Caja Metropolitana

Caja Metropolitana
Fundada el 20 de enero de 1947
EN CUMPLIMIENTO DE LO DISPUESTO POR LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y AFP
Balance General al 30 de Junio del 2010
ACTIVO
DISPONIBLE
CAJA
BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERU
BCOS Y OTRAS EMPR. DEL SIST. FINAN. PAIS
OTRAS DISPONIBILIDADES
RENDIMIENTOS DEVENGADOS DEL DISPONIBLE
INVERSIONES NEGOCIABLES Y A VCTO.
INVERS. A VALOR RAZON CON CAMB. EN RESULT.
INSTRUMENTOS REPRES. DE CAPITAL
INVERS. DISPONIB. PARA LA VENTA
INSTRUMENTOS REPRES. DE CAPITAL
INSTRUMENTOS REPRES. DE DEUDA
CARTERA DE CREDITOS
CARTERA DE CREDITOS VIGENTES
CARTERA DE CREDITOS REFINANCIADOS
CARTERA DE CREDITOS VENCIDOS
CARTERA DE CREDITOS EN COBRANZA JUDICIAL
RENDIMIENTO DEVENGADOS DE CRED. VIGENTES
-PROVISIONES PARA CREDITOS
CUENTAS POR COBRAR
CUENTAS POR COB. POR VENTA DE BS Y SS.
OTRAS CUENTAS POR COBRAR
-PROVISIONES CUENTAS POR COBRAR
BIENES REALIZ. RECIB. EN PAGO,ADJ. Y FUERA USO
BIENES RECIBIDOS EN PAGO EN PAGO ADJ.
INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO)
INTANGIBLE (NETO)
IMPTO. A LA RENTA Y PARTICIP. DIFERIDAS
OTROS ACTIVOS (NETO)
TOTAL ACTIVO
CONTINGENTES DEUDORAS
CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREED.
FIDEICOMISOS Y COMIS.DE CONFIANZ DEUDORAS
CONTADOR GENERAL
30-Jun-10
63,719
7,777
24,413
30,636
742
151
26,705
0
1,428
0
11,791
13,486
457,287
458,106
2,191
6,578
6,746
7,080
-23,414
3,370
1,019
3,506
-1,155
1,439
1,439
19,923
837
1,555
9,864
584,699
57,518
1,691,437
685,449
4,527
PASIVO Y PATRIMONIO NETO
OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
OBLIGACIONES A LA VISTA
OBLIGACIONES POR CUENTAS DE AHORRO
OBLIGACIONES POR CUENTAS A PLAZO
OTRAS OBLIGACIONES
GASTOS POR PAGAR DE OBLIGAC. CON EL PUBLICO
DEPOSITOS DE EMP. DEL SIST. FINANCIERO
DEPOSITOS DE AHORROS
DEPOSITOS A PLAZO
GASTOS POR PAGAR DEPOS. DE EMPR. DEL SIST. FINANC.
ADEUDOS Y OBLIG. FINANCIERAS A CORTO PLAZO
ADEUD. Y OBLIG. CON EMP. E INST. FIN. DEL PAIS
OTROS ADEUDOS Y OBLIGAC. DEL PAIS Y EXT.
GASTOS POR PAGAR DE ADEUDOS Y OBLIG. FINANC.
CUENTAS POR PAGAR
OTRAS CUENTAS POR PAGAR
ADEUDOS Y OBLIG. FINANCIERAS A LARGO PLAZO
ADEUDOS Y OBLIG. CON EMP. E INST. FIN. DEL PAIS
ADEUD.Y OBLIG.CON EMP.DEL EXT. Y ORG.FINANC.
PROVISIONES
PROVISIONES PARA CREDITOS CONTINGENTES
PROVISION PARA RIESGO PAIS Y OTROS
PROVISION PARA LITIGIOS Y DEMANDAS
IMPUESTO A LA RENTA Y PARTICIPACIONES DIFER.
OTROS PASIVOS
TOTAL PASIVO
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL
CAPITAL ADICIONAL
RESERVAS
RESULTADOS ACUMULADOS
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO
CONTINGENTES ACREEDORAS
RESPONS.POR AVALES Y CARTAS FIANZA OTORGADAS
RESP. POR LINEAS DE CREDITO NO UTILIZ. Y CRED. CONCE.
RESPONSABILIDADES DIVERSAS
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUD.
CUENTAS DE ORDEN ACREADORAS
FIDEICOMISOS Y COMIS. DE CONFIANZA ACREED
30-Jun-10
337,181
11
47,027
263,246
22,961
3,936
910
209
697
4
52,059
49,644
2,400
15
14,847
14,847
71,651
68,051
3,600
7,600
507
6,812
281
0
1,845
486,093
98,606
45,641
15,202
30,422
-11
7,352
584,699
57,518
7,051
50,186
281
1,691,437
685,449
4,527
( EN MILES DE NUEVOS SOLES )
Estado de Ganancias y Pérdidas
Del 1ro.de Enero al 30 de Junio del 2010
30-Jun-10
DETALLE
INGRESOS FINANCIEROS
49,409
348
INTERESES POR DISPONIBLES
581
INGRESOS POR INVERS. NEGOCIABLES Y A VENC.
