P d t roductos Doc mentarios Documentarios
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Productos P d t Doc mentarios Documentarios INSTRUMENTOS DE PAGO DEL COMERCIO INTERNACIONAL Orden de Pago Cobranza Documentaria •Más Más seguridad seguridad •Menos riesgo Carta de Crédito Carta de Crédito Cartas de Crédito Normas de aplicación Normas de aplicación Las Prácticas y Costumbres Uniformes para Créditos Documentarios Revisión 2007 ICC Créditos Documentarios , Revisión 2007, ICC, Publicación nº 600 (UCP 600) son las reglas aplicables a cualquier crédito documentario aplicables a cualquier crédito documentario. Cartas de Crédito Cartas de Crédito Un Crédito constituye un compromiso éd definitivo del banco emisor de honrar una presentación conforme. ¾Por su naturaleza es una transacción separada or su naturaleza es una transacción separada de la compraventa u otro contrato en el cual puede estar basado puede estar basado. Un banco emisor debe desalentar cualquier intento del ordenante de incluir, como parte integrante del crédito , copias del contrato subyacente, factura pro forma o similar. Cartas de Crédito Partes Intervinientes en las cartas de crédito Partes Intervinientes en las cartas de crédito DEPTO. DE RELACIONES RELACIONES BANCARIAS Banco Avisador Banco Emisor Ordenante/Importador Banco Confirmador Beneficiario/Exportador Cartas de Crédito Pasos de una Carta de Crédito Apertura/ Modificación Utilización Cobro Restricción Forma de Pago Transferibilidad • Restringida • Libremente disponible • Vista Vi • Pago Diferido • Transferible • Intransferible I f ibl Cartas de Crédito Revisión de documentos Pasos . Recepción de los los documentos Revisión Revisión Aviso del estado de los estado de los documentos Discrepancias p más comunes • • • • • • CARTA DE CREDITO VENCIDA. DOCUMENTOS PRESENTADOS FUERA DE TERMINO. EMBARQUE VENCIDO. NO SE CUMPLE LA PROGRAMACION DE EMBARQUES. LETRA DE CAMBIO: ERRORES EN EL ENDOSO O EN EL GIRADO LETRA DE CAMBIO: ERRORES EN EL ENDOSO O EN EL GIRADO. FACTURA COMERCIAL: o DIFIERE DESCRIPCION DE LA MERCADERIA. o OMITEN INCOTERMS. o MONTOS EN CIFRAS DIFIEREN CON LOS INDICADOS EN LETRAS. • DOCUMENTO DE TRANSPORTE: o o o o o NO INDICA NOMBRE DEL TRANSPORTISTA. FIRMADO SIN INDICAR LA CAPACIDAD DEL/LOS FIRMANTE/S. EMITIDO A LA ORDEN SIN HABER SIDO ENDOSADO. EMITIDO A LA ORDEN SIN HABER SIDO ENDOSADO. DIFIERE PUERTO DE EMBARQUE Y/O DESTINO. OMITE NOTIFICACION O SE ENCUENTRA INCOMPLETA. Discrepancias p más comunes • CERTIFICADO/POLIZA DE SEGURO: o PRESENTAN CERTIFICADO EN LUGAR DE POLIZA. o NO CUBRE EL 110 % DEL MONTO FACTURADO Y/O RIESGOS REQUERIDOS POR LA L/C. o EMITIDOSCON POSTERIORIDAD AL EMBARQUE NO CUBRIENDO DESDE LA FECHA DE EMBARQUE. EMBARQUE • CERTIFICADO DE ORIGEN: o NO FUE EMITIDO POR LA ENTIDAD INDICADA. o NO INDICA O CERTIFICA ORIGEN DE LA MERCADERIA. • OTROS DOCUMENTOS (LISTA DE PESO / EMPAQUE, CERTIFICACIONES, COPIAS DE FAX, COURIER,ETC): , , ) o o o o NO INCLUYEN DATOS QUE LOS RELACIONEN CON EL EMBARQUE. OMITEN DATOS Y/O FECHA DE EMISION. MUESTRAN DATOS QUE DIFIEREN CON LOS DEMAS DOCUMENTOS. U S OS QU CO OS S OCU OS. NO SON PRESENTADOS. Cartas de Crédito de Exportación Servicio de Pre‐checking de borrador de Carta de Crédito El exportador recibe borrador de carta de crédito de su cliente. Banco Galicia responde por mail responde por mail con comentarios o recomendaciones. Lo remite por mail a Banco Galicia para su revisión. DEPTO. DE RELACIONES BANCARIAS para evaluar posible confirmación El exportador envía los comentarios a su cliente antes de emitir la carta de crédito. Cartas de Crédito de Exportación Servicio de Pre‐checking de documentos de embarque de Carta de Crédito El exportador envía por mail un ejemplar de mail un ejemplar de cada documento en borrador. Banco Galicia efectúa la revisión de los documentos. Banco Galicia responde por mail con comentarios y/o comentarios y/o observaciones. El exportador presenta los documentos en el Banco para su revisión Banco para su revisión definitiva. Cartas de Crédito de Exportación Circuito de revisión de documentos de embarque Aviso de discrepancias