Presentación Corporativa
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Soluciones para la Industria Bancaria Presentación Corporativa Junio 2015 Presentación de AIS ¿Qué hacemos? Especialista en consultoría, servicios y soluciones para la toma de decisiones. Más de 28 años de experiencia. La innovación es una de las constantes de AIS. Siempre a la vanguardia en el desarrollo de soluciones para planificación estratégica y gestión del riesgo. Dilatada experiencia en proyectos con banca privada, banca pública, banca de desarrollo, Banco Mundial y BID. Capacidad de adaptación a las necesidades del cliente. w w w. a i s - i n t . c o m Presentación de AIS ¿Dónde estamos? Casa Matriz Oficinas Regionales Barcelona México Desde 1987 Desde 1993 Portugal Desde 1995 Argentina Desde 1994 Chile Desde 2002 w w w. a i s - i n t . c o m Presentación de AIS Productos y servicios Gestión del Riesgo Herramientas Modelización Modelos de Admisión y Seguimiento Modelos de Cartera Gestión de la toma de decisiones de Riesgos Gestión Estratégica de Portafolios Plataforma de Gestión Consultoría Gestión del Riesgo Marketing Modelización en bases de datos de marketing Marketing geodemográfico Valor del cliente Otros Servicios Valoración de activos inmobiliarios Valoración impacto económico de una entidad financiera w w w. a i s - i n t . c o m Planificación de plantas Cartoneras Presentación de AIS Productos y servicios Modelos de Personas Scoring de admisión Scoring de buró y modelos proactivos Modelos de estimación de renta Modelos de capacidad de pago Scoring de cobranzas Admisión Behaviour • • • • • Modelo de cliente • Cross-selling • Asignación montos máximos y disp. • Modelo para clientes de solo pasivo Perfil Capacidad de pago Buró Geo-referenciación Estimación de ingresos • Modelos con información interna • Apoyo en información pública georeferenciada Cobranzas • Scoring de cobranzas • Optimización en la asignación de agencias de cobranza Mejora de la gestión de riesgos a través de modelos w w w. a i s - i n t . c o m Integración en la gestión • • • • Definición cut-off Simulador política Cálculo de cupos Optimización estrategias basadas en RoI Presentación de AIS Productos y servicios Modelos de Empresas Rating de empresa Modelos de pre-concesión Scoring renovaciones Scoring de alertas tempranas Seguimiento de carteras Segmentación Modelos • Ventas • Sector de actividad • • • • Otorgamiento de cupos Rating Gestión otorgamiento • Endeudamiento global del cliente Gestión proactiva • Cupos máximos y Seguimiento disponibles por producto • Estrategias para ganar mercado Escalabilidad / tiempo w w w. a i s - i n t . c o m Gestión dinámica de la política • Adecuación de los parámetros de los modelos • Incorporación de reglas y pautas Seguimiento • Scoring de alertas • Políticas: vinculación a acciones Presentación de AIS Productos y servicios Modelos de Carteras Pérdida Esperada: PD, LGD y EAD VaR y Capital Económico Stress Testing RAROC Pricing Elementos relevantes: Frecuencia (EL) Pérdida esperada Desv. típica VaR (Value at Risk) Pérdida no esperada Percentil (99%) Capital económico Media Pérdidas(€) EL = Expected Loss Metodologías presentadas y defendidas con diversos reguladores Consultoría y formación a reguladores (Colombia y Chile) Importantes desarrollos en cálculo LGD Downturn: Tratamiento de expedientes abiertos (tecnología missing data) Modelos de evolución del precio de los inmuebles bajo escenarios de stress Armonización de P.E y P.I Método de stress testing implementado en varios países (España, México y EEUU) PD = Probability of Default LGD = Losses Given Default EAD = Exposition at Default VaR = Value at Risk w w w. a i s - i n t . c o m Presentación de AIS Productos y servicios GMR® Gestor de Modelos de Riesgo Interfaz gráfica e intuitiva. Potente motor de reglas. Diccionario de datos totalmente flexible. Almacenamiento en BBDD de las evaluaciones. Trazabilidad y generación automática de documentos. Generación automática de entorno de pruebas. Estrategias Champion – Challenger. Permite una puesta en producción fácil de los modelos Integración con los sistemas del banco. GMR® permite modificar y parametrizar las estrategias de decisiones de riesgos, sin necesidad de involucrar al área de sistemas, otorgándole y autonomía. w w w una . a i s gran - i n t . cflexibilidad om Presentación de AIS Productos y servicios AIS Observer® Datamart Riesgo Almacenamiento robusto y seguro Altamente escalable: admisión, comportamiento, cobranzas, etc. Auditoría constante de la información almacenada mediante los procesos de carga. Navegación rápida y eficaz Potente motor de extracción de datos Completo set de reportes predefinidos Autonomía para generar nuevos reporte Automatización en la generación del cuadro de mando Simulación de políticas AIS Observer® se puede distribuir con implementaciones a medida y ofrece consultoría para el desarrollo interno