206
INGRESOS POR VALOR. INVERS. NEGOCIABLES
45,954
INTERESES Y COMIS. POR CARTERA DE CRED.
57
OTRAS COMISIONES
2,222
DIFERENCIA DE CAMBIO DE OP. VARIAS
41
OTROS INGRESOS FINANCIEROS
11,661
GASTOS FINANCIEROS
7,200
INT. Y COM. POR OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
19
INTERESES POR DEP.DE EMP. DEL SIST.FINANC.
INT. POR ADEUDOS Y OBLIGAC. DEL SIST. FINANC.
3,489
172
INT. POR ADEUDOS Y OBLIGAC. CON INST.FINANC.DEL EXT.
274
COMISIONES Y OTROS CARGOS POR OBLIGAC. FINANC
0
DIFERENCIA DE CAMBIO DE OP. VARIAS
507
PRIMAS PARA FONDO DE SEGUROS DE DEPOSITO
MARGEN FINANCIERO BRUTO
37,748
PROV. PARA INCOBR. DE CREDITOS DIRECTOS
6,162
MARGEN FINANCIERO NETO
31,586
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
5,259
85
INGRESOS POR OPERACIONES CONTINGENTES
152
INGRESOS POR FIDEI. Y COM. DE CONFIANZA
5.021
INGRESOS DIVERSOS
181
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
35
GASTOS POR FIDEI. Y COMIS. DE CONF.
146
GASTOS DIVERSOS
36,664
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
24,293
12,865
GASTOS DE PERSONAL Y DIRECTORIO
9,604
GASTOS POR SERV. RECIBIDOS DE TERCEROS
1,824
IMPUESTOS Y CONTRIBUCIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
12,371
1,295
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
PROV. INCOBR. CTAS. POR COBRAR
108
924
DEPRECIACION Y DET. DE INMUEBLES, MOB.Y EQUIPO
AMORTIZACION Y DETERIORO DE INTANGIBLES
218
PROVISIONES PARA CREDITOS CONTINGENTES
45
11,076
RESULTADO DE OPERACION
114
OTROS INGRESOS Y GASTOS
INGR. NETOS(GASTOS)POR RECUP. DE CRÉDITOS
-169
283
OTROS INGRESOS Y GASTOS
11,190
RESULTADO DEL EJER. ANTES DE PART. E IMP.
573
DISTRIBUCION LEGAL DE LA RENTA NETA
3,265
IMPUESTO A LA RENTA
7,352
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR
RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y
CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL
PRIMER PÁRRAFO DEL ARTÍCULO 199° Y LA VIGÉSIMA
CUARTA DISPOSICIÓN TRANSITORIA DE LA LEY
GENERAL (VIGENTE A PARTIR DEL 1 DE JULIO DE 2009).
(Artículos 186° al 194°, artículo 199° y Vigésima Cuarta
Disposición Transitoria de la Ley General N° 26702)(En Miles
de Nuevos Soles) Al 30 de Junio del 2010.
Empresa: Caja Metropolitana
(I) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
4
Total
APRI 1
Total Requerimiento de Patrimonio
Efectivo por Riesgo de Crédito
490,904
46,636
(II) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
4
Total
APRI 2
10,951
1,040
Método Estándar
0
0
Riesgo de Tasa de Interés
Riesgo de Precio
2,736
260
8,215
Riesgo Cambiario
780
Total Requerimiento de Patrimonio
1,040
10,951
Efectivo por Riesgo de Mercado
(III) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
4
Total
APRI 3
41,273
3,921
Método Indicador Básico
Total Requerimiento de Patrimonio
41,273
3,921
Efectivo por Riesgo Operacional
(IV) Requerimiento de Patrimonio
Efectivo Total:
543,128
0
96,688
87,391
1,950
7,347
(V) Patrimonio Efectivo
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito
Asignado a cubrir riesgo de mercado
Asignado a cubrir riesgo operacional
5
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito
Asignado a cubrir riesgo de mercado
Asignado a cubrir riesgo operacional
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 3
Asignado a cubrir riesgo de mercado
Total Patrimonio Efectivo6
(VI) Ratio de Capital Global (%):
51,597
0
94.46 %
5,673
5.54 %
0.00
0%
102,361
18.85
(*)
5,127
114
431
0.00
CONTRATOS DE FINANCIAMIENTO CON GARANTIA DE
CARTERA CREDITICIA Resolución SBS Nº 1027-2001 Art. 5º
Contra-parte
Plazo
de Contrato
COFIDE
Indefinido
Monto de Cartera
Cedida en
Jurisdicción
Garantía ( S/.)
118,110,760
PERÚ