ESTADO DE SITUACION FINANCIERA Al 30 de Junio del 2016 (En
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ESTADO DE SITUACION FINANCIERA Al 30 de Junio del 2016 (En miles de soles) ACTIVO Disponible Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y Otras Emp.del Sistema Financ. Bancos y Otras Inst. Financ. del Exterior Canje Otras Disponibilidades Fondos Interbancarios Inv. a Valor Raz. con Cambios en Res. Inversiones Disponibles para la Venta Inversiones a Vencimiento TOTAL 2016 PASIVO Y PATRIMONIO 790,749 166,989 272,462 250,690 0 1,887 98,721 0 4,940 115,190 8,168 Cartera de Créditos 3,151,765 Cartera de Créditos Vigentes 3,217,567 Cartera de Créditos Reestructurados Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos en Cobranza Judicial - S/…… Provisiones para creditos Derivados de Negociacion Derivados de Cobertura Cuentas por Cobrar Cuentas por Cobrar por Bienes, Servicios y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar Bienes Realiz. Recib. en pago y adj. Bienes Realizables Bienes Recibido en Pago y Adjudicados Participaciones Subsidiarias Asociadas y Participaciones en Negocios Conjuntos Otras Inmuebles, Mobiliario y Equipo Inmuebles, Mobiliario y Equipo Activo Intangible Plusvalia Otros Activos Intangibles Impuestos Corrientes Impuesto a la Renta Diferido Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta Otros Activos TOTAL DEL ACTIVO 0 69,715 82,628 97,908 -316,053 0 Obligaciones con el Público Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones Fondos Interbancarios Depósitos de Empresas del Sistema Financ. y Organismos Depositos a la Vista Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo Adeudados y Obligaciones Financieras Adeudos y Oblig. Con el Banco Central de Reserva del Peru Adeudos y Obligaciones con Empresas e Instituciones Financieras del País Adeudos y Obligac.con Empresas del Exterior y Organismos Financieros Otros Adeudos u Obligac. del Pais y del Exterior Valores y Títulos Derivados para Negociación Derivados para Cobertura Cuentas Por Pagar 2,006 Cuentas Por Pagar 7,261 Provisiones 0 Provisiones para Créditos Contingentes 7,226 548 0 549 988 0 Provisión para Litigios y Demandas Otros Impuestos Corrientes Impuesto Diferido Otros Pasivos TOTAL 2016 CONCEPTOS 3,412,844 93 971,446 2,283,943 157,362 0 55,867 0 473 55,394 124,275 0 60,000 64,275 0 0 0 3,315 154,620 154,620 10,766 1,349 9,417 0 393 0 167,352 -122 1,110 65,785 65,785 16,106 0 16,106 0 27,127 TOTAL PASIVO 3,929,432 PATRIMONIO 513,625 Capital Social Capital Adicional Reservas Ajustes al Patrimonio 316,358 182 85,630 15 0 Resultados Acumulados 60,095 252,424 Resultado Neto del Ejercicio 4,443,057 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO Riesgos y Compromisos Contingentes REPORTE N° 2D Al 30 de Junio del 2016 (En miles de soles) ESTADO DE RESULTADOS Del 01 de enero al 30 de Junio del 2016 (En miles de soles) 51,345 4,443,057 495,798 INGRESOS POR INTERESES Disponible Fondos Interbancarios Invers. Disponibles para venta y a vencimiento Cartera de Creditos Directos Otros ing. Financieros GASTOS POR INTERESES Obligaciones con el Público Fondos Interbancarios Depositos de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ. Adeudos y Obligaciones Financieras MARGEN FINANCIERO BRUTO Provisiones para Creditos Directos MARGEN FINANCIERO NETO INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Ingresos por Creditos Indirectos e Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Primas al Fondo de Seguro de Depositos Gastos Diversos MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultado Resultado por Operaciones de Cobertura Ganancia en Participaciones Utilidad-Perdida en Diferencia de Cambio Otros MARGEN OPERACIONAL GASTOS DE ADMINISTRACION Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES MARGEN OPERACIONAL NETO VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES Provision para Creditos Indirectos Provision para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisión para Bienes Realiz., Recib. en Pago y Recup. Provisión para Litigios y Demandas Otras Provisiones RESULTADO DE OPERACIÓN Otros Ingresos y Gastos RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA Impuesto a la Renta RESULTADO NETO DEL EJERCICIO OTRO RESULTADO INTEGRAL Inversiones disponibles para la venta RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO TOTAL 2016 357,276 5,686 79 2,184 349,327 67,045 58,505 0 836 7,704 290,231 44,148 246,083 14,439 14,439 10,730 7,642 3,088 249,792 40 146 971 0 -949 -128 249,832 166,595 99,956 64,905 1,734 10,169 73,068 1,877 -403 1,647 33 600 0 71,191 461 71,652 20,307 51,345 196 51,541 REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PÁRRAFO DEL ARTÍCULO 199° Y LA VIGÉSIMO CUARTA DISPOSICIÓN TRANSITORIA DE LA LEY GENERAL (Artículos 186 al 194, Artículo 199 y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N° 26702) (I) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito APR 1 Total 4 Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por 3,336,688 333,669 Riesgo de Crédito (II) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado APR 2 Método Estándar 17,183 Riesgo de Tasa de Interés 6,910 Riesgo de Precio 9,880 Riesgo Cambiario 393 Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por 17,183 Riesgo de Mercado (III) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional APR 3 Método Indicador Básico 815,723 Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por 815,723 Riesgo Operacional (IV) Requerimiento de Patrimonio Efectivo 416,959 Total (V) Patrimonio Efectivo 5 Total Total Patrimonio Efectivo Nivel 1 480,284 Asignado a Cubrir Riesgo de Crédito 396,994 Asignado a Cubrir Riesgo de Mercado 1,718 Asignado a Cubrir Riesgo Operacional 81,572 Total Patrimonio Efectivo Nivel 2 Asignado a Cubrir Riesgo de Crédito Asignado a Cubrir Riesgo de Mercado Asignado a Cubrir Riesgo Operacional Total Patrimonio Efectivo Nivel 3 Asignado a Cubrir Riesgo de Mercado Total Patrimonio Efectivo 6 (VI) Ratio de Capital Global (%) Total 4 1,718 691 988 39 1,718 Total 4 81,572 81,572 131,824 131,824 612,108 14.68 CONTRATOS DE FINANCIAMIENTO CON GARANTIA DE CARTERA CREDITICIA Resolución SBS Nro. 1027-2001 Al 30 de Junio del 2016 (En miles de soles) MONTO DE DEL CARTERA LEGISJURISCONTRAPARTE PLAZO CONTRATO CEDIDA EN LACION DICCION GARANTIA - OTROS - Publicado en cumplimiento de lo dispuesto por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP RUC : 20100209641 072-1408272-1