Cliente retira documentación Presentación Presentación documentos enmendados o nuevos documentos nuevos documentos Revisión de arreglos Nuevo aviso de estado de documentos Envío al exterior Cartas de Crédito de Exportación Circuito de revisión de documentos de embarque Documentos Documentos Conformes • Cobro • Aceptación de ió d A discrepancias conformidad • Cobro C b Cartas de Crédito de Importación Servicio de emisión de borrador Servicio de emisión de borrador de Carta de Crédito El importador presenta El i t d t Solicitud de Apertura en BG y solicita emisión de borrador de carta de crédito crédito . El exportador envía los comentarios a su los comentarios a su cliente antes de emitir la carta de crédito. Lo remite por mail a su cliente. El importador instruye por mail al BG para que emita la carta de emita la carta de crédito, con los comentarios pertinente. Cartas de Crédito de Importación Programa de Reemisión en el SE Asiático APERTURA BG emite a Standard Chartered Bank o Wells Fargo Bank – Hong Kong UTILIZACION Corresponsal revisa documentos avisa documentos , avisa situación a BG por mensaje swift y envía documentos. El corresponsal avisa p al exportador directamente o a través de un banco avisador. Aviso al importador del mensaje recibido, y entrega de y entrega de documentos en forma inmediata. Cartas de Crédito de Importación Circuito de revisión de documentos de embarque BG recibe aviso de utilización por utilización por mensaje swift y/o documentos Aviso al cliente de situación de documentos Cliente presenta Trust Receipt y Boleto de V t Venta y retira los ti l documentos Pago ago Cobranzas Cobranzas Normas de aplicación Las Reglas Uniformes relativas a las l f l l Cobranzas, revisión 1995, (BROCHURE 522 de la CCI) son las reglas aplicables a cualquier cobranza documentaria cuando así cualquier cobranza documentaria cuando así se lo establezca en la instrucción de cobro. Cobranzas Cobranza significa la tramitación por un banco b f l ó b de documentos de acuerdo a las instrucciones recibidas, a fin de obtener el pago/aceptación de los mismos. pago/aceptación de los mismos. Los bancos sólo están autorizados a actuar según las instrucciones contenidas en la instrucción de cobro y conforme a las reglas vigentes. Cobranzas Partes Intervinientes en las Cobranzas Partes Intervinientes en las Cobranzas Exportador/Cedente Importador/Librado Banco Remitente Banco Remitente Banco Cobrador Banco Cobrador Cobranzas Características de la Cobranzas • Contra pago Entrega de • Contra aceptación de letra documentos Aval Protesto • Compromiso bancario de pago • Por no pago Por no pago • Por no aceptación de letra Cobranzas Pasos de una Cobranza Envío de documentos Aceptación Gestión Cobro Cobranzas de Exportación Servicio de Cobranza Directa Documentación Acuerdo Marco (por única vez) Formulario de remesa de Cobranza del Banco Cobranza del Banco Galicia Cobranzas de Exportación Circuito de Cobranza Directa El exportador envía mail a Banco Galicia, solicitando Banco Galicia, solicitando N° de operación, informando datos básicos de la transacción. Banco Galicia responde Banco Galicia responde informando el N° de operación por mail. Exportador remite por mail al banco copia de la remesa y de los documentos enviados. Banco Galicia efectúa gestión de cobro habitual Exportador envía Exportador envía documentos al banco cobrador por courier. Cobro Beneficios de la Cobranza Directa 9 El exportador no debe concurrir al Banco en ningún momento. 9 El exportador procesa su operación en forma virtual, sin tener en cuenta los tiempos del banco (reducción de tiempo de envío en p ( p 24/48hs). 9 El El exportador administra sus tiempos (por ej, puede solicitar al banco el t d d i it ti ( j d li it lb l número de operación, mientras gestiona documentos faltantes.) Formularios www.galiciacomex.com.ar Por cualquier consulta relacionada a cartas de crédito/cobranzas de exportación • Productos‐Documentarios@bancogalicia Productos [email protected] com ar • Maria Teresa Langone [email protected] • Néstor Corvetto [email protected] M h Muchas gracias i