de un datamart. Conjunción de conocimiento y experiencia desde el punto de vista técnico y de negocio. w w w. a i s - i n t . c o m Presentación de AIS Productos y servicios Recovery Strategy® Plataforma de Cobranzas Núcleo Estratégico con flexibilidad total para definir las estrategias del banco Gestión de estrategias Champion – Challenger Integración de modelos en el motor de estrategias Simulación de estrategias Agenda Web para cobranza prejudicial y judicial Herramienta de Business Intelligence integrada para seguimiento Gestión de agentes externos de recuperación Recovery Strategy ® es una solución diseñada para gestionar la recuperación de carteras y hacer gestión preventiva. Incorpora las mejores prácticas de gestión estratégica de cobranzas, permitiendo reducir los costos operativos de gestión y mejorar los ratios de recuperación. w w w. a i s - i n t . c o m Presentación de AIS Productos y servicios RDF® Stress Testing Potencia y facilidad de uso de la herramienta Simulaciones a través de montecarlo y con método numérico PAC •Generación automática de documentos •Integración con Open Office Cálculo de escenarios probables, condicionados y no condicionados Posibilidad de incorporar modelos ya existentes en la entidad Análisis de segmentación enfocado a la detección de sub carteras no correlacionadas Config •Carga de series históricas variables macro •Carga de modelos PD, LGD y EAD •Reestimación de modelos •Generación documentos Simulador •Generación de escenarios •Cálculo FDP (cond. y no cond.) •Contribución al riesgo •Capital Económico w w w. a i s - i n t . c o m Presentación de AIS Productos y servicios Strategic Advisor® Sistema diseñado para la optimización de la estructura de inversiones y financiación del banco: Ofrece en formato de plan de negocio la estructura óptima de activos considerando todas las limitaciones existentes. Permite ver qué decisiones deben adoptarse en relación al negocio y al riesgo. Funcionamiento de Strategic Advisor Analiza la capacidad de generar beneficios. Ayuda a cuantificar los objetivos de negocio de manera precisa. Útil tanto para la definición de estrategias como para estudio de planes de viabilidad. w w w. a i s - i n t . c o m Presentación de AIS Productos y servicios SCACS® Workflow Crediticio Sistema de gestión integral de riesgo: Gestión y control de nuevas operaciones. Seguimiento del riesgo de clientes de activo. Versiones mainframe y web BASE DATOS AUTOMATIZACION ANÁLISIS CAPTACIÓN De crédito y evaluación de límites por familia de productos Resuelve automáticamente las tareas administrativas (p.e. generar el informe del cliente) para poder dedicarlo al análisis (p.e. valorar los datos del informe) De clientes y propuestas de asistencia crediticia w w w. a i s - i n t . c o m •Almacenamiento de toda la información en BBDD •Accesibilidad por todos los usuarios habilitados •Posibilidad de explorar la información generada Presentación de AIS Nuestros mercados Argentina Chile Colombia Costa Rica Ecuador Estados Unidos Honduras México Paraguay Perú Puerto Rico Rep. Dominicana Uruguay Venezuela Andorra Australia Bélgica Cabo Verde España Francia Gran Bretaña Italia Marruecos Polonia Portugal w w w. a i s - i n t . c o m Presentación de AIS Principales clientes en España BBVA Bankia Bankinter Banca March Banco Caixa Geral Banco Mare Nostrum Banco Sabadell CaixaBank Confederación Española de Sociedades de Garantía Recíproca (CESGAR) FGA Credit Finandia Finconsum Generali Grupo Planeta Kutxabank Laboral Kutxa MicroBank Santander Investment Unicaja Banco w w w. a i s - i n t . c o m Presentación de AIS Principales clientes en América (1 de 2) Chile Banco Estado Banco BBVA Banco Security Banco Bice Banco Corpbanca Banco Falabella Forum Servicios Financieros SINACOFI Superintendencia de Seguridad Social ESSBIO Argentina Banco Columbia Banco Ciudad Buenos Aires Banco ICBC (ex Bank Boston) BBVA Banco Francés Societé Generale El Salvador Banco ProAmérica Perú BBVA Banco Continental Banco de Crédito de Perú (BCP) Interbank Banco Falabella Ecuador Banco Guayaquil Banco Pacífico Banco Inetrnacional Colombia Superintendencia Bancaria de Colombia Banco BBVA Ganadero Banco DaVivienda Banco Pichincha Uruguay Banco ITAU Banco Santander BBVA Uruguay w w w. a i s - i n t . c o m Presentación de AIS Principales clientes en América (2 de 2) México ABC Capital Banco Afirme BBVA Bancomer Bx+ Caja Popular Mexicana Servicios Financieros Libertad SHF Nacional Financiera (NAFIN) Financiera Rural Bansefi Panamá BBVA Panamá Paraguay BBVA Paraguay Interfisa Puerto Rico Banco Oriental (Ex BBVA) Venezuela BBVA Banco Provincial Banco de Venezuela EEUU BBVA Compass Un ion Bank w w w. a i s - i n t . c o m AIS GROUP Rosario Norte 532, Of. 502 Nueva Las Condes, Santiago Tel: +56 2 477 49 02 Fax: +56 2 477 49 30 [email protected] www.ais-int.com @GrupoAIS http://www.linkedin.com/company/ais Riesgo de Crédito (grupo)
