Ejercicio Perfil de Riesgo del Inversionista

Perfil de Riesgo del Inversionista
INSTRUCTIVO: Responda las preguntas eligiendo un número que del 1 al 5 que corresponda con su respuesta y escríbala en el área
derecha en donde dice "Puntuación". Al finalizar, sume cada una de las respuestas y obtenga la puntuación total. Posteriormente ubique
según el resultado y de acuerdo a la escala, qué tipo de inversionista es usted en cuanto a riesgo se refiere. por ejemplo si su puntuación
es 37 su perfil de inversionista será agresivo
CUESTIONARIO PARA DETERMINAR EL PERFIL DE RIESGO DE UN INVERSIONISTA
PUNTUACIÓN
#
PREGUNTAS
1
Ubíquese en su tramo de edad
2
3
4
5
6
7
8
.+ 60 años
46 - 60 años
36 - 45 años
26 - 35 años
.- 25 años
1
2
3
4
5
80 - 100%
60 - 80%
40 - 60%
20 - 40%
Menos del 20%
1
2
3
4
5
1 año
2 - 5 años
6 - 10 años
11 - 20 años
Mas de 21 años
1
2
3
4
5
¿ Que porcentaje de sus ahorros desea invertir?
¿ En cuantos años desea empezar a gastar los
fondos invertidos ? (Horizonte temporal)
¿ El principal objetivo (meta financiera) de su
inversión es cubrir sus gastos corrientes ?
¿ Su presupuesto personal sufre grandes
variaciones ?
¿ Posee ud. polizas de seguro de vivienda,
vehiculo, HCM, etc. ?
Entendiendo que a mayor rentabilidad mayor
riesgo, y viceversa. ¿ A la hora de invertir busca
inversiones Rentables o Seguras ?
Su principal fuente de ingresos (empleo, rentas,
etc.), se puede clasificar como:
Totalmente de
acuerdo
De acuerdo
Neutral
Desacuerdo
Totalmente
desacuerdo
1
2
3
4
5
Totalmente de
acuerdo
De acuerdo
Neutral
Desacuerdo
Totalmente
desacuerdo
1
2
3
4
5
Totalmente de
acuerdo
De acuerdo
Neutral
Desacuerdo
Totalmente
desacuerdo
5
4
3
2
1
Muy Seguras
Seguras
Balanceadas
Rentables
Muy Rentables
1
2
3
4
5
Muy Estable
Estable
Neutral
Inestable
Muy Inestable
5
4
3
2
1
PUNTUACIÓN
PERFIL ASOCIADO
08 - 19
CONSERVADOR
20 - 31
BALANCEADO
32 - 40
AGRESIVO
.
Instituto de Finanzas y Empresas. INFP, C.A - J-29349359-5
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PUNTUACIÓN
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