Instructivo productos y servicios.

INSTRUCTIVO PARA ALGUNOS PRODUCTOS Y SERVICIOS
1. SERVICIO CITIDIRECT.
Citibank procurará que el servicio CITIDIRECT esté disponible para el Cliente los días hábiles,
catorce (14) horas diarias: de 7 a.m. a 9 p.m.
Los horarios aplicables para este servicio son:
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Para transferencias entre cuentas Citibank: 17:00 horas.
Para transferencias interbancarias: 14:30 horas.
Para cheques: 17:00 horas del día anterior.
Horas de cobro: Cheques de Gerencia: 9:00 a.m. a 4 p.m. del día de pago de la
transacción (Aplican restricciones y cambios dependiendo de la ciudad, fines de mes y/o
tipo de cheque).
Para transferencias interbancarias, el valor máximo diario por beneficiario es de
$15.000.0000.0000 (quince mil millones de pesos). Si El Cliente requiere enviar una transacción
interbancaria que supere este monto debe comunicarse con 2 horas de anticipación a Citiservice.
Para solicitar ampliación del horario de Transferencias interbancarias comuníquese con su Gerente
de Cuenta antes de las 16:00 horas del día en que se pretenda hacer la transacción. Las
transacciones enviadas en ciclos adicionales tendrán un costo que le será informado oportunamente.
2. CONDICIONES PARA EL SERVICIO DE PAGOS DE PSE – PROVEEDOR DE SERVICIOS
ELECTRONICOS.
Citibank procurará que el servicio de PAGOS A TRAVES DE PSE esté disponible para el Cliente
7 horas diarias de 8:00 a.m. a 3 p.m.
El Servicio de Pago Electrónico Integrado de Aportes a la Seguridad Social y Parafiscales permite
al Cliente diligenciar y pagar la “Planilla Integrada de Liquidación de Aportes”.
Citibank le prestará el servicio de Operador de Información y de Pagos a través y con el concurso
del sistema de pagos de bajo valor administrado por ACH COLOMBIA S.A (en adelante “ACH”),
quien ha habilitado el Servicio Operativo de Información - SOI para este efecto.
En condiciones normales, ACH procurará la prestación del servicio para realizar pagos por el
sistema SOI los días hábiles bancarios hasta las 4:29 p.m.
El servicio SOI es un mecanismo alternativo para El Cliente para la realización de pagos y la
remisión de la información a las Entidades Prestadoras del Servicio de Seguridad Social (en adelante
“LAS ADMINISTRADORAS”).
Ni Citibank ni ACH responderán por los equipos, aplicativos y medios de comunicación utilizados
por El Cliente para la realización de los pagos a través del sistema SOI y El Cliente será el único
responsable de la seguridad de la información en los tramos y dispositivos bajo su dominio y control.
El Cliente, al elegir el presente mecanismo, es consciente de las posibilidades, limitaciones y
riesgos propios de las operaciones a través del intercambio de mensajes datos. Por tanto Citibank y
el sistema SOI se exoneran de la responsabilidad en caso de presentarse demoras en las
operaciones, no puedan realizarse o sean interferidas por fallas en los sistemas de comunicación, en
los sistemas de computación o en el fluido eléctrico, así como eventos de fuerza mayor, caso fortuito
o hecho de un tercero.
Es obligación exclusiva e indelegable del Cliente diligenciar mediante el ingreso o confirmación de
los conceptos detallados de los pagos, la “Planilla Integrada de Liquidación de Aportes” y de validar
su contenido. Ni Citibank ni SOI responderán por la información contenida en dichas planillas.
Para efectos de agilizar o facilitar el diligenciamiento de las planillas, el sistema SOI le ofrece la
opción de una planilla pre-elaborada para el nuevo período con la información del período anterior,
en la medida en que haya utilizado el sistema electrónico de pagos en dicho período, siendo
responsabilidad de El Cliente validar su contenido e introducir modificaciones.
El sistema SOI está construido sobre las reglas de liquidación y pago de aportes
correspondientes al régimen general. Cualquier modalidad de excepción, deberá en principio
tramitarse por otros mecanismos habilitados por Citibank o por LAS ADMINISTRADORAS.
El sistema generará una validación netamente numérica. Cuando El Cliente efectúe de manera
automática la carga de la “Planilla Integrada de Liquidación de Aportes”, el sistema SOI se limitará a
efectuar una validación de las totalizaciones o sumas, restas, divisiones o multiplicaciones,
generando, si es del caso, un informe de inconsistencias, a fin de que El Cliente corrija la respectiva
planilla. Dicho sistema de validación no comprende en este caso, el corrido de fórmulas tendientes al
cálculo de los aportes. En el evento en que la “Planilla Integrada de Liquidación de Aportes” se
diligencie manualmente en el sistema, el sistema de liquidación y pagos, con base en la información
ingresada, calculará automáticamente los aportes a todos los subsistemas y el valor total a pagar.
Las anteriores herramientas no liberan al Cliente de su obligación de validar la consistencia de la
información. Por tanto, no implica solidaridad alguna del sistema de pagos frente a eventuales
errores, en relación con las obligaciones a cargo del Cliente.
