito. Concepto de cesión; diferencias con la transferencia. Reglas que limitan la
cesión y la transferencia.
CAPÍTULO 11. Plazos en la relación documentaria. El concepto del plazo en el crédito. Plazo de
vigencia. Plazo para el pago, aceptación o negociación. Tipos de plazo. Plazos de fecha fija. Días
laborables y días bancarios. Plazos por fracciones de meses. La prescripción.
CAPÍTULO 12. Naturaleza de las Reglas y Usos Uniformes. El uso del derecho comparado y la
lex mercatoria. La autonomía de voluntad. La ley aplicable a la relación documentaria, la
Convención Interamericana y la Convención de Roma.
CAPÍTULO 13. Otras formas de relaciones fundamentales. La carta de servicio. El pago de obras
en la venta de acciones y fusiones. Compra de fondo de comercio.
SECCIÓN V:
Incondicional.
La Carta de Crédito Contingente (Stand-by) y la Garantía Bancaria
CAPÍTULO 14. La carta de crédito contingente (stand-by letter of credit). Usos. Características
de la carta de garantía como crédito documentario. Moneda de emisión y montos. Aplicación de
las ISP98. Documentos para presentación. Transferencia y cesión. La sindicación. La fianza y la
carta de crédito contingente.
CAPÍTULO 15. La garantía bancaria independiente. Naturaleza jurídica. La carta de crédito y la
garantía independiente (gemelos). La garantía bancaria y la fianza. Reglas CCI. Normas Uncitral
sobre garantías independientes. Mecánica de la garantía. Garantía sujeta a laudo o sentencia.
SECCIÓN APÉNDICES: Normas y Reglas del Crédito Documentario.
Reglas y Usos Uniformes (Apéndice A); cobranzas documentarias; reembolsos
interbancarios (Apéndice B); garantías a primer requerimiento (Apéndice C); Código de
Comercio Uniforme (Apéndice D); normas de derecho positivo (Colombia, Ecuador,
Venezuela) (Apéndices E y F); normas UNCITRAL (garantías independientes,
transferencias de crédito, comercio electrónico (Apéndices G, H e I). Prácticas
Internacionales sobre Cartas Contingentes (ISP 98).
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