Riesgos - Lavado de Dinero
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Objetivos - Obtener conocimientos esenciales para tener una adecuada noción del riesgo - Conocer herramientas de gestión del riesgo operativo. - Mejorar los procesos de gestión de riesgos de su empresa. - Conocer las prácticas estadísticas más convenientes para el correcto desempeño de sus funciones de cumplimiento. - Identificar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. A ¡Eventos de capacitación por todo el continente! Aproveche la oportunidad de participar en seminarios en vivo y obtenga una capacitación única, con un programa de perfil práctico y actual que fortalecerá sus conocimientos en el campo del ALD/CFT. Para obtener información sobre los seminarios en su país, visite: Noción de Riesgo Riesgo es el perjuicio potencial o no actual que se deriva de la posible ocurrencia o realización de eventos adversos. Riesgo de Lavado de Dinero / Financiamiento del Terrorismo Es el daño económico potencial que sufre un sujeto obligado por su propensión de ser utilizado para el lavado de activos y el financiamiento de actividades terroristas. El riesgo es funcional a la sociedad moderna. • “Riesgo Inherente” a todas las actividades humanas. • “Riesgo Residual” que deriva de las actividades. En imputación objetiva se diferencia claramente entre: • El riesgo permitido • El riesgo no permitido Riesgos en materia de LAFT Corrupción Riesgo Legal Criminalidad R. Reputacional Riesgo País R. Operacional Pérdida Confianza R. De Contagio Factores de riesgo • Clientes / usuarios • Productos y/o servicios • Canales de distribución • Mercados • Escasa regulación • Falta de sanciones Riesgo reputacional • Es la pérdida de prestigio que padece un sujeto obligado al ser utilizado para el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. • La pérdida de confianza de una institución financiera se traduce en perdida de clientes, mercados y perjuicios económicos. Riesgo Legal • Es la posibilidad de pérdida económica en que incurre un sujeto obligado al ser sancionado administrativa o penalmente por incumplir la normativa ALD, o simplemente a causa de fallas en sus contratos, sea por dolo o negligencia. Riesgo operacional • Riesgo de pérdidas económicas como resultado de fallos o falta de adecuación de los procesos internos, de las personas, de los sistemas o por eventos externos. • Riesgo asociado a la administración y gestión de los productos y servicios de la empresa y gestión interna de la empresa. Riesgo de contagio • Es la pérdida potencial en que puede incurrir un sujeto obligado, directa o indirectamente, por la acción de un vinculado. • El vinculado es el que ejerce influencia por familiaridad, gestión, negocio o participación. Ejemplos • Caso WACHOVIA • Caso HSBC • Caso Majapara • Caso Casa de Cambio Puebla • Caso Rápido y Furioso Problemas Comunes • Ceguera intencional • Personal no capacitado para desarrollar su trabajo de manera adecuada • Insuficiencia de personal • Prioridad al tema comercial por encima del cumplimiento • Sistemas informáticos no calibrados • Capacitación deficiente del personal Piel Gestión del Riesgo País • Legislación • Supervisión • Ambiente de Control Entes Supervisados • Ambiente de Control • Manuales y Procedimientos • Monitoreo y Reportes Clientes o Usuarios • Conozca a Su Cliente • Monitoreo de Operaciones • Registros Riesgo y Modelos de Gestión Modelo de Gestión Norma Internacional ISO 9001:2008 Riesgo y Modelos de Gestión Ambiente de Control Establecimientos de Objetivos Identificación de Eventos Evaluación de Riesgos Respuesta a los Riesgos Actividades de Control Información y Comunicación Supervisión Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO Ambiente de Control Establecimiento de Objetivos Filosofía de la gestión de riesgos, cultura de riesgo, consejo de administración/dirección, integridad y valores éticos, compromiso de competencia, estructura organizacional, asignación de responsabilidad y autoridad, políticas y prácticas en materia de recursos humanos. Objetivos estratégicos, objetivos relacionados, objetivos seleccionados, riesgo aceptado, tolerancia al riesgo. * Modelo COSO de control interno y gestión de riesgos corporativos Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO Identificación de Eventos Evaluación de Riesgos Eventos, factores que influencian la Riesgo inherente y residual, estrategia y los objetivos, probabilidad e impacto, fuentes de metodologías y técnicas, eventos datos, técnicas de evaluación, independientes, categorías de correlación entre acontecimientos acontecimientos, riesgos y oportunidades Modelo COSO de control interno y gestión de riesgos corporativos Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO Respuesta a los Riesgo Actividades de Control Evaluación de posibles respuestas, Riesgo inherente y residual, selección de respuestas, perspectivas probabilidad e impacto, fuentes de de cartera datos, técnicas de evaluación, correlación entre acontecimientos Modelo COSO de control interno y gestión de riesgos corporativos Modelo de Gestión de Riesgos Corporativos COSO Información y Comunicación Supervisión Información, comunicación Actividades permanentes de supervisión, evaluaciones independientes, comunicación de deficiencias Lo primero es lo primero Riesgo y Modelos de Gestión Modelo Australiano Gestión de Riesgos As/Nzs 4360:1999 ANALIZAR RIESGOS Riesgo evaluado y rankeado Riesgo y Modelos de Gestión Si Riesgo aceptable? Se acepta No Reducir probabilidad Reducir consecuencias Transferir completo o parte Evitar Considerar factibilidad costos y beneficios Evaluar opciones de tratamiento Recomendar estrategias de tratamiento Seleccionar estrategia de tratamiento Preparar planes de tratamiento Implementa r planes tratamiento Preparar planes de tratamiento Reducir probabilidad Reducir consecuencias Transferir completo o parte Parte retenida Riesgo aceptable? Evitar Parte transferida Si Retener Monitorear y revisar (cláusula 4.6) Comunicar y consultar (clausula 4.7) Identificar opciones de tratamiento Modelos Integrados Proceso de Atención al Cliente Control Interno y de Riesgos Modelo COSO Programa Antilavado de Dinero Enfoque de Procesos Mejores Prácticas de Gobierno Corporativo Riesgos Identificar y revelar el riesgo Cuantificar el riesgo (probabilidad por impacto) Riesgo Inherente Mitigadores de Riesgo • Proceso • Capacitación • Tecnología, Monitoreo • Auditoría Evaluación del Riesgo Residual Mandato y Compromiso Designación de un ambiente Para la gestión del riesgo Mejora continua del Modelo de Gestión del Riesgo Infraestructura Procesos de Gestión Compromiso de la Dirección Monitoreo y Revisión del Modelo Implementación Del modelo de Gestión del Riesgo Riesgos Mitigadores Mitigadores Modelos Estadísticos • • • • • • • • Gráficos de Control Pareto Causa Efecto / Ishikawa Diagramas de Dispersión Correlación Listas de Verificación Histogramas y Polígonos de Frecuencias Media – Mediana - Moda Inteligencia Proceso Información Conviértase en un Especialista Certificado en Antilavado de Dinero CAMS le ayuda a destacarse en su posición actual, le hace más productivo y valioso proporciona oportunidades de crecimiento profesional Los profesionales certificados CAMS ganan en promedio 14% más que sus colegas no certificados CAMS demuestra a los examinadores su firme compromiso a la excelencia de ALD y es la reconocida norma de oro tanto en el sector público como privado CAMS ayudará a mitigar los riesgos de su organización y a satisfacer rigurosos requisitos de capacitación