El Cliente tiene la facultad de modificar la planilla antes de su envío en las casillas que estén
habilitadas. Cerrado el ciclo de alimentación de la planilla y confirmada la información por El Cliente,
se iniciará la sesión de pago. El envío de la “Planilla Integrada de Liquidación de Aportes” al final de
la función de pago, se entiende para todos los efectos como una confirmación de la planilla y
autorización para los débitos o créditos correspondientes y para la aplicación del pago en los
términos definidos por El Cliente en la respectiva planilla.
Una vez cerrado el ciclo de pago, la corrección de errores o inconsistencias en que haya incurrido
El Cliente, se tramitará en forma directa ante LA ADMINISTRADORA correspondiente.
Las operaciones de débito y de crédito sólo se realizarán por los montos establecidos en dicha
planilla. En caso de que no existan recursos suficientes en la Cuenta originadora, el sistema
rechazará la operación de pago, sin perjuicio de los acuerdos particulares celebrados entre Citibank y
El Cliente. En caso de que por error del sistema de pago, se afecte una menor suma a la establecida
en la planilla, Citibank se entiende para todos los efectos habilitado para debitar automáticamente la
Cuenta del Cliente en la suma que reste. En caso de que por error del sistema de pago se afecte una
suma mayor, Citibank acreditará el exceso, tan pronto advierta el error.
Es obligación del Cliente conservar una copia impresa o registro magnético de la operación y sus
soportes.
El débito a la Cuenta o cupo afectado por El Cliente para la realización del pago se hará en línea
y los recursos así debitados serán aplicados o trasladados a la Entidad Financiera respectiva una vez
culminado el proceso de intercambio de información y compensación interbancaria correspondiente.
Por lo anterior, los pagos con fecha límite, para ser oportunos, deberán ordenarse por El Cliente
antes de la hora de la última compensación del sistema, esto es (en la actualidad), antes de las 4:29
pm del día de vencimiento.
El Cliente autoriza a Citibank y a ACH COLOMBIA S.A. para que suministren a LAS
ADMINISTRADORAS de manera oportuna la información necesaria respecto de la operación
financiera y su detalle, para efectuar la distribución y conciliación de los pagos por el medio directo o
de contingencia.
Las planillas diligenciadas dentro de este sistema SOI se conservarán activas por parte de ACH
para su consulta en el sistema principal por tres (3) meses, a partir de la fecha de pago. Transcurrido
este periodo de tiempo, ACH se compromete a guardar esta información por el término de diez (10)
años.
La operación de débito y abono, se registrará en el sistema de pagos como una sola operación,
con independencia del número de cuentas por acreditar, sin perjuicio del sistema de tarifas convenido
entre El Cliente y Citibank.
El Cliente, al utilizar el sistema SOI es enteramente consciente de que Cuenta con otras
alternativas para este mismo servicio.
El Cliente autoriza a Citibank y a ACH COLOMBIA S.A. para efectos de recibir, custodiar,
procesar, enviar, reprocesar información y tramitar los pagos relacionados con el servicio descrito,
atender los requerimientos de LAS ADMINISTRADORAS y de otras autoridades competentes, y en
general para efectuar las actividades que resulten necesarias.
3. SERVICIO DE PAGOS MPAD – CORPORATIVOS
Citibank procurará que el servicio MPAD – PAGOS CORPORATIVOS esté disponible para el
Cliente 14 horas diarias de 7 a.m. a 9 p.m.
Las facturas de los servicios se cancelan a la 1 p.m. del día hábil anterior a su vencimiento
siempre y cuando los valores no excedan los límites máximos especificados por el Cliente.
4. SERVICIOS DE CONFIRMACION ELECTRONICA DE OPERACIONES DE COMPRA Y
VENTA DE DIVISAS.
El Cliente deberá enviar a Citibank todos los documentos que requiera el banco a su entera
satisfacción, a más tardar a la 1:30 p.m. del día en que se celebra la operación.
Citibank procurará que el Sistema esté disponible para el Cliente siete y media (7.5) horas diarias
(de 8:00 a.m. a 4:30 p.m.) los días hábiles.
5. SERVICIOS CITITREASURY ONLINE TRADING SIN CONTRATO MARCO.
El Cliente deberá enviar a Citibank todos los documentos que requiera el banco a su entera
satisfacción, a más tardar a la 1:30 p.m. del día en que se celebra la operación.
En el caso de operaciones de compra o venta de divisas la carta de instrucciones podrá ser
remitida a mas tardar a la 1:30 p.m. del día de cumplimiento de la operación, indistintamente del
plazo de la operación.
Citibank procurará que el servicio CITITREASURY ONLINE TRADING esté disponible para el
Cliente 5 horas diarias de 8:00 a.m. a 1:00 p.m. los días hábiles.
CITIBANK-COLOMBIA SE RESERVA EL DERECHO DE MODIFICAR LAS CONDICIONES Y
HORARIOS AQUÍ ESTABLECIDOS, EN CUALQUIER MOMENTO